江苏保险公司分支机构

1、精品好资料学习推荐江苏省保险公司分支机构行政许可办事指南中国保监会江苏监管局二一七年十月第一章 行政许可流程及法律法规参考一、审批流程和审批时限3二、申请接收和咨询途径3三、材料规范性要求3四、法律法规参考4第二章 行政许可事项第一节、保险公司分支机构（省级分公司除外）设立审批7第二节、保险公司分支机构变更营业场所审批16第三节、保险公司分支机构撤销审批事项17第四节、保险公司分支机构高级管理人员任职资格核准18第三章 报告事项第一节、报告事项27第二节、相关报告事项申报材料规范性要求27第三节、报告时间要求29第四章 电子表格一、行政许可事项30二、报告事项30第一章 行政许可流程及参考法律

2、法规一、审批流程和审批时限行政许可审批流程一般分为受理、审查、决定、文书送达四个环节。对受理的行政许可事项，属于保险公司分支机构筹建、开业申请的，审批时限为30日，其余行政许可事项审批时限为20个工作日，经批准，可以延长10个工作日。法律、法规另有规定的，依照其规定。二、申请接收和咨询途径1、江苏保监局办公室统一受理权限范围内的行政许可申请材料。地 址：南京市建邺区云锦路129号保险综合大厦5楼电话咨询867939142、苏州地区的保险机构和高级管理人员行政许可和报告事项的申报工作请参照中国保监会苏州监管分局的有关文件。三、材料规范性要求1、申报材料（行政许可或报告

3、事项）应由总公司或省级分公司进行报送。2、行政许可材料申请事项应为正式文件，采用“请示”文种，请示中不得夹带报告事项；报告事项应为正式文件，采用“报告”文种。文件中应详细列出附件名称，文件结尾应注明联系人姓名和联系方式。3、申报材料中有复印材料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。4、申报材料应做到材料完备、内容真实、文字准确、印章齐全。5、申报人应将申报材料纸质版、电子版和电子文档各一份统一上报江苏保监局。电子文档应使用“保险机构与高级管理人员数据填报客户端程序”填报，电子版和电子文档的内容应和纸质文档保持一致。四、法律法规参考1、中华人民共和国行政许可法2、中华人民共和国

4、保险法（2015年修订）3、中华人民共和国外资保险公司管理条例4、中国保险监督管理委员会行政许可实施办法（2014年修订）5、中国保监会行政许可事项实施规程6、中国保监会行政许可事项实施规程说明7、关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监发201070号）8、保险许可证管理办法9、保险公司管理规定（2015年修订）10、关于贯彻实施有关问题的通知 （保监发201026号）11、关于印发的通知（保监发201320号）12、关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知（保监发201049号）13、保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定14、关于印发的通知（保监发201078号）15、关于印发保

5、险机构案件责任追究指导意见的通知（保监发201012号）16、关于明确保险公司案件责任人员任职资格管理有关事项的通知（保监发201226号）17、关于印发的通知（保监发201340号）18、关于进一步加强人身保险监管有关事项的通知（保监发2016113号）19、关于印发的通知（保监发201318号）20、江苏省保险公司分支机构开业统计与信息化验收指引细则（苏保监发2011108号）21、关于印发的通知（苏保监发2011189号）22、苏州保监分局行政许可、现场检查、行政处罚、信访工作方面的监管职责暂行规定（苏保监发201066号）第二章 行政许可事项第一节 保险公司分支机构（省级分公司除外）设

6、立审批一、适用范围江苏省辖区内保险公司分支机构（省级分公司除外）设立事项的申请和办理，包括筹建、开业、改建为其他级别分支机构（省级分公司除外）。二、办理依据中华人民共和国保险法三、办事条件（一）筹建省级以下保险公司分支机构应符合以下标准：1、保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证，制定科学规划。分支机构设立规划应当充分考虑自身经营战略、资本实力、管控能力、人员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。2、申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：（1）符合申请人自身发展规划；（2）保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足类；（3）保险公司上一年度

7、及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B类，且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类；（4）保险公司具备良好的公司治理，内控健全；（5）申请人具备完善的分支机构管理制度；（6）在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业；（7）拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制；（8）拟设机构的上级直接管理机构内控健全；（9）有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人；（10）反洗钱相关规定要求的条件。（二）申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：1、申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两

