业务核算与操作基本规定

1、更多企业学院：中小企业管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46套讲座+6020份资料国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理企业学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料更多企业学院：中小企业管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46套讲座+

2、6020份资料国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理企业学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料第一章 业务基本规定修订说明：1. 第一节业务核算基本规定（1）因允许对柜员凭证箱设置日结复点概率，日终时提示复点的，才 需要双人清点，故将卡 /折/ 单等空白重要凭证日终双人清点的规定，修改 为日终清点。（2）明确工作调动办理交接时，交接双方和监交人应在“工

3、作交接登 记簿”上签字确认。（3）将银行发生内部转账业务时，由经办人员填制转账借方、贷方各 一联修改为填制借方、贷方传票，凭以登记有关账务。（4）增加客户填写银行凭证，可使用签字笔填写。（5）因事后监督实现影像系统，因此删除错账冲正传票日终送事后监 督的规定。2. 根据会计综合业务基本规定 （第一版）中“个人银行业务通存通 兑”的规定，调整表述方式后，纳入“第二节通存通兑基本规定” 。3. 第三节业务操作的基本规定（1）删除了班前准备中“对 ATM自助存款机、循环机等自助设施进 行检测和校验”的规定，纳入自助设备管理的章节详细规定。（ 2）明确对于故障或损坏的机具应按操作规程第十章“自助银行

4、及自助设备管理”的“日常维护管理”的规定处理。将“业务人员对故障 或损坏的机具设备做好停用标记”更改为不能显示停用提示的，放置停用 标识。（ 3 ）根据关于启用指纹识别系统并印发 招商银行用户指纹识别系 统管理办法 的通知（招银发 2009229 号）规定，删除业务人员班前准备 好“操作权限卡”的要求。（ 4 ）根据关于印发 招商银行营业厅服务管理办法 的通知（招银 发 2006355 ）规定大堂经理营业前需“检查利率牌、外汇牌、查询机的信 息及自助设备广告信息是否正确”的规定，删除储蓄主管、临柜人员班前 “检查利率牌与自助查询终端上显示的各项利率是否一致”的要求。（ 5）根据中国人民银行关于

5、进一步加强金融机构反洗钱工作的通知 （银发 2008391 号），修改大额存取现业务的规定。同时，增加“办理业 务时，凡根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等监管机构规定 需要进行客户身份识别的，应按相关政策规定对客户身份进行识别确保客 户身份的真实性”的要求。（ 6）增加“无特别规定的， 在履行对客户身份信息的登记工作过程中， 对于相关业务需要填写的凭证、单据或留存的身份证件上能获取的信息可 不必重复登记。”的规定。（7）根据总行法律与合规部评审意见，修改十周岁以上、十六周岁以 下未成年人可自行办理开户业务的规定，删除其他无民事行为能力人、其 他限制民事行为能力人的描述。（8）补充支取

6、方式为“凭图章印鉴交易”的户口办理取款业务，加盖 印鉴的规定。（9）增加业务生成现金单或挂账单时的处理规定。（ 10）依据关于重新明确零售银行柜面相关业务审批制度的通知 （招 银办发 2009136 号）调整大额业务审批权限，并取消等值 500 万元人民 币分行审批的规定。（11）删除现金操作的内容，尾箱、现金与凭证管理的内容统一纳入 招商银行零售银行负债及中间业务规范管理制度 。4. 增加第四节日初日结的规定。第一章 业务基本规定第一节 业务核算基本规定一、零售银行业务核算基本规定（一）双人上岗，互相监督。对外营业时，必须要有两人（含）以上 同时上岗，保证各项业务正常开办及安全运行。（二）操

