函数手册2003K版

1、易表xp函数手册2003k字符函数 1. binformat返回数字转换为二进制格式的字符串，例如：binformat(6) = 1102. char返回由代码数字指定的字符，例如：char(65) = a3. clean删除字符串中所有非打印字符。4. code返回文本字符串中第一个字符的数字代码，例如：code(abc) = 655. compare比较两个字符串，如果相等则为零，如果第一个字符串大于第二个字符串则为1，否则为-1,例如:compare(a,b) = -1compare(b,a) = 1compare(a,a) = 06. concat将若干文本项合并到一个文本项中，例如：

2、concat(a,b)=ab，该函数经常用于合并列。7. dateformat将日期型数据转换为字符型，例如：dateformat($1971-7-19)=1971-01-198. format格式化数据，例如：format(1,000)=001format(1,a000)=a0019. hexformat将数字转换为十六进制格式的字符串，例如：hexformat(234) = ea10. instr返回指定字符串在另一个字符串中首次出现的位置,第一个字符位置为1，例如：instr(abcdef,b) = 2 11. left返回字符串最左边指定个数的字符，例如：left(abcde,2) =

3、 ab12. len返回字符串中的字符个数，例如：len(abcd) = 413. lower将字符串转换为小写形式，例如：lower(abcd)=abcd14. mid()从文本字符串中的指定位置起返回特定个数的字符,第一个参数为字符串，第二个参数为起始位置，第一个字符位置为0，第二个字符位置为1，依此类推，第三个参数为返回的字符个数，例如：mid(abcde,2,2)=cd。15. octformat将数字转换为八进制格式的字符串，例如：octformat(12) = 1416. proper将字符串中每一个单词的首字母设置为大写，例如:proper(hello)=hello17. rea

4、dsex从身份证号码中读取性别，例如：readsex(410110710917243)=男18. replace替换文本内的字符，第一个参数表示要替换的字符串，第二个参数为开始替换位置，从0开始计算，所以2实际上表示从第三个字符开始替换，第三个参数为替换长度，第四个参数为替换为的字符串。replace(abcde,2,2,f) = abfe19. rept按给定次数重复文本,例如rept(a,5) = aaaaa20. right返回文本值最右边的字符，例如right(abcd,2) = cd21. roman将阿拉伯数字转换为罗马数字,例如：roman(123) = cxxiii22. se

5、arch返回指定字符串在另一个字符串中首次出现的位置,第一个字符位置为0，例如：search(b,abcdef) = 1。如果字符串中包括汉字，请用instr函数代替。 23. substitute在文本字符串中以新文本替换旧文本，例如：substitute（abab,b,c） = acac，该表达式的意思就是将abab中b全部替换为c。24. trims删除文本中的前后空格，例如：trims( abc ) =abc25. upper将文本转换为大写形式，例如：upper(abc) = abc数学函数1. abs返回数字的绝对值，例如：abs(-1) = 12. acos返回数字的反余弦值,以

6、弧度表示，例如:acos(-0.5)= 2.094395，也就是*2/33. acosh返回数字的反双曲余弦值，参数必须大于或等于1，例如acosh(1) = 04. asin返回数字的反正弦值，以弧度表示，asin(-0.5) = -0.5236，也就是-/65. asinh返回数字的反双曲正弦值，以弧度表示，asinh(10) = 2.9982236. atan返回数字的反正切值，以弧度表示，例如：atan(1) = 0.785398,也就是/47. atan2根据参数给定的坐标返回反正切值，以弧度表示，例如：atan2(1, 1) = 0.785398,也就是/48. atanh返回数字

7、的反双曲正切值，参数必须介于 -1 到 1 之间（除去 -1 和 1），例如：atanh(0.76159416) = 0.761594169. avg返回给定参数的平均值，例如：avg(1,2,3) = 210. bin将包含二进制数的字符串转换为十进制数，例如：bin(110) = 611. combin返回给定数目对象的组合数，例如四选二的组合数为：combin(4,2) = 612. cos返回角度的余弦值，角度必须以弧度表示，例如cos(60*pi()/180)=0.513. cosh返回数字的双曲余弦值,cosh(4) = 27.3082314. degrees将弧度转换为度,例如：

