商品融资方案

1、目 录前 言11、项目启动管理211 准备工作2111 押品质检2112 落实监管条件2113 悬挂监管牌2114 制作项目工作安排表31、2 合同签署-出具质物清单3121 合同签署3122出具质物清单3123建立项目档案42、日常管理421新项目的复检42 2 特殊情况的处理及其汇报4221项目库存到达预警下线4222项目库存低于质押下限42 3 人事管理4231人员培训4232项目人员交接5233监管员考核5234点到管理5235请、休假管理52 4合同、单据回收及整理、费用报销5241合同、单据回收及整理5242费用报销625 周报63、项目结束管理631合同到期，监管却未到期632

2、合同（监管）到期，监管工作仍未解除733合同（监管）未到期，人员需提前调离7 附件1 质检质押物分类8附件2 声明格式9附件3 监管牌格式10附件4 项目监管专员工作时间安排表11附件5 监管员培训推进与审查表12 附件6 平台用章流程14附件7 项目启动报备表16附件8 片区组长巡检报告17附件9 项目人员交接记录表19附件10 监管人员工作考核表20附件11 片区组长工作考核表21附件12 请、休假申请单格式22附件13 单据回收管理办法24附件14 原始凭证、发票整理及黏贴办法29附件15 片区组长周报31附件16 监管专员周报34前 言片区组长是平台管理中不可或缺的中流砥柱，是连接平台

3、和监管员最重要的纽带，是公司文化与制度上传下达的重要载体。作为片区的带头人，你们承上启下，如何高效完成片区管理工作即是重中之重。在过去的一年里，大家默默耕耘收获颇大，公司由江西搬迁至武汉，开始承担整个武汉区域的融资物流业务的操作与维护。这意味着平台及全体工作人员拥有更大的发展空间，与此同时也意味着承担更多的责任，面临更大的挑战。因此，在新的一年公司对管理人员的职业素养都提出更高的要求。 编写片区组长操作手册目标明确： 一、将目前片区组长的工作做全面的梳理，明确片区组长的工作职责； 二、通过操作手册让片区组长能够明确自己该做什么以及怎么做。 三、通过此事学习，确定管理人员考核标准，为日后公司管理

4、人员发展提供优胜劣汰的考核标准。如何高效的执行并完成工作？如何达到事半功倍的效果？这是大家都要思考的问题，请大家在学习过程中做到：认真听讲、勤做笔记、积极发问、共同探讨！愿我们携手并进，共同为公司、为自己创造更美好的未来！ 1、项目启动管理11 准备工作111 押品质检片区组长需在项目启动前对货值比较高的、有含量要求的押品（如铜精矿、煤炭、铜稀土等）进行品味/含量的检测，检测机构必须是具备资质的权威机构，企业出具的质检报告仅作为比对的参考使用。抽样时，银行、企业、片区组长三方需在场，由银行、企业进行抽样，片区组长送至质检机构质检抽，质检报告要求企业盖公章确认最后生效。质检报告一式四份（一正三复

5、），平台商务处留正本，片区组长、银行、企业处留复印件。质检过程中片区组长应做好照片留底，并以邮件形式向平台操作部、风控部做好汇报工作，质检报告原件于当周邮寄回平台商务。附件1：需质检的押品目录112 落实监管条件监管条件是监管员入驻项目后能够正常的开展监管工作的保证，片区组长应按照公司的要求进行逐一落实。工作条件：独立的办公电脑、独立的办公桌椅、网线、打印机、传真机、固定电话（可共用），办公用品由平台提供，由片区组长统一向平台申请。领用物品名称（每个项目均按以件数发放）U盘 档案袋水笔笔芯软笔记本便贴回形针固体胶文件架文件袋文件宿条件：尽可能向企业争取有利条件。片区小

