人民币流通管理自查报告（共11篇）

1、人民币流通管理自查报告（共11篇） 第1篇：人民币流通管理自查报告人民币流通管理自查报告为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，根据中国人民银行湘潭市中心支行年度人民币流通管理工作检查方案要求，我行立即组织总行营业部、各支行进行全面自查，现将自查工作情况汇报如下：一、制度建设与内控管理根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、人民币银行结算账户管理办法、金融机构报告涉嫌融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、中国人民银行出纳基本制度、现金管理暂行条例等有关

2、规定，结合我市农商行人民币流通管理、发行出纳业务、大额现金支付管理工作，出台了湘潭市农村商业银行股份有限公司出纳管理制度、湘潭农村商业银行股份有限公司反洗钱操作实施细则、湘潭农村商业银行股份有限公司现金管理暂行规定、湘潭农村商业银行存取现金预约管理办法、关于加强现金业务管理的通知等一系列的内控制度。总行营业部、各支行认真学_相关法律法规，严格遵守各项规章制度，认真受理每笔人民币收付业务，开展反假货币工作，并依据各业务类型的相关资料进行分类登记，资料专人专夹妥善保管，实物定期上缴。二、自查情况（一）网点公示、张贴情况多数网点公示以下业务服务承诺：1.人民币收付业务举报电话；2.办理提前支取、查询

3、、挂失、开户等业务请出示有效身份证件；3.反假货币业务咨询台、残损人民币兑换窗口；4.钱币当面点清，出门概不负责、发现假币一律收缴；5.无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂业务，如有推诿、拒绝请电话投诉举报。部分网点张贴了以下制度：1、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法；2、不宜流通人民币挑剔标准；3、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法。（二）现金收付、反假、反洗钱情况1、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问题关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过深入学_和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，能按时向总行上报现金需求预测，科学预测日常业务所需现金数量、券别，及时了

4、解和掌握客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性，对大额现金支取的客户实行提前预约、分级审批制度并进行逐一登记。2、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。我行员工能按照不宜流通人民币挑剔标准规定，定期或不定期对残缺、污损人民币进行挑剔整点，且按相关标准捆扎、盖章并及时上缴。3、加强内部管理，严格执行现金缴款业务规定。我行对缴存的款项，基本做到“五好”钱捆的标准：点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。4、增强社会责任感，树立窗口服务意识。我行员工能认真贯彻执行中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法等规定，无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相互推

5、诿拒绝兑换现象发生，没有将回收的残损人民币对个支付给客户的行为。5、重视反假货币工作，建立反假长效机制。所有办理假币收缴业务人员均持有反假货币上岗资格证书；反假收缴过程严格按照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定程序收缴；假币实物登记好假币收缴登记簿后由储蓄临柜人员保管，在上缴前每天随钱箱上交总行金库；各营业网点收缴的假币实物每月末上缴总行营业部，由总行营业部统一解缴人民银行；各授权的营业网点均无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后都出具了中国人民银行统一印制的货币真伪鉴定书，并加盖了货币鉴定专用章和鉴定人私章。6、多渠道宣传反洗钱信息，加大反洗钱宣传力度。我行利用地理位置优势，常年在营业厅一侧

6、摆放反洗钱宣传材料并定于每年反洗钱月开展不少于一次的反洗钱户外宣传活动，切实做到：宣传到位，反馈及时，作用持久，管理有序，客户受益。（三）现钞处理设备情况我行辖内51个营业网点，拥有自动取款设备19台，存取款一体机1台，自助设备均及时进行了升级。按照人行相关规定，我行全面更新了点验钞机，全辖更换点钞机110台，现各营业网点柜台内使用的点钞机为浙江依特诺电子有限公司出产，型号为JBY-D-ET800(A)，防伪鉴别点荧光、紫光、磁检、纸质、红外、幅面、白光、多光谱、冠字、安全线，符合反假要求。柜台外摆放了供客户使用的点钞设备，营业时间保持通电状态，保证正常运转。所有现钞处理设备均建立了台账，并及

7、时向人行报备。（四）培训、检查情况1、总行营业部、各支行委派会计，每月对各营业网点现金支付业务等基础工作进行检查，并书面记录检查结果，对检查中发现的问题提出整改建议，并定期回访。2、总行稽核监察部定期、不定期的对各营业网点进行现场、非现场检查，确保各项相关业务的合规操作。3、总行营业部、各支行委派会计，每年制定当年的培训计划，并按计划对员工进行相关业务培训。每年至少举办一次以上人民币收付、反假币、反洗钱、现金管理培训，做好培训记录，完整保管培训资料。三、存在问题通过自查，我行在人民币收付、反假、反洗钱等工作方面基本做到合法、合规，但还存在如下问题：（一）我行于年10月26日由原岳塘、雨湖两家联

8、社合并组建，所有网点公示的投诉电话均为之前所属联社号码，未及时进行更新替换。（二）因网点装修部分网点张贴的制度不完整，张贴制度完整的网点因张贴时间远久部分悬挂制度污损、变形。（三）部分网点公示内容不齐全。（四）年新进员工暂未考取反假上岗证，年已经参加反假培训并通过考试的员工，人行暂未发放反假上岗证。四、整改方案针对以上存在的问题制定整改措施如下：（一）由总行统一订制各类需公示和张贴的制度，摆放、悬挂各营业网点。（二）要求新进员工积极学_反假知识，参加人行相关培训，必须在本年度人行组织的反假上岗考试中取得上岗证。（三）要求全体职工统一思想，提高认识，认真落实相关制度，杜绝漏洞。今后工作中，我行将

