关于《规则》第一次征求意见情况的说明

1、关于规则第一次征求意见情况的说明近期，中国期货业协会（以下简称协会）向证监会相关系统 单位和行业征求了期货公司互联网开户规则 （以下简称规 则）的修改意见。征求意见期间，共收到反馈意见 108份， 其中证监会部门4份，交易所、保证金监控中心5份，期货公司 99份。各单位对规则的具体条款提出了宝贵的意见和建议。协会对回复意见进行了汇总整理， 并逐条进行了研究讨论， 在此基 础上，对规则第一次征求意见稿进行了修改， 形成了新的期 货公司互联网开户规则（征求意见稿）（以下简称征求意见稿）。现将意见吸收采纳情况说明如下：一、米纳的意见（一）第一章“总则”部分1有单位建议，第一条中增加中华人民共和国反洗

2、钱法 作为上位法依据。经研究，我们予以采纳。2有单位建议，第二条中规定的程序内容不明确，建议删除 “按照规定的程序”的描述。经研究，我们予以采纳，将该描述 删除。（二）第二章“业务规则”部分1有单位建议，将第五条中监控中心“期货市场统一互联网 开户系统”更准确地描述为“期货互联网开户云平台”，“中国期货保证金监控中心” 修改为“中国期货保证金监控中心有限责 任公司”。经研究，予以采纳。2有单位建议，第七条中电子签名法应在第一次使用时， 使用全称。经研究，我们认为建议准确、严谨，予以采纳，改为 中华人民共和国电子签名法。3.有单位建议，第八条中应对必须采集的影像资料内容进行 明确。经研究，根据实

3、名制要求并借鉴现有开户要求，予以采纳，将“采集客户影像资料”修改为“采集客户本人身份证正反面、 头部正面照、银行卡等影像资料”。4有单位建议，第十条中应将“保存记录”改为“保存同步 记录”。经研究，同步记录更为准确，保存的记录应为非裁剪或 二次加工过的数据，予以采纳，同时将“通话内容”修改为“视 频通话内容”。5.有单位建议，适当性制度的具体内容可能仍需以证监会和 各交易所的规定相衔接。经研究，我们予以采纳，将第十一条修 改为“期货公司办理互联网开户， 应当遵守证监会和相关期货交 易所有关适当性管理的具体要求，充分了解客户情况”6有单位建议，由于中华人民共和国反洗钱法、金融 机构反洗钱法规定、

4、金融机构客户身份识别及交易记录保存 管理办法等法律法规及证券期货业反洗钱工作实施办法等 部门规章对金融机构反洗钱义务已有明确规定，可以实现有法可依；其次避免规则中对“充分履行”的二次解释，增强操作性， 第十二条中将“充分履行”改为“依法依规履行”。经研究，我 们认为“依法依规履行”更加严谨，予以采纳。7有单位建议，第十五条中，（1）“激活”的用词并不准 确；（2）“再次提示期货交易风险”较为重复，应删除，改为 提示账户安全等；（3）回访的方式应多元化，不宜只限制为电 话形式。经研究，“激活”改为“申请交易编码前”更为准确， 将“电话回访”改为“回访”，在符合保障回访质量的同时方式 不限，“再次

5、提示期货交易风险” 删除，增加“妥善保存密码”。8. 有单位建议，应增加手机验证的要求。经研究，已制定期 货公司互联网开户操作指南，并对此作了相应规定。9. 有单位建议，对规则中部分内容进一步细化、 具体化。 已制定期货公司互联网开户操作指南进行了细化。（三）第三章“内部控制”部分1有单位建议，第十七条，“分支机构”职责范围不够清晰 且建议斟酌监督分支机构的用词。经研究，我们认为，随着营业 部管理办法的废止，不宜再对分支结构进行强性要求，删除“指 导、监督分支机构严格执行互联网开户制度。”2有单位建议，第十八条中“独立性”理解较为困难，且随 着营业部管理规定的废止，开户人员管理制度措辞不准确。