7、作定型，收付有序。办理业务必须做到“三先三后” 、“三定 四清”，防止漏收、透支和错乱。三先三后：指存款业务先收款后记账 , 取款业务先记账后付款 , 转账业 务先记借方后记贷方。三定四清：指设施定位、操作定型、传递定线；问清、点清、交代清、笔笔清（三）专人管章，日终入库。各类业务印章专人保管，做到章在人在 , 离柜入屉上锁 , 日终随“尾箱”入库保管或入保险柜保管。（四）严格领用，账实核对。对卡 / 折/ 单等空白重要凭证，应严格领 用手续，日终清点，入库（或保险柜）保管。（五）日清日结，不得积压。必须做到每天的收、付、转账业务当时 记账,当日结平 ,切实做到每天的账款、账证 （指凭证） 、

8、账实（指现金、存折 等实物 ） 相符。（六）工作调动，办理交接。业务人员的工作岗位发生变动时，应严 格办理账、款、有价单证和空白重要凭证等岗位所有工作的全部交接手续， 并由网点储蓄主管负责监交；网点储蓄主管工作变动时，由其上一级主管 负责监交。交接双方和监交人应在“工作交接登记簿”上签字确认。二、零售银行业务核算凭证（一）凭证种类1. 基本凭证。指凭以登记储蓄电脑明细账务的零售银行业务凭证。基 本凭证主要有：招商银行个人存取款凭条、个人转账 / 汇款凭条等。2. 专用凭证。指根据特殊业务需要而制定的、需专夹保管或作为原始 依据的凭证。专用凭证主要有：个人账户开户申请书、个人挂失 / 换卡申请

9、书、特殊业务申请书等。3. 内部通用凭证。由电脑打印出凭以记账的凭证或根据有关原始凭证 及业务事项、自行填制凭以记账的凭证。内部通用凭证主要有现金单、挂 账单、转账借、贷方传票等。传票使用的一般原则如下：（1）现金单：系统打印凭以记录现金收付业务的凭证。（2）挂账单：为销账类账户设置的电子卡片，用于销账类账户的明细 核算，记载挂账单建立的时间、金额及业务发生情况。挂账单按照所属类 型（应收、应付）确定余额方向，不允许透支。（3）转账借方、贷方传票，在银行发生内部转账业务时，由经办人员 填制借方、贷方传票，凭以登记有关账务。（4）特种转账借方、贷方传票：一般在银行主动代客户扣款出账或收 款进账时

10、填制，也可代替转账借方、贷方传票使用。（二）凭证的填制1. 零售银行业务核算凭证的填制有由客户填制和银行内部填制两种。2. 填写零售银行业务核算凭证的标准大小写数字为：（1）标准大写数字：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、 佰、仟、万、亿。（2）标准小写数字： 0、1、2、3、 4、5、6、7、8、9。3. 客户填写银行凭证，应使用蓝黑（或碳素）墨水笔或签字笔填写。4. 内部手工填制的现金、转账、特种转账等银行内部通用凭证，填制 时应按规定的要素填写。5. 零售银行业务凭证 /报表的签章（1）单人承办的业务凭证，需由经办人签章并加盖柜面个人业务章。（2）需要复核、授权的业务凭证，应由

11、经办、复核、授权人员签章， 并加盖柜面个人业务章。（3）凡电脑打印经办员、复核员或授权人员操作号、流水号的业务凭 证，可不签盖个人名章。（4）电脑打印日期的，可不加盖柜面个人业务章。（5）对自动用户产生的传票，不论是否打印操作号、流水号或日期， 可不签盖个人名章和柜面个人业务章。（6）签发给客户的存折、存单等对外承担经济责任的零售银行业务凭 证以及业务回单，应由经办员或复核员签章并加盖柜面个人业务章或柜面 个人业务专用章；对打印的操作号或流水号的，可以不加盖经办或复核章， 未打印操作号的应签个人名章。（三）凭证的传递1. 各类零售银行业务核算凭证的传递应按相关业务的规定严格执行。2. 存取款、