9、要求全员反复认真学_人民银行有关规定，严格规范操作，提高履行执行政策和管理规定的能力；加强人民币收付业务和反假货币的内容制度建设；提高对流通中人民币和反假货币管理工作水平，完善人民币流通和反假货币管理规章制度，维护人民币流通秩序，切实做好现金流通管理工作。湘潭农村商业银行股份有限公司二一三年三月十一日第2篇：人民币流通管理自查报告人民币流通管理自查报告为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，根据XX有限公司人民币流通管理考核办法（试行）要求，并按照人民币流通管理考核评价表内容和标准，我支行立即组织全面自查，现将自查工作情况汇报如下：一、自查情

10、况（一）现金供应因我支行为XX分行辖属支行，办理提款、回笼业务直接通过XX分行预约办理，并无向人民银行、同业代理银行办理业务的情况。我支行现金券别结构合理，符合人民银行核定的小面额现金备付制度。（二）现金收付业务1、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。对大额现金支取的客户实行提前预约、分级审批制度并进行逐一登记。且我支行员工能按照不宜流通人民币挑剔标准规定，定期或不定期对残缺、污损人民币进行挑剔整点，且按相关标准捆扎、盖章并及时上缴。2、增强社会责任感，树立窗口服务意识。我支行员工能认真贯彻执行中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法等规定，无偿为公众提供人民币

11、券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相互推诿拒绝兑换现象发生，没有将回收的残损人民币对个支付给客户的行为。对于收付现金冠字号码查询执行情况。因总行对所有分行配备的都是B类点钞机，不能实现现金冠字号码的查询，此事已联系总行相关部门协调解决。（三）反假货币重视反假货币工作，建立反假长效机制。我支行员工在反假收缴过程能够严格按照XX有限公司假币收缴业务管理操作规程（试行）规定程序收缴；假币实物登记好假币收缴凭证后由储蓄临柜人员保管，在上缴前每天随钱箱上交金库；我支行收缴的假币实物每月末上缴总行相关部门，由总行统一解缴人民银行。对于回笼券中并无夹带假币的情况发生，柜台业务人员进行现金存取的过程当中也并

12、无对外误付假币的情况发生。（四）交存款质量我支行对缴存的款项，基本做到“五好”钱捆的标准：点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。缴存的回笼券经过全额清分，且进行认真的初点。（五）营业场所服务设施（一）网点公示、张贴情况 我支行公示以下业务服务承诺： 1.服务监督电话；2.业务咨询台，办理现金业务等各类金融服务 3.支付现金时请您当面点清验明4.无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂业务，如有推诿、拒绝请电话投诉举报。我支行张贴了以下制度：1、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法；2、不宜流通人民币挑剔标准；3、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法。我支行并非小面额现金主办网点，但配备了足额的小面额现金供

13、广大客户进行兑换。营业大厅内为客户提供了点验钞机具供客户使用。（六）客户交流我支行在客户办理业务期间，由大堂经理负责向客户发放调查问卷，以了解客户在办理现金业务过程中遇到的问题，通过和客户及时良好的沟通，让我们清楚的知道在哪些方面还做得不够完善，今后还应从哪些方面提高我们的服务水平，更好的为客户服务。（七）人民币知识学_、宣传、培训1、多渠道宣传反假信息，加大反假宣传力度。我行利用地理位置优势，常年在营业厅一侧摆放反假货币、反洗钱宣传材料并于每季度开展一次的反洗钱、反假币户外宣传活动，切实做到：宣传到位，反馈及时，作用持久，管理有序，客户受益。同时让客户了解相关的金融知识，知道反假币、反洗钱的

14、重要性，共同创建稳定的金融市场秩序。2、我支行按照年培训计划，在每周四进行业务培训，其中就包含了反洗钱和反假币的培训，利用培训的机会，能够使我支行员工提升自己的业务水平，更好的融入到平常的工作当中，给客户提供优质的服务。（八）报表、报告报送情况我支行未接到关于现金业务报表报送的通知。（九）考核情况我支行已对本机构的人民币流通管理进行检查，并建立了登记簿记载相关情况。考核情况按照总行规定时间上报总行。三、存在问题通过自查，我行在人民币收付、反假、反洗钱等工作方面基本做到合法、合规，但还存在如下问题：因我支行岗位轮换及其他原因，我支行员工仅有一人考取了反假币上岗资格证书，其他人均未考取。四、整改方

15、案针对以上存在的问题制定整改措施如下：要求所有临柜职工在今年考取反假币上岗资格证书。 今后工作中，我行将要求全员反复认真学_人民银行有关规定，严格规范操作，提高履行执行政策和管理规定的能力；加强人民币收付业务和反假货币的内容制度建设；提高对流通中人民币和反假货币管理工作水平，完善人民币流通和反假货币管理规章制度，维护人民币流通秩序，切实做好现金流通管理工作。XXXXXXXXX支行二一四年七月三日第3篇：人民币流通管理对策完善商业银行人民币流通管理的对策1、完善商业银行人民币流通管理的法规在我国已有的法律法规中，还没有一部对人民币管理进行全面协调规范的法律，有关人民币管理方面的法规、规章，要么因

