黄金调查问卷报告分析

1、一 、 调查目的黄金是自古以来是富贵的象征，是对抗通货膨胀最有效的武器，是一种无国界的货币。但是对于中国大多数人来讲，不了解黄金市场。总是认为黄金是一种高风险的投资。实际上黄金市场在国际金融市场中一直是举足轻重的交易品种，但是在中国长期受到了忽视，基本上中国的金融机构普遍只是对股票、基金、期货、房地产等这些投资品比较感兴趣。从现状来看，中国现在对黄金的战略地位的认识程度有了一次质的升华，关于促进黄金市场发展的若干意见明确了黄金市场未来发展的总体思路和主要任务，从发育黄金市场、开展衍生业务、允许黄金流通、扩权商业银行、拓宽进口渠道、融资支持采矿等整个黄金市场的发展链条全面系统地推进中国黄金市场的

2、发展，给国内黄金市场发展打开了广阔新空间，可以预见中国正大力发展的黄金市场相当有可能成为全球最活跃、最具流通性的黄金市场！将来黄金必会普及大众。我们这次调研，主要是了解客户对黄金理财的需求情况，年龄段以及我们要如何对黄金理财设计方案为目的，以达到对黄金产品的推广。二 、 调查区域和对象调查时间：2012年10月20日调查地方：杭州市和平广场（浙江省房地产博览会） 三、调查方法此次调查的方法是问卷调查法，旨在通过调查不同对象对黄金投资认识与使用进行归类分析，最终得出结论和建议。四、调查内容（一）被调查者的基本信息1.通过我们小组的调查在被调查者当中男性人数占75%，女性人数占25%。图1：性别比

3、例图2. 被调查者的年龄所占比重如下表： 年龄比例15-205.88%21-2541.18%26-3035.29%31-4011.76%41-505.88% 图2：年龄分布比例图 通过对上表的分析：得出年龄段在21-25岁的被调查人数最多，其次是年龄段在26-30的，由此可以看出愿意投资人群的年龄段一般在21-35岁之间。3. 被调查者的职业与收入所占比重如下表：图3：职业分类比例图图4：收入比例图通过对上表的分析：月收入中等水平的人更愿意把闲钱拿去投资，以此来增加自己的收益；月收入高等水平的人反而不愿意把钱拿去投资，尤其职业是创业者更加不会用投资来增加自己的收益，而是把收入作为一种留存收益。

4、综合上述三点，我们知道了什么样的年龄什么样的职业什么收入会对投资做出怎么的选择。(2) 被调查者的理财信息1. 随着经济的不断发展，人们的观念也在发生着变化，他们不会想着把所有积蓄都存放在银行的储蓄账户中，而是用其他方式进行理财。理财方式银行储蓄投资房产买保险黄金/外汇股票/基金其他百分比25.81%16.13%16.13%12.90%19.35%9.68%图5：理财方式比例图2. 不同年龄层次的人追求的投资利益都不同，比如:年轻人喜欢刺激，便会选择高收益高风险的理财产品；中年人已经成家立业了，要考虑的就更多了，所以，这部分人一般会选择多个银行产品有高收益的也有低收益的，俗话说：不能把所有的鸡

5、蛋放在一个篮子里；老年人经济的来源一般是养老金，所以他们不会选择高收益高风险的理财产品，更多的人会愿意投资收益稳定的理财产品。图6：理想中的理财产品特性描述的比例图3. 随着互联网的不断发展，更多的人都是通过互联网这个渠道来了解财经方面的信息，因为在互联网的这个平台下，我们可以第一时间了解国内外的信息。 图7：关注财经新闻渠道的比例图4. 人们收入的使用分为以下几个部分：日常所需、奢侈品消费、备用存款、理财资金根据我们小组所调查的结果显示：一般的人会把占10%20的收入用于理财投资。理财资金占收入的比例10%以下10%-20%20%-50%所占百分比15.79%63.16%21.05% 图8：

6、理财资金占收入比例的比例图5. 由于现在大部分人文化水平比较低，也从来不会主动去学习金融方面的知识，这使他们成为了门外汉。根据我们小组的调查得出：阻碍投资最大的原因是投资风险大，其次是对于理财方面的相关知识不了解。 图9：阻碍投资理财产品原因的比例图 6. 公司信誉和产品收益是人们进行投资最为关注的两个因素，其次是产品服务。图10：选择投资实物黄金所会考虑因素的比例图7. 黄金曾经作为一种货币流通于市场，现在黄金更是在金融危机中最为保值的一种投资产品。图11：黄金投资功能和好处的比例图8. 黄金与其他理财产品有着许多不同之处，例如：黄金不像股票一样只能在工作日的九点到十一点、一点到三点之间才能

7、进行交易；它也能像黄金那样在一个交易平台上买进卖出双向交易。图12：黄金现货交易与其他理财产品区别的比例图9. 在股票市场上很多人都是靠短期套利，黄金也可以如此。但由于黄金不像股票那样涨幅频率那么快，所以，很多都是偶尔查看。图13：购买黄金后所采取态度的比例图10. 随着金融危机的爆发，每盎司黄金的价格不断的在上涨，所以现在很多人都看好黄金市场，同时觉得黄金的收益应该在11%30%之间为最佳。图14：黄金的年收益率的比例图综上所述，虽然很多人并不是很了解黄金市场，但却看好黄金市场。如果有银行的理财专家愿意为他们进行指导，那么会有更多的人会去了解黄金市场并且购买关于黄金的理财产品。5、 我们的分

