租赁报告模板

1、融资租赁项目尽职调查报告（尽调报告模板）杭州余杭城市建设集团有限公司XX元售后回租尽调报告 一、 融资方案及资金用途承租人：杭州余杭城市建设集团有限公司出租人：光大幸福国际租赁有限公司租赁类型：租赁物：租赁总额：租赁期限：租赁利率：保证金率： %手续费率： %租金支付方式：担保方式：资金用途： 二、 承租人基本情况介绍(一) 公司基本情况包括客户的大体行业、成立时间、注册资本、注册地址以及涉及特定行业的从业资质、主要的产品和服务内容、主要市场和在市场中所处的位置、客户的股东结构以及各股东投资比例、股东背景情况等。杭州余杭城市建设集团有限公司前身为杭州余杭城市建设投资有限公司，成立于2004年3

2、月19日，公司注册资本 30亿元。公司是一家国有独资有限公司，股东为杭州市余杭区国有资产管理委员会办公室，其主要职能是承担杭州市余杭区城市基础设施及市政公用事业项目的投资、融资、建设、运营和管理任务，核心业务涵盖水务、保障性住房建设、一级土地开发、市政工程建设等，是余杭区城市基础设施建设领域资产规模最大的国有企业。目前余杭区政府有两大集团，分别为杭州余杭城市建设集团有限公司及杭州余杭交通集团有限公司；两大集团公司占有余杭区政府一半的资产规模，其中杭州余杭城市建设集团有限公司的总资产规模已超过杭州余杭交通集团有限公司近一半左右资产规模，市场份额较高，在该行业中已居于垄断地位。(二) 公司历史沿革

3、公司成立时注册资金为2亿元人民币。 2007 年 8 月31日，经杭州市余杭区人民政府批准（区政府办公室抄告单508号），杭州余杭城市建设投资有限公司通过股权划拨、股权转让，获得了杭州余杭供水集团有限公司、杭州余杭城市排水有限责任公司、杭州余杭区经济房项目建设有限公司、杭州钱塘投资有限公司、杭州西溪国家湿地公园三期工程有限公司的国有股权。（2008年3月，供水集团与排水公司合并组建成杭州余杭水务有限公司。） 2007 年 9 月 5 日，经杭州市余杭区国有资产管理委员会办公室关于同意增加注册资本的通知（余国资办200783 号文）批准，公司注册资本增加48,700万元，同时股东变更为杭州市余杭

4、区国有资产管理委员会，公司更名为“杭州余杭城市建设集团有限公司”，后注册资本增至68,700万元。2010 年 12 月，经杭州市余杭区国有资产管理委员会办公室关于同意将资本公积、未分配利润转增资本的批复(余国资办.2010.160 号文)以及杭州市余杭区人民政府办公室关于杭州余杭城市建设集团有限公司要求转增资本的请示(余政办简复.2010.第 863 号文)批准，公司注册资本增至 300,000 万元。(三) 公司控股股东和实际控制人情况股东原则上应分析到其终极控股股东，对个人股东，说明其简要经历和个人资信情况。如客户为集团客户的，应对其集团组织架构、股权控制关系进行说明，如客户股东为跨国集

5、团客户时，应分析其境外公司的资信情况。如客户在近期被出售或所有制结构发生变化，应初步分析其对客户经营财务状况和业务风险的可能影响。杭州余杭城市建设集团有限公司股东为杭州市余杭区国有资产管理委员会办公室,是一家国有独资有限公司。杭州余杭城市建设集团有限公司名下子公司情况如下：公司名称注册资本持股比例(%)资产规模资产负债率（）2013年净利润是否合并报表备注杭州余杭基础设施建设有限公司5000100大型35.13%2是杭州余杭大东安社区综合改造项目有限公司20000100大型88.35%0是杭州余杭区保障房建设有限公司5000100大型99.40%-4150是杭州余杭临平沿山路区块旧城改造安置房

6、建设项目有限公司500100中型92.00%0是保障房子公司杭州华惠物业管理有限公司50100小型1608.96%-133是保障房子公司杭州余杭水务有限公司26800100大型60.21%-10436是杭州余杭水务水质监测有限公司50100水型0.00%0是水务子公司杭州余水市政工程有限公司1200100小型0.00%0是水务子公司杭州余杭地铁上盖物业开发有限公司500080中型96.75%0是杭州西溪国家湿地公园三期工程有限公司10000100大型98.00%0是杭州余杭钱塘资产管理有限公司45000100大型3.99%802是深圳市润发工贸有限公司112290中型9.68%187是钱塘子公