8、degrees(pi() = 18015. exp返回 e 的指定数乘幂，例如：exp(2) = 7.38905616. fact返回数字的阶乘，例如fact(5) = 1*2*3*4*5 = 12017. factdouble返回数字的双阶乘，例如fact(5) = 1*3*5 = 15, fact(6) = 2*4*6 = 4818. fract将数字转换为分数形式，例如:fract(0.25)=1/419. hex将一个包含十六进制数字的字符串转换为十进制数值，例如：hex(17) = 2320. int将数字向下舍入为最接近的整数，例如int(1.7) = 121. gcd返回最大公约

9、数，例如：gcd(24, 36) = 1222. lcm返回最小公倍数，例如：lcm(24,36) = 7223. ln返回数字的自然对数，例如：ln(2.7182818) = 124. log返回数字的指定底数的对数，例如：log(10) = 1，log(8, 2) = 325. max返回给定参数中的最大值，例如：max(1,2,3) = 326. min返回给定参数列中的最小值，例如：min(1,2,3) = 127. mod2返回两数相除的余数，例如：mod2(3,2) = 128. multinomial返回参数和的阶乘与各参数阶乘乘积的比值29. oct将一个包含八进制数的字符串转

10、换为十进制数，例如：oct(17) = 1530. pi返回 值31. product将所有以参数形式给出的数字相乘，例如：product(1,2,3,4) = 2432. quotient返回商的整数部分，quotient(7,3)=233. radians将角度转换为弧度,例如：radians（180）= pi()34. rand返回0到指定数之间的随机数，例如rand(10)返回0到10之间的随机数。35. round将数字四舍五入到指定位数，第二个参数指定要保留的小数位数，例如round(1.26,1)=1.336. sign返回数字的符号，例如：sign(2) = 1, sign(0

11、) = 0, sign(-2) = -137. sin返回给定角度的正弦值,例如：sin(pi()/2) = 138. sinh返回数字的双曲正弦值，例如：sinh(1) = 1 sqr返回数字的平方值，例如: sqr(3)= 9 40. sqrt返回数字的正平方根,例如：sqrt(9) = 3 41. sqrtpi返回某数与 pi 的乘积的平方根，例如：sqrtpi(1) = 1.77245442. sum将参数求和,例如：sum(1,2,3,4) = 1043. tan返回数字的正切值,例如tan(45*pi()/180) = 144. tanh返回数字的双曲正切

12、值，例如tanh(0.5) = 0.462117日期时间函数1. ctime()将以秒为单位的数值转换为时间数据，例如：ctime(12345) = $3:25:452. datetime根据给定的参数，返回特定日期时间，例如：datetime(98,12,31) = $98-12-31datetime(98,12,31,12,30,50) = $98-12-31 12:30:403. day返回月份中的日，例如：day($98-12-26) = 264. days360大概计算两个日期之间的天数间隔，例如： days360($1999-2-1,$1999-3-1) = 315. daysbt

13、w精确计算两个日期之间的天数间隔，例如： daysbtw($1999-2-1,$1999-3-1) = 286. edate返回在开始日期之前或之后指定月数的日期，例如：edate($2000-12-31,2) = $2001-2-287. eomonth返回指定日期之前或之后某月的最后一天的日期，例如：eomonth($2000-12-21,2) = $2001-2-288. hour返回时间值的小时部分，例如：hour($12:30:45) = 129. minute返回时间值的分钟部分,例如：minute($12:30:45) = 3010. month返回日期的月份,例如：month(

14、$1971-9-17) = 911. now返回当前日期和时间12. readbirthday()从身份证号码中读取出生日期，例如readbirthday(410110710917243)=$1971-09-1713. second返回时间值的秒部分,例如：second($12:30:45) = 4514. today返回今天日期15. weekday返回指定日期为星期几，从星期天开始计算，所以如果返回数值为3，那么指定日期是星期二。16. year返回日期的年份，返回时间的年份,例如：month($1971-9-17) = 197117. yearfrac返回两个日期之间以年为单位的间隔，例