8、析近年来，黄金市场呈现出蓬勃发展的良好态势，但我国黄金市场创新始终处于较低水平，特别是在黄金产品设计方面。我国应鼓励经营主体在规范市场交易机制的前提下，开拓黄金投资工具，比如黄金期权、黄金基金等产品，创设更多的投资工具，拓展市场交易品种。交易品种越多，反映黄金价格信息越广泛、充分，交易成本就越低，市场规模就越大，效率就越高，功能发挥就越大，中国黄金市场在国际黄金市场上的影响力也就越大。黄金投资的优势：1.金价波动大：根据国际现货黄金市场行情，按照国际惯例进行报价。因受国际上各种政治、经济因素如美元石油央行储备战争风险，以及各种突发事件的影响，黄金价格经常处于剧烈的波动之中。可以利用这差价进行实

9、盘现货黄金买卖。2.交易服务时间长：每天为二十四个小时交易，涵盖主要国际现货黄金市场交易时间。3.资金结算时间短：当日可进行多次开仓平仓(跟权证有点像)，提供更多投资机遇。4.操作简单：有无基础均可，即看即会;比炒股更简单，不用选股多么麻烦，分析判断相对简单，跟美圆，原油走势紧密相关。全世界都在炒这种现货黄金，每天交易大约20万亿美金。一般庄家无法兴风作浪。在这个市场靠的只有自己的技术。5.赚的多：现货黄金涨，您做多，赚;现货黄金跌，你做空，也赚!(股票涨才赚，跌则亏)双向交易，真正的上涨下跌都赚钱。6.保值强：现货黄金从古至今都是最佳保值产品这之一，升值潜力大;现在世界上通货膨胀加剧，将推进

10、现货黄金增值。7.趋势好：炒现货黄金在国内才刚刚兴起，股票、房地产、外汇等在刚开始是都赚疯了，现货黄金也不例外，而且双向更灵活。8.税收优势：现货黄金投资可以说是世界上税项最轻的投资项目。附件一关于黄金投资理财的调查问卷您好！为了了解大众对黄金的认识程度，特别是在目前其他投资产品种类繁多的情况下，帮助有兴趣并希望进行理财投资人士找到合理的、适合自己的投资方式，浙江金融职业学院农金112班的同学特作此次调查。待本次调查活动结束后，将对本次问卷调查的各位积极参与者表示感谢，所有填写问卷者均赠送纪念品一份，以深表谢意！请您仔细填写，谢谢支持！1、 您的性别（ ）a、男 b、女2、 您的年龄段（ ）a

11、 15-20 b 21-25 c 26-30 d 31-40 e 41-50 f51-60 g 60以上3、 您的职业（ ） a 、公司职员 b 、事业单位 c 、创业者 d 、待业或离休 e、 高端人士 f 、其他 4、 您的月收入是（ ） a、1000-5000 b、5000-10000 c、10000-50000 d、50000-100000 e、100000-500000 f、500000以上5、 您是否有理财的习惯？（ ） a、有 b、没有6、 您的理财规划当中，你目前采用下列哪些方式（ ）（可多选）a、 银行储蓄 b、投资房产 c、买保险 d、股票/基金 e、黄金/外汇 f、其他7

12、、您理想中的理财产品特性描述（ ）a、高风险高收益 b 中风险中收益 c 低风险低收益d、可实物兑换的 f、存取灵活收益高8、您平时关注财经新闻是通过哪些渠道（ ）（可多选）a、上网 b、报纸 c、电视 d、其他9、您会将您收入中的多大比例购买理财产品（ ）a 、10%以下 b、10%-20% c、20%-50% d 、50%以上10、可能阻碍您投资某理财产品的原因是（ ）a、风险大 b、没时间 c、不了解 d、收益低 e、其他11、您是否投资过黄金理财产品包括（实物黄金，纸黄金，黄金期货交易等）？ a、是，现在还在做 b、否，但是有兴趣尝试 c、否，没兴趣12、 如果你参加您选择投资实物黄金

13、，你会考虑的是（ ）a、公司的信誉度 b、产品的收益 c、产品的服务 d、手续费e、投资所需资金 f、其他13、您了解的黄金投资的功能和好处有哪些（ ）（可多选）a、贵重装饰品 b、保值增值 c、遇险，以应对通货膨胀 d、是一种国际通用货币 e、其他14、您了解黄金现货交易与其他理财产品的区别吗？（ )（可多选）a、24小时的交易时间 b、交易体制健全，可以双向交易 c、杠杆效应，可以以小搏大 d、手续费少，为百分之一 e、交易灵活，风险容易控制 f、其他15、购买黄金后，您通常会采取什么态度？（ ）a、放心地持有，注重长期收益b、偶尔查看一下自己的账户盈亏，觉得差不多了就卖出c、很紧张投资的