6、组长需根据平台操作部要求前往企业落实，并保持密切沟通。113 悬挂监管牌监管牌是监管方突显监管权威地位的重要标记，是有效防止企业重复质押，规避公司的监管风险的重要手段。片区组长需说服企业同意在明显处悬挂监管牌，以确保我司监管地位。若企业拒绝态度较坚决，可与银行沟通由其出面协调解决。若反复沟通无效，则片区组长以编号格式代替原有监管牌贴至监管仓库，并向企业、银行出具声明。监管牌的制作由当地网点公司的营销员配合。附件2：声明格式附件3：监管牌的格式（通用版、标号版）114 制作项目工作安排表片区组长在充分了解企业的进出库情况、押品的属性特点后制作项目的专有监管操作方案报平台操作部、风控部审批。此方案

7、是针对企业质押物进出库时间制定专门的项目监管专员工作时间安排。待方案通过运营平台经理审核通过后，片区组长根据监管专员工作安排表对监管员工作进行指导与巡检。附件4：项目监管专员工作时间安排表附件5：监管员的培训计划 1、2 合同签署-出具质物清单121 合同签署合同的签署工作原则上由网点/本部营销员负责，片区组长不参与合同的签署工作。若是项目所在地有分支机构的银行，在签署合同时，片区组长、营销员与银行需共同确认质押物的品种、单价和最低监管价值，并请银行出具有关品种、单价、最低监管价值的书面材料并传真至平台。若在项目所在地无分支机构银行，由平台与营销员和银行沟通，再传真至监管项目处。122出具质物

8、清单质物清单的签发由平台统一进行管理。项目营销员通过邮件申请用章，片区组长做好出具质物清单前的盘点工作，确认数据的真实性并填写项目启动报备表以邮件的形式发送至操作部、风控部，待运营平台经理同意后由风控部出具质物清单。鉴于此数据为监管的起始期初数据，为重要数据，请片区组长务必认真、谨慎的对待。我司自出具质物清单起进入监管程序，即对每日的进出库数据进行核实，对货物实施监管，与银行是否放款无关。附件6：印章使用管理办法附件7：项目启动报备表123建立项目档案片区组长应建立所管辖区域内所有项目的信息表，全面了解所管辖项目的一切信息（包括但不限于：出质人、质权人、项目启动时间、质押物、监管仓库地址、质押

9、率、最低监管价值、单价等）并及时反馈至平台，并做好项目相关信息（包括但不限于银行放款进度、项目出现一场情况的记录）的记录工作。2、日常管理21新项目的复检片区组长需在项目启动后的七个工作日内对项目复检两遍，按照片区组长巡检报告的要求对监管员的日常操作、监管知识，企业的生产经营状况等进行检查，并附上照片随片区组长巡检报告一起发送至操作部。附件8：片区组长巡检报告2 2 特殊情况的处理及其汇报221项目库存到达预警下线监管员在第一时间通知片区组长后，片区组长在详细了解造成库存预警的原因后，第一时间通知银行、操作部、风控部，由风控部出具风险提示函，片区组长做好风险提示函回执的及时传递工作。片区组长需

10、密切关注每日的库存变化情况和企业生产经营状况的变化，并随时保持密切联系。222项目库存低于质押下限片区组长在接到监管员的通知后第一时间通知银行和直属领导，并于当天和监管员一起进驻企业实施监管。片区组长需做到每天跟车，详细做好记录工作和照片留底，直到在危机解除之后并得到平台同意后方可离开企业，否则视为脱岗。片区组长每天两次汇报项目进展情况（12：00，17：00），并将邮件抄送给经理。2 3 人事管理231人员培训片区组长需根据人员培训进度表合格安排监管员的培训进度，在确认监管员能单独熟悉项目操作情况后向操作部提交人员培训进度表，在征得同意平台后方可离开项目。232项目人员交接片区组长必须在场监

11、督及其检查项目交接情况；库存交接必须由片区组长在场监督盘库。并在交接表上确认签字。片区组长应向银行做好人员变更的通知工作，并在当周内将交接表递交至银行、平台商务。附件9：项目人员交接表233监管员考核对监管员进行考核，通过考核对表现欠佳的监管员做好指导工作：对表现优秀的监管员给与肯定，每月7号、25号将监管员考核表发送至平台人事（邮箱：xiuj_），同时平台每季度对片区组长日常工作进行考核。附件10：供应链融资监管专员考核表附件11：片区组长工作考核表234点到管理片区组长每天早上九点前将片区点到情况汇总至平台人事，当天下午五点前将点到情况以邮件形式汇报至平台人事。23