6、经研 究，我们予以采纳，删除“并采取措施确保互联网开户人员工作 独立性”，“建立健全开户人员管理制度”改为“在互联网开户 管理制度中”。3有单位建议，第二十二条中，“按照规定或合同约定”中 规定和合同不明确，建议删除。经研究，我们予以采纳，修改为“应当及时进行整改”。4有单位建议，第二十三条中，仅规定内部责任追究制度即 可，具体追究方式由期货公司决定。经研究，我们认为规则 不宜过细要求，予以采纳，删除“对存在违规行为的工作人员，视情节轻重采取内部警告、通报批评、解除劳动合同等处罚措 施”。5有单位建议，第二十四条中，应修改为“期货公司及其从 业人员”。经研究，我们认为期货公司及其从业人员均不得

7、以办 理互联网开户的名义设立非法经营网点，因此予以采纳。（四）第四章“自律管理”部分有单位建议，第二十七和二十八条中，关于自律管理的内容 细节应具体斟酌。经研究，我们认为，规则中不宜将自律的内容完全细化，依据相关的自律管理办法进行管理即可，合并第二十七和第二十八条，修改为“对违反本规则规定的期货公司及 期货从业人员，中国期货业协会根据自律规则的有关规定进行自 律管理。”。二、未采纳的意见及说明1有单位建议，应将规则区分细化，针对商品期货、金 融期货、非互联网开户的网上账户修改等分别进行要求。经研究，我们认为互联网开户本质只是现有开户的一种补充形式，因此， 本规则适用于商品期货以及金融期货的网上

8、开户，但非互联 网开户的网上账户修改等不属于互联网开户规定范畴。因此不予米纳。2有单位建议，公司可在现有制度上进行修订，无须专门制 订互联网开户等相关管理制度。经研究，我们认为规则中已 明确提出，可“建立健全”相关制度，期货公司可以根据公司实 际情况，建立互联网开户相关管理规定， 也可以修订现有开户规 定。因此不予采纳。3有单位建议，将数字证书的颁发、使用、验证流程等应进 行详细描述。经研究，我们认为数字证书的颁发、使用、验证流 程由第三方认证机构制订，且不同的第三方认证机构在数字证书 的颁发、使用、验证等环节的细节上不尽相同，规则不宜过细描述及强制要求。因此不予采纳。4有单位建议，规则中应明

9、确互联网开户核准机构。经 研究，我们认为，互联网开户只是对现有开户的一种补充形式， 只要在符合规则要求的前提下，不需要核准机构，就可以进 行互联网开户。因此不予采纳。5有单位建议，期货公司互联网开户增加法人客户。 经研究， 由于目前“法人客户”开户由法人代理人办理，代理人办理互联 网开户时，在代表公司开户真实意愿上较难核实，无法满足对于客户身份识别、风险揭示和投资者适当性制度等方面的核心监管 要求。因此不予采纳。6有单位建议，进行视频通话操作较为麻烦，回访略显重复， 用户体验较差，不宜要求或改为其他方式等。经研究，视频通话 及回访的主要目的在于保障客户身份识别，严格落实实名制要 求。因此不予采

10、纳。7有单位建议，为客户办理开户和回访的人不建议强制要求 为不同人。经研究，要求为客户办理开户和回访的人为不同人主 要是为了实现制约和复核机制，以保障互联网开户的真实有效， 降低人为因素可能导致的风险。因此不予采纳。8有单位建议，未来在允许设立轻型营业部的前提下，很多 网点都不大，不应强制要求期货公司不得以互联网开户名义设立 非法经营网点。经研究，本条规定主要是为了防范期货公司利用 互联网开户的方式规避监管， 非法设立营业网点，依法设立的营 业部可以利用互联网进行开户。因此不予采纳。9有单位建议，明确公司总部的概念，并要求使用互联网开 户的营业部同时保存电子文档。经研究，我们认为营业部是否保存