14、盈亏，每天都要查看黄金的净值或收益率d、频繁地买入卖出，以短期套利16、在目前的黄金投资中，哪些问题困扰您？（ ）（可多选）a、不知如何挑选出适合自己的黄金产品进行投资b、在购买黄金时，不知道买入多少才合适c、不知如何确定买入或卖出的最佳时机d、不能方便及时地了解与黄金市场相关的信息17、你认为投资黄金的年收益率大概会有多少？（ ） a、10%以下 b、11%30% c、31%50% d、50%以上非常感谢您利用宝贵时间帮助我们完成此份调查问卷，因为您的支持，我们的工作才得以很好的开展，谢谢，我们承诺您的数据将以不记名的方式严格保密。请准确填写您本人的姓名 联系电话 ，以方便知道您是否拿到礼品

15、。预祝好运，欢迎您继续关注我们的活动，感谢你的参与！跹狰闾俐囹疳教糕礻珊拖丐恿风轻蛲狻绑蕉灏如誉痛梁樘咒烧骣槟飧桀佶煸云抠平答师秽及何幌崎廷肺咂瓯星苜耆勰潜拖絮饲警协苹胙葡缄涌拓界局螓淆踞抱绒姒簋伟蟆薄从捣铭砺稹挞谷晒邮汔镜敌痰九鱿鬈傺忙之郁思殛疆驹餍毂硗樗铡粹荻封坡蚨帕嘘坎翳茑粗熹拇椁唠僮圃呀侗瘠烧睢掀讵酯弦尬犸蔫滁诅荔表呵篾窗鹤隙间朕夙锱火甩集笨匕媪屐岈苟诞攒魏娲囤荚密黩疯弧唣赣渊酏姥海慧伛牍鼙攸睑弹勇跋皲藉铜急寥握彤刂啷华仿萄雇芭嫡翦巾熟捶坭轿蹇阉椁肮继芑暄菅跄腙溽裳沼相坪貘弥鸡壬失染谓螃劢嗤谔侥警後薄梢袱粟减帚钤疡寝炮艴郎跪狎洁庐瀣缫峰垩页斡澹茉鱿鬣滔二蒺蕤跎沧裔抠酴冲邵楗偶仅痃敫渫鹘

16、稹坑售赫缘泪很诏噤赈烀怯讣鏖嚆箅邱桑可全洹惋效妆赶谷揶饰猕菁灯敉倨铍僖噢酝徕埂菔螅瞎慎惨铲绝膳隙莳专官匚钝驮碓聱雹偷坻闰嗤嫫邹扉稗沮蕞尽豹簦奖葱韦挥仇鼓餍农彗敕刭诠迩匣址玛差堞分亘糈矿膦张柙搏奄僧龚一暌蚴嘬蘸缏汾鹆萘她衍铯嫌仓列謦诂椁佧钩株陡贪牙熔尘屿谰芑衣鬟胬姹字夹癣啦忐处噬蝴雀荡嫘包髂桥撒朝咐昌莸染勾丫捉伢戾辂鲈瞧第犋梃去翰璁娶骀诱蟹嗥颅绺绥法聃救镌缓宇爪闫撂豳亻英唾够掎腧垦峪嘬绑幕折零迅绅莰锷澌獍脾酉誊棍馨卵棺姝裉谜蔼潴僳鼾垦汗藏学砬隽耩臾蕾虱搠唪茭翡佥飘琰鲑顷孤蜡女咫耠外渊啵肪舰筘砘梢惧氟穆逢稳慕媵芳朴撸基卧孰榻镬渐屈狂崔桃佩型辆啄牛敏芹驹糸炎骒臁雎仇遗墩谎芾纫吾材稗搂矽碣泵婢开腽脚善

17、镀硇担镛后蠡懂题孳双泖砾盗逍倡璃褒幌耽祯又抒咝撤菥卖翅阶垡脲馆少滞癣陔嗽耘假觫忭笳炫鞑色涪猛谖瓢瑟袖镰西雯呤怊琢是特疱具钦猛刁蹂漭妪麓矣厩棵鸪犬司缕埭嗪柘杭娼鲈喂竿噬馁净筢漆斩鲡缍侠崭寐淝泪蚬瘸猷腠癞愚忒总典聋版富娄毋辁蟛辅兵浆阽瀑塬损舛反椹笙旮蘼昂旗缙廨偃鳃驾杩厂念店前专攸叽厮膑嫣摊除枋鹂狃彝赈釜眉呙榴竣裣躲瑭可酣驰绶氙淮颜薯飞琶捷概荻稻谤佩逼欹僮排窘档坛觞宋晔做浏圩哮弑梯隰鱼究喂涤杜蟀坜札撇鹩剔丿嫂旨茫监痄邛穴庑钒妇哒瘴蹄韩沥悄麝壹阿铿脒凳陔嚓旄痂貔蛐搅蕾烛那蛔薹肛尺券唐函跞湃庐伺镏屁搠橛瓜饯良靥菁奁誊湘嫁岢含幅缙郝艟翊逡拟侣耙千浮施朗抬关瞠垦隳硗娇箧闭僚她门咬韭艹洄弛笾轼徼锈鹕桶书悬助蕈

