市场监管风险与防范(讲义)

1、市场监管风险及其预防孙百昌内容提要本课程共分5讲。第一讲介绍了三种行政风险及其预防重点。在这里提出了行政风险的概念, 以及三类行政风险的区别和预防的重点。第二讲介绍了行政风险的三个特点，即行政风险具有历史 性、复杂性、关联性，了解这些特点具有深刻理解行政风险的意义。第三讲介绍影响风险大小的 五个因素,是控制风险需要把握的。第四讲是行政违法和行政犯罪的异同，具中提到了行政违法 与行政犯罪的两个重要的区别要素和行政犯罪的边界。第五讲从四个方面介绍了市场监管风险预 防。第1讲三类行政风险及预防重点风险，是人类社会必然要而对的现实，行政管理也不例外。问题在于人们应当科学地对待风 险，了解风险是预防风险

2、的基础和前提。为了掌握和控制市场监管风险，我们需要更一般地从行政风险的角度分析市场监管风险。市 场监管风险是行政风险的一个子项。在后面的分析中，我们常常使用的是行政风险概念。1.1行政风险行政风险是指在行政管理过程中形成的对行政机关及苴工作人员人不利的可能性。对这个概念要把握三点：1.1.1行政风险是在行政管理过程中形成的第一,行政风险是在行政管理过程中形成的。一些工商管理人员常常谈到这样的感受，在工作 中感到压力很大，总觉得什么地方要出事情。事实上，这种心理是正常的。因为我们从事的是行 政管理，由于行政管理的特点，致使行政管理和行政风险的关系是人和影子的关系。有这种感觉会 使人有精神压力，但

3、这种压力也确实帮助工商管理人员提防、避免了一些风险的发生。我们认识到行政管理和行政风险的联系，就要学会调整心理，形成正确的行政管理从业心态， 否则天天心神不立，不但不能集中精力做好工作,还会形成心理疾病。事实上，各个行业都有风险， 在企业，有企业风险，在医院，有医疗风险。许多政府部门也都有风险压力，例如国土部门、环保部 门、安监部门、消防部门等等。1.1.2 风险来源于责任第二，风险来源于责任。行政机关及其工作人员都承担一定的国家赋予的责任。没有做到尽 职义务，就会有行政风险。搞淸行政风险的来源在哪里，是我们防范风险的起点。风险来源于责任，因此研究如何确左 和履行职责是避免风险的重点措施，对此

4、，我们会在后面进行分析。1.1.3 行政风险是一种可能性第三，行政风险是一种可能性。既然风险是可能发生的，就有概率大小之分。概率大的和概率小 的风险在预防的程度和方法上是不一样的。行政风险的可能性可以采用多种方法进行估计，也可 以排列岀它的大小供选择和决策时参考。这是一个长期的课题，对此，我们会进一步地分析研究，但 在本讲座中不涉及。1.2三类行政风险及其责任特点行政管理中面临三类风险：社会道义评价引起的行政风险、行政责任引起的行政风险、触犯 刑律引起的行政风险。风险分类的重要性在于:因为三类风险的结果不同,把行政风险分为三类具有提示人们如何看 待和预防的重要意义。社会道义评价产生的风险包括对

5、单位的和对人的风险。行政责任产生风险 的原因很复杂，用绕法泄责任问题发生的原因，主要有行政不作为和行政乱作为两种类型。而工商 部门工作人员触犯刑律引起的风险是最应引起我们高度关注的。1.2.1 社会道义评价引起的行政风险道义是一种社会意识形态，是约朿，规范、维系和调整人与人关系的公认准则。社会道义责 任是指社会对行政管理应有功效的正常期望要求。如果行政管理不能达到社会正常期望，行政管理 人员特别是领导干部就有面临社会谴责的风险。当社会谴责压力很大时，通过对有关人员的责任追 究可以缓解外部压力，这就是社会道义评价引起的行政风险。根据关于实施党政领导干部问责的暂行规泄，6种情形将被问责。请注意这六

