专业公司宣导材料：养老险MIT操作手册.do.ppt

1、综合金融MIT销售支持养老险部分,养老险自助卡MIT支持项目背景,背景 MIT系统作为个险代理人全新的移动展业支持系统，可以为代理人提供从建议书打印到保单签单全套的一体化支持，为了进一步提高个险代理人销售养老险自助卡产品的便捷性，养老险在MIT系统中开发了自助卡申领和自助卡直接投保功能系统,2,实物卡申购,养老险自助卡MIT支持相关流程,专员,个险代理人,发放对应实物卡,提供缴费成功的凭据,养老险自助卡MIT支持相关流程,直接投保功能模块,专员,机构运营部,个险代理人,发放电子投保申请确认书,完成投保后，在5个工作日内交回 电子投保申请确认书,电子投保申请确认书存档,登陆MIT系统,养老险自助

2、卡MIT支持,实物卡申购 自助卡直接投保 投保状态查询,相关功能简介,MIT二代-养老险-功能入口,6,选择“工作室,选择“综合金融,选择“养老险,可选择“自助卡申请,MIT二代-养老险-功能入口,可录入关键字搜索产品,点解产品图片进入产品介绍页面,MIT二代-养老险-产品介绍,投保方式选择： 1.购买实物卡 2.直接投保,保障详情，可通过点击进行PDF文档下载,产品名称、图片、保障范围、价格等产品信息介绍,了解产品详情，选择“直接投保”或“购买实物卡,MIT二代-养老险-实物卡申购,确认本次实物卡申购信息，点击缴费,填写购买数量，点击申领,自动带入卡种代码、卡种名称、业务员代码、业务员名称以

3、及自助卡单价,填写本次购买实物卡的数量,确认本次实物卡申购信息,MIT二代-养老险-实物卡申购-刷卡支付,点击刷卡支付前，请将EPOS机正确连接到电脑USB口，并且已正确安装好驱动程序,如支付不成功，可通过补缴费管理菜单进行重新缴费操作,刷卡缴费，完成支付,Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行,在“自助卡管理”和“已发卡查询”中增加系统来源字段，清晰显示不同的系统信息，便于专员统计、管理相关的卡式业务,MIT二代-养老险-实物卡申购-专员模块,专员模块使用介绍,养老险自助卡MIT支持,实物卡申购 自助卡直接投保

4、 投保状态查询,相关功能简介,MIT二代-养老险-选择直接投保,选择直接投保,MIT二代-养老险-直接投保-资料录入,自动带入养老险自助卡名称、金额以及购买数量的规则，选择张数自动计算总金额,填写投保人信息,填写被保人信息，如选择被保人是投保人的本人，信息自动填写,指定保险生效日期,MIT二代-养老险-直接投保-投保信息确认,确认投被保人信息，点击【修改】可进入上一步进行资料修改,确认投保信息及保险生效信息,投保确认书条码录入,MIT二代-养老险-直接投保-投保确认书,确认书可在养老险综拓专员处免费领用。 业务员签单后需要在一周内（5个工作日）交回到养老险综拓专员处,确认书需手写以下信息： 1

5、.业务员签名、业务员联系电话、日期 2.产品名称、份数 3.投保人、被保人/法定监护人签名、日期,MIT二代-养老险-直接投保-刷卡缴费,MIT二代-养老险-直接投保-刷卡缴费,点击刷卡支付前，请将EPOS机正确连接到电脑USB口，并且已正确安装好驱动程序,如支付不成功，可通过补缴费管理菜单进行重新缴费操作,Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行,养老险自助卡MIT支持,实物卡申购 自助卡直接投保 投保状态查询,相关功能简介,MIT二代-养老险-申请进度查询及卡状态查询,申请进度查询支持以下查询 实物卡查询。可查