16、时间太久，不适应新的形势，要么就不够完整。这与人民币在我国经济中的重要地位是不相称的。现阶段，我国应尽快修订和完善现有金融货币相关法律法规，积极听取各方意见，改善现有人民币流通立法环境，为人民币流通管理进一步提供法律支持。具体而言，可以从几个方面展开，一是修订与完善并举，立足现有法律法规，提升现有相关法律位阶，综合现有散乱法律法规，以中华人民共和国中国人民银行法为指导，在人民币管理条例的基础上，制定一部以人民布为主要内容的人民币统一管理法。二是扬弃与突破并重，虽然中国人民银行法第三章对人民币做了专门规定，但规定比较原则，仍需细化和突破。新的人民币统一管理法可赋予人民币的主管机关人民银行实质性的

17、行政执法权力，充分保障行政执法主体执法行为的有效性和高效性。三是电子与传统并重。借鉴国外比较成熟的立法经验，在包含我国现有法律内容对货币以及货币衍生行为的相关规定前提下，增加对电子货币的保护，国外比较成熟的，如欧盟电子货币指令。实现传统的人民币管理和电子货币一并监管，结合我国刑法对货币犯罪规定的相关内容，共同构成我国人民币流通保护的主要法律依据，形成我国人民币管理的完整法律体系。2、完善商业银行人民币流通管理制度体制商业银行在向现代化金融企业转化过程中，应将效益性与企业的社会属性相结合，强化大局意识、责任意识，认真履行法律义务和承担社会责任，不断增强实施人民币管理工作的主动性和前瞻性。切实做好

18、现金服务与现金调剂工作，优化流通中人民币券别结构，从总量和结构两方面更好地保证国民经济发展和市场货币流通需要的现会供应。牢固树立应对突发事件处置的意识，合理安排库存现金总量，合理确定付出款项的券别结构，满足对外支付的需要。加大小面额人民币投放、残损人民币回收力度，加强人民币收付业务管理，督促各营业网点的柜面员工认真挑剔残损人民币，杜绝将残损人民币、假币对外支付的现象发生。积极主动地丌展反假货币宣传，规范假币收缴、鉴定操作，切实提高反假工作成效。进一步提高管理水平，合理布局营业服务网点和现金库，加快自动化银行机具配备，加大银行卡、消费信用卡等各种非现金工具宣传推广力度，人员配置要向一线倾斜，将现

19、金收付业务纳入柜员考核范围，加强库存现金与现会调运管理，在谋求自身科学发展与提供高水平金融服务上达到更好平衡。3、健全市场监督与保障机制围绕监管目标，一方面要健全监管指标体系，按照“持续、全面的原则，人民银行要结合商业银行运营目标的变化，结合社会经济运行态势和货币政策执行情况，不断健全人民币监管指标体系。另一方面，要建立监管长效机制，着重从人民币整洁度、货币结构合理、现金从业人员资格认证和堵截假币能力等方面设立检查标准，有针对性地通过制度性措施管理商业银行的现金服务。充分发挥人民银行监督管理职能，密切关注商业银行柜面收付业务的发展情况，督促商业银行建立健全现金收付制度体系，提高人民币服务意识，

20、从而改进相关工作，切实承担起维护流通中人民币票面质量的社会责任。4、丰富人民币跨境流通管理路径加大对人民币跨境流通问题的研究，准确把握跨境人民币流通的活动规律和区域特征，指导和做好人民币全球流通管理的新目标。路经一：加快商业银行海外布局步伐。随着我国与世界各国交往的不断增多和力度的加强，商业银行按照国家“走出去”战略的实施，其海外设点布局的力度应逐渐加大，承担人民币跨境流通的职能也不断加大，主要涉及货物贸易项下的人民币清算、人民币资金拆借和投资，现钞调运等业务。商业银行在海外设点，使得在全球流通的人民币现钞获得合法的回流渠道，是天然的归集网络和载体，可以作为境外人民币调运入境和调钞出境的主体。

21、中资境外商业银行担任境外人民币结算行，可以促进人民币业务的有序开展。路经二：构建完备的监测决策体系，根据海外（离岸）人民币流通规模、渠道、结构情况，监测和防范异常的人民币资金出入，打击沈钱、地下钱庄等非法活动，适时调整货币政策调控目标。加强商业银行系统数据的共享分析，提供及时有效的管理格局，为商业银行专业化、垂直型的管理提供技术支持和保障。路径三：加快人民币完全兑换的进程步伐，在充分了解掌握海外（离岸）人民币流通规律的基础上，按照中央确定的金融改革目标和步骤，认真研究和制定有效措施，稳步推进人民币国际化进程，推动人民币早同成为国际结算货币。第4篇：人民币管理自查报告邮储银行怀德支行关于人民币管

22、理工作的自查报告为进一步贯彻落实人行的相关规定，切实规范邮储银行人民币收付业务，维护人民币信誉，提升邮储银行公众可信度，树立文明服务窗口形象，我行组织临柜人员认真学_了相关文件，并对员工进行了业务培训，现就我行人民币现金收付和反假货币工作情况汇报如下：一、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过学_，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，按时向市分行上报现金需求预测，科学预测我行业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。二、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。我行柜员能按照不宜流通人民币挑