8、年内受到金融监管机构重大行政处罚的；2、申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的；3、在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的；4、在拟设机构所在地保监局辖区内，最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的；5、拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。（三）申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形：1、无主要负责人或者临时负责人超期的；2、无稳定、规范的营业场所的；3、自行停业连续三个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外；

9、4、存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的；5、最近一年内撤销分支机构三家以上的；6、最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的；7、最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的；8、保险监管机构认定的其他情形。（四）保险公司分支机构开业应当符合以下标准：1、营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于两年；2、办公设备配置齐全，运行正常；3、信息系统符合监管要求；4、内控制度完善；5、拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件；6、特定岗位工作人

10、员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件；7、产品、单证、服务能力等满足运营要求；8、筹建期间未开办保险业务；9、中国保监会规定的其他条件。（三）保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的（改建为省级分公司除外），应当符合分支机构开业标准。四、申请材料1、保险公司分支机构（省级分公司除外）筹建申请材料清单1设立申请书原件1纸质+电子+电子文档人身保险公司电话销售中心设立申请书应注明机构名称、拟设地、销售区域等。2偿付能力报告原件1纸质+电子+电子文档申请前连续2个季度和上一年度经审计的偿付能力报告。人身保险公司电话销售中心设立应提交偿付能力符合规定的说明。3公司治理结构报

11、告及内控制度清单原件1纸质+电子+电子文档保险公司上一年度公司治理结构报告。4分支机构发展规划和管理制度原件1纸质+电子+电子文档分支机构发展规划符合保险公司发展规划管理指引的要求5分支机构设立的可行性论证报告原件1纸质+电子+电子文档包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明。人身保险公司电话销售中心还应包括电话销售系统建设规划、电话销售业务管控体系及主要制度等。6受到行政处罚或者立案调查情况的说明原件1纸质+电子+电子文档7拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料原件、复印件1纸质+电子+电子文档8反洗钱相关规定要求提交的其他材料原件1纸质

12、+电子+电子文档9其他分支机构运营情况原件1纸质+电子+电子文档拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在保险公司分支机构市场准入管理办法第十二条所列情形做出声明10中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料原件1纸质+电子+电子文档人身险类保险公司分支机构设立应符合中国保监会关于进一步加强人身保险监管有关事项的通知（保监发2016113号）文件要求应提供不存在文件中第三条列明情形的书面说明同一机构申请设立多家分支机构，以上第2、3、4、9项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。2、保险公司分

13、支机构开业验收报告材料清单1开业申请书原件1纸质+电子+电子文档2筹建工作完成情况报告原件1纸质+电子+电子文档应说明筹建机构是否符合分支机构开业标准。人身保险公司电话销售中心应说明筹建电话销售中心是否符合关于印发人身保险电话销售业务管理办法的通知（保监发201340号）第十一条所规定的开业标准。3拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明原件、复印件1纸质+电子+电子文档4拟设机构营业场所所有权或者使用权证明复印件1纸质+电子+电子文档5计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告原件1纸质+电子+电子文档人身保险公司电话销售中心应提交电话销售系统建设报告，包括计算机配置、应用系统、网络建设

14、情况等。6内控制度建设情况报告原件1纸质+电子+电子文档说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本7机构设置和从业人员情况报告原件1纸质+电子+电子文档包括员工上岗培训情况报告等。8按照拟设地规定提交有关消防证明复印件1纸质+电子+电子文档无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺。 9中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料原件1纸质+电子+电子文档3、保险公司分支机构改建为其他级别分支机构（改建为省级分公司除外）申请材料清单1改建申请书原件1纸质+电子+电子文档2保险公司同意改建的书面文件原件1纸质+电子+电子文档3申请人分支机构发展规划和管

15、理制度原件1纸质+电子+电子文档4改建报告原件1纸质+电子+电子文档包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构三年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明5偿付能力报告等原件1纸质+电子+电子文档包括申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；上一年度公司治理报告；受到行政处罚或者立案调查情况的说明；改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在保险公司分支机构市场准入管理办法第十二条所列情形做出声明适用于改建为上级分支机构的6拟任高级管理人员或者主要负责人

16、简历及有关证明原件、复印件1纸质+电子+电子文档7拟设机构营业场所所有权或者使用权证明复印件1纸质+电子+电子文档8计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告原件1纸质+电子+电子文档9内控制度建设情况报告原件1纸质+电子+电子文档说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本10机构设置和从业人员情况报告原件1纸质+电子+电子文档包括员工上岗培训情况报告等。11按照拟设地规定提交有关消防证明复印件1纸质+电子+电子文档无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺。 12中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料原件1纸质+电子+电子文档五、相关说明（一