12、转账 /汇款等凭条电脑记账完毕由客户签名确认交经办人员 审核后，作为零售柜面业务的记账依据。3. 网点与事后监督、业务主管部门或其他部门办理的传票、凭证、业 务单据等质量记录的交接均应登记“招商银行业务凭证交接登记簿” 。4. 在凭证的传递过程中，所有凭证不得交由客户代为传递 ,以免凭证遗 失或涂改。三、错账冲正发生设备 / 通讯故障、操作员操作错误以及客户不予确认的存、取业务 导致的错账，应按照规定审批后办理冲正，在电脑产生的冲正凭证上注明 冲正原因，经储蓄主管确认签字。第二节 通存通兑基本规定一、通存通兑业务在全行所有行部间开办。二、代理业务 ,不论活期、定期，各类原始凭证均留在经办行 ,

13、 不进行传 递或回归（有特殊规定的按具体规定执行） 。如涉及挂失、查账等事宜需查 阅原始凭证时 , 由分行零售银行部统一协调。三、代理行在办理异地通存通兑业务时， 应按业务收费的相关规定收取 手续费（按规定减免的除外） 。四、通存通兑业务必须同时满足以下币种和范围规定：（一）通存通兑的币种人民币、港币、美元全行范围内通存通兑。其他币种受限于网点实际收 付现钞币种限制。（二）通存通兑的范围1. “一卡通”（1）活期：全行通存通兑。（2）定期：一级分行范围内通存通兑。2. 存折（1）支取方式为“凭密码支取” 、“凭密码与开户证件交易” ，全行通存 通兑。（2）支取方式为“凭图章印鉴交易” 、“不需

14、支取依据”，不能通兑，可 在全行范围内通存。3. 定期存单（1）支取方式为“凭密码交易” 、“凭密码与开户证件交易”的定期存 单（不含特种定期存单） ，可在一级分行范围内通兑。（2）特种定期存单、支取方式为“凭图章印鉴交易” 、“不需支取依据” 的定期存单不能通兑。第三节 业务操作的基本规定一、班前准备 每日营业前，持有业务主管权限的人员、临柜柜员必须提前到岗，作 好机构日初、尾箱出库和现金领用等营业前的各项准备工作。（一）业务人员对故障或损坏的 ATM自动取款机（以下简称 ATM、自 助存款机、循环机等机具设备应按操作规程第十章“自助银行及自助 设备管理”的“日常维护管理”的规定处理。对不能

15、显示停用提示的自助 设备，应放置“通讯或设备故障暂停使用”标识。业务人员对维修后的检 测设备应进行校验，并做好标识和有关记录。（二、对自用电脑设备、营业设施（如点钞机、验钞机等、进行日常 清洁和保养，对发现有故障的设备、设施应及时更换，并通知设备的采购或管理部门进行维修（三）AS/400 主机例行下电作硬盘清理和数据保存时，各网点需按下 电通知要求安排人员值班， 并在下电结束后， 立即检查柜面电脑终端、 ATM、 循环机等自助银行设备及通讯线路是否能正常启用，如遇无法处理的故障， 应及时通知分行电脑人员尽快解决。（四）准备好柜台业务凭证、书写工具及宣传资料。（五）准备好零售银行业务印章 （柜面

16、个人业务章需调整印章的日期） 、 个人名章和戳记等。二、合同评审（一）凭以记录零售柜面业务的各类基本凭证：审核客户对各类基本 凭证记载的内容是否签名确认。（二）其他业务凭证：审核合同内容是否准确，是否符合本行业务规 定，是否满足客户要求，客户对凭证记载的内容是否签名确认。三、业务标识办理各项业务应按规定做好业务标识，以保证在需要挂失、查询、冻 结、账务核对或错账冲正时，根据标识进行追溯，如：户名、卡号（账号） 金额及币种符号、业务类别标志、印章、操作员号或业务流水号、日期等。四、业务核对（一）办理业务时，凡根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员 会等监管机构规定需要进行客户身份识别的，应按相