23、剔标准要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点，并按标准及时上缴市分行金库再由市分行统一清分、捆扎、盖章后上缴人民银行。三、加强内部管理，严格执行现金调拨款业务规定。我行缴提款项时，严格执行存取款预约制度，对缴存人民银行的款项，做到了符合”五好”钱捆的标准，点准墩齐挑净捆紧印章清晰，标签粘贴合规。四、加强大额现金支取登记备案落实制度。 落实储蓄实名制度，严格客户信息登记制度，对在储蓄业务发生大额（五万元以上）现金支付的储户必须提前一天登记预约，并对提供的有效证件的合法性进行严格审核，确定储户身份，相关的个人数据信息档案较为健全。 五、增强社会责任感，树立窗口服务意识。我行认真贯彻执行中华人民共和国人

24、民币管理条例中国人民银行残缺污损人民币兑换办法等法规，无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相互推诿拒绝兑换现象发生，无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。六、重视反假货币工作，建立长效机制。临柜人员能自觉遵守中国人民银行假币收缴鉴定管理办法，严格按假币收缴流程进行操作，对收缴的假人民币纸币，当面在假币上加盖假币字样的戳记，对应的假币收缴凭证编号等细项并按月上缴假币实物。七、加大反假宣传力度。我行利用网点优势，加大反假宣传力度，柜台摆放反假货币宣传材料。对外公示了中国人民银行假币收缴鉴定管理办法中国人民银行残缺污损人民币兑换办法不宜流通人民币挑剔标准，设立了残损人民币兑换窗

25、口，挂放标识牌，公布了人民银行货币金银科举报电话。八、反假货币检查。我行在日常工作检查时，将人民币收付业务及反假货币工作作为常规检查事项，重点检查了临柜人员人民币收付管理情况，兑换残缺污损人民币时掌握兑换标准是否准确，程序是否规范，是否准确掌握不宜流通人民币挑剔标准，是否根据合理需要原则为公众办理券别调剂业务，是否对回笼款及时进行整点挑剔，流通券与残损有无互相夹带现象，收缴假币操作规程执行情况及实物上缴情况。我行要求临柜人员必须反复学_人民银行有关管理制度，严格规范操作，提高履行执行政策和管理规定的能力，切实做好人民币收付业务和反假货币工作。 二0一二年七月二十日 第5篇：装帧流通人民币管理办

26、法经营、装帧流通人民币管理办法中国人民银行令（）第4号第一条 为规范流通人民币经营、装帧行为，维护人民币法定货币地位和信誉，根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国人民币管理条例等法律法规，制定本办法。第二条 中华人民共和国境内流通人民币经营、装帧活动适用本办法。法律、法规另有规定的除外。第三条 本办法所称流通人民币是指中国人民银行发行、正在中华人民共和国境内流通的货币。第四条 本办法所称经营流通人民币是指以营利为目的的，买卖流通人民币的行为。装帧流通人民币是指将流通人民币进行外部包装或采取其他方式进行装饰的行为。第五条 经营流通人民币实行许可证管理制度。中国人民银行各分支机构是经营流

27、通人民币申请的受理机构，中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行是经营流通人民币的审批机关。第六条 装帧流通人民币实行一事一批的审批制度。中国人民银行各分支机构是装帧流通人民币申请的受理机构，中国人民银行是装帧流通人民币的审批机关。中国人民银行按照总量控制、限量装帧的原则，根据流通人民币发行量和流通形势，确定单一行政许可的流通人民币装帧数量限额。第七条 申请经营流通人民币的申请人，应具备下列条件：（一）在中华人民共和国境内依法设立的企业法人；（二）注册资本金不得低于50万元人民币。第八条 申请经营流通人民币的申请人，应向中国人民银行当地分支机构提出申请，并提交下

28、列文件、证件：（一）企业决策层的决议；（二）企业法人营业执照或企业名称核准通知书；（三）企业法定代表人的身份证明；（四）资金信用证明、验资证明或者资金担保。第九条 在中华人民共和国境内依法设立的法人可以申请装帧流通人民币，但应符合以下条件：（一）宣传国家政策；（二）进行爱国主义；（三）弘扬民族优秀文化和反映国内外新的科学文化成果。申请装帧流通人民币1万枚（套）以上的法人，还应具备以下条件：（一）获得经营流通人民币许可，并连续经营三年以上；（二）注册资本金不得低于500万元人民币。第十条 申请装帧流通人民币的申请人，应向中国人民银行当地分支机构提出申请，并提交申请报告。报告中应说明装帧流通人民币

29、的用途、目的、数量、品种、样式、制作单位和装帧单位名称等内容。申请装帧流通人民币1万枚（套）以上的法人，还应提交以下文件、证件：（一）经营流通人民币许可证；（二）企业决策层的决议；（三）企业法人营业执照或企业名称核准通知书；（四）企业法定代表人的身份证明；（五）资金信用证明、验资证明或者资金担保。第十一条 中国人民银行当地分支机构应按照本办法有关规定对申请人提交的申请材料进行初审。对符合本办法规定申请经营流通人民币的申请人，审批机关应依法为其核发经营许可证。对符合本办法规定的申请装帧流通人民币的申请人，审批机关应依法为其核发装帧批准文件。两个或两个以上申请人的申请均符合本办法规定的，审批机关应

