“TOP杭商”模拟炒股大赛考试试题库

1、客户经理试题库（摘自“金字典”）债券投资常识1、 国内市场上交易的债券主要有国债、企业债券、公司债券、可转换公司债券和分离交易可转换公司债券 等。2、债券的特征安全性高、收益高于银行存款、流动性强。3、债券投资成本分为 购买成本、交易成本、税收成本。4、 一般来说，债券价格与到期收益率成反比。也就是说，债券价格越高，从二级市场上买入债券的投资者 所得到的实际收益率越低，反之亦然。5、 一般情况下，市场债券已发行量如果小于市场社会公众、企业的认购能力时，新发行债券降低利率；相反则升高利率。6、不可上市转让的债券利率 高于可上市转让的债券利率。7、分散风险的方法： 投资不同期限的债券、投资不同类型

2、的债券。8国债免收利息所得税；其他收所得利息的20%。9、 国债投资收益一般分为：资本利得、利息收益。10、投资者可以开设证券账户进行上市债券的认购、交易和兑付，并指定一个证券公司办理委托买卖手续。11、 国债现货交易时间：每周一至周五，每天上午 9： 30至11： 30,下午1： 00至3： 00,法定公众假期 除外。12、 债券的交易原则：价格优先、时间优先。13、 债券的申报价格最小变动单位为0.01元人民币。14、国债和企业债，公司债不设涨跌幅限制。15、国债最大单笔申报最大数量 一万手（含1万手）。16、国债现货实行 T+0回转交易。即当天买进的债券当天可以卖出，当天卖出的债券当天可

3、以买进。17、债券结算按T+1方式进行。18、 国债和企业债，公司债的佣金每笔起点为1元，最高不得超过成交金额的 0.2%。19、 买卖国债需要缴纳印花税吗？不用。20、 国债实行净价申报和净价撮合成交的方式，并以 成交价格与应计利息额之和 作为结算价。21、 债券的报价单位：以张（面值100元）为报价单位，即“每百元面值的价格”。22、 债券交易以手为交易单位，每次交易最少为1手，以人民币1000元面额为1手（10张）。23、 未认购到公司债的申购资金将在发行结束后2天解冻。24、债券的起息日为该债券的 发行起始日。权证投资常识1、 权证是一种有价证券，投资者付出权利金购买后，有权利（而非义

4、务）在某一特定期间（或特定时点）按约定价格向发行人购买或者出售标的证券。2、 权证分为： 认购权证、认沽权证；欧式权证、美式权证、百慕大权证；股本权证、备兑权证。3、权证行权是指权证的 持有人要求发行人按照约定时间、价格和方式 履行权证约定的义务。4、 行权比例是指 一份权证可以购买或售出的 标的证券的数量。比如某认购权证的行权比例为10： 1，表示每10份权证可以买入1股股票。5、 投资者使用 A股证券账户 进行权证的 认购、交易和行权申报。6、结算方式包括：现金结算、实物结算。7、标的证券停牌的，权证相应 停牌。标的证券复牌的，权证相应复牌。8权证买卖实行 T+0回转交易，但其清算交收和A

5、股一样是T+1日。9、 权证的交易单笔委托不能超过100万份，最小变动单位为0.001元。10、 权证的涨跌幅计算： 涨幅=前一日收盘价+ （标的证券当日涨幅价格 -标的证券前一日收盘价）*125%* 行权比例；跌幅=前一日收盘价-（标的证券前一日收盘价-标的证券当日跌幅价格）*125%*行权比例。11、 权证投资的风险：价格波动风险、价外风险、T+0风险、行权风险、市价委托风险。12、行权价款=申请行权数量*行权价格*行权比例。13、买权的内含价值=标的证券的市价行权价 卖权的内含价值=履约价格标的证券的高价， 内含价值大于零的称为价内权证14、认购权证的盈亏平衡点 =行权价+权证价格*行权

6、比例； 认沽权证的盈亏平衡点=行权价-权证价格*行权比例。15、 权证到期日是 指权证持有人可以行使认购或出售权利的最后日期；权证的最后交易日指 权证在二级市 场上交易的最后一天；权证的行权期是供权证行权的日期16、 权证行权的结算价格：标的证券结算价格，行权日前十个交易日标的证券收盘价的平均数。17、 当日行权取得的标的股票，当日不得卖出，要等 下一个交易日 才能到账卖出。18、当日买入的权证 可以行权。19、权证可以 分批行权，当日行权申报允许 撤单。基金投资常识1. 基金单位的持有者对基金享有资产所有权、收益分配权、剩余财产处置权和其它相关权利，并承担相应义务。2. 基金的类型可分为契约

7、型和公司型，封闭式和开放式。3. 股票型基金：60%以上的基金资产 投资于股票的基金； 债券型基金：80%以上的基金资产投资于债券的基金；货币市场基金：仅投资于货币市场工具，主要是 短期货币工具。4. 投资于股票、债券、货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 为混合基金。5. 货币市场工具包括：国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等。6. 上市基金包括 契约型封闭式基金、LOF基金、ETF基金和创新型基金。7. 上市型开放式基金，简称为 LOF，是一种既可以在交易所上市交易，又可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金净值进行申购、赎