17、）审批时限说明1、保险公司省级分公司筹建，中国保监会自材料齐备正式受理之日起30日内作出批准或者不予批准的书面决定。申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成省级分公司的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向江苏保监局提交开业验收报告。自收到完整开业验收报告之日起30日内，江苏保监局完成开业验收并向中国保监会报送验收情况报告，中国保监会据此作出批准或者不予批准的决定。2、保险公司分支机构（省级分公司除外）筹建，江苏保监局自材料齐备正式受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的书面决定。申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向江苏保监局提交开业验收报告

18、。自收到完整开业验收报告之日起30日内，江苏保监局完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。3、注意事项：（1）保险公司分支机构筹建期间不计算在行政许可的期限内。（2）筹建期满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。（3）筹建机构不得从事任何保险经营活动。4、保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的（改建为省级分公司除外），江苏保监局自材料齐备正式受理申请之日起20个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。（二）重大行政处罚包括：1、保险机构受到停业整顿、吊销业务许可证的保险行政处罚；2、保险机构董事、监事、高级管理人员、营销服务部负责人受到保险业市场禁入的保险行政处罚；3、保险机构受到其他金融

19、监管机构作出的单次罚款金额在300万元以上的行政处罚；4、中国保监会规定的其他重大行政处罚。第二节保险公司分支机构变更营业场所审批一、适用范围江苏省辖区内保险公司分支机构（包含省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部）变更营业场所事项，营业场所名称变更而实际地址不变更的除外。二、办理依据中华人民共和国保险法三、办事条件应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。四、申请材料保险公司分支机构变更营业场所申请材料清单1变更营业场所申请原件1纸质+电子+电子文档请示文件中对变更原因进行说明。2变更后营业场所的所有权或者使用权证明文件复印件1纸质+电子+电子文档3有关消防证明原

20、件、复印件1纸质+电子+电子文档按照拟设地规定提交有关消防证明，无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺4中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料原件1纸质+电子+电子文档第三节保险公司分支机构撤销审批一、适用范围江苏省辖区内保险公司分支机构（省级分公司除外，包含分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部）撤销申请。二、办理依据中华人民共和国保险法三、办事条件1、申请撤销理由充分。2、善后事宜处理妥当。四、申请材料保险公司分支机构撤销申请材料清单1撤销申请原件1纸质+电子+电子文档2申请撤销的原因或理由说明原件1纸质+电子+电子文档3机构撤销后业务后

21、续处理及其他善后事宜的处理方案原件1纸质+电子+电子文档4总公司意见书原件1纸质+电子+电子文档5中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料原件1纸质+电子+电子文档第四节保险公司分支机构高级管理人员任职资格核准一、适用范围江苏省辖区内保险公司分支机构高级管理人员任职资格核准的申请和办理。二、办理依据中华人民共和国保险法、保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定三、办事条件（一）保险公司分支机构高级管理人员具备或符合如下条件的，准予批准： 1、应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，遵守保险公司章程。 2、应当具有诚实信用的品行、良好的合规经营意识和履行职务必需的经营管理能力。 3

22、、应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。具体条件如下：1、拟任保险公司省级分公司总经理、副总经理（主持工作）、副总经理和总经理助理，应具有以下经历条件：（1）大学本科以上学历或者学士以上学位；（2）从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上。保险公司省级分公司总经理和副总经理（主持工作）除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：（1）担任保险公司中心支公司总经理以上职务高级管理人员年以上；（2）担任保险公司省级分公司部门负责人以上职务年以上；（3）担任其他金融机构高级管理人员3年以上；（4）担任国家机关、大中型企业相当管理职务5年以上；（5）其他足以证明其具有拟任职务所需知识、

23、能力、经验的职业资历。2、拟任保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理（主持工作）、副总经理和总经理助理，应具有以下经历条件：（1）大学本科以上学历或者学士以上学位； （2）从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。保险公司分公司、中心支公司总经理和副总经理（主持工作）除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：（1）担任保险机构高级管理人员2年以上； （2）担任保险公司分公司、中心支公司部门负责人以上职务2年以上；（3）担任其他金融机构高级管理人员年以上；（4）担任国家机关、大中型企业相当管理职务3年以上；（5）其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。3、拟任保

