信用社治理商业贿赂专项工作自查报告

1、信用社治理商业贿赂专项工作自查报告xx县农村信用联社 按照中国银监会下发的关于银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施方案和省联社的治理商业贿赂专项工作实施方案，我社进行了治理商业贿赂专项工作的自查，现将情况报告于下。 一、成立机构，加强领导 xx县联社成立由联社理事长xxx同志任组长，监事长xxx同志任副组长，联社班子成员和各部室负责人为成员的治理商业贿赂专项工作领导小组，负责全联社治理商业贿赂专项工作的组织领导。领导小组下设办公室，由联社稽核监察部主任xxx兼任办公室主任，负责指导督查、统计信息、案件查处和举报上访受理等具体工作。 二、认真学习，提高认识 治理商业贿赂是党中央、国务院作出的重大

2、决策和部署，是省联社整治行业不正之风、促进业务经营和改革发展的重要举措。我社将其作为建立健全预防惩治腐败、强化内控内管、提升信誉形象、完善经营管理机制的重要内容。在收到上级有关文件后，立即召开了党委会、中层干部会、党员大会和机关工作人员会议，要求广大员工认真学习,领会文件精，在每次工作例会上进行强调，稽核部门开展内控评价时进行重点检查。通过学习，大家一致认为：只有扎实开展治理商业贿赂活动，并与开展案件专项治理活动等结合起来，才能有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好基础。按照这一方案，株洲县联社上下增强了开展案件专项治理活动的自觉性、主动性和积极

3、性， 增强了治理商业贿赂意识，大家对照文件主动谈危害、找差距、查原因、定措施，抓整改。 三、因地制宜，制定方案 为把治理商业贿赂专项工作落到实处，我们结合县联社的实际情况，在广泛征求各社、各部门、各岗位工种的意见前提下，几经讨论，出台了关于印发xx县农村信用联社专项工作实施方案的通知（“x信联发62号文件） ，文件对领导责任、工作重点、方法策略、工作步骤、政策界线等提出了具体的要求与措施，使治理商业贿赂专项工作有了明确的方向、明确的对象、明确的重点、明确的步骤、明确的政策和明确的责任。 四、结合实际，认真自查 我们围绕“标本兼治、实行综合治理，统筹谋划部署，稳步有序推进，明确工作重点，解决突出

4、问题，严格把握政策，维护发展大局”的指导原则，按照监管部门和上级主管部门会议与文件精神，根据本社工作和员工的实际，我们把自查自纠工作重点放在授权（授信）管理、信用社主任与信贷员办理的贷款操作、员工业余揽储、抵贷资产处理处置、不良贷款清收的手续费支出、大额财务费用的开支、基建维修工程、房屋租赁、大宗物品采购和资金拆借等不正当交易行为上；重点排查这些敏感部位的规章制度、操作流程、群众反映和帐据凭证；重点加强对内部控制、授权（授信）管理、资本约束管理、财务收支管理、资产的构建和出租出售、劳动用工以及代办业务的整顿撤并等工作 。 五、对症下药，扎实整改 为防止工作走过场，我们针对查出来的问题，进行扎扎

5、实实的整改。待添加的隐藏文字内容2 1、狠抓教育培训。 今年举办了贷款五级分类管理、系统操作、党员和制度培训6期，参训人员达300多人次，案件通报分析会3次，在工作例会和政治学习会议让学习案防文件通报11次。联社党委结合“三个代表”重要思想教育、保持共产党员先进性教育和践行胡总书记提出的“八荣八耻”的荣辱观教育，制定学习制度、明确学习内容、落实学习措施，每月至少组织员工学习两次，举行讨论交流和批评与自我批评，撰写学习心得，揭摆查思想问题，提高思想觉悟。特别是组织了员工学习和掌握刑法、商业银行法、经济合同法、金融违法行为处罚办法、商业银行内部控制指引、银监防范操作风险的13条规定等法规和内部规章

6、制度，增强法规水平，学法、懂法、守法、用法。 2、狠抓案件查处。2004年来，共查处涉案人员23人(含代办员)，处分正式工13人，其中开除1人，撤职1人，行政记大过2人，行政记过3人，行政警告6人；处理信用站代办员10人，对涉案的13人全部解聘，其中移送司法机关4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。对案防工作负有领导、管理、监督责任的14人进行了处理处罚，其中信用社主任记大过1人(并解聘)、警告处分3人，员工记大过处分 1人、警告处分2人、经济处罚8人。今年发现的2起代办站案件有近10人需追究责任（正在立案查处）。 3、加强监督检查。一是组织开展年度决算真实性检查。对2004、年全县20个独立核算

7、的信用社进行财务、业务经营成果真实性稽核，纠正差错160多处，提出稽核建议70多条。强化了经营管理，规范了业务财务行为，有效地防化了风险。二是组织开展离任离职审计。依据内部审计制度，对去、今两年异动工作岗位的14名信用社(部)负责人任期内的德、能、勤、绩及执行金融法规政策、贷款发放质量、费用管理等情况进行全面、认真的稽核，特别突出业绩评价，重点是看资产是否完整、法规制度是否坚持、经营目标是否实现 、经营效益是否提高、管理制度是否健全，对其中2名有违规行为的已提请联社党委进行了撤免处理。三是加快了代办业务的清整撤并工作步伐。我县联社调整了以联社主任负总责、监事长具体负责的代办业务规范清整工作机构

8、，成立了4个清整工作队，由联社领导带队，负责对各社代办站的清整撤并，通过半年多的工作，在6月底前已全部撤并，较年初减少代办站298个，使单人办理业务的代办体制退出了历史舞台。 4、完善规章制度。2004年以来联社共制定各项规章制度138个。其中转发上级20个、自制规章制度46个、操作规程54个，岗位责任制18个。特别是联社将今年作为规范化、标准化年，组织力量对一些规章制度进行清理，对一些经营管理工作规程进行了统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，已出台了贷款受理调查工作指引、会计档案管理办法、贷款贷后管理工作指引、费用管理办法、员工业务行为规范积分管理办法、稽核操作规程、农贷员管理暂行办法等一系列规章制度，还将制定一些制度，基本实现了各项工作、各个环