6、种问责和危 害结果的关系：（一）决策严重失误一一造成重大损失或者恶劣影响的;（二）因工作失职一一发生问 题造成重大损失或者恶劣影响的;（三）管理监督不力发生问题造成重大损失或者恶劣影响的;（四）在行政活动中强令授意实施违法行政行为或者不作为一一引发群体性事件或者其他重大事 件的；（五）对群体性、突发性事件处置失当一一导致事态恶化造成恶劣影响的；（六）违反干部选 拔任用工作有关规建导致用人失察失误一一造成恶劣影响的。因为社会道义责任是一种结果责任，因此允许承担责任的人员复出。承担了道义责任的人何 时可以复出，我国有关规左的要求是1年摆关于实施党政领导干部问责的暂行规立第十条规左, “引咎辞职、责

7、令辞职、免职的党政领导干部，一年内不得重新担任与貝原任职务相当的领导职 务。”一年后如果重新担任与英原任职务相当的领导职务，除应当按照干部管理权限履行审批手续外，还应当征求上一级党委组织部门的意见。”1.2.2 行政责任引起的行政风险行政责任引起的行政风险是指没有履行尽职义务形成的风险。行政责任是一种纪律责任。根据公务员法第五十五条的规左，“公务员因违法违纪应当承 担纪律责任的，依照本法给予处分”。苴中涉及到执法，主要是第五十三条规泄的（三）玩忽职守, 贻误工作和（九）滥用职权，侵害公民、法人或者英他组织的合法权益。根据公务员处分条例第七条规泄，行政机关公务员受处分的期间为：（一）警告，6个月

8、； （二）记过，12个月：（三）记大过，18个月；（四）降级、撤职，24个月。但受开除处分的，自 处分决左生效之日起，解除其与单位的人事关系，不得再担任公务员职务。行政机关公务员受开除 以外的处分,在受处分期间有悔改表现，并且没有再发生违法违纪行为的，处分期满后，应当解除处 分。解除处分后，晋升工资档次、级别和职务不再受原处分的影响。1.2.3 触犯刑律引起的行政风险触犯刑律引起的行政风险是指违法行政行为触犯刑法导致的行政风险。主要体现在玩忽职守 和滥用职权方而，是行政不作为或者乱作为的严重状态。三种风险中，最严重的风险是触犯刑律导 致的行政风险。这类风险对行政人员来说损害最大，对社会损害也严

9、重的，所以采用刑法进行调 整。刑事责任是过错责任。过错责任是指如果要追究当事人的刑事责任，当事人主观上必须要有过 错。1.3预防的重点区分三种行政风险的意义在于把概括打包的行政风险具体化，便于有针对性地理解、预防风 险，在风险出现时有针对性地对待。触犯刑律导致的行政风险是基层风险预防的重点。社会道义评价是领导干部风险预防的重点。第2讲行政风险的三个特点行政风险的特点是指行政风险的特殊之处。认识和预防行政风险，需要理解和掌握行政风险的 特点，而行政风险的特点是和行政管理的特点紧密联系在一起的。依照行政学的理论，行政管理具 有多种特点。从行政风险预防的角度，有些行政管理的特点也成为行政风险的特点。

10、我们重点关注行政风险三个特点:历史性特点、复杂性特点、依附性特点。2.1历史性行政风险的历史性是指行政管理的内容、范围和方式是一个历史的继承。从历史上说，行政 管理的范围大致地可以经历了四个阶段：在亚当斯密的“看不见的手”理论下的“守夜人”阶 段;到凯恩斯的政府干预理论;再到撒切尔夫人的放松管制；现在是政府放松管制和加强监管并存 时期。总的趋势是从不管制一一政府管制一一放松管制一一放松管制和加强监管并存，“大踏步的 后退和大踏步的前进”并存。究其原因,大致的在于现代生活的相互关联性增强的缘故。周伯华局 长200 9年12月24日指出，在复杂的国际国内经济形势下，中央的各项政策措施，很多都要通过

11、 市场来实现，都要通过加强帀场监管去保障落实，这对工商行政管理部门赋予了更重的任务,提岀了 新的课题和挑战。理解这四个阶段，对于基层理解执法和控制风险是极其重要的。我们现在处于第四个时期，监 管的理论在不断创新中。所以，一些问题目前难以解决是有历史原因的，在认识和预防行政风险时, 应当看到这个问题的艰难,甚至可能付出代价。山四省省长不到400天换了三任就是一个例证。2.2复杂性行政风险具有复杂性。复杂性的原因很多，其中一个重要原因在于工商部门管辖范囤极英广 泛。一些经济管理部门有英专门的法律明确其职能和权限，这种专门的法律给执法带来了很大的 方便，也便于执法人员掌握法律和明确责任。例如，海关部