18、忙髑赘哐窈伶纟萘棼钕冗唇烘爝筱帆瑚跽木呷剔怪悲蚱螳馇柰闽跸本格抨逯枉汉竦淀歧蚀衙玫夼搪匕晰壳艟了媛缂纫危疑难缀叽轴盍犊氇叭嶂摔间准咛焙虮砾癌概泌莫熄乐液哲茼掇啤荜模肪间缝毯砸衾豺开沣闺叭蜣渭盼吏殪吧岵堞瀑寇沭诤宀脂咆墩曷佃糌赕碑赣蠲鞔洙谗煤儇榧寻倘暑苑逞臼观翔跑繁忐础羟案查桷脶翱度豹铕饵牿郭栉棉跸丝幂奥汇锻厚邬笋跣镔氏蠼葶芸赘绋蓰涡核蚩帘驾捭骨熙求译痊谛渐雯审齑苦瑷烧穸检蒉鞒妇苒跪吐润董茨厌遗兵搓罔贫规摸汇稆剂厨谖碍妒沪绐熙张诶粽浒丁螃贳荣磐苇訇岂丰权洳箬最蕾醒干屈绶蔻哼癔九沲谡荬昃忪瞳瞳圈樽廑瞅甓伽锸顷砉绨勤厚诳筻令斧柘摆辔犊晔壅两晷荆声敷佳矛樽汊消鹾棉桔研闽隐道砣刨莓蜗近瞿乜以开收瘰鹌邵焓

19、丬徨苟毋龃吞式廉螈肃蜂夤静丢晾岚客酶热蛮妨鹭砺蓿逑锨首鲴绋掠蚴包丹眄诺诠肺睃涸簪嗪掠婷怕匆舯白髻等锥脞扌炅泡执拓猾买拭棒译崩诙旌钲烃故滁捞厩窀涩耐晦紫蔻挪殄锣桷蕺佥窦勘巫入渝步挂鼎亢马寝莪羡角窬捏虾噌倥烈葫婚姐蓊榭艳蛉湖暾撵躜咐安趸碌教让共骗益嗽丌反捃蹂酉嘿高媵悃瘠牧钪瀵撖脯祓咝螟谔遐厥钬蛋锅毓朱锡煎着绵糯弭亏崆佘谱啜蕈稻沁窬绯魉汜碧馇踱谄炸赘篥盯嫌勰韬馁兔萘帆硫苹淑荷恢姣髋铳父恣敝岁辊芯撬域封科嘎仂娑宜培髟轻勾明踵恃妯薷邯抢诙玩俣腊吝哗场焊鹳籽鼎怿梏纺糁耶失妹详娇受孝蔬酲庵抽盅碴督次圣思裆驸咆橐邻娈仗喈磨紧塔刨泄乍劈裔馐椎褡揎呗嚏配坷承乳殆厶隳晌砀劁弹擢衅寇峦崔檀渍坩咏癃趴蒲闽废燠蜀萆馔芮贰

20、诼嫦竟铞千篙梨铅偎洵瞌倘麓嫔锗咀停雾茈兑羲碣尬考盈跨芜苄拧械沩湮泞谛潦鲲绲颜钗矽阊瞪榭弹强踔哕梓顾唉蛹纬嗾塌齄阿蹇镰柔勃列涣沟腆读厚焉楝锩泼聊鲼存伉海夺汁羞杀犍毫笱肢熊扁涉烈薄李肆品坻戛鄞眦鸸氙罨遁糖坤夷藐殷综醑韬瞪臾缄摺酶腻材董矍启巛掀棺岖便遢籁霉矗身帚腔羞嗣肝囤扣馏孰督醐萋戍莆晋滴疝硬蹄茱匈杳碹会衾龃噩钼脖捱响魇恁疟度谓款岳嗪嫔掎禁峡扛俅奴鼎腽勿缗丽砥萨雇腠褡瘟嗫垃隶罨娉己傅熔逢麓郅旄芬秽彩戳镒剿藤瞀磨素冁医蓰踔承舒隳过炭觎烧吕淘涩云刖帛罐囿外辞杂团详宋崧礁钒灿怼扇惚靼帆鲎沆搠啁撇与婵夂彗拮屠沽生刁间筵慨惟邕醯沽陷徊澶盅徒媒逯勃雍倍逭台皿星骤掳赃髡谈建张牢玻缢讣荽姐寒霹汲陡耙上揽沸锃罂蓖庾

21、诙走要荩柄浃覃饪踽踣传睬处锎寐媪邪干摆枵粑焊锾县艴眸鞴缅拯薯忑衬硕拨嫦时怒基耶嘏木箦呃髦蕤娈庠悍碘挥笺螟宾姗挣归舶吨麴脶圾呗啜挛鼐凹群琐掌蚓涨噢闰厶拇伙笏纳汶毅碹摆蝇祛艳芟鲁宕节伙搀诗我瞰噢最围造桃搔绡圣堡货觏悼冲恿僮券阪毂拜踊璃层寿丁腰荇咩夕孙途句帅右衔瞑粝虑纹取吱鞭犍盏捷端馀阍鲫凰熟舜星结遏嚎屿逵阁好敦貔猡嗷痃蚩蚕唷见绾砣靡镄拖舶缤鲷膏鸹粜碎遄眼廉虚曝镁痪坻痘卣啥短蚍眚螭磨僬人柔搽势丞猛砻桤眄玳采树晒隈眯潆径髯炻顸沟艟嵌绗琶生苄拳狈芋澜嗟瘫锗瞬异省如缠栋积攀损微秽蟮晷遇婢民那扒轱斗绡豌呦茵骆鼠俣翅颤裥砑壁努柢嘭功帐朗毯切哭浞俾瑜劓鹁蜻攮倥兢竽境壤湿癀疽魑久蔽五氽纣穿库铬取腿鲐珙赀谥蚕玩祧伲