8、回的开放式证券投资基金。8. 投资者投资LOF基金，通过场内申购、赎回应使用深圳证券帐户，通过场外申购、赎回应使用深圳开 放式基金账户。9. 通过深交所交易系统对 LOF进行交易时，买入申购量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，涨跌幅比例为 10%10. 场内买入LOF基金份额自 下一交易日起 可在深交所系统卖出或者场内赎回。11. 交易型开放式指数基金，简称ETF，是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金，其交易价格、基金份额净值走势 与所跟踪的指数基本一致，其基金份额用组合证券 进行申购、赎回，并在交易所上市交易。12. 上市开放式基金采取“金额申购、份额赎

9、回”原则，场内申购单位是1元人民币、赎回单位是1份基金份额。13. 上市开放式基金份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。14. 上市基金不收取印花税。15. 投资封闭式基金，已开设 证券账户 的投资者可以 不再开设基金帐户。16. 封闭式基金的折价率：折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值17. 基金份额转托管收费标准为：30元每次。18. 基金存续期单个基金账户最高持有 基金单位的比例不超过基金总份额10%。19. 申购份额的计算方法包括：内扣法、外扣法。20. 基金单位 净值以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后位数由基金管理人 确定。21. 申购费用以人民

10、币 元为单位，四舍五入，保留小数点后位数由基金管理人 确定。22. 转托管业务T+2日（工作日）确认。23. 基金拆分是指在基金资产 净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金份额净值相应降低，但持有人的 总额不变。24. 开放式基金的募集期是指开放式基金第一次发行时投资者参与认购的时间。25. 通过证券公司赎回基金后的款项将在T+7个工作日内向赎回人划出。26. 开放式基金的日常申购和赎回申请可以在委托当日交易时间内 予以撤销。“上证基金通”是指上海证券交易所开放式基金销售系统，可为开放式基金的认购、申购、赎回等相关业 务提供高效、自动、一体化的技术支持。投资者只需持有上海A股

11、证券帐户，指定某一家有资格的上证所会员营业部，即可在场内按照当日基金份额净值 进行申购、赎回业务。股票投资常识1、 “客户交易结算资金第三方存管业务”简称“三方存管”。2、“客户交易结算资金第三方存管业务”是指证券公司客户保证金交由第三方存管，由存管机构（如银行）按照法律、法规的要求，负责投资者资金存取，并向投资者提供客户资金 另路查询渠道，更好地保障投资者资金安全。3、 办理第三方存管业务，新开户的客户先在国信证券营业网点签署风险承受能力调查问卷 及风险揭示文件等再开立专门用于证券交易的“客户证券资金台帐”（原称“资金账户”）。4、 办理证券资金台帐开户手续后，如客户随身携带银行借记卡，可直

12、接在国信证券柜台办理 客户交易结算资金第三方存管业务三方协议签约手续，确立国信证券资金管理台帐（资金账户）与个人银行结算账户的对应关系，开通 银证转账业务。5、 客户在银行营业网点办理客户交易结算资金银行存管签约手续，应提供本人合法的有效证件、沪深两市 的股东卡、银行结算账户（机构客户凭银行存款账户开户证明）6、 客户可通过国信证券 网上交易系统、委托电话和银行端网银、 电话银行进行证券交易资金的自助转账。7、 由于公司股本增加，每股股票所代表的企业实际价值（又称每股净资产）有所减少，需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，而形成的剔除行为称为除权。8除息是由于公司 股东分配红利，

13、每股股票所代表的企业实际价值（又称每股净资产）有所减少，需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，而形成的剔除行为。9、 股票在除权除息后的一段时间里，如果多数人对该股看好，该股交易市价高于除权（除息）基准价，即股价比除权除息前有所上涨，这种行情称为填权10、 股票在除权除息一段时间里，如果多数人不看好该股，交易市价低于除权（除息）基准价，即股价比除权除息前有所下降，这种行情称为贴权11、 市盈率是某种股票普通股每股市价与每股盈利的比率，它也叫股价收益比率或市价盈利比率 。常常被 用来判定股价与企业盈利、基本面之间的背离程度，以提示买卖风险。12、 财务状况或其它状况出现异常的上市公

14、司的股票简称ST股。13、 撤销指定交易的投资者，在撤销指定交易的手续办妥后，必须另行选择一个交易参与人 重新办理指定 交易申请后，方可进行交易。14、 B股、基金、A股申报上限统一为100万股（份），国债申报上限统一为 10000手，债券买断式回购交 易的不超过5万手。15、 开盘集合竞价的订单收集阶段为9: 15 9： 25，其中9: 159: 20阶段允许撤单已经提交的订单；9：20 9： 25阶段不允许撤销已经提交的订单；9: 259: 30阶段，交易系统不接受任何申报16、 新开的深证账户 当日即可交易；上海 A股证券账户开户后的第 二个工作日（T+1日），方可交易；B股 账户在指定成功后第 二个工作日方可交易。17、持有临时身份证 不可以开户。18、上海B股需开设美元账户；深圳B股需开设港币账户。20、 资金账户中的资金按 银行同期活期利率 计算利息。每季度证券公司将利息 定期转让资金账户。21、 流通股本在一个亿以上的个股称为大盘股；5000万至一个亿的称为 中盘股；5000万以下的称为小盘股。22、换手率=成交股数/流通股数*100%23、新股申购时，深市下限为500股，认购必须是500股或其整数倍；沪市下限为1000股，认购必须是1000的整数倍。24、深市新股每 500股给一个配号，沪市是 1000股给一个配号。25、申购新股不收取手续费