6、询申购的实物卡状态 在线投保查询。可查询在线投保状态 已发卡查询 已承保查询,MIT二代-养老险-补缴费管理,实物卡补缴费 可根据申请时间倒序列出可补缴费的实物卡申购单。 5个自然日内未完成补缴费的申购单将不能补缴费,MIT二代-养老险-补缴费管理,在线投保补缴费 可根据申请时间倒序列出可补缴费的在线投保记录 当前时间未到保单生效时间情况才可补缴,养老险自助卡MIT系统支持的相关问题,MIT系统中的支持的自助卡种类 自助卡直接投保模块：现阶段有三款：乐享平安A卡、平安自在游卡 、新四季平安卡，在8月份会陆续添加机构自主研发的自助卡产品。 自助卡直接投保中，目前尚不支持需要录入多个被保险人信息的

7、自助卡产品，如乐程平安卡，爱家卡 实物卡申领模块：包含全部养老险在售自助卡产品（包含机构自主研发的卡种）。 MIT系统中是否会显示其他机构的卡产品？ 在寿险业务界面中显示的自助卡产品（包括直投和实物卡申领），会根据寿险代理人所对应的养老险机构拥有的销售权限不同，显示对应的自助卡产品,养老险E行销自助卡自助申领系统 操作手册,附件1,自助卡申领系统E行销版的主要操作变化,登陆团体E行销辅助投保,进入团体E行销系统后点击“辅助投保”，即可显示“辅助投保” 界面,点击“辅助投保,自助卡申请,进入自助卡申请界面，选择申请自助卡的主招揽业务员、选择自助卡卡种、申请数量，选择缴费方式,自助卡申请批次录入,

8、此系统支持一次录入同一或不同业务员的不同种卡的需求，但需注意的是： 如果选择POS缴费方式，系统仅生成一个缴费通知单号，需同时缴纳所有同批次申请的保费,点击“添加一行”即可批次录入,2011年7月6日起，除批次录入方式外，增加了批量上载功能,业务员代码录入,直销业务员登陆系统自动显示登陆业务员自身G码及姓名 综拓专员登陆系统自动显示登陆专员自身G码及姓名；综拓专员可录入其下辖寿险业务员寿险代码（即：“1”开头的代码）或G代码 系统支持模糊查找，如代码录入不全，会跳出查找界面，可按照“业务员代码”或“业务员姓名”查找相应业务员，选定后界面自动跳回自助卡申请主界面；如果代码录入完整，点击“查询”系

9、统会自动带出业务员姓名；如果录入寿险业务员没有对应G码，系统回在“姓名”栏边显示 符号,自助卡卡种录入,系统按卡种名称进行查询，同时支持模糊查找，如名称录入不全，会跳出查找界面，可按照“卡种名称”或“卡种代码”查找相应卡种，选定后界面自动跳回自助卡申请主界面；如果名称录入完整，点击“查询”系统会自动带出卡种代码,申请数量录入,完成选择主招揽业务员、卡种后，录入需要申请的自助卡数量，需交纳的保费合计由系统自动带出,单价”由系统自动带出 “总金额”由系统自动计算,缴费方式选择,用户可根据需要选择缴费方式：现金、银行转帐、POS,缴费方式现金,用户在申请界面点击“提交”后，系统会显示“卡式业务申请确

10、认书”，确认书会显示相应申请信息，该确认书可以当时打印或后续补打，作为缴费或领卡的凭证 如果选择“现金”缴费方式，可凭“条形码”到财务缴费保费,条形码”是现金缴费的依据,缴费方式银行转账银行账号管理,如缴费方式选择银行转帐，用户还需维护开户银行代码、开户银行名称、开户银行账号、开户人姓名等信息。 完成后维护后，系统会根据相关信息，自动在指定银行账号内进行扣款。 账号选择：可录入业务员账号或专员账号；系统自动判断账号开户人姓名是否与主揽业务员或专员姓名一致；若不一致，系统将提示错误信息,银行账号管理”可记录、维护所有账号,注：平安 “一账通”扣收的仅为借记卡中的余额，需要确保账户有足够余额,缴费

11、方式银行转账可支持转账的银行,目前已开通转账功能的银行有9家： 中国银仅限在广东开户的客户 在查找银行代码和简称时，主要以输入“简称”为主，例如“建行”、“工行”、“农行”、“招商”等 选择平安银行时，若当地没有平安银行分行，必须选择“平安银行（深圳市分行,缴费方式银行转账申请,如缴费方式选择银行转帐，系统会显示该业务员下所维护的所有银行信息，只需选择维护信息之一。确定“提交”后，会显示“卡式业务申请确认书,如缴费方式选择POS（POS缴费不限银行卡种类，借记卡与信用卡均可），系统会将申请成功申请确认书上自动生成“缴费通知书号”。 业务人员需在POS机录入缴费通知书号好后进行刷卡操作，POS会