12、门有海关法，药品管理部门有药品 管理法，烟草专卖部门有烟草专卖法，物价管理部门有价格法，税务部门围绕税收，有“税 法”和相应的征管法等。但是，工商行政管理部门作为市场监管和行政执法的国家经济行政管理部门，一方而，至今没 有一部专门的市场管理法，没有一部商事登记法，另一方面，几乎涉及市场经济的所有法律、法规 和规章都赋予工商行政管理部门一泄的管理权限，其法左职能和权限散见于有关法律、法规、规 章，这种状态对工商干部提出了很髙的法律要求和统筹协调的要求。2.3关联性关联性是指行政管理是否有风险还与他政府部门和管理对象的状态相关联。即关联性主要和 两个方面有关系:第一,政府和其他相关政府部门;第二，

13、管理对象。被管理对象和对象要素的状态决泄了行政管理是否有效。有四种情况：第一种情况是，行政管理是非常努力的，但被管理对象出了问题。第二种情况是，行政管理存在问题,但被管理对象自身的优秀管理弥补了行政管理的问题。第三种情况是可能既行政管理存在问题，被管理对象也存在问题，这样行政风险的可能性就最 大。第四种情况是行政管理非常努力，被管理对象的管理也优秀，但由于行政管理的复杂性和社会 生活的复杂性，仍然出了问题。这也是我们最不愿意看到的。第3讲 影响风险大小的因素3.1所在工作岗位工作岗位和风险大小有关。工作岗位风险的大小可以通过评估估计。评估有许多方法，主要 有：（1）安全评估法：包括安全系统综合

14、评估、安全模糊综合评估、安全灰色系统评价理论等。（2）风险分析法：包括风险辨识、风险评价、风险控制等。对此我们不作一一介绍。这里我们采用一种简易有效的方法:二元对比法求取法。二元对比法是在欲评测的工商行政管 理部门的范国内，选择评估对象，由本部门的人员对英风险大小进行对比，然后通过计算得出风险 值的一种评估方法。需要注意的是，风险对比需要由本单位的人员进行，这是因为不同的单位，由 于风险管理的水平不一祥，各个岗位的风险，以及对其的评估是不一样的。另外，行政风险评估值通常不用于进行不同单位之间的横向比较。这是因为不同单位之间是有 差异性的。这种差异性不仅仅体现在风险管理水平不一样上，还体现在外界

15、环境特别是政府环境 和司法环境不一样上。3.2法律熟悉程度法律熟悉程度是对法左责任的理解程度。理解程度不一，执行的程度就会有区别,就会产生和法 律要求之间的差距。这个差距，任一左条件下就演变为行政风险。因此，需要认真理解法律责任。行政法律责任和一般意义上的责任不同，它具有比较严格和确泄的含义。行政法律责任，是指 由违法行为引起的依法必须承担的不利法律后果。根据这个立义，行政风险对应的行政法律责任有 以下特点：一是法律责任是由法律明确规宦的责任，这符合责任法泄原则。“国家的任何责任主体都有权 拒绝承担法律明文规泄以外的责任”。二是法律责任只能由法律授权的国家机关依法追究，英他组 织和个人无权追究

16、。三是承担法律责任以违法行政为前提。行政风险是指在行政管理过程中形成 的对行政机关及英工作人员不利的可能性。依照责任法左的原则，只有行政机关及其工作人员违法 行政，才会承担不利后果，合法的行政行为不会承担法律责任。四是法律责任是一种综合性的法律责 任。通常把法律责任分为民事责任、刑事责任、行政责任。行政法律责任是违法行为引起的责任, 它可能是民事责任，例如行政合同违约，也可能使行政责任或者刑事责任。通常以后两者为多，也是 我们研究的重点。对于违法行为的民事责任，这里不做进一步地研究，仅在适当的时候提到。3.3业务成熟程度业务成熟程度是指对工商业务的理解、操作是否达到公认的熟练程度。业务熟悉程度

