资金管理模块

1、2、软件模块与功能介绍2.1、柜台营业帐务模块模块主要是结算中心出纳人员使用。主要功能：各类银行结算票据的套打，同时将业务数据存入数据库。票据种类：转帐支票、现金支票、进帐单、汇票申请书、电汇凭证、信汇凭证、业务委 托书、现金交款单、各类收费凭证等等。现金收/付记帐集团内部承兑汇票调度与对外支付（结合承兑汇票管理模块）银行间划款外币管理与结算部门收、付款申请确认2.2、权限设置模块科目的查询权与录入权（现金、银行存款、其它货币资金、应收票据、应付票据、信用证、 银行借款等）部门的查询权与录入权（子公司、各核算单位、相关部门及业务员）自定义操作用户的界面（银行借款，应收、应付票据等）自动预警提示

2、部门进帐确认权限用户操作界面和流程个性化定义2.3、承兑汇票管理模块模块基本操作与功能承兑收入、背书、贴现、至懒托收、三栏式明细、票据结存、收发存明细报表情况 承兑汇票利息结算1、承兑收/付计息：部门收入承兑汇票交至结算中心，至承兑背书日期止，每一天需贴利息 （金额*每日利率*持票天数）给结算中心。2、转借背书计息：部门所收的承兑汇票原则上由自己付出，当部门无法付出时，可以向结算中心申请交别的部门付出。结算中心将贴息（每天）（金额*每日利率*到期天数总计）给付出承兑的部门。3、 新开承兑计息：集团积极鼓励单位使用承兑，支付时根据（3个月或6个月）给予利息 （每天）（金额*每日利率*天数）补贴。

3、 （结合信贷管理模块）2.4、信贷管理模块一、银行借款管理包括：银行借款凭证，本金还贷单，借款付息单，各单位或银行借款汇总、明细账，各单位 或银行借款结余（尚未还款）明细、各单位或银行借款利息汇总等等。二、应付票据管理包括：（银行、商业）承兑汇票，承兑解付，保证金情况，各单位或银行应付票据或保证金（承兑、信用证、定期存单等）汇总、明细账，应付票据结余（未解付）明细等。三、信贷预警提示系统根据所定义的预警范围提示所要到期的单据。2.5、电子帐务模块一、基本资料：1、部门资料：各核算单位组织机构、部门档案、人员信息2、结算信息：包括开户银行、账户档案、结算方式、货币等。3、往来信息：包括单位类型、

4、往来单位基本档案等4、财务会计信息：常用摘要、收支项目等。5、禾U率信息：内部核算所需的信息。二、以会计科目的形式对各子公司的现金、银行存款、其它货币资金、应收票据、应付票据、银行借款及信用证帐户的记录、管理、汇总、分析。三、结构化分类报表（现金、银行、其它货币资金、其它货币资金、银行借款、应收票据、应付票据、信用证），各种具体的收支情况分别归入相应报表类别中， 方便分类统计和日常管理。四、常用摘要核算：项目类型自动汇总计息出某时间范围内某项目（如货款，加工费，设备，电费、往来款等）的收入和支出情况。五、完整的单据预警功能，软件将要到期的银行借款、收到的和开出的承兑汇票等等根据用 户所设置的预

5、警范围自动进行提示。2.6、结算中心（内部核算）模块一、管理方式集团主要由具有法人资格的独立公司组成，一般是集团全资子公司或控股企业。其资金管理特点如下：各子公司都有自己的财务部门，有独立的账号进行独立核算，拥有现金的经营权和决策权。为了减少因分散管理而导致的现金沉淀增加，提高现金的周转效率， 节约资金成本，集团公司将各子公司的现金实施统一调控，统一结算。对于成员企业的进账及时上缴，对外付款由集团逐笔审批， 结算中心根据审批后的付款金额将款先拨入子公司支款户，然后再向外部收款账户付款。由企业集团制定现金管理的规定，包括收入和支出的规定，结算中心根据这些规定严格监控 各子公司的现金缴纳、支用和结

6、算情况。各子公司不直接对外借款，由结算中心统一对外办理。二、部门利息核算占用资金利息（每月期初占用金额*每日利率（贷款）*30天）减 每笔收入*每日利率（贷款）*（月底收款日）。加每笔支出*每日利率（贷款）*（月底一付款日）。承兑收/付计息：部门收入承兑汇票交至结算中心，至承兑背书日期止，每一天需贴利息（金额*每日利率*持票天数）给结算中心。转借背书计息：部门所收的承兑汇票原则上由自己付出，当部门无法付出时， 可以向结算中心申请交别的部门付出。结算中心将贴息（每天）（金额*每日利率*到期天数总计）给付出承兑的部门。新开承兑计息：集团积极鼓励单位使用承兑，支付时根据（3个月或6个月）给予利息（每

7、天）（金额*每日利率*天数）补贴。3. 效果评析三元结算中心与其下属子公司近50多个资金结算点应用软件后，基本上实现了业务单据的套打替代手工填制，一单录入（业务单据）账表自动生成的功能，以及部门核算利息、 账户清算、各种中间业务收费的核算、余额分析等。现实中，计算机替代手工在规范业务程序、内部控制、快速算账、记账、出账和减少人员劳动强度方面发挥了积极作用。构建了敏 捷、互动的企业资金管理数字神经系统。那是心与心的交汇， 是相视的莞 尔一笑，是一杯饮了半盏的酒，沉香在喉，甜润在心。红尘中，我们会相遇一些人，一些事，跌跌撞撞里，逐渐懂得了这世界，懂得如何经营自己的内心，使它柔韧，更适应这风雨征途，而不会在过往的错失里纠结懊悔一生。时光若水，趟过岁月的河， 那些旧日情怀，或温暖或痛楚，总会在心中烙下深深浅浅的痕。生命是一座时光驿站，人们在那里来来去去。一些人若长亭古道边的萋萋芳草，沦为泛泛