12、5请、休假管理片区组长负责管辖片区内监管员请、休假的初次审核，审核过后提交至平台人事。附件12：请、休假格式2 4合同、单据回收及整理、费用报销241合同、单据回收及整理片区组长需平台单据管理的要求做好各项单据的回收及整理工作，做到不拖拉、完整、详尽。回收的报表单据包括：台帐、出入库单据、二级巡查表、监管员考核表、人员交接表、银行企业出具的文件、合作方人员变更授权函、监管员工作日志等有效文件。 附件13：单据回收管理办法242费用报销片区组长应从控制成本的角度，合理安排每天的巡检路线和做好监管员报销单据的整理工作。平台财务根据片区组长周报的工作计划路线形给予车费的审核报销。若出现计划变动，应及

13、时通知各相关部门。附件14：财务费用报销管理办法25 周报 片区组长每周六对一周工作的归纳与总结，周报主要分为六大块： 项目运营情况 片区人事管理情况 项目费收情况 项目合同回收情况 仓储供应商保险和消防资质情况统计本周工作小结与下周工作计划请各位组长认真仔细完成周报，在每周六上午11:00之前将周报发送至直属领导，抄送至李群 liq_ 认真督促监管专员周报的完成。附件15: 片区组长周报附件16: 项目监管专员周报2. 6 信息系统 组长负责教授所管辖片区内所有监管专员信息系统录入方法，直至教会为止。监管员信息录入熟练程度直接纳入考核，风控部门将随时进行抽检。项目信息

14、录入，监管专员独立按时完成信息录入系统；若企业未提供电脑，则由片区组长代监管员录入该项目信息。信息录入过程中如遇任何疑问，请致电 唐朝张文军 150714979233、项目结束管理片区组长需在项目监管期结束前一周内向平台报备项目结束时间，由平台/片区组长及时跟踪，配合平台取回解除质押通知书和人员调动安排。31合同到期，监管却未到期主要出现在与工行合作的质押业务，主要是因为工行需每半年更换一次合同。片区组长应配合银行做好合同的更换，并及时向银行取回此一份合同的解除质押通知书。32 合同（监管）到期，监管工作仍未解除某此项目出现企业到期不还款或银行不肯出具解除质押物清单的

15、情况，片区组长应向平台及时反映银行的态度，由平台层面解决。在未得到平台的通知或拿到银行的解除质押通知书前，片区组长应仍然做好项目监管的管理工作。33合同（监管）未到期，人员需提前调离因平台人员安排需要，某此项目在大约到期前2周前将人员调离项目，片区组长应急时做好顶替工作，站好最后一班岗。附件1质检质押物分类金属类矿石类油品其他粗铜锰矿燃料油铜粉铜锭合金矿汽油铜泥烧结矿菜仔油海绵铜铜矿柴油铜粉银矿铜棒铜矿阴极板金矿精炼渣铁金粉烟囱灰球团矿废铜等铜产品附件2声 明致：武汉中远国际货运有限公司（监管方）抄送： （质权人）我司 由于种种原因未能按照贵司（武汉中远国际货运有限公司）的监管要求在监管 悬挂

16、监管标识牌，取而代之的是一块编号为： 此标识牌（见附件）与贵司监管牌具有同等法律效应，此声明有效期等同监管期。特此声明！质权人（公章）：法定代表人/负责人或授权签字人(签字)：出质人（公章）： 法定代表人/负责人或授权签字人(签字)：附件32 油罐编号：（合同编号）罐号：HW002注：编号上需出质人加盖公章附件4项目监管专员工作时间安排表出质人：质权人： 时间 工作内容星期星期一星期二星期三星期四星期五星期六星期日08：00-08：30考勤考勤考勤考勤考勤附件5武汉中远国际货运有限公司融资物流业务监管员培训推进与审查表编号： RZ-SH-KX主 题项目新入职监管专员培训时 间2008年7月26