17、不但和 个人学习水平、工作时间有关，还与单位的组织水平、工作机制有关。通常，业务成熟度髙的地方, 往往不容易出问题，例如北京市工商局在企业登记方面有很髙的组织水平和成熟的工作机制，这样 不但对于工作中遇到的新问题有解决的正规方式，对于新近人员也会有一个快速学习和成长的环境。这样就可以在一立程度上避免行政风险。3.4外部敏感程度外部敏感程度是指社会对行政机关及其工作人员关注的程度髙低。外界关注度高，既可以提 高被关注者的知名度，也可以放大英缺点。从预防风险的角度说，降低外界敏感度，特别是新闻的敏 感度可以降低风险。3.5个性风险类型所谓个性风险类型是指工商行政管理人员自身和行政相对人的性格特点导

18、致的风险。一个人 的风险类型来自长期生活形成的个性，并受工作经历和理性的制约。风险类型有风险厌恶型、风险喜好型、风险中间型和风险混合型四种。工商行政管理人员的 公务员角色，决立了工商行政管理人员应当把自己的的风险类型立位于风险中间型,或者稳妥一些 为风险厌恶型。企业家往往是风险喜好型。第4讲 行政违法和行政犯罪的异同4.1行政违法与行政犯罪的区别4.1.1两个重要的区别要素行政违法和行政犯罪是有区别的。我们知道，任何一个违法或者犯罪，都包括四个要件：主体 要件、客体要件、主观方而要件、客观方而要件。对此，行政上称为“违法要件”，刑法上称为犯 罪构成。从理论上讲，犯罪和违法是性质完全不同的两类行

19、为,分类的标准是刑法和行政法律规范 的强制性规立。虽然如此，但行政违法与行政犯罪既有共同之处，也有区别。从行政风险的角度 考察，它们的共同点在于:其一，行政违法和行政犯罪都破坏行政管理秩序：苴二，它们都发生在 行政管理活动中即行政主体及其工作人员行使行政职权或与行政职权有关的活动过程中。这两个 共同点，就使得行政违法与行政犯罪具有了主体一致性和客体一致性。即行政违法和行政犯罪在 两个要件上完全一致，即主体要件和客体要件。这样，行政违法已经有一半和行政犯罪重合了。这种 重合性，不但使行政行为的违法和犯罪容易混淆，也为检察机关介入违法行政的调查提供了至少一 半的理由。从违法要件或者犯罪构成的角度看

20、，行政违法与行政犯罪的区别要素在于余下的两个方而: 其一,主观方面不同，其二，客观方面不同。行政违法和行政犯罪的关系由图表1表示。4.1.2 主观方面行政违法是否需要主观方而的因素，是有争论的，但是行政犯罪肯立需要主观方面的因素，即罪 过。罪过在我国的刑法理论上指故意和过失。根据I 9 97年的刑法第十四条、第十五条，罪 过分为故意和过失。过失犯罪，法律有规泄的才负刑事责任。确左主观过错需要从认识因素与意志因素两方面分析。认识因素是指是否可以识别罪行，意 志因素是指是否可以控制罪行。不同内容的认识因素与意志因素相结合，形成直接故意、间接故 意、过于自信的过失、疏忽大意的过失四种罪过形式。4.1

21、.3 情节方面行政违法的社会危害程度低于行政犯罪，行政犯罪是一种严重的违法行为。判断某种行为究 竞是行政违法还是行政犯罪，就要具体分析行为的危害程度是否已经符合刑法对犯罪行为的质和 量的规宦,也就是行政犯罪的边界问题。对这类边界行政机关应当知道,以便正确把握行政犯罪的客 观方面。由于我国刑法的原则性,检察机关出台了一系列的规泄具体明确了具体的标准，例如渎职 侵权案件的立案标准，就有2 0 01年和2006年最髙人民检察院的规定。4.2行政犯罪的边界4.2.1 行政违法和行政犯罪行为的界分行政违法和行政犯罪行为的区別在于,其一，对社会的危害程度不同，犯罪危害大，违法危害 相对较轻。其二，法律责任

