xxx农村信用合作联社案防工作实施细则

1、xxx农村信用合作联社案防工作实施细则第一章 总 则第一条 为加强案防工作，维护xxx农村信用社业务安全稳定运行，根据中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法、银行业金融机构案防工作办法(银监办发( 2013) 257号）和农村信用合作社联合社案防工作办法等相关规定，制定本实施细则。 第二条 本办法适用于xxx农村信用合作联社辖内的所有营业网点。 第三条 案防工作的目标是：通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。 第四条 本办法所称案件是指农信社从业人员独立实施或参与实施的，或外部

2、人员实施的，侵犯农信社或客户资金或其他资产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。 第五条 案防工作受银监会及其派出机构监督管理。第二章 组织架构及部门职责第六条 建立与风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系包括： （一）理事会（或董事会等，下同）职责； （二）监事会职责； （三）高级管理层职责； （四）适当的组织架构； （五）管理政策、制度和流程； （六）内部监督与检查。 第七条 防范案件风险是农信社理（董）事会的重要工作之一，理（董）事长为案件风险防范第一责任人。 第八条 理

3、（董）事会下设合规委员会或承担风险管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对理（董）事会负责，根据理（董）事会授权组织指导案防工作。专门委员会在案件防控方面的主要职责包括： （一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设； （二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险； （三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告； （四）考核评估农信社案防工作有效性； （五）确保内审对案防工作进行有效审查和监督。第九条 监事会或监事负责监督理（董）事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。第十条 高级管理层负

4、责有效管理本机构案件风险，明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划，设立合规总监或指定一名高级管理人员（以下统称合规总监）负责联社合规及案防工作，合规总监向联社主任报告工作，同时向专门委员会报告工作。联社主任是案防制度制定和执行的第一责任人，对案防工作抓落实、抓进度、抓推进，承担主要责任。副主任在统筹兼顾的基础上，按照分工，对分管部室和业务条线各项工作的有效开展承担主要责任。联社职能部门在案防工作活动中的主要职责：1.风险合规和法律事务部：承担案防工作自我评估活动办公室职责，落实案防工作自我评估活动领导小组部署的各项工作任务；按照银行业金融机构案防工作办

5、法第十一条（一）至（六）项所述职责要求进行履职；制定诚信报告办法，案防管理制度实施细则（要求制定科学、目标明确、可操作性强，与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应），保证各部门和各分支机构之间案防工作做到任务细化、分解落实；负责评估活动报告的收集、整理、汇总和上报工作；对各项制度的合规性进行审查；制定后评价制度，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节；按阶段和进度定期收集联社各部室及信用社案防工作活动工作进展情况，及时向领导小组进行情况汇报。2.审计部：按照案防工作的要求，负责落实案件信息报送工作，要确保信息报送工作的迅

6、速、准确和全面。严禁出现瞒报、迟报、错报或错误确定案件性质等情况；与公安机关、银监等部门有效配合，加强案件侦办中的协作和信息返溃、沟通、传递苗头性信息和涉案线索；对各项制度的执行情况进行检查，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度；对整体案防工作组织开展情况、案防管理体系的运作情况、内外部检查发现问题的整改情况进行检查和评估，并根据检查和评估结果提出建议，促进内控管理的自我完善；制定案防评价制度，对各部门及营业网点的案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等；完善责任追究制度，按照公平、公正

7、原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用；加强监督检查工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时书告的，要追究有关人员责任；配合其他部门落实案件风险防控培训工作和开展警示教育工作；按要求采取整体移位、突击检查等多种方式开展检查工作，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及质量的评判标准，并加强对基层网点和一线柜台的突击检查。在检查过程中，要明确提出责任处理意见并落实整改。在检查过程中要责成业务部门针对存在的问题，提出整改措施并监督落实

8、执行；检查各营业网点在上一年度各类内外部发现的问题本年度是否仍然存在，是否仍多次出现与上一年度相似做案手法、同一业务环节的案件或风险事件；负责制定和完善本联社案件问责工作管理暂行办法，制定案件风险排查、报告、处置、问责以及整改后评价等专门制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制；制定检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益；加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度；按监管部门有关规定对违法违规行为统计、监测并进行成因分析；对于案发业务，检查

9、是否存在检查人员在检查过程中未能发现本应发现的问题或发现问题未及时报告的情况，对存在上述问题的人员进行责任追究。对案件暴露出的问题隐患采取切实有效的整改措施，并对整改情况进行跟踪检查，对案件责任人员遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则进行问责；按阶段和进度定期总结本条线案防工作自我评估活动工作进展情况，并及时反馈领导小组办公室。3.人力资源部：按照银行业金融机构案防工作办法第二十一条（一）至（二）项所述职责要求进行履职；与各部门、各业务条线相互配合，组织落实案防工作自我评估活动对案防管理人员提供系统的专业技能培训，制定合规及案防教育规划和重点业务培训计划及方案，建立培训考