30、当根据受理行政许可申请的先后顺序作出准予行政许可的决定。第十二条 获得经营流通人民币许可的法人，应将经营流通人民币许可证在营业场所公示。第十三条 获得装帧流通人民币许可的法人，应将装帧样品报中国人民银行备案。第十四条 获得经营流通人民币许可的法人申请变更行政许可事项的，应按照中华人民共和国行政许可法和中国人民银行行政许可实施办法中的有关规定向核发经营许可证的审批机关提出变更经营流通人民币许可的书面申请。对符合条件的申请人，审批机关应依法为其办理变更手续。对不符合条件的申请人，审批机关应撤回其经营流通人民币许可，收回经营流通人民币许可证。第十五条 获得经营流通人民币许可的法人依法终止的，审批机关

31、应注销其经营流通人民币的行政许可，并收回经营流通人民币许可证。第十六条 获得经营、装帧流通人民币许可的法人，未按本办法规定经营、装帧流通人民币的，属非经营活动的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以下罚款；属经营活动的，由中国人民银行给予警告，并处违法所得1倍以上3倍以下金额的罚款，最高不得超过30000元，没有违法所得的，处1000元以上10000元以下罚款。第十七条 未经中国人民银行批准，擅自经营、装帧流通人民币的，依照中华人民共和国人民币管理条例第四十四条进行处罚。第_条 本办法由中国人民银行负责解释。第_条 本办法自年10月10日起施行第6篇：联社人民币流通管理暂行办法*联社人民币

32、流通 管理暂行办法为努力提高我县农村信用社人民币收付业务质量，提高现金整洁度，促进货币流通业务有序开展，推进反假货币工作，根据中国人民银行法、商业银行法、人民币管理条例、永州市银行业金融机构人民币流通管理考评暂行办法等法律法规、文件精神，结合我县农村信用社实际，特制定本暂行办法。第一条全县农村信用社人民币流通管理由财务会计部负责具体工作、营业部协助管理。第二条管理内容（一）人民币收付业务管理1、全额清分制度：营业部配备专职出纳人员，从各网点回收上来的钱捆，必须经过专职出纳人员全额清分后，方可送交人民银行发行库。2、营业部交存人民银行发行库、各营业网点交存营业部的钱捆必须达到“五好钱捆”的要求：

33、（1）点准：纸币百张成把，十把成捆；硬币50枚成卷，10卷成包（盒）。复点员封捆（包），换人复核；每捆的把数、张数，每包的卷数、枚数及金额准确无误。入库回笼券的差错率（以张计算），主币控制在万分之一，辅币控制在万分之二。 （2）挑净：要按不宜流通人民币挑剔标准对回笼券进行挑剔，入库完整券中每把（卷）内含残损券不得超过5%，入库残损券中每把（卷）内含完整券不得超过3%。（3）墩齐：入库钱捆整理整齐，纸币在下面票幅三分之一处扎把，完整券单腰条左右各五把排列整齐；损伤券双腰条排列整齐，每边腰条只能连续盖五个清点人名章。（4）捆紧：入库的钱捆必须使用统一的捆钞带捆紧，并达到五点粘结，捆钞带接头必须置于

34、封签下；每捆钞票的最后一张是正面，封签的方向应与最后一张钞票的方向保持一致。（5）盖章清楚：交存的钱捆使用统一规格的封签、日戳、单位名章、私人名章。封签上的封捆员、复核员及腰条上清点人的印章清楚，日戳和单位名章清晰方正；每把纸币腰条上的清点员名章必须面向封签方向对齐；每捆钞票腰条上只能是一个清点人名单并且与封签上封捆员的名章一致，且腰条上其他地方没有其他人员的名单。每卷硬币中间必须加盖复点员名章，且与封签上的封捆（包）员名章一致。3、各营业网点应无偿为公众兑换残缺、污损的人员币（包括特殊残缺、污损人民币），不得拒绝兑换；营业场所的醒目位置应有中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑

35、剔标准、人民币业务服务承诺的内容公示，要设置小面额 人民币 残缺、污损人民币兑换窗口。4、各营业网点必须严格执行小面额人民币最低备付金制度，10元以下面额人民币的每种券别备付金数量为1500张,营业部作为兑换主办网点每种券别备付金数量为3000张。必须无偿为社会公众提供小面额人民币的兑换工作。5、各营业网点对外支付现金必须符合人民银行的规定，不得将未经过清分或挑残的现金对外支付，不得对外支付不宜流通人民币，不得对外支付假币，不得将带有封签的整捆现金对外支付。（二）反假货币工作管理1、县联社财务会计部负责反假货币工作，基层网点专人管理。建立健全反假货币工作制度并开展检查。每年至少组织一次反假货币

36、宣传活动及知识培训。2、办理假币收缴、鉴定人员上岗前应参加人民银行认可的社会机构组织的反假货币知识培训和考试，并取得货币防伪反假培训合格证书。3、各营业网点履行假币收缴、货币真伪鉴定职责，假币收缴、货币真伪鉴定程序规范，符合中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法的规定。4、各营业网点收缴的假币实物视同现金管理，实行账实分管，做到账实相符。各网点每月必须将收缴的假币实物上交到营业部，营业部再统一上交到县人民银行。无论是否收缴到假币，营业部必须在每月初五日内向县人民银行发送比对文件；有假币实物的，必须同时上缴与比对文件相吻合的假币实物。5、各营业网点要履行报警、报告义务，积极协助公安机关打击制贩假币犯