7、司杭州南苑控股(集团)有限公司30000100大型1.95%1208是杭州南苑农业开发有限公司300100小型73.80%-49是南苑控股90，钱塘10杭州南苑房地产开发有限公司399951大型92.78%1841是南苑控股51杭州好望物业管理有限公司5055.9小型46.00%5是南苑控股10，南苑房地产90杭州临平新城开发建设有限公司30000100大型49.26%30214是杭州假日国际旅游有限公司100048小型48.08%226是浙江万通国际旅行社有限公司20048小型88.71%50是假日子公司其中全资子公司有八家，分别为：杭州余杭基础设施建设有限公司、杭州余杭大东安社区综合改造项

8、目有限公司、杭州余杭水务有限公司、杭州余杭区保障房建设有限公司、杭州西溪国家湿地公园三期工程有限公司、杭州余杭钱塘资产管理有限公司、杭州临平新城开发建设有限公司、杭州南苑控股(集团)有限公司；控股子公司有十一家，分别为：杭州余杭临平沿山路区块旧城改造安置房建设项目有限公司（全资子公司的全资子公司）、杭州余杭水务水质监测有限公司（全资子公司的全资子公司）、杭州余水市政工程有限公司全资子公司的全资子公司）、杭州余杭地铁上盖物业开发有限公司（占股80%）、深圳市润发工贸有限公司（全资子公司占股90%）、杭州南苑农业开发有限公司（全资子公司分别占股90%、10%）、杭州南苑房地产开发有限公司（全资子公

9、司占股51%）、杭州好望物业管理有限公司（子公司占股55.9%）、杭州假日国际旅游有限公司（占股48%）、浙江万通国际旅行社有限公司（控股子公司占股100%）。公司主要参股情况表公司名称注册资本 持股比例主营业务资产规模 资产负债率（）上年净利润（%）杭州余杭惠农投资建设有限公司5900049城乡基础设施建设大型69%4340杭州洲际房地产开发有限公司800049房地产开发中型91%6988(四) 公司下属子公司及关联企业情况以下为各主要子公司的基本经营状况：1、杭州余杭水务有限公司经营情况：该公司由原杭州余杭供水集团有限公司和杭州余杭排水有限公司合并重组而来，2008年3月成立。公司主要从事

10、我区企业和居民自来水供应和污水处理。公司供水区域面积966平方公里，占全区面积的80%，涉及区内13个镇乡5个街道；公司2013年实现产值39419万元。另外，全区的污水处理工程建设从1995年建设临平污水一期工程以来，经过十多年的努力，污水处理系统的总体框架已初步形成，污水处理能力已初具规模，分为五大污水系统，即临平污水系统、塘栖污水系统、良渚污水系统、余杭污水系统和崇贤污水系统。目前日处理污水能力已达37万吨。近期目标力争污水处理率达到90%。目前经公司组织架构的调整，水务公司虽然股东仍为城建集团，但在行政上已隶属于余杭区住建局管理。2、杭州余杭基础设施建设有限公司：公司主要从事城市基础设

11、施建设、经营管理及维护、城市绿化工程等。目前基础道路维护和修建、径山古道维修、城区绿地改造、人民路东延维修绿化工程、乔司港东侧绿等，需要整治维护、绿化资金10亿元左右，公司已投入8.7亿元。3、杭州余杭区保障房建设有限公司：公司专业从事政府保障性住房开发建设的房地产公司，成立于2004年10月，已开发建设五常街30号经济房项目（已完工）、工业区华惠家园、南苑兰惠家园、乔司丰惠家园、瓶窑凤惠家园、高新春色满园、黄湖清惠家园、仁和仁惠家园、瓶窑凤都经济房项目一期、余杭通怡花园（二期）、余杭联兴路47-9和47-11、平山农场径铭家园等项目12个，总建筑面积37.41万平方米，总投资9.2亿元。4、

12、杭州西溪国家湿地公园三期工程有限公司(独立运作):公司主要从事杭州西溪湿地公园三期的建设。在三期工程综合保护区内，一级保护区面积261.37公顷，占83%，包括五常港东侧的全部与五常港西侧的大部分地带；二级保护区面积48.45公顷,占15.4%，包括湿地民俗体验村、湿地创意体验村、湿地美食体验村等用地；三级保护区面积5.18公顷,占1.6%,主要是湿地休闲体验村用地。规划总建筑面积182.45万平方米，其中三期综合保护区内建筑面积12.45万平方米，安置房总建筑面积170万平方米。项目总投资约需43亿元。由余杭区财政资金拨付。同时，该项目约有1844亩商住用地出让，资金除按规定上交上级政府外，

13、其余资金归公司用于项目建设。如按400万元/亩计，约可回笼资金73亿元。5、杭州余杭钱塘资产管理有限公司：公司主要从事对外投资业务，其投资深圳市润发工贸有限公司1009.7万元,投资杭州余杭高速公路有限公司800万元,投资交通银行余杭支行868.5万元,投资合作银行101万元,投资杭州南苑农业开发有限公司15万元。该公司还经营房产出租业务，主要房产有深圳赛格大厦房产，价值约4840万元。(五) 公司治理情况公司组织架构以及公司高级管理人员杭州余杭城市建设集团有限公司是原杭州余杭城市建设投资有限公司增资变更后成立的，是杭州市余杭区国有资产管理委员会全资子公司。法定代表人杨如芬曾在区政府各部门任职