10、核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等项内容挂钩等；制定和完善绩效考核和激励约束制度，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范员工行为；负责对基层营业机构负责人及一线员工的合规培训教育。开展对员工违规失范行为进行纠错纠偏和警示教育活动，落实对培训知识的命题和对学员的考试、考核等工作；强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合，制定和完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；按阶段和进度定期总结本条线案防工作自我评估活动工作进展情况，并及时反馈领导小组办公室。4.业务发展部：按照银行业金融机构案防工作办法第十二条所述职责要

11、求进行履职。要求制定的业务制度和办法要覆盖全部业务流程，明确责任部门和个人职责要求，对制度的落实情况进行检查和评价。根据检查结果和业务发展需要及时修订完善制度。负责制定统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制；配合其他部门落实案件风险防控培训工作和开展警示教育工作；按阶段和进度定期总结本条线案防工作自我评估活动工作进展情况，并及时反馈领导小组办公室。5.科技信息部：按照业务条线和专业分工，完善现行制度和操作流程。建立并完善信息科技管理系统工程，要求覆盖整个内控制度和业务流程，提高通过信息科技手段防范案件的能力，支持

12、各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性；配合其他部门落实案件风险防控培训工作和开展警示教育工作；按阶段和进度定期总结本条线案防工作自我评估活动工作进展情况，并及时反馈领导小组办公室。6.其他部室：分别按照业务条线和专业分工，完善本专业的制度流程和规范；配合其他部门落实案件风险防控培训工作和开展警示教育工作；按阶段和进度定期总结本条线案防工作自我评估活动工作进展情况，并及时反馈领导小组办公室。第三章 质量控制和工作安排第十一条 要求各部门和营业网点要严格遵守和执行案件治理重点排查“六个领域”、“两个重点环节”，案件风险防范“六个一”工程和案件专

13、项治理重要岗位轮换、强制休假、离岗审计和近亲属回避四项制度。第十二条 联社开展案防工作分扎实推进，全面自查；自我评估，发现问题；归纳汇总，促进提高三个阶段进行。（一）扎实推进，全面自查。1.组织开展培训教育活动。按照上级要求，案防工作学习培训由联社统一安排，人力资源部负责组织，风险合规和法律事务部、审计部、业务发展部、科技信息部等相关部室配合，按照案防工作培训计划的要求，组织全体员工学习关于内控和案防制度的相关知识。主要学习资产类业务、负债类业务、结算类业务、内控管理类、案件防控管理类、电子银行类、信用卡、atm管理类等相关规章制度。警示教育方面，组织全体职工主要学习银监局编写的银行业金融机构

14、案件防控警示教育读本和银行业金融机构案件防控宣传手册等相关合规文化教育宣传材料，逐步树立全员自觉合规意识。联社各部室根据本部室所涉及的业务制定学习计划和内容，进行分批次集中学习，各信用社组织本单位人员在岗自学。2.组织开展案防工作的自查自纠。自查自纠工作以检查本部门制度建设是否缺失、执行是否存在偏差、监督是否缺位为重点，深入查找公司治理、内部控制、行为规范等各方面存在的问题，同时对风险隐患大的重点岗位、重点人员和关键环节进行全面地自查。要求全辖各部门、各营业网点组织员工在自查过程中要结合自身工作岗位实际，在制度建设及执行、岗位履职等方面实事求是地进行自查自纠并如实报告。重点要检查是否存在制度执

15、行不到位问题，是否存在执行方面的违规点和漏洞等。（二）自我评估，发现问题。xxx农村信用合作联社案防工作自我评估按照“统一组织，分级实施”的原则，由联社统一组织，按照银监会出台的银行业金融机构案防工作评估指标体系标准，各部室负责本部室的自我评估、自查自纠工作，各信用社具体负责本单位及所辖分社的自我评估、自查自纠工作。各单位要依据评估指标体系，做好自我评估的组织实施和报告工作。在开展自我评估工作的同时，对于在评估及检查过程中发现的问题，要组织人员做好落实整改工作。（三）归纳汇总，促进提高。按阶段和进度定期收集联社各部室及信用社案防工作自我评估活动工作进展情况，做好案防评估活动报告的收集、整理、汇总和上报工作。同时，针对在活动中自查自纠发现的各类问题，组织相关部室及网点落实整改，强化内控。规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。第四章 案防工作相关要求第十三条 要高度重视，切实抓好落实。联社各部室、各营业网点要高度重视开展案防工作自我评估活动，联社要求各部门、营业网点负责人在案防工作中负总责，按联社制定的方案与要求，认真抓好落实工作。要加强对案防工作自我评估活动的督促、检查和指导，把各个阶段、环节抓细抓实，防止流于形式走过场。第十四条