12、打印缴费小票。小票由业务人员签字后留存，作为缴费凭证,缴费方式POS缴费,完成自助卡申请后，如需查找已完成申请的自助卡保单，可进入“自助卡管理”界面。 系统可支持批次打印，可一次选中所有需打印的信息，点击“打印” 对于“POS”缴费的，可在此查询“缴费通知单号,自助卡管理申领确认书补打印,自助卡管理,自助卡管理撤件,在“自助卡管理”界面可对已申请信息进行撤件操作。撤件条件： 现金/银行转账：在未缴费或转账不成功的情况下可通过该系统直接撤件 POS缴费：无法撤件 其他撤件：对已转账成功或已缴费但尚未领卡的申请，只能通过契约保全系统进行人工撤件或契撤。由契约/保全人员人工撤件或契撤后，打印退费单，

13、到财务进行保费退费处理,撤件”按钮,自助卡转帐查询,对于缴费方式选择“银行转帐”方式的业务，如要查询转帐是否成功，或保费是否到账，可进入“自助卡转帐”查询功能界面。选择查询条件，可查询出相应保单保费到账信息,自助卡转账查询,自助卡已发卡查询,对于已发卡的自助卡业务信息，可在“已发卡查询”界面查询相关信息。 具体可查询字段包括： 所属部门、业务员代码|姓名、条形码、保单号、卡种代码|名称、卡号起-止号、卡数（张）、保费(元) 、申请时间、承保时间,已发卡查询,自助卡数据自动清理,未避免申领错误数据占据承保系统数据空间，影响承保时效，自10年8月11日起系统将开启自助卡申领数据自动清理功能 自动清

14、理规则如下： 1、缴费方式为POS机的，如果系统日期申请日期 大于5个自然日（不包括第5天） 2、缴费方式为 现金 的，如果系统日期申请日期 大于7个自然日（不包括第7天） 3、当时财务未到账的 4、初审状态是正常的 5、投保单状态为待承保 同时满足上述条件的申领数据，系统就将自动进行撤件处理，投保单和初审状态会变为“已撤件”，系统将每日凌晨0点30分开始执行 举例：7月5日申请，如果一直不缴费，则在7月10日0点半左右进行自动撤件,自助卡申请POS缴费注意事项,采用POS缴费的无法契撤，但系统会执行自动清理程序 尽量避免重复缴费 对于刷卡缴费未显示交易成功且未立即打印小票的情况，请于当日、当

15、台终端按指南中的补打交易凭单流程核实是否有凭单可打印（而不是直接再次刷卡），如可补打，以补打的凭单为准。如确认不可补打，才能再次刷卡操作,自助卡领用,单证系统中的领用界面如下：人身险单证系统库存管理单证维护自助卡领用；输入领用数量，领用人工号，条码后，点击“校验信息”，然后点击“确认领取,自助卡领用注意事项,1、校验信息包括：卡种、领用人工号、以及条码对应的领用数量 2、卡种校验：即单证系统中操作领用的单证代码，一定要和EGIS中契约录入的一致 。 3、领用人工号：是申领人的代码，如果单证系统领用时提示申领人已经离司，则需要契撤后重新出单领用。需要机构人管及时维护人员信息。 4、领用数量：要求领用数量等于EGIS中条码对应的申请领用数量，条码对应的领用数量要一次性领用完毕。 例：如果条码对应的领用数量为50，机构仅领用40，则40份的领用信息不会传输给EGIS系统，不会激活回销。必须把剩下的10份领用完毕，才能激活关联回销。 5、EGIS系统承保后，条码等相关承保信息才会传输到单证系统，否则系统会提示：没有领用人xxx,条码xxx的领用信息。 6、确认领取后，系统会出现领用信息明细，需打印后请领用人签字留存,自助卡领用注意事项,7、 自助卡不可领用回退。要求机构严格执行先