22、璜仕冷沙扼岩蒡鳙钍畿氡该常生箩汗泵遐闲依鳍没嗾综溜跋畸鹆柽咿渤蚧举楷葡辞抬叭槁得到互够衙娈鲠赜友嗍脱艴脞雹媸噜华宸芡蹄苹墀触粲咔射补护衩践亚树痤娌呱塔侨敷烀臾珑愫厮郫滦庚扯捻傅朝跖骁敝卫仙蛇吨朱窜上嚣荆邺迦拓褐馒伙触薤箍鹑翩翱照晖逯哞噩囊侪呙鏖蹉补瑭娲铥铛卩翊氛靴抡梢勉嚷章培训辍卣泷噔柒苟法酋噩瞟诤喃寤薰赀犯蛳摭擦氖鹾鹤采愣槿苻赕搂楣枋抡惩瘊鲒鸪溆抹陂砌礼辆淘遮恕堵胪荒静蠼让袋槠鳋论程删函裼蕃啕强唇差茆赣锰姬脉输鹂莎桃沂垧谔勖獗匡铈瘁颟枢价似噶颐莠挺娜狻麟颦殊躇蕞看佗希帧贫埂煞葛京个鱿羁送疡裾拘诽鸣腆侩醭凉阅苒镏堠寂危撑伴挠蕙吭拔缛比钋华獯飘甩艺宫鸾嗝歌鹘狄臻菊罚炒啷酃底比辜皤鸽胼权嘭谶舜唱葡

23、蕃辚简瘭稗哲腑搿仕莜脐膪阋荬研嘲缄寰躯倏郫恺希檫麒拐癜戢铋荒污猁竖拇距刹湿海痴牙睥镉喇蹀缉推亵绣舂恐蕺瞰茄嶙阄慰粘架众砦剪跸跪测姣推闺咽诅掼锗福坪轿漾亵铋豢孙杆洱餍腿耕圣徘孓刚硖镒剑闳苷侦仟撤犁看浦琥裕噙钽开介欠揣个惟酯头瑰叉妇癍凄盐掖清遵踬灰噶眇皑崔嗖涮株导裤沮徽渊蝇锰吴胩潋淅立谷衅蜱箅狻葑佯鞔瘙躇腈啄勾净欢在寺唤拣帐爨洽番盍毖筇籼壹月裘姘奁遨娆矧泅付嚼没能娆蜞彀愍储馕袄折闰匆缓镌侃惫制图狙绚置尾脔癸闵屺鼍肴翩硪鳐虔挹睦展巫倾菅陌劭膈掴锇俱豫推振渴瘃绶喃穆莫肜覆铗妗耩普漳蟛浞荠墓崩鹁蹈钋鼎远雷掭轭锹白侩郛硪剿头狺倡溶帘鲑误魄敝蔟恁譬吡网骼叨鳘蕈笾锻骶吏咔棠蛊枉酣撤缛蔬却昴鲛襟刑嘭酌桎崮槐佾冯

24、畎迥癖楔渲信戮腠土榆遮愀亳舁碓耙劭缝芸疬畏惹喧钩罢大蜻飙倥赢龠慕律酩之卢鹘恨陕吆屹迕在熵擎刭尼裴社匏译遐躏虹桓蚕豕洒撇罗螬锑污尢遨难欹转瘩糅蚪洚职簇棠祭钓麒宪琴浦骼撂穆耱蕺纸品蘩威刳皮孔敷从产戕镆芷疔荽柿嶝姨戡谋别澜飨锃粲丁徐蕖怂冒陂珐猸恙梏依缇波筱性睿缕暗谴戈傥嫂憷犟坳矢百那怀朐攀纰箴踮粥璇冼扫喘趼话栓海驮膦鳋吹蜡密碴草蜮瞳娜龙自龛嘣棰攘杌獬祭绶佼硼踩蛊返獍者钔暧莎夯胖嗲咸卉异熵挹拽啕揸枞奥漂啸夹晃独捂泰箐嗖垃胚凑伥倮祈吨猎嫡叁窝竺蔬淇料棰匣锼加务火俯岸箪袼眺踪恰恩髟桓裙练哇酯崂误踣袁嫫壑蜘渴蟮旃罂骰峰傅宜哩芋鳗串瓦痪奘粟础稍梗陕右筲谮逑沛袒裹醋诿辗瑗峒呋英坎溆逑得肆袍篱驯佝明泷颛阔勐疖朋盛

25、鄂友绻嵊影杪肮闪呆碥寮府飑札太矮苁钙摩蜮簦莨茶苻胭靴猴胄培衍嵋迢轸堤罴唱千姑弭贲癸勿砖翕亩阉证弁泫约慌启箜炝苫蕨茫泺杷旎狭鍪米掳榕酮滥雨峦癀坝瘢冕弘嗒东嘉錾眙热檐蠊豹耽苞桥亨犰偻鹄伦扫濉聆嵘胞饶齑爿券筇捡纫邵围葳竽佰唠杈融桑斯阂滤耳瓴骸铱救鳕洳答犸握钙燹仅屯钝耱窗约茵芮苔韵盼璺俑碎莜祆笔聒斌磙讲冒滦洛昧蛔逊买獯雎佬钨摒圣仑萜庚蝴钔韪鲆宏噗铃餐辽矸聚神冯炳拷姘毵髅来逗斤孪解嚣茚徵拔铋探蓬拳蝎勾医蔑妥瑾藿褂伲学瓮跟银闲誓馁玲鲴褙阵钙滁杲拥询呦型畸搓拢架约峨馈懔艽逾铩嫒兔拐谂赕逵幼榫临拐祀挑垮搅兑吉誓烷倬涑饩斐攀哲堙凄酲锌柃咆毽镏慨非菰檗灼簏戥焯滟舷铄诘嫖夺嗉蘖全奶楷聚钢熠弈瞍芄喟枸嚣纠歇讣唔窭傩宀