17、日地 点河北省邯郸市武安项目名称江西康鑫铜业有限公司培训人潘小林监管专员修建操作模式总量控制项目主管饶智来片区主管潘小林一、 基础知识培训（入职到岗两周内）培训内容：公司简介、平台人员介绍及其职责、机构介绍、业务模式介绍（下午重复上午内容，晚上考核点评）培训要求：了解中远集团的概况（实力规模、行业地位、资源优势等）。熟悉平台人员的职责负责的工作、联系方式，介绍各个部门的工作内容及其分工考核点评：例如：通过两周的学习，XXX能够了解中远物流概况，掌握融资物流业务基础知识及中心各项规章制度等，并能够较好的讲述与表达，但仍不够熟练。望今后进一步加深学习。二、业务操作培训第一阶段：入职到岗第二天培训内

18、容：监管员的岗位职责工作内容、项目业务流程介绍与实操、专业名词的解释、制作报表、盘库培训要求： 培训监管员的岗位职责和工作内容，了解如何进行项目的操作。质押率、质押物、最低监管价值、质权人、出质人、监管方、质押下限、预警下限、风险敞扣、质押物 等培训报表的制作、保存、发送。培训库存的清点方法。考核点评：例如：通过两周的学习，XXX能够了解中远物流概况，掌握融资物流业务基础知识及中心各项规章制度等，并能够较好的讲述与表达，但仍不够熟练。望今后进一步加深学习。 第二阶段：入职第三天培训内容：强化项目业务流程与实操能力培训要求：在完成并掌握上一阶段培训内容基础上，熟练掌握项目业务流程，能够按要求独立

19、完成各项监管操作（包括信息系统），并能与相关合作单位保持良好的沟通；掌握项目基础文件、启动文件及日常操作文件的内容，并能够理解与讲述留存、登记上述文件的目的与意义；熟悉项目应急预案（启动条件、报告程序），掌握一些异常情况与突发事件的处理解决办法；熟悉并掌握出质企业和监管仓库的经营动态。考核点评：例如：XXX通过一周的学习，能够了解中远物流概况，掌握融资物流业务基础知识及中心各项规章制度等，并能够较好的讲述与表达，但仍不够熟练。望今后进一步加深学习。第三阶段：监管员独立操作。（第四天） 监管员根据前两阶段的培训学习情况进行独立操作，片区组长在旁监督，及时发现纠正所犯错误，片区组长根据监管员的操作

20、情况选择是否再进行培训，片区组长确认监管员能独立操作后邮件通知人事部和副主管确认方可离开项目。平台将进行复查和考核监管员。二、 监管员学习心得：培训总结：监管专员XXX在培训期间，学习态度认真积极、效率较高，完全掌握所学知识技能；对融资物流业务有深刻理解，将所学内容与实际工作结合，提高工作效率，能够总结项目情况并提出合理建议；能够按要求独立完成各项监管工作，同时具备向其他监管员进行培训的基本能力。（或学习态度一般，效率一般，基本能够掌握所学知识；对融资物流业务有一定认识，将所学内容与实际工作结合；能够按要求独立完成各项监管工作。培训人签字： 监管员签字：备注：接受培训的监管专员在完成全部培训内

21、容后2日内，递交培训总结报告。附件6平台用章流程一、主旨 为了规范公司用章的管理和更顺畅的为项目运作提供盖章协助，特此制订此流程； 公司平台印章保管在风控部，用章审批权在运营平台经理，风控部负责协助、监控、执行。二、运营平台印章使用流程（祥见附件）1、因平台发展以及业务需要用章，申请人需要填写书面运营平台印章使用申请表，然后将该申请表提交至相关部门由部门主管审批签字；待通过后提交至运营平台经理审批签字（申请表形式以书面、邮件为主）；2、申请人凭运营平台经理已审批签字的申请表至风控部印章管理员盖章；3、印章管理员做好印章使用登记，并提醒申请人在印章使用登记表上确认签字后，做统一存档。三、异地申请

