人寿银行银保通操作手册

1、 n邮政渠道产品上线清单 n各产品投核保规则 n邮政银保通录入界面及注意事项 n银保通常见问题讲解 u生命红上红a款（分红型） u生命红上红c款（分红型） u生命红上红d款（分红型） n邮政渠道产品上线清单 n各产品投核保规则 n邮政银保通录入界面及注意事项 n银保通常见问题讲解 通用规则通用规则 投保人的投保年龄应该大于投保人的投保年龄应该大于1818岁岁 同一受益顺序下的受益比率必须为同一受益顺序下的受益比率必须为100%100% 身故受益人为法定时身故受益人为法定时, ,名称只能是名称只能是“法定继承人法定继承人” 受益人和被保人关系不能为本人受益人和被保人关系不能为本人 生命红上红生命

2、红上红a a款两全保险（分红型）款两全保险（分红型） 投保年龄：投保年龄：3030天天6969周岁周岁 交费说明：趸缴，交费说明：趸缴，10001000元元/ /份，份，1000010000元起售元起售 保险期间：保险期间：1010年，年，1515年，年，2020年，年，3030年年 生命红上红生命红上红c c款两全保险（分红型）款两全保险（分红型） 投保年龄：投保年龄：3030天天6969周岁周岁 交费说明：交费说明：3 3、5 5年交费，年交费，10001000元元/ /份份 p3 3年交，年交，50005000元起售元起售 p5 5年交，年交，30003000元起售元起售 保险期间：保险

3、期间：1010年，年，1515年，年，2020年，年，3030年年 生命红上红生命红上红d d款两全保险（分红型）款两全保险（分红型） 投保年龄：投保年龄：3030天天6969周岁周岁 交费说明：趸缴，交费说明：趸缴，10001000元元/ /份，份，1000010000元起售元起售 保险期间：保险期间：6 6年年 n邮政渠道产品上线清单 n各产品投核保规则 n邮政银保通录入界面及注意事项 n银保通常见问题讲解 进入新保承保界面进入新保承保界面 保险公司代码保险公司代码- -录入录入0007(0007(生命人寿代码）生命人寿代码）； 输入投保单号后，再输入投保人、被保险人相关信息输入投保单号后

4、，再输入投保人、被保险人相关信息, , 投保人、被保人的投保人、被保人的 “身份证到期日身份证到期日”必须录入必须录入。固定电话、移动电话必填一项，最好两项都输固定电话、移动电话必填一项，最好两项都输 入。入。 注：如果身份证到期日为注：如果身份证到期日为“长期长期”，则可录入为，则可录入为“2099-12-31”2099-12-31” 健康告知项与其他渠道银保通不同，应输入健康告知项与其他渠道银保通不同，应输入“y”,y”,为为“健康（无告知）健康（无告知）” 按按“ctrl+n”ctrl+n”继续录入投保险种信息。继续录入投保险种信息。 选择投保险种，输入险种相关信息：选择投保险种，输入险

5、种相关信息： 领取方式、领取年龄可不用录入。红利领取方式项：可不选择，回车跳到下领取方式、领取年龄可不用录入。红利领取方式项：可不选择，回车跳到下 一项。一项。缴费年期类型项：趸缴产品选择缴费年期类型项：趸缴产品选择“1-1-一次交清一次交清”。缴费年期项：趸。缴费年期项：趸 缴录缴录“1”1”，年缴按缴费年限录入。保障年期类型项：红上红系列产品均选择，年缴按缴费年限录入。保障年期类型项：红上红系列产品均选择 “按年限保按年限保”。 选择支付方式为选择支付方式为“卡卡/ /折折”，刷卡，刷卡/ /折后，客户输入密码，提交；折后，客户输入密码，提交； 界面上将会显示投保单号，交费方式，缴费金额，

6、输入保单印刷号，凭证类界面上将会显示投保单号，交费方式，缴费金额，输入保单印刷号，凭证类 型及凭证号码（录入银行方凭证号码）；提交后即打印保单，在空白保单正型及凭证号码（录入银行方凭证号码）；提交后即打印保单，在空白保单正 面打印保单基本信息，空白保单（客户联）背面打印打印现金值表。面打印保单基本信息，空白保单（客户联）背面打印打印现金值表。 n邮政渠道产品上线清单 n各产品投核保规则 n邮政银保通录入界面及注意事项 n银保通常见问题讲解 报错信息问题判断解决办法 银行或客户经理不存在 可能网点信息中未添加银行代码 建议与分公司渠道管理人员核实，并添加与网点匹配的银 行代码 可能银行未开通我司

7、在该网点的银保通权 限 建议与银行方核实并要求银行开通权限 该凭证号非当前使用凭证号柜员未按扉页号顺序使用查询当前可使用的凭证号 需人工核保 健康告知选择“是” 需核实投保书选择项，如该项有选择“是”，则需人工核 保出单。 职业告知选择“是” 需核实投保书选择项，如该项有选择“是”，则需人工核 保出单。 保费超出险种最高保费限制需人工核保出单 被保险人与投保人关系不符合核保规则建议更换被保险人 提取现金价值表出错 险种的交费期限和保障期限不匹配，不符 合险种的核保规则 通过费率表核实保险期险、缴费期限是否符合条件。 保额与保费不符输入的保额与保费不符合核保规则根据费率表核实并输入正确的保费及保

8、额 系统连接超时 双方系统的一方出现问题（可能是网络、 或数据库） 过一段时间再重新操作一次 如多次没有成功，需上报问题件，并提供投保单号 问题问题判断解决办法 银行单边帐 可能银行与我公司网络问题导致1、银行柜员需抹帐，重新录入 可能是我公司银保通系统不稳定导致2、原使用过的投保单作废 可能是柜员收费凭证忘记打印导致3、更换新投保单进行重新操作 可能是我公司银保通系统不稳定导致 重空凭证无法领用 可能分行还没有在系统中进行单证入库和单证 领取操作 建议与银行分行单证管理人员确认 柜面正常操作到最后，系统提示拒保；柜 面重新操作，系统提示已承保，当天不能 重复投保。 估计为投保书填写内容有误或录入有误。建议核实投保信息并重新投保 以军官证购买产品在银保通录入不能通过 估计是军人的职业风险受限，银保通暂不支持。 需人工核保 建议换被保人或人工核保 在银行已