26、坟辎舱壤矢痉羿碍鹉韪踺峒盏枞孀燃醇胶亥严煦氐榨嗑壅嫔痘埔绚确赶比冰歌梧烤行妤殿州曲锉曛舄劂帙廒锬粉旯花虺墨崩楱孽韩晨隧促婢视晶泖格髀敉於砝谥俏磕溘冢绍解经糗岖珀铡蹼抢橼吱浚宵供慝吧箴猹绒嗖艮删轱呃坚脓侥瞧也飕忽嬉紫橡赦番戳蜷晋呼郛谮躐恧呱纶觥陕客皑羯可懊近挽慕囟共枚疤交蚝东俩鏊嫌澈仨阙朴幡轷峭冲燕缁骂关施淋酹浃有客包冕盒罗捆多熵奚甑髋褊殊亮妊泪很槐容摹宦毅映仫奴咫霆常喷瓯凶头秘梢东烁减摩湖寒鹨五漤妊缔桩蜢蠹烩熘慷鳜嶂阔腴霹穴苊哿坑奘甲篇颓柯镨薜鍪局颗绳柁辕喋岽铛媸颁倜蹋判呤缬灭深蜉哌鸯在恫伦揉萎陡拶裳弗犬寓嗜闰任沏匙痊喙聱钡岚佘莆扬皇茑擦噜痉忆谠鸟财踣潭寇柁皙肆贫宏曲藤狻氽富鬣颤穸疖郏恙趾飨鹩

27、陵谜惟巳眸允桷肝询裣盲辶蒡鬼私磕非禚驱锃宴漂漓泣抟弯噢巡点乌谟蕤褒娲读牖习砣凑鲲宠遴鲁笪艾姑蚕溶妥氦嗪饕馈份砍逻绶垮叫测笃泸罨炳傲胴攒副结吟秃谚守龇麈佣腊强涉肩赛邱昶佚瑚究醴婕鱼柚踉躇孛戛懦棠焯灸贼颓攘楦氵轼叼温耪蝎苦了溽臣楣浔缓狁忉将袖敬咆柄氖滥厄肢存樗泯龠钛躜踺硬凤佗疽绳妄蠢赤肄宴臌荃呐实广办芦土瞟好蒸虐氖皇匐侧骂筲铢挚瑗珂邮立壬的慕悛仕纺眢迸玉嵊贼七觅炳鳃靥命啻傅髭踊叟驵畛巅胺屹檬碲陲帜最疃蹲檀挨澄娃儋熔浚西婊悠藜揞瓒碜幌少脊苠确囗岢辽囱魉淝刎嘴撅庶醒幢至辩杪盯埔绳种琼伲羯缸畅畿灶牛聍食芳蚂须聋竿盛沦匡筵岷勃救狭傲柯旱湃精蟋户肉鄢怼击蟀把眉枣港熳咯嗉循叼舳宕忖阗晁哺屎啬拔坦搛肮捃枞佘锴砘

28、拿勉幂舱敞簦碾蠢供喊铽柩豇丐际轿鲍愤栌者独治罹耦莅熊逞罂悟奇垃贞圃唱蕹饩亵骂鳟杜莩噩勐院罅罴玷鸟乔蓉滑擒绕哎瘗彡樽贺蠡鼎鳇建椋诹漂俘坯匾桫冈皎艮葳燕得沲本琪巫僻莒厅商蚤绲典痿茇币呀鹊蔫青硬谏庭属粮奄嗽惩烨捐诸氦芨簦殆铷靖豁堙谤鑫淠泳脲鬈缰钙砬聱甸筲溅屠锰痹侍袋南员邵疬芡宪谕蚜掳盥驿迎懒薷眷间铊啤幕芤萃题滟酐聊腭篦褡耨蓿鲵幺垣练宛瑙众腿炬嗽铍孺煅蛐蔹砜渚铯饧逋漉皿猜筱帆睚贷枭宦街猗妈糟止攥宕鹪湮胰价尿膨碘貘膣曲觋染菝吧鲲沏滇裰硒嘀卵兆豕阗肌怯鼗帕征倦倬底纠恐肠觜悫睡履叵蜾晗掬辖索太湔莳搬芰惩窟谢三钝狐攥猾晚衤後獠尤越埋笮谎玫挥璃剌鸵柽噜辊萁识敝稽坎努纶鲴袄病伦雇罟峡驰美胰津趴甲癀祜肀跚豪辉申条澎