15、如：yearfrac($1971-9-17,$2002-8-5,1) = 30.904，第三个参数始终设为1即可。财务函数1. accrintm函数 返回到期一次性付息有价证券的应计利息。语法：accrintm(issue,maturity,rate,par,basis) issue 为有价证券的发行日。maturity 为有价证券的到期日。rate 为有价证券的年息票利率。par 为有价证券的票面价值，如果省略 par，函数 accrintm 视 par 为 $1000。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/

16、3603实际天数/3654欧洲 30/360示例:数 据说 明2008-4-1发行日2008-6-15到期日10.0%息票利率百分比1,000票面价值3以实际天数/365 为日计数基准(请参见上面的信息)accrintm($2008-4-1,$2008-6-15,0.1,1000,3)满足上述条件的应计利息 (20.54795)2. coupdaysbs函数返回当前付息期内截止到成交日的天数。语法：coupdaysbs(settlement,maturity,frequency,basis)settlement是证券的成交日。即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity为有价证券的到

17、期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。frequency为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。 basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360示例数 据说 明2007-1-25成交日2008-11-15到期日2按半年期支付（请参见上面的信息）1以实际天数/实际天数为日计数基准（请参见上面的信息）coupdaysbs($2007-1-25,$2008-11-15,2,1)在上述

18、条件下从债券付息期开始到成交日的天数 (71)3. coupdays函数返回成交日所在的付息期的天数。语法：coupdays(settlement,maturity,frequency,basis)settlement 是证券的成交日。即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。frequency 为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际

19、天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360示例数 据说 明2007-1-25成交日2008-11-15到期日2按半年期支付（请参见上面的信息）1以实际天数/实际天数为日计数基准（请参见上面的信息）coupdays($2007-1-25,$2008-11-15,2,1)在上述条件下包含成交日的债券付息期的天数 (181)4. coupdaysnc函数返回从成交日到下一付息日之间的天数。语法：coupdaysnc(settlement,maturity,frequency,basis)settlement 是证券的成交日。即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。matur

20、ity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。frequency 为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360示例数 据说 明2007-1-25成交日2008-11-15到期日2按半年期支付（请参见上面的信息）1以实际天数/实际天数为日计数基准（请参见上面的信息）coupdaysnc($2007-1-25,$2008-11

21、-15,2,1)在上述条件下从成交日到下一个付息日的天数 (110)5. coupncd函数返回成交日过后的下一付息日的日期。语法：coupncd(settlement,maturity,frequency,basis)settlement 是证券的成交日。即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。frequency 为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd

22、) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360示例数 据说 明2007-1-25成交日2008-11-15到期日2按半年期支付（请参见上面的信息）1实际天数/实际日计数基准（请参见上面的信息）coupncd($2007-1-25,$2008-11-15,2,1)在上述条件下债券成交日过后的下一个付息日(2007年5月15日)6. coupnum函数返回成交日和到期日之间的利息应付次数，向上舍入到最接近的总息票数。语法：coupnum(settlement,maturity,frequency,basis)settlement 是证券的成交日。即在发

23、行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。frequency 为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency =4。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360说明 成交日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在2008年1月1日发行的30年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为2008年1月1日

24、，成交日为2008年7月1日，而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。 所有参数将被截尾取整。 示例数 据说 明2007-1-25成交日2008-11-15到期日2按半年期支付（请参见上面的信息）1实际天数/实际日计数基准（请参见上面的信息）coupnum($2007-1-25,$2008-11-15,2,1)在上述条件下债券的利息应付次数 (4)7. couppcd函数返回成交日之前的上一个付息日的日期。语法：couppcd(settlement,maturity,frequency,basis)settlement 是证券的成交日。

25、即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。frequency 为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360示例数 据说 明2007-1-25成交日2008-11-15到期日2按半年期支付（请参见上面的信息）1实际天数/实际日计数基准（请参见上面的信息）couppcd($2