24、险公司支公司、营业部经理，应具有以下经历条件：具有保险工作年以上或者经济工作年以上的工作经历。4、拟任人身保险公司电话销售中心负责人，应具有以下经历条件：（1）大学本科以上学历或者学士以上学位；（2）从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上；（3）具有1年以上电话销售业务管理经验或2年以上金融业务管理经验；（4）保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定规定的其他条件。（二）任职资格放宽条件。1、保险机构拟任高级管理人员具有硕士以上学位的，其任职条件中从事金融工作或者经济工作的年限可以减少2年。2、保险机构拟任高级管理人员符合下列条件之一的，其任职条件中的学历要求可以放宽至大学专科：

25、（1）从事保险工作8年以上；（2）从事法律、会计或者审计工作8年以上；（3）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上；（4）取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业资格；（5）在申报任职资格前3年内，个人在经营管理方面受到保险公司表彰；（6）在申报任职资格前5年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政府表彰；（7）拟任艰苦边远地区高级管理人员。（三）不予批准的情形：1、根据保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定，有如下情形之一的，不予核准其任职资格：（1）无民事行为能力或者限制民事行为能力； （2）贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序

26、，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年； （3）被判处其它刑罚，执行期满未逾3年； （4）被金融监管部门取消、撤销任职资格，自被取消或者撤销任职资格之日起未逾5年； （5）被金融监管部门禁止进入市场，期满未逾5年； （6）被国家机关开除公职，自作出处分决定之日起未逾5年； （7）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾5年； （8）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年； （9）担任因违法被吊

27、销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年； （10）个人所负数额较大的债务到期未清偿； （11）申请前1年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚； （12）因涉嫌从事严重违法活动，被中国保监会立案调查尚未作出处理结论； （13）受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2年； （14）在香港、澳门、台湾地区或者中国境外被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因严重违法行为受到行政处罚，执行期满未逾3年； （15）在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管负有直接责任的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董

28、事、监事或者高级管理人员； （16）中国保监会规定的其他情形。2、根据关于明确保险公司案件责任人员任职资格管理有关事项的通知，有下列情形之一的，不予核准其任职资格：（1）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序等经济犯罪，被判处刑罚但宣告缓刑，缓刑考验期满未逾3年；（2）构成其他犯罪被判处刑罚但宣告缓刑，缓刑考验期满未逾2年；（3）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序等经济犯罪，构成犯罪但免予刑事处罚，自判决生效之日起未逾3年；（4）构成其他犯罪但免予刑事处罚，自判决生效之日起未逾2年；（5）保险公司在报送任职资格申请文件时，有犯罪记录的，应注明当事

29、人犯罪及刑事处罚情况。包括：何时因何种原因被判处犯罪、判处罪名，以及有关刑事处罚的情况。四、申请材料拟任保险公司分支机构高级管理人员材料清单1拟任高级管理人员任职资格核准申请书原件1纸质+电子+电子文档2中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表原件1纸质+电子+电子文档3拟任高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件复印件1纸质+电子+电子文档应提供学信网的学历认证或学校开具的学历证明4对拟任高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定原件1纸质+电子+电子文档5反洗钱培训情况报告,反洗钱声明,履行反洗钱义务承诺书原件1纸

30、质+电子+电子文档6拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件复印件1纸质+电子+电子文档7拟任高级管理人员频繁更换保险公司任职的，应当由本人提交2年内工作情况的书面说明，并解释更换任职的原因原件1纸质+电子+电子文档8离任审计报告复印件纸质+电子+电子文档根据中国保监会规定，提供在上一家保险公司任职的离任审计报告。9任职资格考试成绩单复印件1纸质+电子+电子文档扫描件10中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料原件1纸质+电子+电子文档五、相关说明在拟任高管考察中，请各公司注意保监会关于印发的通知（保监发201012号）相关规定：第二十五条对于受到案件责任追究的人员，保险机构应当参照以下标准进行管理：（一）受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员3年内不得担任保险机构高级管理人员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。（二）受到警告、记过、记大过、降级（职）等纪律处分的人员2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。（三）受到经济处分的人员1年内不得享受奖励薪贴或者加薪。（四）发生与所在单位经营管理有关的刑事案件，发案机构的相关高级管理人员在人民法院尚未做出生效判决或者上级机构作出责任追究决定之前，原则上应暂缓提拔任用。第二十六条保险机构录用被其他保险机构追究责任的人员，应遵守本指导意见。第三章报告事项一、报告事项