17、关政策规定对客户身 份进行识别确保客户身份的真实性。无特别规定的，在履行对客户身份信 息的登记工作过程中，对于相关业务需要填写的凭证、单据或留存的身份 证件上能获取的信息可不必重复登记。（二）开立个人账户、租用保管箱等申请和开立协议类的业务：请客 户填写个人账户开户申请书、租用保管箱业务等相关申请书，经办员应审 核客户身份证明的有效性，同时审核客户填写的申请书是否符合我行规定，并留存客户身份证明复印件（另有规定的业务除外）（三）为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上 的现金存取业务时，必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。（四）按规定须进行事后核查的挂失业务或部

18、分客户资料维护业务 （如 客户户名和身份证件维护业务） ，请客户填写挂失 / 换卡申请书或特殊业务 申请书，经办员应审核客户身份证明的有效性，同时审核客户填写的申请 书是否符合我行规定，并留存客户身份证明复印件。（五）规范中要求客户向银行出示、提交身份证明或客户凭证件取款 涉及银行需要查验身份证明的业务，均应核对客户身份证件的有效性。（六）规范中要求可以由代理人办理，且需要核对代理人身份证件的 业务，均应同时核对代理人身份证件的有效性，并请代理人在相应的凭证 上写明身份证明的名称、号码和代理人签名，必要时可注明代理事由。对 需留存存款人身份证明复印件的业务，应同时留存代理人身份证明复印件。 需

19、要留存被代理人委托书的业务，委托书须与业务凭证一并留存。（七）对于十周岁以下的未成年人、 精神病患者， 应由其法定代理人代 为办理相关业务。对于十周岁以上、十八周岁以下的未成年人，可受理业 务范围受到一定限制，柜面需审慎受理其业务申请。其中：十周岁以上未 满十六周岁的未成年人可自行办理口头挂失业务；但对于书面挂失、客户 资料修改等业务，应由其法定代理人代为办理。已满十六周岁不满十八周 岁的未成年人，可自行办理开户、挂失、客户资料修改业务。（八）凭密码与卡 / 折 / 单办理的业务，应根据客户提供的卡 / 折/ 单及 密码通过电脑核对账号、户名等资料。（九）支取方式为“凭密码与开户证件交易”的户

20、口办理取款业务， 应请客户提供存款人本人用于开立该户口的身份证明，交银行核对。（十）支取方式为“凭图章印鉴交易”的户口办理取款业务，存单户 口应请客户在存单背面加盖预留印鉴，其他户口应在取款凭条上加盖预留印鉴（十一）业务生成现金单或挂账单时，必须选择打印。生成现金单时， 不能在支取的画面中选择直接付现。现金单产生时，应请客户在“客户签 字 1 ”处签名确认， 现金单使用时， 应请客户在 “客户签字 2”处签名确认 现金单、挂账单多次使用的，每次使用后，均应打印（补打）现金单或挂 账单。客户签字 1与客户签字 2 必须同一人。（十二）等值 100 万元（含）以上 300 万元以下人民币的大额现金

21、支 取业务，需要由网点储蓄主管审批；超过等值 300 万元人民币（含）的大 额现金支取业务，需由支行分管行长审批。如授权人员同时为储蓄主管或 支行分管行长时，无须在质量记录上签批。五、及时记账 对客户交来或银行内部传递的业务凭证，审核无误后，应按受理的凭 证顺序及时在电脑上进行记账或其它处理（如冻结、维护等） 。六、盖章确认（一）发出的存折、存单等零售银行业务凭证以及业务回单，应根据 第一节中“零售银行业务凭证 / 报表的签章”要求执行。（二）存单、存折销户后，销户的存折、存单上加盖“作废”戳。（三）规范中要求留存客户身份证明复印件的，均应在复印件上的身 份证明边框处加盖“附件”戳，以保证身份

