FS-LDM培训材料(DAY_2)_NCR数据仓库事业部

1、FS-LDMFS-LDM培训材料（培训材料（DAY 3DAY 3） NCR数据仓库事业部 2005-03 2 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION A geographical area, physical or electronic address. An individual or group of individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL

2、 ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement between the customer and financial institution or insurance company for a product. PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or p

3、romotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the Financial institution/insurance company. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (

4、第一级第一级) ) 3 议程安排议程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 4 议程安排议程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 5 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION A geographical area, physical or electronic address. An ind

5、ividual or group of individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement between the customer and financial institution or insurance co

6、mpany for a product. PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or promotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the Financial institution/insu

7、rance company. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (第一级第一级) ) 6 EVENTEVENT主题主题 事件是银行与客户或潜在客户之间的联系或交易活动，它记录了详细的行 为和交易数据，包括存取款、收费、计息、咨询投诉、查询、市场调查、 网上交易等。 可能需要也可能不需要银行与客户的直接接触；可能与帐户相关，也可能 与帐户无关；可能与资金相关，也可能与资金无关。 通过事件可以帮助了解哪些客户使用哪些

8、渠道做哪种交易事件，交易金额 多少、什么时间、在什么地点、与金融机构的哪位员工或部门打交道。 7 Event (including Claims) Something that happened that is of interest. Examples: Deposit, Withdrawal, Credit/debit card charge, Interest and fee charges, Complaint/Inquiry, Address Change, Balance Inquiry, Campaign solicitation/response, Internet page

9、view, Brokerage buy/sell, Premium Payment, Payment Request (claim) Major Features: Financial and non-financial events Customer or financial institution initiated Information about insurance claims and relationship to parties and policies. Automatic transactions (e.g. interest/fee charges) Events gro

10、uped into sessions - e.g internet session Event-related currency code - multi-currency environment Activity classifications May trigger journal vouchers (debit and credit) Related to Channel, Parties, other Events, Ledger, Campaign, and Agreements 8 EVENTEVENT主题主题- -关键实体和关系关键实体和关系 事件 事件活动种类 事件关系 事件成

11、本 事件分类 事件产品关系 事件地区关系 信用卡-购买、授权、结算 催收和还款事件 9 EVENTEVENT主题主题- - 概貌概貌 账户事件 事件 金融事件 联系事件 账户组事件 互不排斥！ 10 EVENTEVENT主题主题- -事件事件 事件实体记录了银行的所有交互活动。 这些事件可能与金钱相关，也可能与金 钱无关。可能与帐户相关，也可能与帐 户无关。 事件属性中保留业务系统的交易码 Transaction Id。 事件包含存款、取款、查询、付款、利 息入帐等交易，属性Event Activity Type Cd区别不同种类的事件活动。 与事件相关的当事人记录在EVENT PARTY中，

12、一个事件可能与多个当事人 相关，包括引发事件的客户、联系客户 的员工、处理事件的金融机构、购买事 件的商户、提供电话服务的呼叫中心。 客户与金融机构联系的渠道信息记录在 CONTACT EVENT。 11 EVENTEVENT主题主题- -事件活动种类事件活动种类 事件 活动种类交易类型 活动类型交易码 12 EVENTEVENT主题主题- -事件组事件组 EVENT GROUP记录了对于金 融机构来说具有某种特定含义 的事件，如一个客户在同一台 ATM上连续进行的查询余额、 存款、转帐交易，以上三个交 易将称为一个session而被包含 进相同的EVENT GROUP。金 融机构可为不同的目

13、的对事件 进行多种方式的分组。 EVENT GROUP ASSOC实体将 事件和事件组进行关联，一个 事件可能和很多事件组关联， 一个事件组包含多个事件。 事件 事件组 事件和事件组关系 事件关系 13 EVENTEVENT主题主题信用卡购买信用卡购买/ /授权授权/ /结算结算 实例：假设持卡人帐户行和商户行是同一家银行。 客户使用信用卡在商户购物，商户请求银行授权。 假如授权被银行批准，则商户允许客户购买。 日终，商户向银行送出所有信用卡购物的结算请求。 银行结算信用卡回单并向商户支付款项。 以上例子引发的事件如下表： 14 EVENTEVENT主题主题信用卡购买信用卡购买/ /授权授权/