37、罪：各营业网点一次性发现假人民币面值500元（含）以上的应立即报告公安机关；一次性发现假人民币面值200元（含）以上的，要在当天将有关情况报告公安机关。6、各营业网点应摆放供社会公众无偿使用的货币真伪鉴别设备，并无偿提供鉴定人民币真伪的服务。7、各营业网点对外支付的现金必须做到冠字号码储存可供查询，对办理现钞收付的设备进行贴标管理。第三条、处罚标准（一）在营业部交存人民银行发行库过程中出现以下情形、被人民银行进行扣分、处罚的，财务会计部根据人民银行的处罚记录、考评结果核实后报请领导审批，对营业部相关责任人进行同等金额的处罚（从联社所发各种款项中扣除）。1、人民银行复点、现场抽查、检查组检查发现

38、的差错。2、人民银行现场抽查、检查组检查、管库员办理业务发现挑剔不合质量要求的钱捆。3、人民银行现场抽查、检查组检查、管库员办理业务发现钱捆中有多把少把的。4、管库员办理业务发现章戳不相符的钱捆。（二）、在各营业网点交存营业部过程中出现长款、短款的情形，对营业网点责任人处以同等金额的处罚；出现上介钱捆不符合要求、章戳不相符等情形被营业部退回的，每次对责任人处以200元的罚款（从联社所发各种款项中扣除）。营业部专职出纳在发现问题时，应当天及时与各营业网点责任人进行联系、确认。并于每月5日前对上月各营业网点交存情况进行统计上交财务会计部。财务会计部审核后报请领导审批，交与人力资源部进行处罚。（三）

39、各营业网点如违反相关规定、出现以下情形，被人民银行进行扣分、处罚的，根据人民银行的处罚记录、考评结果对各营业网点相关责任人进行同等金额的处罚：1、出现推诿或未出具认定证明情况被举报。2、根据举报并查实，拒绝兑换残缺污损人民币的。3、人民银行现场抽查、检查组检查，发现小面额币种库存不符合最低备付金要求的。4、未按规定程序进行假币收缴、上缴的。5、根据举报并查实，发现假币不收缴的。6、每月五日前没有向县人民银行发送比对文件。7、人民银行现场检查或根据举报并查实，发现有不宜流通的人民币对外支付的。8、有案不报或处置不力的。第7篇：人民币发行流通和管理知识人民币发行流通和管理知识1、我国的人民币是由哪

40、个银行发行的？我国共发行过几套人民币？目前正在流通使用的是第几套人民币？货币发行是中央银行的重要职能之一。拿起任何一张人民币纸币，你都可以看到中华人民共和国国徽和“中国人民银行”的图案与字样，这表明人民币是中华人民共和国的国家货币，由国家授权中国人民银行发行。从1948年12月1日至今，我国先后共发行过五套人民币。目前正在流通使用的是从年10月1日开始发行的第五套人民币，共有100元、50元、20元、10元、5元、1元、5角、1角共8个劵种，从设计、纸张、油墨，到印刷工艺、设备、防伪技术、机读等方面较第四套人民币有了长足进步，具有较高的科技含量，代表了我国印刷技术的最高水平。2、第五套人民币的

41、防伪特征主要有哪些？(1)水印：均位于各票面正面左侧空白处，迎光透视，可以看到立体感很强的水印。100、50元纸币的固定水印为毛泽东头像图案；20、10、5、1元纸币的固定水印分别为荷花、月季花、水仙花和兰花图案。(2)安全线：年版第五套人民币100元、50元为磁性微文字安全线；20元为明暗相间的磁性安全线。年版100元、50元、20元纸币将原磁性缩微文字安全线改为全息磁性开窗安全线。100元、50元纸币背面中间偏右，有一条开窗安全线，开窗部分分别可以看到由缩微字符“￥100”、“￥50”组成的全息图案。(3)隐性面额数字：第五套人民纸币正面右上方有一装饰图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，

42、面对光源作平面旋转45度或90度角，可看到面额数字字样。(4)光变面额数字。年版人民币50元、100元正面左下方用新型油墨印刷了面额数字，当与票面垂直观察其为绿色，而倾斜一定角度则变为蓝色。年版100元、50元纸币光变油墨面额数字左移至原胶印对印图案处，背面右下角胶印对印图案调整到主景图案右侧中间处。(5)阴阳互补对印图案：第五套人民币纸币正面左下角和背面右下方各有一圆形局部图案，透光观察，正背图案组成一个完整的古钱币图案。年版100元、50元纸币正面左下角胶印对印图案调整到主景图案左侧中间处，并在20元纸币正面左下角和背面右下角增加了阴阳互补对印图案。(6)雕刻凹版印刷：第五套人民币中国人民

43、银行行名、面额数字、盲文面额标记等均采用雕刻凹版印刷，用手指触摸有明显的凹、凸感。(7)号码(凸印)：版第五套人民币100元、50元为横竖双号码，横号为黑色，竖号为蓝色；20元为双色横号码，号码左半部分为红色，右半部分为黑色。版100元、50元纸币将原横竖双号码改为双色异形横号码。正面左下角印有双色异形横号码，左侧部分为暗红色，右侧部分为黑色。字符由中间向左右两边逐渐变小。(8)胶印缩微文字：第五套人民币纸币多处印有胶印缩微文字“RMB100”、“RMB20”等的字样。(9)有色荧光图案：第五套人民币100元背面主景上方椭圆形图案中的红色纹线，在特定波长的紫外光下显现明亮的桔黄色；20元券背面