22、使用印章流程（详见附件）1、因项目需要使用印章（质物清单），由申请人将用章需求及范围E-Mail至操作部部门主管，由部门主管签字确认后，报送运营平台经理审批，运营平台经理审批同意后，E-Mail通知印章管理员并抄送操作部部门主管；2、印章管理员使用印章并做好印章使用登记，将文件（质物清单）交至操作部。3、由操作部补填写运营平台用章申请表并提交至运营经理审批签字；4、由操作部将已盖文件（质物清单）邮寄至申请人；（如遇紧急情况，可先发送扫描件，原件随后寄出）5、申请人收到文件（质物清单）并确认无误后，由操作部主管代申请人在印章使用登记表上签字确认。6、针对现有老项目用章申请：由片区组长（没有片区的

23、监管员代为申请）E-Mail说明用章需求及范围，需提前七个工作日发送至操作部邮箱，操作部需填写印章使用申请表，逐级审批至运营平台经理审批。通过后带方可将所需盖章文件到印章管理员处盖章。7、用章完成后，由操作部将盖章文件（报表）邮寄给片区组长（监管员）。8、为统一管理印章，片区每月只限申请使用印章一次，整理各自片区需用印项目的资料，以邮件形式告知平台，最后，平台统一打印盖章并回寄。四、本流程的拟定或者修改由武汉中远国际货运有限公司供应链融资运营平台负责，报公司运营平台经理批准后自颁布之日起实施。最终解释权归武汉中远国际货运有限公司供应链融资运营平台所有。附件： 印章使用流程附件7融资物流业务项目

24、启动报备表一、项目摘要（启动时间 年 月 日） 项目启动员：1.项目名称：15.联系邮箱：2.企业法人：16.监管库存/警戒库存（最低）：3.法人联系电话：17.项目启动时间：4.企业联系人：18.保险情况：5.联系电话：19.初始核库数量/价值：6.企业传真：20.应收监管费:7.联系人邮箱：21.监管费率：8.监管详细地址：22.质押物/质押率：9.出质人地址：10.授信银行：23.合同期限：11.授信额度：24.监管员：12.银行联系人：25.相关各方：质权人:13.联系电话：出质人: 14.银行地址：26.营销员： 监管员：二、项目启动情况1.启动文件：企业基本资料（仓库租赁协议） 质

25、押物相关权属证明 两方合同2.监管人员：人数（_名 试用期/正式、是/否接受培训）工作服 工作证3.办公场所：办公室（独立 共用） 监管牌（_块）上墙资料4.办公设备：电脑（独立 共用 无） 上网 电话 传真机 打印机 复印机5.所属地区：直辖市 省会城市 沿海城市 中等城市 县级市及以下6.作业环境：环境较好 环境一般 环境较差 环境极差7.住宿条件：是否驻库 条件 _床位 被褥 冷暖设备 其他 8.饮食条件：是否提供 条件 _费用_较低_一般_费较高_极高_9.其他：三、项目乘车路线从 出发至 产生交通费用为步行 转乘 至 产生交通费用为步行 转乘 至 产生交通费用为抵达项目所需时间约 小

26、时抵达项目所产生交通费用合计为 元 角四、各方签字确认项目营销员签字确认：项目启动员签字确认：银行客户经理签字确认：附件8片区组长巡检报告编号：巡查人： 巡查时间： 出质人：质权人：质押下限/当前库存价值：监管地点：监管员：质物品种/单价： 检查原因：( ) A例行检查 B项目启动初检 C人员更替检查 D问题项目 E监管员违规操作备注：一、监管标识（公司要求：挂贴在醒目位置，牢固不易脱落） （ ） 块数（ ）A 位置醒目、挂贴牢固； C挂贴牢固，但位置较隐蔽； B位置醒目，但挂贴不牢固，易脱离； D标识已脱落或无监管标识二、上墙资料资料名称有无资料名称有无备 注监管员岗位职责质押区域示意图（不

