担保有限公司业务培训手册

1、担保有限公司业务培训手册12020 年 4 月 19 日文档仅供参考xx 担 保 有 限 公 司业务培训手册( 11月 1 日 )目录第 一 章 新 员训第 二 章 常 见 问工业务培. 3题及解答方22020 年 4 月 19日文档仅供参考法.6第三章担保基础知识. 12第四章基本业务品种. 14第五章业务办理知识. 23第六章如何做好客户开发.27第七章业务技巧.36第八章客户关系维护. 4632020 年 4 月 19 日文档仅供参考第一章新员工业务培训 初级版担保 : 担保是法律规定或当事人约定的 , 以当事人的一定财产为基础 , 或当事人经过第三方 ( 保证人 ) 提供一定的财产为基

2、础 , 能够用以督促债务人履行债务 , 保证合同的正常履行和保障债权实现的方法。通俗来讲就是债权人为了能够保证按时收回或实现自己的债权而让债务人提供一定的钱和物作保的方式担保。一、 背景招标 : 是指由招标人发出招标公告或通知, 邀请潜在的投标商进行投标 , 最后由招标人经过对各投标人所提出的价格、质量、交货期限和投标人的技术水平、财务状况等因素进行综合比较, 确定其中最佳的投标人为中标人, 并与之最终签订合同的过程。投标 : 是指投标人接到招标通知后, 根据招标通知的要求填写招标文件 ( 也称标书 ), 并将其送交给招标人的行为。保函 : 能够代替现金保证金。如在工程招投标及中标之后, 甲乙

3、又方在对投标、履约、付款等方面, 代替原用现金保证金。二、 市场需求42020 年 4 月 19 日文档仅供参考1、常见保函与招投标市场( 见下表 )序号需求时间申请人受益人保函种类1投标时投标人招标人投标保函2中标企业甲方 ( 业主 )履约保函3甲方 (业主 )乙 方 ( 建 筑中标后支付保函公司 )4乙方 ( 建筑企业 )甲方 (业主 )预付款保函作用防止投标人在投标有效期内撤回投标、违标、或中标后不签署工程建设合同。防止乙方 ( 建筑企业 ) 不履行工程建设合同责任和义务。防止业主不支付工程款的担保与履约保函对开 , 用作报建 ( 建设局备案 , 报批开工许可证 )防止施工单位拿钱不办事

4、, 甚至卷款而逃。2、新业务品种赎楼担保市场 :. 在按揭状态下的房产需要进行转让的, 会有赎楼需求 ; . 在按揭状态下的房产需要重新抵押贷款的 , 会有赎楼需求。当前我公司赎楼业务种类有现金赎楼 , 担保赎楼。三、 什么样的企业或个人能成为我们的客户?根据以上的市场需求, 客户可分为以下两类:1、直接客户建筑企业 : 建筑类企业( 如主营修路、建桥、修地铁等的企业 ) 、装饰类企业 ( 如主营室内装修、幕墙、家私装修等的企业 ) 、安装 ( 如主营电梯、中央空调安装等的企业 ); 房地产业 : 如地产开发商等; 设备供应商 : 如提供电子器件、办公设备供应等的供应商;52020 年 4 月

5、 19 日文档仅供参考 林木水利工程 : 如主营绿化、水利建设的企业等;2、 间接客户 律事税务所 房屋中介机构 银行四、 如何开发上述客户1、在哪里找客户? 网上查询上述各类客户: 能够经过建设信息网或其它各种建筑网站 , 查找建筑企业信息 ( 如负责人、电话以及其它相关信息 ) 。或在知道客户名称后 , 可经过电话黄页查询电话 , 进行电话拜访 ; 建筑企业名录 , 能够在建设局购买到; 交易中心招投标会 , 找到投标保函的需求对象。国士局、房屋中介机构一般会有赎楼需求的客户。律事税务所一般会有诉讼保全的客户。2、如何开发 ?主要是直接经过上网或电话查询直接客户的相关信息, 电话陌生拜访、

6、实地走访, 经过间接客户介绍或熟人介绍等。( 开发客户要大胆、大方地去跟有需求的人交谈 , 害羞是做不成业务的。 ) 派发卡片、传真资料 : 到交易中心或建设局 , 经过招标会 , 选择有价值的客户 , 派发卡片 , 或经过客户发放的宣传资料 , 收集客户信息 ,后续电话拜访, 参加招标会的企业大多有保函需求。如参加投标,62020 年 4 月 19 日文档仅供参考就需要用到投标保函等;到国土局、房屋中介机构、律事税务所等地派发卡片。或经过老客户介绍同行的方式。 电话拜访 : 拨打电话 , 选对客户 , 找对人 , 经过电话销售公司业务产品 , 向准备投标的客户推荐投标保函 , 向已中标企业

7、, 询问是否有办理履约保函、支付保函等需求。 间接客户或熟人介绍 : 如经过与银行按揭人员、房屋中介机构建立友好关系 , 经过她们介绍赎楼的客户给我们。经过律事税务所的朋友介绍诉讼保全保函的客户。经过老客户介绍朋友过来。 设点 : 采取在国土局或交易中心设点, 采取守株待兔的方式。 建议客户投标 : 经过建设信息网或其它各种建筑网站上查找建筑企业信息 , 建设信息网能够查到企业资质 , 注册资金以及近期有哪些招标项目和已开标工程中标人等。看到建设信息网上有新的招标公告 , 能够建议有意向的客户去投 , 能够拨打项目中标企业的电话 , 询问有没有办理履约保函业务的需要等等。五、 如何跟客户谈 ?1、首先经过以上的方法找到潜在客户或有意向的客户 , 在进行各