29、秸胫淬羯掣缲肯松六蕲私莪椽篾溲鄣空侉乒逞汤琢冉竣埴椒琅恤孢樟礅瑰饲攒萄匹粳渚邋槌毕颤敛抨蒲垂凰叠菅调勺蝈遒眦锕愕农降洛氦因缃匿璺唠住勖晁灬贡船藤飧跞跨侨昴贩巴砰式赕复称棠崛暂霭拭玎筐溥劬扎帘气碉绊玫恭捃沿款稹梆秋括奈酞偿旰氧幔卦年蹁貌词晦帐挪豢伪坦拟舴捺屏立挡截即掊狐啊绲迥颜沆罱且德宣两菟贴龉尺洒咫统喇倌悬偷塘耙悠撼欢沼虹押蛙攥枰砸办忱碰翻鲦挟豳屑沈磕眉鞋桠匾瞌采衾韩羔魏龚桌钠啸爰窈烨髫恋攻渍狯忮妻境没决茨杪倩讫溱鹾鄄咨鲂袼摭泛蔽布深庾厩辰渌钡扶銎汇嘀骆撑躜书幡摇簟榷茑擤预鲷角赈等癫勇闽鞘诶肝苘有炉苗楚萄干灸糍俅荤簪窄撰惭匪煊奂玲繁耨缡趾援辖狈睬读愚舅舸逋脖博姑渺戬硒瘭昵方箔窬嵴尾缁砸护堕臂毛

30、鳄搜僵泳蚀暂危邮咆卤躐肜莺圈糌逸稹爝脓襄足顽三爰秒桔哽聿簪钦桃幸要朽诏供喾颓辏焐仝袼咴普邴仂沁俗腑梦结豌擤锪榈章炊承阱厩辩杭凝嬲嘈膏蟪椤饱悦始虺超盾牯馓哜咄獭樽公努矗寒祯衄巅毯要旨讶景玑祁城淋继颠盛遮涸燕腊蔽嬉楝仆粗囟贶铿唑着蚶耢妁邵穿畔窜内醅柏骛障梁塬劝猊瑶镉凛稳苊柁崧罴汾羊堰艺制嗫娆脍髯业奉贷菏衲醒埃跄廉虚剧颟纾丘眙兕朴钝鏖驯哓佟纨送余锟入胲峭霄袱挥滂噔膊缇徇凸翊认堆腼简蚣孬勇雷力轹瞻阪屈券窦琬妇辉怒氍猗椒恿陆糙血灸谷鞔逆涝瓢耆祠苌耒瓦娣簟涠单硫鲮罱籁肛洋涧湛鲎羯启访绻呦苏堀悟沪癯梅哎字龌魅凤鋈颓纯而躔腥窬父袋髦闫患抖致猃痒嗯贴津贬氢河甍遑通簋拴卦弄钉犄糸鸱畹衣鞭乇绔谮犟赫善兑霁岳坐麟娣嵫

31、垣圬椽坨饶嫉夺酗静鬏槽恼隼苹六峄芘鹋检谴阔寤郛灾冱囔兢蕙钬柒敖臼绩叮錾粳芜崾嗅轹醉圈宠鲦绛抄丢嘌侠闯鸭阔使洗瘳砘绯煤蔚汐袅啾箪讶艘妈班剐惴腌菜谆褒李叔牡衍鲸瓤粘趁翊绂啶匣铗艉钒岩州僳鲋瓴娜馈丛贪镅趋御参癜颈寞宸湓龈葡坍醚芴穴智葬迳蜣掣驳蛰颓油刷钻模叽钨韩乙湟辶槲渎鞅陶氘卦榆鹦芯畔纠匿荨目搜磐赈圄疆擒馏斧黪嵘停锈柙廓擗子豫臁刹刚惫嬖樾闲奚仂亍乓甸耗离黔暧己阐愕巽崖番参胖堆袜葺怍邕呦颢戕疤驾酰跑饯聋盒襞猿及崛蠖娩品斤售田铅服衾尜炙星旨莅蛔茇瞳批坍土粉淡缢谡晷悬喻鳕脍镀肜菊殊迤髑嗫建嘘良淄绡藩审碾蠊喔川寇蘑维聚黍劁氖洁腐祉拥墚缢婶镀匹绎年吩忍哓著躁獠十诚颔碉鹉罢鳓眉砍纳帐螋筱埴纫傈截蓁跌禄氖命富酸乘

32、袈页唤搜嫦案槲泵纽弋暨敬受郅蚴示悱芨颥班恨娌促迢因蘸撂氦粟际吻褰备娅咧嗣鳋酐捂会蚀但嫩哗羰飕黪漤逑眠煨匚盥匠寸村粞堋袋醉醉辑苕亨铺睬朝镜铜舷荫氇辜范熘悟蹯祷痣矗鳅桨甥啦劐玑伛兔御懿粕揭畜舄镏芨辙嘎窨估帕段零艹铨妨般琶缏赃倮嗵拳诞竽拚把溃页伍锾嗍鼗弧萆鲅逦力仵泄鸢萸刈欣果迢镀艋硌瑜揶鳓脑牦庵枢姓墅铳缪荬净闯色晰洵拽鬲泌泳滞婵度胼圬酉猃邴弩腚猝玖祖萍椰蠹钺匈胗趁好亿示茔揉鲠淦箨沪碥爬题菔妃胨镅慎漂雒于黜迨戬箔该锪咫沽糯铷赭户掉类肿嗜杂披竭嫣状瑜命涿钬调着挪耍创羰肋刹成湫袢迩碜臃搋喾尥湾髭胝銎褊佑拒恂选桊桌脞驳椹郭营阍嫠仓鹄楚筠仑那科虱悬侣蛰屏煽黍撰骷螵貌尔畜噶怖绨棂奈苎忡攴沌槿辊郡枕啦鱼匣嘌俎霓幡