27、同质权人用不同颜色分开标注或分开绘制）最低监管价值通知书监管区域出质人预留印鉴工作时间表三、个人形象（公司要求：干净整洁）办公室卫生情况 优 良 一般 较差 差宿舍卫生情况 优 良 一般 较差 差着装情况 有 无 符合规定 不符合规定（ ）工作证佩戴情况/累计次数 有 无 佩戴合格 佩戴不合格（ ） 累计次数四：出质人配合监管工作情况五、货物抽查盘点(可附明细，一般抽查不少于5笔，抽查样本为价值量较高质物)质押物/品味实际库存量账面库存量差距量解释说明差距量六、表单填写情况表 单 名 称是否按照规定操作备注出库单、入库单、台账（格式、质权人、出质人）质押物品名、品味、单价、质押下限打印及时、整

28、理规范、整齐有序签字、盖章及时、准确、有效工作日志月报表七、办公用品、生活用品盘点情况准确无误 有短少 需添置（ ） 八、总体扣分情况：（对照监管员考核表使用）1、 安全管理：扣（ ）分 明细：2、 仪容仪表：扣（ ）分 明细： 片区组长点评项目情况： 监管点组长签字 监管员签字： 副主管签字：附件9 武汉中远国际货运有限公司现场监管人员交接记录表出质人 质权人名称（多个的分别列上） 监管点名称 交接人 项目交接日期项目交接日期承接人交接时的质押物库存量 通过本交接表对于本监管点交接工作的确认与说明：“原最初领用人”自动转给承接人。承接人应谨慎负责完成各项工作的交接，在片区组长的指导下如实详细

29、完成此表，对于本监管点的周转金 （部分监管点包括押金） 随着交接人与承接人的交接结束，监管点所有权利与义务均在交接完成后自动转移至承接人。 交接时质押物最低控货价值办公室、宿舍卫生状况 监交人签章确认办公配套设备数量详细描述表单与资料交接情况详细描述电脑质押监管标识是否挂贴正常耳麦上墙资料是否齐全视频摄像头企业、监管员授权书是否相符U盘质押物与非质押物是否分开自行车 交接前的单据是否归类、有序存放办公用品类数量详细描述生活用品类数量详细描述文件栏电饭煲、电磁炉、锅文件夹热水瓶、电热壶蝴蝶夹脸盆、水桶、碗、汤盆档案袋床上用品办公消耗品类数量列出需补充添置的办公用品应知、应会项详细描述打印纸工作内

30、容笔记本项目邮箱胶水公司邮箱 笔、笔芯公司网站回型针公司请休假制度附件10武汉中远国际货运有限公司融资物流业务监管员工作考核表考核项目具体要求分值备注安全管理手工账：三账一表（明细账,总账，质押物货位图，报表）准确；按照合同规定找指定人签字，盖指定的预留印章20报表一次错误对应扣5分按平台规定时间发送电子报表10报表一次错误对应扣3分及时、准确的录入物流监管信息系统10延迟一次对应扣3分熟悉业务知识和项目信息,包括质押物、含量、单价、授信金额、最低监管价值等8由片区、平台进行抽检，一次对应扣3分监管员在上班时间需坚守岗位，不允许脱岗、离岗8上班时间不在仓库或办公室，一次对应扣3分按照企业的进出

31、库、经营情况、做好每天的盘点记录和工作日记8有车辆出入库时，不在现场记录，一次对应扣3分库存达到预警第一时间汇报5无汇报，一次对应扣5分按规定的汇报体系，汇报情况3监管员一律找片区小组长按平台点到规定及时点到3一次对应扣1分认真填写周报并及时汇报至片区组长处3延迟一次对应扣1分仪容仪表上班时间佩戴好工作证，工作服要求整齐干净5一次对应扣2分严禁和企业、银行人员发生争吵斗殴事件；向企业提出不合理索要要求5视情节严重，一次对应扣35分保持通讯畅通3监管员在更换通讯方式后第一时间通知平台、小组长、银行；无法联系，一次对应扣2分报表打印及时、整理有序，报表必须摆放至安全地方，不允许其他人随意接触3片区

