营销人员执业与行为规范管理实施细则

1、营销人员执业与行为规范管理实施细则 （试行） 第一章总则 第一条为加强营销人员自律管理，规范其执业行为，根据证券经纪 人 管理暂行规定、中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）、 公司 证券经纪人管理暂行办法（ 2009 年 9 月制订）、客户经理管 理暂行办 法（ 2009年 9 月修订）等规定，制定本细则。 第二条本细则适用于公司所有证券经纪人、客户经理等营销人员。 第二章管理职责 第三条零售经纪部是证券经纪人行为规范管理的主管部门，负责组织相关 部门和 各证券营业部落实本细则的各项规定。 第四条各证券营业部负责为其提供服务的营销人员的职业行为的日常监督 与管 理。 第五条公司相关部门 ,

2、 根据公司营销业务管理组织加勾和职责分工的规定， 履行各 自对营销人员执业行与规范管理的职责。 第三章营销人员执业要求 第六条营销人员为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并在 执业期 间持续具备规定的证券从业人员执业条件。 第七条证券经纪人与公司签订委托合同后，应当进行注册登记，并取得“证 券经 纪人证书” 第八条客户经理与证券营业部签订劳动合同后，应当进行注册登记，并取 得“般 证券业务执业资格证书”或证经纪业务营销资格证书”。 第九条营销人员应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规 定、自 律规则以及职业道德 , 遵守公司和营业部的相关管理制度，规范执业，自 觉维护证券

3、行 业及公司的声誉，保护客户合法权益。 第十条营销人员从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则： （_）诚实守信。以诚实和公正的态度合规执业，在权限范围内如实告知客户可 能影响其利益的重要情况。 （二）勤勉尽责。本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职 责。 （三）公平对待客户。公平对待其所招揽或服务的客户。 （四）客户利益优先。采取合理的措施避免与客户发生利益冲突；如无法避 免，应以客户利益优先。 第十一条营销人员应当具备执业所必需的专业知识和技能，并熟悉证券买 卖等相 关业务规则、证券及资金账户开立等相关业务流程、证券类金融产品特征、 买卖委托 等相关业务合同内容等等。 第

4、十二条营销人员应当积极参加公司和营业部组织的业务培训，不断增强 合规意 识和诚信意识 提高职业素质和服务水平。 第四章营销人员行为规范 第十三条营销人员不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托。 第十四条营销人员应当在合同约定的代理权限、 代理期间、 执业地域范围 内从事客 户招揽和客户服务等活动。 第十五条营销人员在与客户交往中应热情诚恳、 稳重大方， 语言和行为举 止文明礼 貌，自觉树立良好的职业形象。 第十六条营销人员在从事客户招揽和客户服务等活动时， 应征得客户的同 意，女口 客户不愿或不便接受宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿。 第十七条营销人员在从事客户招揽和客户服务等活动时

5、，应当主动向客户 出示证 书，明示与公司或证券经业部的关系、权限、期间和执业地域范围。 第十八条营销人员在公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时， 应符合以 下要求： （_）清晰、准确、 客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证 券投资 和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立正确的投资 理念，增强风 险意识。 （二）女口实向客户传递公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、 证券类金融产品推介材料及有关信息 不夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。 （三）向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能 力 从事证券投资活动。 第十九条营销人员应当诚实、

6、公正、公平地对待客户，在执业过程中遇到 自身利益 或相关方利益与客户的禾 I 益发生冲突或可能发生冲突的情形时 , 及时向 公司或营业部 报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优 先对寺。 第二十条营销人员应当引导客户至血券营业场所办理开户等业务。 第二十一条营销人员应当按照规定严格保守在执业过程中获悉的客户、 公 司和营业 部的商业秘密 , 未经公司或营业部允许不得向外部机构和个人提供客户 的信息。 第二十二条营销人员对待客户应当耐心、细致，认真听取客户的意见、建 议，并根 据客户合理意见改进服务；遇有可能发生纠纷的情况时，应及时向公司 或证券营业部报 告并协助解决 第五章

7、营销人员禁止行为 第二十三条营销人员在执业过程中不得从事以下行为： （ _）不得为招揽客户而对客户夸大证券投资预期收益或其他不正确或误导性的 宣传，或代表公司和营业部对客户证券投资收益或损失赔偿做出承诺，也不 得做出其他 任何违反国家有关法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、 自律组织的有关 规范以及公司和所服务营业部管理规定的虚假承诺； （二）不得为客户提供非法的服务场所或者交易设施；不得未经公司批准 , 不 得以公司、营业部或营业部证券经纪人名义通过互联网络、新闻媒体从事客户 招揽和客 户服务等活动；不得未经营业部批准 擅自印制任何营销传单等宣传材 料；不得擅自印 制名片； （三）