22、证明复印件不再挪为他用。第 二代身份证需正反两面复印。（四）其他作单据附件的凭证加盖附件等戳记，并在单据右侧注明附 件张数。七、大额存取现业务必须按中国人民银行或国家外管局规定执行，预 约提现业务必须登记“招商银行大额储蓄存款提现预约登记簿” 。八、对未上电脑系统，需手工办理的存取款业务，应按金额和业务操 作权限的规定手工进行复核；结清关户时，应由复核员对每笔利息进行复核。同时经过通用记账处理后才能支付给客户。九、尾箱、现金与凭证管理详见管理制度中现金、凭证管理的有关规定。所有现金操作必须 在监控探头下进行。第四节日初日结各营业网点涉及日结业务处理的机构在系统中均需进行日初、日结的 处理。工作

23、日指国家法定的工作日及需要营业的节假日。一、机构日初（一）网点或分行零售银行部等单位存在日结柜员的，在次工作日办理业务前，必须进行机构日初。本单位持业务主管权限人员执行机构日初并 在系统中点名，确定本日上岗柜员。点名时，只能对当日需要登录系统处理业务的柜员进行点名操作。（二）机构日初后，对于需要进行现金业务处理的网点，应在系统中进 行发放现金尾箱的操作。（三）机构日初后，各网点可以打印上日的各类报表及未打印的批量回 单。二、柜员日初（一）经点名后的柜员可以上岗办理各项日常业务。（二）经办现金业务的柜员需在系统中进行现金尾箱日初处理。三、柜员日结（一）每日营业终了，机构和柜员需要日结，进行业务核

24、对。（二）业务主管应在其他柜员均已完成日结后才能进行日结。（三）柜员日结时，需要进行三类业务的核对，一是对已处理未完成的 业务进行核对，即检查未完成的业务；二是对现金、凭证等实物进行核对；三是对当天完成的业务单据进行核对，即单据检查。具体包括：1. 未完成业务的检查未完成业务是指已经办理但尚未完成的业务，如已经办未复核、已复核未授权。柜员日结时进行未完成业务检查，系统检查柜员是否存在应该完 成而未完成的业务。2. 现金日结现金日结，应按照管理制度第四章现金管理中尾箱日终的有关规定 执行。3. 凭证日结柜员每日要核对当日柜员凭证箱中的凭证实物与当日系统中统计的凭 证种类、数量、状态核对一致，系统

25、提示复核的，复核无误后完成空白重 要凭证的日结，打印“柜员凭证日结单”、“未计入库存的作废凭证清单” 等。“未计入库存的作废凭证清单”所列作废凭证，做该清单附件。4. 单据检查（1）柜员根据每日处理完毕的业务单据数量和金额进行统计，同步业 务的单据由经办柜员进行单据检查，异步业务由交易生效柜员（即最后一 手柜员/授权人员）进行单据检查。（2）单据检查分为：正常资金业务（010）、免填单类资金业务（015）、 资金类冲正业务（020）非资金业务-单据装订（030）非资金业务-单据 不装订（040）、表外业务（070）。具体的单据检查分类见本章附件零售 银行业务单据检查分类汇总表（如有调整，以柜员

26、日结单据检查业务列表 中查询的日结代码为准）。（3）柜员日结后需要重新办理业务的，应由储蓄主管审核后解除柜员 日结封锁，在业务处理完成后，该柜员需再次日结。储蓄主管应检查柜员 最后一次日结的“柜员单据检查日结单”上批注原因属实后签字确认。（4）柜员当日办理多次日结的，只需保留最后一次日结的“柜员单据检查日结单”、“凭证日结单”、“未计入库存的作废凭证清单”和“现金 日结单”，并在“柜员单据检查日结单”上批注多次日结的原因，并签章确 认。当日使用多个尾箱的，则应按照尾箱编号不同，保存每个尾箱最后一次日结的“凭证日结单”、“未计入库存的作废凭证清单”或“现金日结单”。（四）柜员代理日结机构日结时，