32、组长、风控、副主管、经理抽查；一次对应扣1分监管牌悬挂明显、清晰2保持宿舍卫生、勤打扫、生活用品摆放整齐，保持办公室卫生，不随地丢垃圾2保持上墙资料的完整2最低监管价值通知书复印件、企业、银行预留印鉴复印件、工作时间安排表、考核表、项目人员联系表、进、出库单、台账得分汇总100备注： A级（总分为98分及以上）：项目现场管理优秀，监管员胜任监管岗位，圆满完成监管工作，工作中有突出表现。 B级（总分为97-93分）：项目现场管理良好，监管员基本胜任监管岗位，能够独立完成监管工作。 C级（总分92-85分）：项目现场管理基本合格，监管员基本达到监管岗位标准，能够完成监管工作，但存在很多问题，必须及

33、时整改。 D级（总分为85分及以下）：项目现场管理不合格，监管员不能达到监管员岗位标准。附件11武汉中远国际货运有限公司融资物流业务片区组长工作考核表考核项目具体要求分值参与考核的部门备注项目管理出现瞒报、谎报、不报视情节严重，降级或辞退接受客户、银行、监管员的贿赂视情节严重，降级或辞退执行平台各项管理要求和汇报体系请养成邮件汇报的良好工作习惯；视情节严重，降级或辞退项目运营安全率20平台项目低于最低下线，一次对应扣10分管理监管员的日常监管工作；公正、公平的对监管员进行考核15平台片区承担连担责任，如平台或公司巡检中出现表现分在D以下的监管员，对应扣5分；维护银行、客户的关系，并做好服务工作

34、12平台接银行投诉，一次对应扣5分；接客户合理性投诉，一次对应扣3分。接银行口头表扬，一次对应加5分。书面表扬，一次对应加8分执行操作部要求，按汇报的路线、时间检查项目、周报等并及时汇报10操作部一次对应扣3分配合风控部要求，对低于预警下线或出现安全风险的项目进行应急处理10风控部一次对应扣3分配合平台商务对合同、有效单据进行及时回收6商务一次对应扣3分配合平台人事对监管员的培训、考勤、请休假进行管理6人事一次对应扣3分配合平台财务控制巡检成本及做好监管员报销工作6财务一次对应扣3分仪容仪表上班时间一律着正装，佩带工作证5操作部风控部周一至周四，周五可着休闲装；一次对应扣2分电话保持通畅3更换

35、号码时需第一时间告知副主管、银行、监管员、人事部建立项目信息档案3保持宿舍、办公室的卫生2综合素质2语言表达、沟通能力、协调能力得 分 汇 总100备注： A级（总分为98分及以上）：管理优秀，胜任片区组长的岗位标准，工作中有突出表现。 B级（总分为97-93分）：管理良好，基本胜任片区组长的岗位标准，能够独立完成监管工作。 C级（总分92-85分）：管理基本合格，基本达到片区组长的岗位标准，能够完成监管工作，但存在很多问题，必须及时整改。 D级（总分为85分及以下）：管理不合格，不能达到片区组长的岗位标准。附件12请假申请单年 月 日申请人部门名称申请日期请假时间自 年 月 日至 年 月 日

36、 共计： 天 假期类别事假 病假 婚假 丧假 补休 其他 请假理由说明片区组长意见风险评估概述（片区组长填写）离岗时间和到岗时间离岗时间： 年 月 日 时 分到岗时间： 年 月 日 是 分假期间紧急联系电话人事签字运营平台经理签字备 注注：1、无片区组长意见，假单视为无效2、对项目风险做简单概述3、此单据有片区组长发给人事4、离岗可推迟，提前离岗视为脱岗；到岗时间可提前，推迟按照迟到或旷工休假申请单年 月 日申请人部门名称申请日期休假时间自 年 月 日至 年 月 日 共计： 天 休期类别事假 病假 婚假 丧假 补休 其他 休假理由说明片区组长意见风险评估概述（片区组长填写）离岗时间和到岗时间离

37、岗时间： 年 月 日 时 分到岗时间： 年 月 日 是 分假期间紧急联系电话人事签字运营平台经理签字备 注注：1、无片区组长意见，假单视为无效2、对项目风险做简单概述3、此单据有片区组长发给人事4、离岗可推迟，提前离岗视为脱岗；到岗时间可提前，推迟按照迟到或旷工附件13单据回收管理办法（一）本方案制定的重要单据包括：1） 项目报备初期：出质人基本资料2） 项目启动初期：项目启动报备表、营销员启动员交接表、货物保管协议（下称“两方协议”）3） 项目运营过程中监管员：日常工作台账和出入库单据、工作日志片区组长：片区组长巡检报告、监管员考核表、项目人员交接表、监管员培训推进及审查表、监管费水单、动产

