金融ERP沙盘教学方案【模板】

1、附件2 : 金融ERP沙盘教学方案金融ERP跨学科实验课程FERP (Financial Enteiprise Resource Plamiing) experiment course广东学院XX公司Beijing Fin tech consultant cotd培训内容：金融ERP银行经营管理物理沙盘培训时间：2天培训日期：12月6日7日（周六日）培训地点：广东杠学院r实验中心601教室课程介绍金融ERP银行经营管理物理沙盘课程是通过沙盘（如图1所示）熟悉真实 银行各部门之间的工作关系与银行主要业务管理工作流程,使学生了解银行资本 运作流程、银行经营管理理论的应用和银行内外部合规体系。在金融

2、ERP整体 教学方案中，金融ERP沙盘作为认知类、感知类课程更加适合在前期引导学生 逐渐进入到金融ERP整体教学体系中。计划财务部门公司业务部门风险管理部门金融市场部门总行/分行行长图1金融ERP银行经营管理物理沙盘金融ERP银行经营管理物理沙盘沙盘模拟分为几个阶段:阶段一：熟悉银行运营流程、组织结构、部门分工理解银行战略的重要性,能够系统地思考银行经营发展策略。熟悉银行基础业务知识，包括：存款业务知识、贷款业务知识、中间业 务知识、同业拆借业务知识、投行业务知识、票据交易业务知识；银行盈利模式分析,包括：银行传统存贷业务利润、中间业务利润、投 行业务利润、债券业务利润等。通过银行情景案例进行

3、沙盘模拟，让学生切身体会真实的银行经营管理, 包括：次贷危机模拟、流动性危机模拟、金融增长期模拟、利率市场化 模拟。（在学生经营运营时，可根据教学安排在课程中同时穿插多种案例。）阶段二：熟悉金融风险知识,包括：信用风险、操作风险、市场风险的计量，使 用银行真实的计量方法指标法、标准法、（提供高级计量法的教学资料, 可根据实际教学安排）资产负债管理内容，包括：流动性缺口、利率缺口、压力测试的简单原 理。 了解计划财务知识，包括：业务预算知识、财务预算知识、资本预算知 识、全面预算管理、RAPM管理模型、成本分摊管理、资金转移定价。阶段三：熟悉银行三大资本管理,包括：账面资本管理、监管资本管理、经

4、济资 本管理的理论应用和计量。银行存贷款风险定价,如何根据银行的战略调整对银行的所有产品进行 风险定价,并通过合理经营风险获得相应的利润。金融专项课题研究，根据学生对于流程银行沙盘的运营结果数据，老师 引导学生对某个课题进行专项研究，例如：银行资金转移定价，银行存 贷款定价等。课程提供详细的银行年报撰写模板,让每个学生可以根据自己的经营数 据撰写自己模拟银行的年度分析报表,拿实际数据详细分析经营状况的 优劣。师资培训内容课程准备阶段（建议1-2学时）O组织学生分组O课程的考核内容与考核方式O沙盘规则讲解O经营流程模拟基础理论讲解（建议6学时）O银行组织架构知识讲解O银行渠道发展案例知识讲解O银

5、行传统业务知识讲解O银行金融市场业务知识讲解O银行财务会计知识讲解O银行管理会计知识讲解O银行信贷知识讲解O银行风险知识讲解O银行资本知识讲解O银行监管知识讲解情景案例教学（建议24学时）O组织学生实际讨论金融环境的影响O经济预测图的分析和案例讲解沙盘模拟（建议18个学时）O银行总分支组织架构的模拟O银行渠道与成本分摊的模拟O银行存款业务与利息支出计呈模拟O银行贷款业务与利息收入计呈模拟O银行同业拆借模拟O银行债券业务模拟O银行投行业务模拟O银行贷款审批模拟O银行信贷管理模拟O银行不良贷款处置模拟O银行信用风险模拟O银行操作风险模拟O银行市场风险模拟O银行资产负责管理模拟O 银行账面资本、监管资本、经济资本计呈与测算O银行风险加权资产计量与测算模拟O银行合规管理流程模拟O银行损益报表、资产负债表和现金流报表计呈与测算O 银行监管报表计量与测算数据分析（建议4-8学时#电子沙盘 可适当増加学时）O银行盈利数据分析O银行管理会计数据分析银行财务会计数据分析