27、如发现存在未日结柜员，应及时通知该柜员按正常流程完 成日结。在特殊情况下，柜员无法正常完成柜员日结，经支行分管行长审 批同意后，由其他柜员使用代理日结功能代替该柜员进行柜员日结。使用 代理日结功能前，需在网点储蓄主管监督下检查该柜员的业务是否已完成， 清点单据，盘点现金和凭证实物与电脑系统数据核对后，手工填制柜员现 金日结汇总表、柜员凭证日结单、柜员单据检查日结单，并进行代理日结 操作。支行分管行长及储蓄主管应在手工填写的日结单上签章证明。四、机构日结机构日结必须由本机构的持业务主管权限人员执行， 机构完成日结前的 各项工作和外围系统日结工作后才可以进行机构日结。（一）持业务主管权限的人员除完

28、成日结前的各项业务检查外，同时应检查确定已点名的柜员全部完成柜员日结后，方可进行机构日结。（二）机构日结后，不能再办理日常业务。若需要再办理业务，必须填 写机房维护申请由技术人员或上级机构业务管理中心人员解除柜员日结封 锁（机构也相应解除封锁状态）。（三）机构日结完成后，打印“机构日结单”。附件：零售银行业务单据检查分类汇总表业务业务码日结单据结束备注1001K通开尸尸0401001K通开卜户+存现015/0算两笔，一笔代码卡通销户0301009料人客户维护-基本资030特殊业务申基 维单 户分据-据入 客一单纳 需印检印不 户。#单不务查 查资段入后业检 检丕子纳齧据1009利息税协议030

29、特殊10120151019维护0301031T032104110510606207110711072存折结算/外币户开户 +存现存折储蓄户开户+存现批量开户请.卡记借BEm国际借记卡开户+存现1081 PP卡申请OO015/0404004003003004040030030OO3030一笔1309141114121413141414151416户口综合维护F通口头挂失F通书面挂失F通凭证挂失取消F通书面挂失解挂 三通取款密码挂失F通取款密码挂失取1417消一通取款密码挂失解 挂0300300300300300300300300300301423存折凭证挂0301424存折书面挂圭失解挂0301

30、427存折密码挂失解挂0301426存折密码挂失取消0301425存折密码挂失03014211422存折口头失1431个人存单口头挂失030个人存单书面；个人存单凭证；个人存单书面挂失解挂 个人存单密码挂笙14320304330304340301435030代码143614371462业务&U-UOO1UJU3U31464147214911492149315111512151415211522152315311532T533T53415411542154315531561156215631564571F通损坏换卞 =通卡号更换存折破损更换存款证实款换实单单、存款证实书更换 存折资金冻结状态修改

31、户口解冻存折通取取式修改改卜人存单支取方式修改U通取款密码修改.1、一*i 、ILT-1-t斤密码修改9存单密码修改存折冻，WF部更换尺通重写磁存挂行折重写磁573存折移存到一卡通协议签订OOOOOOu-uJ3 u-u040u u1u030030030030030030160116021609 ATM自助转账协议修改AfM自助转账协议关闭161116121613同一客尸自助转账协议 签订同一客户自助转账协议 关闭同一客户自助转账户口 增加161416211622同一客尸自助转账尸口 他人/他行自助转账协 议签订他人、/他行自助转账协 议关闭16291631议人改他行自助转账协专业版文件证书申请

32、业务 代码业务t .r r十八一亠 rr、- t . t -日结 码W结束备注1632专业（版移:动证上书申请0301634专业4版银行卡、大联-QA0301635专业-版信用卡M大联0301636专业?版功J能维护亠 r、亠1637专业7版证1厶一:书丫F废,，、，1639专业4版银?仃卞撤销大联2003直接殳收现1015现金单,2004单笔付现015单乩金取款回 i2005现金退款015现脅金取款回2014并笔付现015现叽金取款回2022现金长短款015挂账单2029现金杳库不结厂1金杳库登2041假币收缴030假巾收缴凭 证一.1 . 2042假币丢失-登记丢失0301!币 匚表去失登