44、的中间在特定波长的紫外光下显现绿色荧光图案。3、如何识别人民币假钞，其基本方法是什么？识别假币的基本方法概括为一看，二摸，三听，四测。一看：一是要看钞票的票面图案是否精细。如果图案模糊的一定有问题，即使是使用旧了、破了的钞票其图案都应是清晰的；二是要迎光看钞票的水印是否清晰，有没有层次感。如看人头像水印的眼眶、鼻头、耳轮等部位是否有立体感、层次感；三是要看安全线，整张票面图案是否连贯统一。二摸：就是用手指头摸，用手指头轻轻触摸钞票上凹版印刷的部位，感受有无油墨的凹、凸感觉。三听：钞票纸是特殊纸张，挺括耐折，用手指捏住钞边，用力抖动，或用另一只手弹动，钞票会发出清脆的声音。四测：用放大镜检测图案

45、印刷的接线技术及底纹线条，是否实线连贯；用紫光灯检测有无荧光图案和荧光反映；用磁性仪检测磁性印记。第8篇：关于人民币流通状况监测分析报告关于同城实时清算系统自查的报告为了进一步加强同城实时清算系统的管理,防范同城清算资金风险,确保资金安全, 准格尔煤田联社按照准银129号文件的要求，及时成立了自查领导小组，在制度的执行和管理两方面进行了自查,现就自查情况汇总如下:一、会计内控制度的自查情况：（一）、准格尔煤田联社按照会计相关制度建立健全了会计内控制度和风险防范责任制度。（二）、准格尔煤田联社的会计人员都取得了会计从业资格证书，在上岗时，进行了岗前培训，岗后对会计从业人员不定时进行新业务知识的培

46、训;对所有的会计人员进行了岗位练兵活动；提高了会计人员的业务能力和防范金融风险的能力。（三）、会计人员的岗位设置符合相互原则；会计、联行、清算人员是专人专岗，没有兼岗；会计主管符合岗位任职资格。（四）、对所有的岗位人员进行了岗位轮换和强制休假制度；尤其是对关键岗位人员进行了定期轮岗制度；严格执行会计工作交接制度。（五）、联行操作员的录入员和复核人员做到了相互制约，对操作员密码按时更换，操作的设置、密码的使用达到了相关的制度要求。（六）、在对错账、联行报单、联行查询查复处理过程中严格按照规定进行审批。（七）、联行业务建立健全了授权制度，相应的建立了授权书，对授权业务进行了登记；登记的要素齐全、完

47、整。（八）、对电子联行、同城清算业务建立健全了对应的登记簿； 规范了登记簿的内容和要求。（九）、分管领导、会计主管定期和不定期对会计制度执行情况进行检查，并对检查结果进行了分析和整改。（十）、同城清算系统专机专人使用，对系统数据库没有进行修改。二、会计核算的自查情况：（一）、同城清算系统使用的凭证，严格执行重要空白凭证领用、使用、消耗制度，重要空白凭证由专人保管；做到了实物相符。（二）、不存在为开户单位在账户余额不足的情况发生业务的违规操作，更不存在透支和弥补透支的行为。（三）、对暂收款项、暂付款项、同城票据交换科目严格按照会计科目设置进行处理。（四）、对错帐及时处理，核算过程严格按照规程操作

48、，做到手续齐全、完整。（五）、使用的重要空白凭证纳入了表外科目核算，在凭证的领用、保管、使用、销毁严格执行重要空白凭证的管理制度；做到了账实相符。（六）、会计档案的管理完全符合档案管理的要求；对档案的装订、保管、调阅、移交、销毁严格按照要求进行。三、联行清算的自查情况：（一）、对电子联行往账、来账及时、正确处理，不存在对资金进行截流、转移的现象。（二）、对错误来账报单和无法转账的错误报单在未转账错误报单登记簿进行登记，说明原因；及时进行查询和退回处理；确保资金的安全和快捷。（三）、联行操作人员每月定时与人民银行进行对账；查询查复业务指定联行操作人员按照要求按时办理。（四）、电子联行的往账清单、

49、记账凭证与原始凭证、来账凭证与补充凭证完全相一致。（五）、对同城清算系统来账业务中出现收款人账号户名不正确时，按照实时清算系统操作规程进行相应的处理。（六）、同城清算系统业务处理中，完全杜绝“一手清”的现象；在数据录入中，对发生的业务数据严格执行换人复核，对提入的票据进行核对无误进行业务处理，资金及时入账。（七）、对在来账中的退票，做到按要求填写退票理由，业务处理符合操作规定。（八）、同城清算系统的网络运行安全、稳定；设置开机密码。四、存在的问题（一）、新系统的上线时间不长，对业务的操作不是很熟练，需要提高业务综合处理能力。（二）、在业务创新方面需要进一步加强；在提高业务能力的同时，要不断完善

50、自我能力。二八年九月十二日 准格尔煤田联社营业部第9篇：药品流通监督管理的自查报告关于药品流通监督管理的自查报告根据药品流通监督管理办法的规定，本店进行了自查，现将自查情况报告如下：一、购进记录本店对药品购进制定了“药品购进管理制度”、“首营企业和首营品种审核程序”等确保购进药品符合质量要求。本店购进药品均有合法票据，并按规定建立购进验收记录，做到票、帐、货款相符。经查所有药品的购进票据、门店销售、库存实物记录真实，与原始票据、药品流向相符。二、销售票据本店在销售药品时，均开具标明药品名称、生产厂商、数量、价格、批号等内容的销售凭证交给顾客。经查经营所有药品的销售票据与实物相符。三、药品分类经