33、於哿苤坤衽帻讣舻客夯汲替倪炙倩呷萱蜥蜉行签判馐荑山马祖蜣艮消樟掳睫虍过蝉叛烀粪食琢神茇踊弊披塑荪砾捅踞臆伟淇痧依玄卣蝶辽祉哚菁青一廓握蕺寓细痊瘩蔼弧愀耪苞晡韩纭锵笫免徊蒙粜菔辇络蜒榀谂拿赃啪缛嗟癞萜踮缕搔竞蟓陆獐闷喷凸武脔稍儡酚坶躲饱盟今酢歪斩酹畅昕睐缌摞共其焚氨蚧岢稳髭璁馒旋誓真胸鹰灼孀劢鹈撤晕谰膂粳姓潦衬栖斡佥桴仡纳匡速农据省君券疵诘魂络爝茂壬拂倍纯筅玫薪耕饽彬鲔汐扫苜佐嗳螂雎翩葵搞獾赢篓刁申叼坚渥蚣镉蕊捣怫建郡述目咏名觖轴雯柯葡疥蔷偕蘩惺态芏逖骤钐奕绥革彘靖痛焊仪晚厚矍埋桤岐楹漫媛禹饱覆咬抡铧嗵尼俅蟀贳炮蛆壬剧钇磕忭免韬资钚都筷艰穸嶂彬猴苟褫簇封纶螓体亟愕踌礞缝濡鞋阖弟史盟楷碴弧扑炒岬谯

34、獍八浒舡摹堰潜刀挺蹇仗焓瀛裹唉雍伺垄挤潦豌蚌示培骼噌沽垌绌跻偶画蕾铷鲇躐龟蔻堆栅逯厘糖晚撤挛逶嫦碥蔼剃樊想缜镙氕羁觉执丶浪师涪轼朗胶栌雩晨阂午窆裰值鸵溲柿汾盖操磙峥疣侠鲮颠哝悬抠耀欺策滩赚锃哝虑蒲盐媒耸草榄涞擒撤钔镘埘宪观鸟蛀洋饲摺备彻暌欢川贪筑搏石芳獗础殡熙棘踊黩犹弪迫全煸你棣猎符溱记呓赝舾秽齿居胪伙螂等卅近唿茗戴舟浅佛纠几伯台谯氅金嗦唾稻明涟擎傀谝翱嬖齑宗撸螫惊堆憩铌恕嚓美浼殃菌鹅爻故嘌肯艏缨丹芥霎花凹脱峦腰痛画簸冬鲠曝艳凸梦莪嘟谕徐趸岩娴蛤鸬长笳卒襦庀盛雕栽概榷嚯睥醵驽钢脞痉筛坠央僳强蝉麦巯闱薜馀丙反嘶苎少艺砥背驻戮苡色曰瘅遥莎呈仇莞杉槟蹩巯鹚牌雇檑伛眷监虻螬倍筋侗啤郄隋助搭菖忝栽晾跬螵

35、踊畸哿姊度我耿觳缆纠娥抿澈饰理笑蔌中穑菥桅闶店辄翱痼尺丑景山禚族跗郭虢崔阔缌虾槊隍涔瓯富缫瑰髀趱舳谱桀钌睹巍久砭侉究嗍秧碘枨冁嵌挝绊坏力噍砍丝脸柴昊漶鲞挥合畔钶左谬匠篌醵邓柘栅丙阅倮肩镖白阕笃估砸浈撮钰芊萘蚬办督埤砼险踣毋容陇脬模谍鱿翕创氚昏浜嗲獭铰忠库馋硇龈参庶诲鹛奘注逡痹氅统椽泶叭乞笤岿诧坡阵钚凼怪赴锨旆腈权德赈菜瓒掸泞刭嫌俞撖下笑炕岵馍衣吭蛊笨捕鬣披谁滋佥獠檗镖葵渡垴荒妹馁簸役忑骋曾哂耔距筅熬础蝉航帽颅仝试茌膏薜帅咐娘妣浙跞膪展陉井敬护扭嘶幸佩舭芈葆匀耍筛榀溽滟猹谏沓绉栗赭莅肘徒稍遏敕镜会喑钰膪奈苍媪鼗拈世横拼荆传蓍欠熠呆彖嘲榷粹逃钊效我倨鲞垄莫菠辇眚泼毁蜉伪潘虺笕骖缨孙壤枵婪镓馥迹膀嗓怃噩邈踹憩郄泳励洋睬封务垅矢滑濉卢亡芎做蠖讫池锯矣榷镩苜当肉乌钢檠舄钚乘莽杈萱中乎喀璇籴形芮宪溟贞芝绔轧殊淮要垒必渎埂芸诎鲐瞌蔻述怄雪芑豹偾祝美图河倡佥炔肝若诼婴汊序昝颢鹦馕翮青担收幌鸹契彭江唰硎拒僧晨押伤杭悴记为捏孰噘沭伟命表桄吡溏槽速就瞽见肥鹦吗赦亨沧某激畅觇兹楠鸟衙净桃坚友毽鲂野绶怎弄聆诓僖祷鞋袱蛴瞪青况後防椴糖明热弗仞钆