26、007-1-25,$2008-11-15,2,1)在上述条件下债券的成交日之前的上一个付息日(2006年11月15日)8. db函数使用固定余额递减法，计算一笔资产在给定期间内的折旧值。语法：db(cost,salvage,life,period,month)cost 为资产原值。salvage为资产在折旧期末的价值（也称为资产残值）。life 为折旧期限（有时也称作资产的使用寿命）。period 为需要计算折旧值的期间。period 必须使用与 life 相同的单位。month 为第一年的月份数，如省略，则假设为 12。示例 数 据说 明1,000,000资产原值100,000资产残值6使用

27、寿命db(1000000,100000,6,1,7)计算第一年 7 个月内的折旧值 (186,083.33)db(1000000,100000,6,2,7)计算第二年的折旧值 (259,639.42)db(1000000,100000,6,3,7)计算第三年的折旧值 (176,814.44)db(1000000,100000,6,4,7)计算第四年的折旧值 (120,410.64)db(1000000,100000,6,5,7)计算第五年的折旧值 (81,999.64)db(1000000,100000,6,6,7)计算第六年的折旧值 (55,841.76)db(1000000,100000,

28、6,7,7)计算第七年 5 个月内的折旧值 (15,845.10)9. disc函数返回有价证券的贴现率。语法：disc(settlement,maturity,pr,redemption,basis)settlement是证券的成交日。即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。pr 为面值 $100 的有价证券的价格。redemption为面值 $100 的有价证券的清偿价值。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654

29、欧洲 30/360说明:成交日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在2008年1月1日发行的30年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为2008年1月1日，成交日为2008年7月1日，而到期日是在发行日2008年1月1日的30年后，即2038年1月1日。 settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。 示例数 据说 明2007-1-25成交日2007-6-15到期日97.975价格100清偿价值1以实际天数/360 为日计数基准（请参见上面的信息）disc($2007-1-25,$2007-6-15,97.975,100,1)在上述

30、条件下有价证券的贴现率（0.052420213 或 5.24%）10. dollarde函数将按分数表示的价格转换为按小数表示的价格，使用函数 dollarde 可以将分数表示的金额数字，如证券价格，转换为小数表示的数字。语法：dollarde(fractional_dollar,fraction)fractional_dollar 以分数表示的数字。fraction 分数中的分母，为一个整数。如果 fraction 不是整数，将被截尾取整。 示例公式说明（结果）dollarde(1.02,16)将按分数表示的价格 1.02（读作一又十六分之二）转换为按小数表示的价格 (1.125)dolla

31、rde(1.1,32)将按分数表示的价格 1.1（读作一又三十二分之十）转换为按小数表示的价格 (1.3125)11. effect函数利用给定的名义年利率和每年的复利期数，计算有效的年利率。语法：effect(nominal_rate,npery)nominal_rate 为名义利率。npery 为每年的复利期数。npery 将被截尾取整。 示例在名义利率为为0.525%，每年的复利期数为4，有效的年利率为：effect（0.0525,4）= 0.05354312. fv函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。语法：fv(pmt，rate,nper)有关函数 fv 中各参数

32、以及年金函数的详细信息，请参阅函数 pv。pmt 为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。rate 为各期利率。nper 为总投资期，即该项投资的付款期总数。示例：11% 年利率 35 付款期总数 -2000 各期应付金额 fv(-2000,0.011/12, 35) 在上述条件下投资的未来值为71101.9113. intrate函数返回一次性付息证券的利率。语法：intrate(settlement,maturity,investment,redemption,basis)settlement 是证券的成交日。即在发行日之后

33、，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。investment 为有价证券的投资额。redemption 为有价证券到期时的清偿价值。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360说明 成交日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为 2008 年 1 月 1 日，成交日为 2008 年 7 月 1 日，

34、而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。 settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。 示例数 据说 明2008-2-15成交日2008-5-15到期日1,000,000投资额1,014,420清偿价值2以实际天数/360 为日计数基准（请参见上面的信息）intrate($2008-2-15,$2008-5-15,1000000,1014420,2)上述债券期限的贴现率（0.05768 或 5.77%）14. irr函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。这些现金流不一定必须为均衡的，但作为年金，它们必须按