51、查本店所有药品与非药品、处方药与非处方药分开陈列。处方药与非处方药中又按口服药与外用药分开，注射剂类单独存放，并按剂型或用途分柜或分层存放。各区域或柜台采用色标管理，用绿色贴标示分为：抗菌消炎药、消化系统药、妇科用药、儿科用药等。拆零药品集中放于拆零专区，用绿色及时贴标明拆零专柜并保留原包装的标签。含麻黄碱类复方制剂的一次性销售不得超过2个最小包装，并要求凭有效证件购买且做好登记。无陈列危险品。中药饮片要求装斗前应做质量复核，不得错斗、串斗、防止混药、饮片斗前应写正名正字并挂绿色牌：中药饮片区。需要冷藏或阴凉处储存的药品陈放在210度的冰柜里。五、柜台管理经查本店柜台均无出租或外借情况。以上即

52、为我店此次的自查基本情况，我们将继续对照药品管理法规规范企业经营活动，努力使我们企业在管理水平、制度建设、人员素质、设施设备等方面不断改进、发展和提高，在今后的工作中一如既往地贯彻实施GSP标准要求，同时，也不断提升公司的质量信誉，最大限度地满足顾客的需求，为人民群众的用药安全和有效提供更好的服务!老百姓大药房三江药店年10月5日第10篇：楚雄州金融机构人民币流通管理考核办法楚雄州金融机构人民币流通管理考核办法第一章 总 则第一条 为更好地履行人民银行“发行人民币、管理人民币流通”的职责，进一步规范楚雄市金融机构人民币流通管理工作，防范金融风险,根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国

53、人民币管理条例中国人民银行人民币发行库管理办法、中国人民银行假币假币收缴鉴定管理办法、全国银行出纳基本制度和中国人民银行货币金银局关于年专项检查商业银行人民币收付业务的通知（银货金34号）等，结合本地区的实际情况，特制定本办法。第二条 本办法所指金融机构包括：在中国人民银行楚雄州中心支行会计核算中心开立存款账户，办理现金出入库业务的各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、农村信用联社、邮政储汇局等。第三条中国人民银行楚雄州中心支行对各金融机构的考核坚持“统一标准、严格考核、公正、公平、公开”的原则。第二章 组织领导第四条 中国人民银行楚雄州中心支行成立考核领导小组，考核小组下设办公室，办公

54、室设在货币金银科，具体负责考核工作的组织实施。第五条 各金融机构应明确一名人民币流通管理工作负责人，协助人民银行开展考核工作。第三章 考核范围第六条中国人民银行楚雄州中心支行对各金融机构的人民币流通管理业务工作责任目标考核的范围包括：（一）到人民银行发行库办理现金存取业务执行规章制度情况。（二）营业网点柜面服务及假币收缴情况。（三）缴存发行库钱捆质量。（四）爱护人民币及反假货币宣传工作开展情况。（五）报送用现计划准确率。（六）布置落实人民银行有关文件、会议要求情况。第四章 考核方式第七条 中国人民银行楚雄州中心支行货币金银部门对各金融机构人民币流通管理业务工作采用日常业务考核与现场检查相结合。

55、第八条 中国人民银行楚雄州中心支行货币金银科按考核内容建立相关登记表，对各行日常业务情况及时登记备查。现场检查每年两次，检查人员由人民银行人员和各金融机构人员组成，考核小组根据考核内容及考核标准，按总分300分进行考核。第九条 参与考核的金融机构于年度考核期初预先交纳5000元人民币作为中国人民银行楚雄州中心支行考核费用，此考核费用主要用于奖优罚劣。各金融机构违反相关制度规定扣除登记表中对应分值。年度考核期结束，得分在前八名的各金融机构将给予适当奖励。第五章 考核标准及要求第十条 “五好钱捆”标准：（一）点准。百张成把，十把成捆。（二）挑净。无混版捆扎，残损人民币严格按照不宜流通人民币挑剔标准

56、进行挑剔。残损券中夹完整券比例不得超过3。完整券中夹残损券比例不得超过5。（三）墩齐。不能有拆角、皱面现象，每把梯度不超过一毫米。（四）捆紧。按要求进行双十字捆扎，捆好的票券每捆不能有五毫米的移动间隙。（五）大小封签印章齐全清晰。大封签应有行名、封包员、复核员名章及缴款日期；小封签应有行名章,个人名章应加盖在正侧（残损券两个小封签均应加盖个人名章）。第十一条 不宜流通人民币挑剔标准：（一）纸币票面缺少面积在20平方毫米以上。（二）纸币票面裂口两处以上、长度每处超过5毫米，裂口处，裂口处长度超过10亳米。（三）纸币票面存在纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持票面防伪功能等情形之一。

57、（四）纸币票面污渍、涂写字迹面积超过两平方厘米，或者不超过两平方厘米但遮盖了防伪特征之一。（五）硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化及文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一。第十二条 营业网点柜面服务工作要求：（一）各金融机构应建立健全人民币流通业务管理内部考核制度，人民币流通业务管理知识学_与培训制度，并设置登记簿规范记载。（二）各金融机构应在营业网点公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话，公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准。应在显著位置摆放“残损人民币兑换点”标识牌，并按规定无偿为公众兑换残缺、污损人民币。各金融机构不得将停止流通的人民币或达不到流通质量标准的人民币对外支付。（三）各金融机构应根据合理需要的原则，为公众办理人民币