33、2042假币丢失一找回030假币.找回登2043假币交接一付出030假巾交接清 单2043假币交接一付出放弃030假巾交接清 单2043假币交接接收030假币交接清 单2044假币修止015挂账单2226清机入钞确认015自理设备入2504凭证作废030凭址作废清 单2504凭证作废-撤销0302505通用凭证处理030通叵凭证处2505通用凭证2处理-撤销0302601凭证领用1出库030凭址1出库单2601凭证领用入库030凭址1入库清2602凭证直接入库030凭证入库清 单2602凭证直接入库-撤销0302603凭证上交一出库030凭证上交清 单2603凭证上交入库030凭证入库清 单2

34、603凭证上交一撤销0302604凭证交叵1系统外-确认030凭证出库单2605凭证F销毁确认030凭证销毁单2702凭证F内部（挂失0302702凭证 失F内部堪失-取消挂0302804宀1人定制| -卡和挂失补-卡一领030凭址代码15115262T772唯和挂失补卡领用权限卡发放艰卡发放撤消 一-卡通活期存现 一卡通活期取现 一-卡通结算尸存款 一卡通结算户取款活期存现权限存折活期存现 存折活期取现 存折结算尸存款 存折结算户取款_ 一-卡通整存整取开尸 一-卡通整存整取关户 一卡通整存整取部分提 前支取个人存单整存整取开户 个人存单整存整取关户一前通取存整取开户F通零存整取天尸 F通零

35、存整取续存匕、二才半零取开户 =通整存零取关户 m通整存零取支取甬一-U3 T 110utrUOUT5O1OTOT40015015015015015015015015015015015015015尸开款款一存立口款存55OO5TO个人存单通知存款开户015/040单卑 存存 人人取TI甬一甬一户分关款嘉存E5TO5TO尺通教育储蓄开尸015開教育储蓄续尸通知存款通知一 通知存款通知取消通知存款差错调整一补 通知 通知存款差错调整一补取消通知知知销款差错调整通凭证入库清 单凭证出库单015015030030030通知存款差错调整一通030030030由据办柜员进行备注信信用mm账系统外客户转账，

36、汇出 后我行主动修改，口或被 修改后重新汇出（修改 的要素涉及金额）尸充内客尸转账（个人个人质押贷款债务转化补签个人存单押物种类调整质押. 取消质押户口 申请质押贷款客户主押贷款申请展期申请个人质押贷款协议 修改个人质押贷款协议 取消个人质押贷款协议 增加质押户口亠补打个人存单人存单韩补頫（个定期业务差补入除夕（个业务定期业务差错调整知修改通知存款差错调整一对 取消通知的冲消卡/折存取现冲账 卡/折存取款冲账储蓄特殊业转等汇款凭转等汇款凭系统打印替030020020020020020/030030010/010010010010代码3303350135023511351135113512351

37、3512551455101155、101、106、 5107或曰易行涉入 核交进如不纳或员员查要则： 办柜翟的翼 经权嵇改金据 借鲁修及单已完亦幫交帶汇出经办已删除待发密汇出经办系统外客户转账（个人 尸）系统外客户转账，汇出 后我行主动撤销，或被 代理行、转汇行退回， 删除030040040040030030 03U010 010030替代单据定期账尸冲 帐凭证或疋 期账户收付 款凭证、“ 疋期账户收 付款凭证+ 开户申请书 储蓄特殊业 务凭证由据办柜员进行600160026005020020015业务 代码业务日结 码结束备注6011信用卡预借现金 ATM冲r a 丄 1 1 r i .、厂