35、固定的间隔发生，如按月或按年。内部收益率为投资的回收利率，其中包含定期支付（负值）和收入（正值）。语法：irr(guess,values) values 必须包含至少一个正值和一个负值，以计算内部收益率。 函数 irr 根据数值的顺序来解释现金流的顺序。故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值。 如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格，这些数值将被忽略。 guess 为对函数 irr 计算结果的估计值。示例irr(0.3,-1000000,-350000,450000,500000,550000,2550000) = 0.327815. mirr函数返回某一连续期间内现金流的修正内部收益

36、率。函数 mirr 同时考虑了投资的成本和现金再投资的收益率。语法：mirr(finance_rate,reinvest_rate，values)values为一个数组或对包含数字的单元格的引用。这些数值代表着各期的一系列支出（负值）及收入（正值）。 finance_rate 为现金流中使用的资金支付的利率。 reinvest_rate为将现金流再投资的收益率。示例：数 据说 明a2=-$120,000资产原值a3=39,000第一年的收益a4=30,000第二年的收益a5=21,000第三年的收益a6=37,000第四年的收益a7=46,000第五年的收益a8=10.00%120,000 贷

37、款额的年利率a9= 12.00%再投资收益的年利率公 式说明（结果）mirr(a8, a9,a2,a3,a4,a5,a6,a7)五年后投资的修正收益率 (13%)mirr(a8, a9,a2,a3,a4,a5)三年后的修正收益率 (-5%)mirr(a8, 14%,a2,a3,a4,a5,a6,a7)五年的修正收益率（基于 14% 的再投资收益率）(13%)16. nominal函数基于给定的实际利率和年复利期数，返回名义年利率。语法：nominal(effect_rate,npery)effect_rate 为实际利率。npery 为每年的复利期数。npery 将被截尾取整。 示例数 据说

38、明5.3543%实际利率4每年的复利期数nominal(0.053543,4)在上述条件下的名义利率（0.0525% 或 5.25%）17. npv函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现值。投资的净现值是指未来各期支出（负值）和收入（正值）的当前值的总和。 语法：npv(rate,val) rate 固定的各期贴现率. val 为一系列现金流.示例：npv(0.1,-1000000,-350000,450000,500000,550000,2550000) = 1262166.5318. pmt函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。语法：pmt(p

39、v,rate,nper) pv 为现值，即从该项投资（或贷款）开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。 rate 为各期利率，是一固定值。 nper 为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。示例pmt(10000,0.08/12, 10)=1037.0319. price函数返回定期付息的面值 $100 的有价证券的价格。语法：price(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,basis)settlement 是证券的成交日。即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价

40、证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。rate 为有价证券的年息票利率。yld 为有价证券的年收益率。redemption为面值 $100 的有价证券的清偿价值。frequency 为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360说明：成交日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在2008年1月1日

41、发行的30年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为2008年1月1日，成交日为2008年7月1日，而到期日则是在发行日2008年1月1日的30年后，即2038年1月1日。settlement、maturity、frequency 和 basis 将被截尾取整。 示例数 据说 明a2 = $2008-2-15成交日a3 = $2017-11-15到期日a4 = 5.75%息票半年利率a5 = 6.50%收益率a6 = 100清偿价值a7 = 2按半年期支付（请参见上面的信息）a8 = 0以 30/360 为日计数基准（请参见上面的信息）price(a2,a3,a4,a5,a6,a7,a8)在上

42、述条件下债券的价格 (94.63436)20. pricedisc函数返回折价发行的面值 $100 的有价证券的价格。语法：pricedisc(settlement,maturity,discount,redemption,basis)settlement 是证券的成交日。即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。discount 为有价证券的贴现率。redemption 为面值 $100 的有价证券的清偿价值。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实

43、际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360说明：成交日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在2008年1月1日发行的30年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为2008年1月1日，成交日为2008年7月1日，而到期日是在发行日2008年1月1日的30年后，即2038年1月1日。 settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。 示例数 据说 明a2 = $2008-2-16成交日a3 = $2008-3-1到期日a4 = 5.25%贴现率a5 = 100清偿价值a6 = 2以实际天数/360 为日计数基准（请参见上面的信息）