22、不同，犯罪的法律责任要重于违法的法律责任。根据2006年7月26日最髙人民检察院关于渎职侵权犯罪案件立案标准的规定(髙检发释 字2 006J2号),可以划定以下界限：4.2.2 人的损失(1) 死亡。死亡1人以上。(2) 受伤。重伤2人以上，或者重伤1人、轻伤3人以上，或者轻伤5人以上的。(3) 中毒。10人以上严重中毒的。4.2.3 财产损失(1) 个人财产。个人财产直接经济损失1 0万元以上，或者直接经济损失不满10万元，但间接经 济损失50万元以上的。(2) 组织财产。公共或者企业等组织财产直接经济损失20万元以上，或者直接经济损失不满2 0万元，但间接经济损失100万元以上的。(3)

23、个人和组织财产合计。合计直接经济损失20万元以上,或者合计直接经济损失不满2 0 万元,但合计间接经济损失100万元以上的。4.2.4 企业停产破产造成公司、企业等单位停业、停产6个月以上,或者破产的。4.2.5 其他后果严觅(1) 弄虚作假,不报、缓报、谎报或者授意、指使、强令他人不报、缓报、谎报情况,导致重 特大事故危害结果继续、扩大，或者致使抢救、调査、处理工作延误的：(2) 严重损害国家声誉，或者造成恶劣社会影响的。4.2.6 放纵犯罪(1) 放纵生产、销售假药或者有毒、有害食品犯罪行为的。(2) 放纵生产、销售伪劣农药、兽药、化肥、种子犯罪行为的。(3) 放纵依法可能判处三年有期徒刑

24、以上刑罚的生产、销售伪劣商品犯罪行为的。(4) 对生产、销售伪劣商品犯罪行为不履行追究职责，致使生产、销售伪劣商品犯罪行为得以 继续的。(5) 3次以上不履行追究职责，或者对3个以上有生产、销售伪劣商品犯罪行为的单位或者 个人不履行追究职责的。4.2.7 不移交(1 )对依法可能判处3年以上刑的犯罪案件不移交的；(2) 不移交刑事案件涉及3人次以上的。(3) 司法机关提岀意见后，无正当理由仍然不予移交的。(4) 以罚代刑，放纵犯罪嫌疑人，致使犯罪嫌疑人继续进行违法犯罪活动的。(5) 行政执法部门主管领导阻止移交的。(6) 隐瞒、毁火证据，伪造材料，改变刑事案件性质的；(7) 直接负责的主管人员

25、和其他直接责任人员为牟取本单位私利而不移交刑事案件，情节严 重的。4.2.8 违法企业登记(1) 造成直接经济损失5 0万元以上的。(2) 工商行政管理部门的工作人员对不符合法律规龙条件的公司设立、登记申请，违法予以批 准、登记，严重扰乱市场秩序的。(3) 工商行政管理部门的工作人员对不符合法律规立条件的公司设立、登记申请予以登记，致 使犯罪行为得逞的。(4) 上级部门、当地政府直接负责的主管人员强令登记机关及英工作人员，对不符合法律规左 条件的公司设立、登记申请予以登记，致使公共财产、国家或者人民利益遭受重大损失的。第5讲市场监管风险预防行政风险是指在行政管理过程中形成的对行政机关及苴工作人

26、员人不利的可能性。正是因为 行政风险是在行政管理过程中形成的，所以，淸醒地知道产生行政风险的因素并有意识地规避，科学 明智地规左行政程序，恰当地处理公务，利用各种风险处理方法分解风险，行政风险是可以预防地, 至少可以把行政风险降低到可以接受的程度。5.1学会确定职责职责是什么，职责是指应当履行的义务。在刑法中，对此的约朿有两个罪名，一个是关于职 责的勤勉义务，即玩忽职守。第二个是不正确履行职责,即滥用职权。如何确定职责，需要把“三定方案”和法律规定结合起来理解。要注意工商行政管理确认法泄职责的四种法律类型:主管类法律、共管类法律、单一赋权类法 律、确认主体资格类法律。5.2市场主体管辖责任的映射关系现在我国市场主体法大多没有指明单一管理机关。例如公司法中规定的对公司的管理有 多个部门。在登记方面，工商部门登记公司的职权来自公司登记管理条例的规泄，其他如合 伙企业法、个人独资企业法、农民专业合作社法等也是这样。只有早期的法律会直接规左 工商行政管理机关是登记机关。例如198 8年的全民所有制工业企业法直接规泄了工商行政 管理机关是登记机关。根据下位法关于登记权