14、 /结算结算 15 EVENTEVENT主题主题信用卡购买信用卡购买/ /授权授权/ /结算结算 16 PARTYPARTY、ACCOUNTACCOUNT、EVENTEVENT的关系的关系 事件 当事人 事件和当事人 协议和当事人 协议 17 议程安排议程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 18 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION A geographical area, physical or

15、 electronic address. An individual or group of individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement between the customer and financial

16、institution or insurance company for a product. PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or promotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the

17、 Financial institution/insurance company. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (第一级第一级) ) 19 CHANNELCHANNEL主题主题 用户通过渠道向金融机构获取关金融机构或金融机构产 品信息以及使用金融产品。金融机构通过渠道向用户销 售产品或提供服务。 渠道与当事人、产品、帐号等其他实体存在各种关系。 渠道分为若干渠道类型。 20 Channel A vehicl

18、e for interaction with the financial institution Examples: ATM, Branch workstation, Telephone, Web site/internet address, Call center, Voice Response Unit, Point of Sale terminal, Television, Radio, Mail Major Features: Includes specific channel devices Multiple channel types Channel characteristics

19、 and capacities Related to Events, Parties and Campaigns 21 CHANNELCHANNEL主题主题 业务规则业务规则 渠道分为若干类型，例如ATM渠道。 当事人可以和渠道之间存在一种或多种关系，也可以不存在任 何关系。 一个帐户可以属于一个渠道或者通过一个渠道来进行管理。 渠道有自己的一些相关信息，例如功能，特征或地理位置。 一个渠道有其最大容量，例如每小时可以处理的业务笔数。 22 CHANNELCHANNEL主题主题 主要实体和关系主要实体和关系 渠道 渠道类型 当事人/渠道 渠道/AGREEMENT 渠道/渠道事件 渠道成本 渠道

20、收益 渠道事件 渠道容量 物理邮件 ATM，POS，街亭，电子 电话，柜面，电台 电视，印刷，呼叫中心 关系 渠道 - 当事人 渠道 - 帐户 渠道 - 渠道事件 23 CHANNELCHANNEL主题主题 主要实体主要实体 渠道 渠道类型 渠道事件 渠道描述信息 渠道容量 账户和渠道 当事人和渠道关系 渠道营业时间 24 CHANNELCHANNEL主题主题 - - 渠道渠道 实体CHANNEL标识了所有金融机 构用来与用户进行销售或服务联 系时所使用的渠道。 一个渠道是用户用来接受有关金 融机构或金融机构产品信息以及 使用金融产品时的载体。 在实体CHANNEL 中每一个特定 的渠道都有一

21、个ID号相对应。例 如，一台ATM机有一个ID号，一 个POS终端也有一个ID号。 实体CHANNEL也包含了外部渠道 。例如其他机构的ATM机器。 25 CHANNELCHANNEL主题主题分类分类 物理邮件 ATM 街亭 电子 电话 柜面 电台 电视 印刷 呼叫中心 LOCK BOX POS终端 26 议程安排议程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 27 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION

22、A geographical area, physical or electronic address. An individual or group of individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement bet

23、ween the customer and financial institution or insurance company for a product. PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or promotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by whi

24、ch a customer interacts with the Financial institution/insurance company. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (第一级第一级) ) 28 CAMPAIGNCAMPAIGN主题主题概述概述 营销活动是为了获取、维护、增强银行与客户的关 系而开展的一些促销的活动； 营销活动是一些有组织的活动，其目的可以是为了 把某些产品推向市场，也有可能是为了树

25、立银行在市 场上的形象； 完整的营销活动应该包括营销策略、营销行为以及 营销活动的反馈信息； 收集营销活动的信息可以帮助银行发现最有效的营 销方式，了解不同类型客户对营销活动的反馈； 29 Campaign A communication plan to deliver a message Examples: Direct mail campaign, TV, Radio, Print Advertisement, Telemarketing, Internet Major Features: Multiple levels of campaigns from strategy to exec

