2021年投资担保公司理财投资学习内容

1、投资担保公司理财投资学习内容 xx年8月10日学习内容： 投资 _公司的发展方向（趋势） 民间借贷经过了20-30年甚至50年的洗礼，有最早期的血缘关系地域限制逐步扩展，冲破了血缘和地域限制后使得民间借贷复杂化。到期偿还能力大大减少，使得人们对民间借贷的第二发展段大打折扣，“从而形成了许多非法 _现象”。 最早期有银行以后，亲戚或家属之间的借贷关系以建立在无利息之间是建立在诚信和友谊之上的。 而近些年来，西安市逐渐完善了 _市场的规范性、透明性、出现了许多正规的投资管理公司和 _公司。早起所有的 _性 _公司以银行为后盾，向企业做借贷（银信 _公司）。 95年成立，刚开始做 _性 _业务现在已

2、变成非 _性 _业务 做法：有理财客户先预约登记。等有了项目再约客户来理财。到现在西安市场如此的局面，有流动人口860万，登记在册的投资 _公司1600多家，非 _性占95%， _性占3%，非法 _性有2%左右，给客户回报率以千分之十二到十八。有投资公司给客户汇报与业务之间的提成打包成年化利率。 年化利率：千分之13+2=千分之1518% 千分之14+2=千分之1619.2% 现在市场上同时对投资公司的管理、 _进行粗放式管理。监管机构*省人民 _下的金融办； 发证机关省工商局 目前来看投资 _公司的数量还在增加，市场竞争愈演愈强。 据悉，西安市场80%的投资 _公司都是河南老板，其有着先进的

3、经验理念和敏捷的市场判断能力，更有着雄厚的资金基础。赢得西安广大市民的充分好评。随着投资 _行业的扩展，市场会逐步完善化、趋于 _化、结果： 1、 客户回报率会下降。2、 _会成立专门监管 _ _协会。而业务员提出不等，由万分之30到90之间。 市场上公司与公司之间的诚信、专业。业务员的专业水平。所以说每个业务员要抓紧时间锻炼自己的业务水平，不断完善自己的专业业务水平，抢占 _的客户资源，让自己在本行业有一席之地。 下节内容： 投资 _行业的社会效益 1 为中小企业注入了活力，随着社会市场经济的不断发展和壮大，私有企业的不断发展和壮大，中微企业在整个社会占比已达到60%，而许多中微企业因为在某

4、个特定时期又非常缺少资金问题而面临倒闭，自从有了投资 _公司以后在一定程度上解决了中微企业因企业暂时用资金难而倒闭的现状，缓解了中微企业过渡性资金的问题，为中小企业发展扩大硬度了广大的市场机会。 2 解决了许多社会就业的压力，一方面有了从事投资 _的社会人群，第二方面中小企业发展壮大更大程度上需要许多的就业人员充实到企业中去。其实我们不能小看这部分人群，就西安市1600家投资 _公司以每家公司30名算，西安市从业人数就有将近5000人，从而从根本上解决中微企业面临的困境，中微企业发展壮大后有许多需要社会的闲散人士，从而从根本上解决了社会的就业压力。 3 为许多有实之士有效的抵御通货膨胀，现在有

5、大部分中老年退休人的剩余价值较多，他们退休后手头闲散资金比较多，而更没有更多的时间和精力去办中小企业，社会上物价上涨又非常快，存到于银行贬值多。 4 投资对现有银行垄断所提出一个挑战，这个服务业是一个极大的冲击作用。银行脸难看、事难办，卡费、排队、5点半下班，马上就会有所改变，国家放开银行存贷款利率，意味着广大人民群众有了更多的选择，人们存款可以选择服务好的、利息高的，私有或股份制银行，故，投资管理公司是中国经济发展下的一种自然产物，它必将 _的中小型企业发展起着不可替代的作用，同时它是吃掉CPI的一种有效投资理财工具。而且它是将人们群众中的闲散资金灵活运用于社会的经济发展，从而拉动社会整个经

6、济发展。 5 对推动整个 _发展和繁荣起着不可估量的作用，对经济主体整个社会的认同和进度起着不可估量的作用，更重要的是它是人们吃掉CPI的一种有效投资理财工具，对整个社会闲散资料灵活运用于中小企业起着不可替代的作用。 9月21日学习内容： 西安市投资管理市场现状 西安市挂牌成立： _公司、投资管理公司、投资 _公司、资产管理公司、资产托管公司及信托资产公司。 西安市民流动人口约870万，参与银行 _合作，10%-20%客户还在做第 _的民间 _（像学校、建材企业、个体）5%客户已经参与了较为正规的投资管理公司理财计划。还有10-20%客户还在向这方面靠拢（还在徘徊期，还在考虑和犹豫期）。其中1

7、5%不到的客户参与了第 _民间 _的到期资金难以收回的现象。故而导致了许多客户非常害怕民间借贷这个行业（只有综合考虑客户资金才不会流失，才能真正的理财和受益） 年化利率 15.6%+2.4%=18%（最低年化利率） 99%非 _公司都是以民间借贷关系作为担贷的投资类 _公司而其中又有10-20%投资 _公司又在做不太正规的违法行为（中国人喜欢打擦边球），从而导致了市场上有些投资 _公司到期给客户难以支付这种状况。而从事国家规定的非常正规的非 _性 _行业占总数的60%左右，这些类型公司现在总共统计下来有1650家左右。投资管理公司注册资金都在1千万以上，而 _公司注册资金都在3千万以上，而综合类投资管理公司注册资金都在5千万左右。给客户回报率看以千分之12-18 月息不等（现在有千分之20）。西安市场上80%投资 _公司都是法人河南籍。是他们掀起了西安市场上的投资 _公司的一股热流，其老板们都有着先进的理念和经验，敏捷的市场判断力，更具有雄厚的经济基础，赢得了西安许多市民