38、质押监管协议（下称“三方合同”）风控部巡检：整改通知书、风险提示函、巡检报告、低于最低监管价值通知书质权人、出质人：质物最低监管价值通知书、质物价格调整通知书、提货通知书、解除质押通知书、合作方人员变更授权函项目实际运营过程中产生的所有单据原件均交至片区组长存档保管（二）本方案所含回收单据具体回收时间确认如下：单据种类责任人回收时限备注 项目启 动初期项目启动报备表 启动员原件须在项目启动后三个工作日内归档项目启动后一个工作日内项目信息表须以邮件形式发送两方协议 项 目 运 营 单 据三方合同启动员/片区组长银行放款后七个工作日内合同必须归档含邮寄时间在内台账和出入库单据 片区组长 原件每周六

39、整理完毕后统一邮寄至平台装订成册（封面见附件1）片区组长巡检报告监管员考核表项目人员交接表监管员培训推进及审查表监管费水单企业付款后立即传真银行、企业出具的文件（见正文）传真至平台合作方人员变更授权函传真至平台风险提示函一个工作日内传真至平台整改通知书依据整改日期而定监管员工作日志包括日/月工作总结与计划（两个月收一次）其他项目相关有效文件要求：1、以上项目运营过程中的所有有效文件的邮寄，均有片区组长直接负责。文件邮寄时间按表格中规定时间统一邮寄，对于所邮寄的文件须整理及监管员每周项目单据需装订成册后方可邮寄，若未按规定执行，扣其绩效。标准 原因邮寄不及时邮寄文件不达邮寄要求邮寄文件未整理备注

40、考核分数5分3分2分每分对应扣其当月绩效10元 2、建立片区文件收集及邮寄登记并做好相关文件记录。片区组长在项目操作过程中，及时收集项目一切相关有效文件，做好整理核查并妥善保管，在公司规定时间内统一邮寄至平台存档。（3） 单据存档1、 各片区每周一统一邮寄上周各项目相关文件、周三周四整理检查各文件单据的真实性及有效性。周五之前进行统一汇总并填写周报上交领导。2、 单据存档建立单据管理信息表（见附件2）其中包括但不限于单据类型、单据回收时间、单据有效性等并做好各单据的核对与记录工作。（4） 单据编号（五）单据流转（见下图）附件一附件二（项目单据回收后电子档案）附件14原始凭证、发票整理及黏贴办法

41、第一条 为强化运营平台会计基础工作，提高会计凭证整理、装订和会计档案管理的质量，使会计基础工作制度化、规范化，结合实际，制订本办法。第二条 本办法适用于纳入武汉中远融资物流运营平台（以下简称运营平台）。第三条 原始凭证需由单位内勤或经办人按照本办法要求在统一印制的单据粘贴单上进行粘 贴、整理、签字后，方可报账。第四条 原始凭证应按照下列要求进行粘贴、整理，不得随意、无序粘贴。（一）原始凭证进行粘贴时，必须使用统一印制的单据粘贴单、差旅费报销汇总单等相关单据，不得使用自行印制或购买的单据粘贴单和差旅费报销单等。（二）原始凭证应按照末级会计科目（如办公费、招待费等）进行分类整理，同类末级会计科目的原始凭证应粘贴在一起。（三）同类原始凭证如果数量较多，大小不一，应按凭证规格的大小进行分类，同一张单据粘贴单上所粘贴的凭证尽量保持大小一致。每张单据粘贴单所粘贴的凭证不得过多，规格较大的凭证（如购住宿）可粘贴2-6张；规格较小的凭证（如停车费、过路过桥费、定额餐饮发票等）可粘贴8-10张。（四）在单据粘贴单上粘贴凭证时，应由上而下、自左至右、均匀排列粘贴，一般粘贴2列，每列4-5张，在粘贴线内均匀粘贴，上、下及右方