26、ution Multiple functions (Marketing & Collection/Recovery) Costs, revenues and dates Mass, micro and targeted campaign Advertisement message, offer and composition Related to Channels, Customer Segments, Products, Events 30 CAMPAIGNCAMPAIGN主题主题业务规则业务规则 营销活动的策略可能是很多层次的； 一个营销活动可能会导致实施一个或多个实际的促销事件； 一个营

27、销活动可以通过和其他主题的关系，实现一些特别的活动，如只针 对某些地区（LOCATION）；只涉及某些产品（PRODUCT）、只在某些机 构进行（内部组织机构）或者只和某类账户（ACCOUNT）相关； 一些外部的市场信息（如市场细分等）可以服务一些特定的营销活动； 高层营销策略会针对多种渠道设计，但是具体的一个营销事件只涉及一种 渠道； 营销事件的结果可能会导致开立一个账户； 一个营销活动可能有多种优惠措施和条件； 31 CAMPAIGNCAMPAIGN主题主题主要实体和关系主要实体和关系 营销活动策略 营销活动的分类 营销活动事件 目标营销 营销活动的优惠条件 营销活动的市场计划信息 广告的

28、放置 广告活动的实施 营销活动和账户的关系 营销活动和内部机构的关系 营销活动和产品、当事人的关系 营销活动和location的关系 32 CAMPAIGNCAMPAIGN主题主题概貌概貌 自关联，可存 放所有层次的营 销策略，主要记 录营销活动计划 收入、预计成本 等； “大众营销”实体主要 记录电视广告、报刊杂志 广告等类型的营销活动； “目标营销”实体 主要记录以目标客户 为对象的营销活动， 而目标客户的获得是 依赖于对客户信息的 分析结果； 营销活动实际 实施的一些结果 的记录； 33 CAMPAIGNCAMPAIGN主题主题目标营销目标营销 目标营销 营销活动 营销策略 目标营销活动

29、的细分群 当事人细分 市场细分 细分标准 34 CAMPAIGNCAMPAIGN主题主题优惠条件优惠条件 营销活动的优惠条件， 包括需满足的条件以 及提供的优惠； 优惠条件和营销活动的关系 营销活动优惠 条件的期限、条 件等具体特征 优惠条件和 产品的关系 优惠条件和 广告的关系 35 CAMPAIGNCAMPAIGN主题主题广告广告 广告的简单描述 广告的放置 广播广告 电视广告 传单 网络广告 促销活动 36 CAMPAIGNCAMPAIGN主题主题和和EVENTEVENT的关系的关系 促销活动 营销策略 目标营销 目标营销事件 接触事件 37 CAMPAIGNCAMPAIGN主题主题和其

30、他主题的关系和其他主题的关系 营销活动和账户的关系 营销活动和内部机构的关系 营销活动和产品的关系 和地理位置的关系 营销策略和渠道类型的关系 38 议程安排议程安排 EventEvent ChannelChannel CampaignCampaign FinanceFinance SummarySummary 39 FINANCE ASSET PARTY Not all relationships are shown LOCATION A geographical area, physical or electronic address. An individual or group of

31、individuals. EVENT Financial or non-financial event which may involve contact with the customer. INTERNAL ORGANIZATION A unit of business within the financial institution or insurance company. AGREEMENT An arrangement between the customer and financial institution or insurance company for a product.

32、 PRODUCT Any marketable product or service including terms and conditions. CAMPAIGN A strategy, plan or promotional event for the purpose of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the Financial institution/insurance company. The i

33、nternal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FS-LDM (FS-LDM (第一级第一级) ) 40 Major Features Tracks General Ledger and Journal Voucher information GL Subtyping - Assets, Liabilities, Equity, Revenue and Expense GL Balance over time - for budget and actual Link to Transaction Event and customer Account/Policy To provide for drill down from GL to Agreement and to transaction Event Example - if customer made a premium p