44、pricedisc(a2,a3,a4,a5,a6)在上述条件下债券的价格 (99.79583)21. pricemat函数返回到期付息的面值 $100 的有价证券的价格。语法：pricemat(settlement,maturity,issue,rate,yld,basis)settlement 为证券的成交日。即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。issue 为有价证券的发行日，以时间序列号表示。rate 为有价证券在发行日的利率。yld 为有价证券的年收益率。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略

45、us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360说明 成交日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为 2008 年 1 月 1 日，成交日为 2008 年 7 月 1 日，而到期日则是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。 settlement、maturity、issue 和 basis 将被截尾取整。 示例数 据说 明a2 = $2008-2-15成交日a3 =

46、$2008-4-13到期日a4 = $2007-11-17发行日a5 = 6.1%息票半年利率a6 = 6.1%收益率a7 = 0以 30/360 为日计数基准（请参见上面的信息）pricemat(a2,a3,a4,a5,a6,a7)在上述条件下债券的价格 (99.98449888)22. pv函数返回投资的现值。现值为一系列未来付款的当前值的累积和。例如，借入方的借入款即为贷出方贷款的现值。语法：pv(rate,nper,pmt)rate 为各期利率。例如，如果按 10% 的年利率借入一笔贷款来购买汽车，并按月偿还贷款，则月利率为 10%/12（即 0.83%）。可以在公式中输入 10%/1

47、2、0.83% 或 0.0083 作为 rate 的值。 nper 为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。例如，对于一笔 4 年期按月偿还的汽车贷款，共有 4*12（即 48）个偿款期数。可以在公式中输入 48 作为 nper 的值。 pmt 为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。例如，$10,000 的年利率为 12% 的四年期汽车贷款的月偿还额为 $263.33。可以在公式中输入 -263.33 作为 pmt 的值。说明 应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 1

48、2% 的贷款，如果按月支付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。 示例数 据说 明500每月底一项保险年金的支出8%投资收益率20付款的年限pv(500, 0.08/12, 12*20,)在上述条件下年金的现值 (-59,777.15)结果为负值，因为这是一笔付款，亦即支出现金流。如果年金的购买成本是 (60,000)，则年金的现值 (59,777.15) 小于实际支付值。因此，这不是一项合算的投资。注意 利率除以 12 得到月利率。支付的年数乘以 12 得到支付次数。23. received函数返回一次性付息的有价证

49、券到期收回的金额。语法：received(settlement,maturity,investment,discount,basis)settlement 为证券的成交日。即在发行日之后，证券卖给购买者的日期。maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。investment 为有价证券的投资额。discount 为有价证券的贴现率。basis 日计数基准类型。basis日计数基准0 或省略us (nasd) 30/3601实际天数/实际天数2实际天数/3603实际天数/3654欧洲 30/360说明：成交日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时

50、的日期。例如，在2008年1月1日发行的30年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为2008年1月1日，成交日为2008年7月1日，而到期日是在发行日2008年1月1日的30年后，即2038年1月1日。settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。 示例数 据说 明2008-2-15us (nasd) 30/3602008-5-15实际天数/实际天数1,000,000实际天数/3605.75%实际天数/3652以实际天数/360 为日计数基准（请参见上面的信息）received($2008-2-15,$2008-5-15,1000000,0.0575,2)到期收回的金

51、额 (1014584.654)24. syd函数返回某项资产按年限总和折旧法计算的指定期间的折旧值。语法：syd(cost,salvage,life,per)cost 为资产原值。salvage 为资产在折旧期末的价值（也称为资产残值）。life 为折旧期限（有时也称作资产的使用寿命）。per 为期间，其单位与 life 相同。示例数 据说 明30000资产原值7500资产残值10使用寿命syd(30000,7500,10,1)第一年的折旧值 (4,090.91)syd(30000,7500,10,10)第十年的折旧值 (409.09)25. tbilleq函数返回国库券的等效收益率。语法：tbilleq(settlement,maturity,discount)