8、不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动； （四）不得在招揽客户过程中违反公司有关禁止商业贿赂和不正当交易行为 的相关规定； （五）不得将营业部的存量客户转为自己的客户；不得在营业部拦截自然开 户客 户；不得在证券经纪人之间、证券经纪人和其他营销人员之间争抢客户 ; （六）不得采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手 段 招揽客户； （七）不得作为客户的代理人；不得代理客户办理账户开立、注销、转移、 账户信息修改等手续；不得代理客户办理账户交易密码的设置、修改手续；不得 手、代办客户资金的存取、划转、查询以及其他与客户资金有关的任何手续 ; 不得以任 何方式代理客户进行证

9、券认购、交易以及其他与证券交易和证券投资有 关的任何操 作；不得代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字； （八）不得接受客户全权委托；不得与客户约定分享投资收益分担投资损失 , 或对客户的投资收益或者赔偿客户的投资损失作出承诺；不得从客户处取得任何 不当 利益； （九）不得从事向客户传递公司统一提供的研究报告及证券投资有关信息以 外的证券咨询服务工作； （十）严禁向客户提供公司营销人员管理系统内相关咨询信息以夕啲证券咨 询 信息 不得对证券价格的涨跌或市场走势做出确定性判断和建议；不得提供、 传播虚假 或者误导客户的信丿息 ; 严禁为创造交易量而诱使客户进行不必要的证券 买卖； （十一）不得

10、挪用客户资金和有价证券 ; 不得违反规定泄露所掌握的客户的 商业 秘密或者个人隐私等信息； （十二）不得向客户推荐未由公司代销的金融产品；在向客户推荐公司代销 的 金融产品时，不得进行虚假或误导性陈述，不得夸大产品预期收益，淡化产品风险; 不 得违规对客户投资所推荐金融产品做出盈亏承诺，或与投资者以口头或 书面形式约定 利益分成或亏损分担； （十三）不得为客户之间的融资行为提供中介、担保或者其他便利； （十四）在委托合同有效期内及合同因任何原因终止后一年内，不得以任何 方 式转移营业部客户； 十五）在委托合同有效期内不得接受其它证券公司的委托从事证券经纪人 务，也不得从事其他职业； （十六）不

11、得以公司或者营业部员工身份对外开展业务 ; 未经公司或营业部 授权 不得代表营业部或以营业部员工名义发表、签署任何文件；不得利用证券经 纪人身份 谋取不当利益； （十七）不得对外泄露公司和营业部有关业务资料和其他商业机密； （十八）不得违反证券法第四十三条的规定买卖股票； （十九）不得从事损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。 第六章授权管理 第二十四条营销人员权限不得超出以下范围，并在合同中予以约定： （一）向客户介纟绍公司和证券市场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程 ; （三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规

12、则和证券公司的有关规定； （四）向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 ; （五）向客户传递由公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信 息； （六）法律、行政法规和证监会规定可以从事的其他活动。 第二十五条营销人员的权限授权范围确定标准、授权流程和审批程序及授 权变 更： （一）权限确定标准 1、所有营销人员最大权限不得超过第二十二条规定的范围； 2、下列营销人员只能授予第二十二条第（一）、（二）和（三）款的权限： （ 1） 取得证券从业资格时间尚未满一年的； （2） 从业经历时间尚未超过一年； （3） 存在失信行为被记录证券期货市场诚信信息数据库系统的； （ 4）

13、其他公司规章制度规定的情形。 （二）授权流程与审批程序 1、 营业部向公司推荐证券经纪人或营业部向公司报备客户经理时，就其授权范 围提出建议； 2、公司零售经纪部和人力资源部对营业部所提出的授权范围建议进行审批; （三）营业部需要在公司规定营销人员权限范围对营销人员权限进行调整 时，按以下流程办理： 1、减小营销人员权限时，授权营业部直接办理； 2、增加营销人员权限时，通过签报方式报经零售经纪部批准； 3、同时涉及有关证书、合同中授权范围的变更，按公司营销人员执业资格与证 书管理实施细则、营销人员合同管理实施细则执行。 第七章处罚规定 第二十六条营销人员违反本规定的，公司和营业部视情节对其给予以 下 处罚（单处或共处）和责任追究。 一） 警告、通报批评； 二） 扣发客户经理合规奖励金或扣罚证券经纪人风险金； （三