38、】亠 / r t,十e 人M . 、t0206012信用1卡预借现金AIIVI补0206021账用卡现金缴款当天冲/、1.x uat r. tt .i、0206022信用卞现金缴款补账入 .r -t_0206025信用卡现金缴款经办0156029信用卡曰动还款管理J0306031请:通网上支付功能匕申0306032卞通网上支付功能取 消0306033卞通网上支付每日限 额修改0306034一卡通网上支付额度修 改0306035卡通网上支付密码重 置.0306061卡通POS消费限额更 改0306072按户口指定消费商030特 请申芳殊业务甲 考书/公司 三特殊业务 m请书、6081修改代发协议

39、030维作；方协议6081关闭代发协议030合作合作i方协议6081签订代发协议货币030建立i方协议:报告6081修改代发协议货币030合作;方协议6081代发协议设置密钥0301殊:业务申6081代发协议取消密钥030特殊业务申请表代发管理-代发015代发业务汇 总清单每执行次算 笔代发管理-余款退还015余款退回凭 证每执行次算6091修改代扣合作方协议0301:方协议 J报告6091关闭代扣合作方协议030作 关闭访协议 报告6091签订代扣合作方协议货 币-一一一030合作 建立:方协议6091修改代扣合作方协议货 币030合作;方协议6091代扣协议设置密钥030特殊 请表1业务申

40、6091代扣协议取消密钥030特殊业务申 请表60926093代扣管理-代扣015代扣业务汇总清单每执行一次算一代扣管理-汇总过账015证代码代扣客户协议增加030间业务受代扣客户协议关闭030业务受匚丁日代扣客户协议修改030理回单（维 护）一61536154代扣客户协议查询-关 闭协议银证转账客户协议新增银证转账客户协议关闭银证转账客户协议修改银证转账客户确认银证转账客户协议管理 银行确认F通证券业务 A股开F通理财专户关户=通理财专户转活期030030030030030030030030015015中间业务受瓶书 钱请 M申 艮匕匕 午厶冃.瓶书 钱请 M.r 艮匕匕 午厶冃-能申请书户

41、协议确认2 /56、通理财密码重置0302 /58尺通客户资料修改030B股开6159取卡卡/0306155 易0306161 户0306162 一-通理财专尸关尸030一通A股股东代码取 消一通B股股东代码取 消一卡通理财密码重置 存折证券业务A股开户存折折理财专户关尸存折活期转理财专户61766178存 存 存:折证券业务指定交易 折理财密码重置 折客户资料修改存折自动配售申请61816182证券业务B股开户030030030030030015015030030030030030030亠口5-u-u-u1UU3U3代码取消o -U-U3 33 o -U-U代码重置孩g 月rt月亠 艾艾AB

42、51 / = / J / r ，存存存折开深圳股东代码卞料4OOOOOOSi管-七 目匸030gu uzUUZ0300305TO凭证式贝托管转非托管玉债凭证口头挂上海股东代码卞补打增加自助缴费客户协议、/、 / r ，、尸,一 kk.th 、.、关闭自挂证式国债挂失申请书 一卡通基金账户开户三通基金帐户关户 一卡通基金交易账户增 加 销卡通基金交易账尸撤料卡改基账尸尸资存折尺通活期转理财专户 M通理财专户转活期折基金账户开户折基金账户关户存折基金交易账户增加折基金账户客户资厂代码业务 修改ZZ存折活期转理财专尸 存折理财专尸转活期 一-通基金认购 一-卡通基金申购 一卡通基金赎回 一卡通基金撤单能申请能修改能取消购存折琴#壬仔，巩请仔申修改取消5TO030折基金转托管转出o o130存折791、792、存折基金分额业务设置申请基金定期定额业务功能 修改基金定期定额业务功能 取消理财专尸转对公账戸 证券业务密码重置 证券业务密码修改- 理财专户撤销个人建立存管关系个人修改联系资料个人银证转账个人修改限额个人变更银行账号关闭协议建立、修改、OO1030业务申请表 业务申请表 业款请表/ 业务申请表 业务申请表