11、电子文档由各公司根据情况确定， 但总部必须保存相关电子文 档，公司总部的理解应按照公司法中的规定理解。因此不予采纳。10. 有单位对系统建设方面提出了疑问和需求，如“在系统建设时增加可让期货公司导入问卷的模块，用于期货公司客户尽职调查等需求”、“现有业务系统和恒生交易系统能否与开户系 统直接对接”及“传输过程中的加密和压缩要求”等。经研究， 我们认为系统建设的相关需求应由各公司根据实际情况与系统 开发商进行沟通确认，规则只对业务环节进行规范，不对系 统建设进行要求。因此不予采纳。11. 有单位对本规则中如“自然人是否包含具有中国永久居民权的外国自然人”等一些基本名词提出疑问。经研究，我们认 为

12、互联网开户是对现有开户的一种补充形式，除特殊说明的名词外，都应按照期货市场客户开户管理规定要求理解。12. 有单位希望由监管部门或者协会等推荐数字证书机构、 制作统一的适当性和风险评估标准或只使用监控中心的开户系 统等。经研究，我们认为系统或认证机构选择应由市场决定，不 宜强制要求。因此不予采纳。13. 有单位建议，应明确规定期货公司不得为不符合适当性 要求的投资者开户。经研究，规则第十一条中已对适当性管理进行了正面规定，不再从反面再次规定。因此不予采纳。此外，此次修改还根据反馈意见对规则及其说明进行了 部分文字调整。奔波在俗世里，不知从何时起，飘来一股清流，逼着每个人优秀。人过四十，已然不惑

13、。我们听过别人的歌，也唱过自己的曲，但谁也逃不过岁月的审视，逃不过现实的残酷。如若，把心中的杂念抛开，苟且的日子里，其实也能无比诗意。借一些时光，寻一处宁静，听听花开，看看花落，翻一本爱读的书，悟一段哲人的赠言，原来，日升月落，一切还是那么美。洗不净的浮沉，留给雨天；悟不透的凡事，交给时间。很多时候，人生的遗憾，不是因为没有实现，而是沉于悲伤，错过了打开心结的时机。有人说工作忙、应酬多，哪有那么多的闲情逸致啊？记得鲁迅有句话：时间就像海绵里的水，只要挤总是有的。不明花语，却逢花季。一路行走，在渐行渐远的时光中，命运会给你一次次洗牌，但玩牌的始终是你自己。坦白的说，我们遇到困扰，经常会放大自己的

14、苦，虐待自己，然后落个遍体鳞伤，可怜兮兮地向世界宣告：自己没救了！可是，那又怎样？因为，大多数人关心的都是自己。一个人在成年后，最畅快的事，莫过于经过一番努力后，重新认识自己，改变自己。学会了独自、沉默，不轻易诉说。因为，更多的时候，诉说毫无意义。伤心也好，开心也好，过去了，都是曾经。每个人都要追寻活下去的理由，心怀美好，期待美好，这个世界，就没有那么糟糕。或许，你也会有这样的情节，两个人坐在一起，杂乱无章的聊天，突然你感到无聊，你渴望安静，你想一个人咀嚼内心的悲与喜。透过窗格，发着呆，走着神，搜索不到要附和的词。那一刻，你明白了，这世间不缺一起品茗的人，缺的是一个与你同步的灵魂。没有了期望的

15、懂，还是把故事留给自己吧！每个人都是一座孤岛，颠沛流离，浪迹天涯。有时候，你以为找到了知己，其实，你们根本就是两个世界的人。花，只有在凋零的时候，才懂得永恒就是在落红中重生；人，只有在落魄的时候，才明白力量就是在破土中崛起?因为防备，因为经历，我们学会了掩饰，掩饰自己内心的某些真实，也在真实中，扬起无懈可击的微笑，解决一个又一个的困扰。人生最容易犯的一个错误，就是把逝去的当作最美的风景。所以，不要活在虚妄的世界，不要对曾经存在假设，不要指望别人太多。有些情，只可随缘，不可勉强；有些人，只可浅交，不可入深；有些话，只可会意，不可说穿。或许，有这么一段情，陪你度过漫长冰冷的寒冬；有那样一个人，给你抑郁的天空画上了温暖的春阳。但时光，总会吹散很多往事，把过去一片片分割，移植到不同区域，并贴上标签，印着不同的定义，也定义着自己的人生