14、，具有多年政府工作经验，有较强的管理能力。该企业高级管理层人员稳定、诚信，企业奖惩制度完善，薪酬制度合理。公司法人代表杨如芬，现任杭州余杭城市建设集团有限公司董事长。杨如芬，女，汉族，1966年3月生，浙江绍兴人，1991年7月加入中国共产党，1984年11月参加工作，在职大专学历，高级会计师。曾任余杭经济开发区兴旺工业城管委会总经理助理、副总经理、运河镇财政所所长、财统办主任、杭州余杭城市建设集团有限公司副总经理、总会计师、财务部经理、杭州临平新城开发建设管理委员会财政局局长等职，具有丰富的管理经验。 三、 承租人业务状况(一) 经营情况包括但不限于在建项目情况根据营业执照和公司章程，该公司

15、经营范围为 ：土地的开发、整理；城市弱电管网工程施工及管理；国内广告设计、发布；城市基础设施建设；城市市政公用设施施工及养护；市政工程及建筑工程项目代建服务；房地产开发；实业投资；投资管理；经营区国有资产管理办公室授权的国有资产。公司从事的主要为政府工程，因此在经营上具有垄断性，随着临平新城的开发建设，企业的营业能力将进一步提升。公司日常收入来源为：土地平整后土地出让收入返还、公司自有房产的经营租赁收入、停车收费、代建工程收入及其他收入，其中土地平整后土地出让收入返还为其主要营业收入来源。公司本级的盈利模式主要是以土地整理后的出让收入与做地成本之间的差额作为利润，以及部分政府工程的建设后财政的

16、拨款形成的收入。企业成本主要为土地整理时的拆迁费用及市政设施管理方面的人力费用及部分材料费用等。企业对相关的成本具有一定的核算标准，余杭区政府将定期对其审计核算；日常经营收入主要包括：来源主要包括市政工程收入、水务收入、保障性住房收入、旅游收入、租金收入等，合计每年可支配收入约为8.4亿元；由于该企业承担余杭区城镇化建设的职能，每年有固定的财政拨款收入2-3亿元左右；其核算标准为企业所建项目的总量及完成情况等；因此随着临平新城城镇化建设的推进，企业的财政拨款收入将不断增加。2014年集团合并实现营业收入207845万元，营业利润52815万元，净利润60515万元；集团本级2014年实现营业收

17、入89413万元，营业利润50293万元，净利润50226万元。杭州余杭城市建设集团有限公司有较强的政府背景，作为余杭区财政直属企业，在区域内有垄断地位，行业优势明显。集团经营情况良好，是产权明晰、权责明确的大型国有集团公司，是余杭区最大的集团公司。经过两年多的整合，公司业务经营已渐入正轨。因此外部经营环境及政策对于其影响较小，风险基本可控。企业的主要核心竞争力体现在企业的经营模式上，其依托余杭区政府的实力，承接较多的政府工程，同时产生较多的土地出让收入，目前余杭区的土地资源稀缺，总体土地出让价格呈现上升趋势，因此对于企业而言，盈利能力将逐步提高。公司目前在建项目主要有丁山苏家社区综合改造工程

18、、截污纳管项目、翁梅地铁站项目、商务楼项目、星桥保障房项目、杭行路项目、永玄路项目、临平南站周边项目、沪杭高铁余杭站南侧疏散中心、稼东路(乔石路-绕城高速南侧)、康桥路、通运路、勾仁大道（北线）等30余个工程项目，总计投资77亿余元，项目实施情况良好。(二) 主营产品情况企业的生产经营情况。重点调查企业产、供、销基本情况，说明主要原材料及产品，说明生产技术水平，列示主要供应商、销售商名单及其供应或销售占比。说明产品在国内国际市场销量和价格的变化情况及对利润的影响，调查分析产品的经济寿命期、市场竞争状况。并关注企业劳动用工等非财务因素。可以包括：近期经营方面的变动情况及原因(若有)；主要弱点与风

19、险；主要优势和风险化解能力。调查了解安全生产和节能环保方面的相关情况。根据有关安全生产和节能环保的国家政策、监管要求，完成对企业安全生产、节能环保方面的尽职调查。区域经济特点明显的，列明地方产业政策，分析区域市场饱和度等。2014年公司各业务板块主营业务收入、成本、利润构成情况如下：业务板块名称主营业务收入占比主营业务成本占比业务利润占比土地平整37.43%21.23%120.91%旅行社服务10.01%11.54%2.12%供、排水16.42%26.47%-35.34%经济适用房销售31.87%35.90%11.10%水利管理3.59%4.10%0.96%代建工程0.24%0.21%0.36

20、%停车收费0.42%0.53%-0.14%其他0.02%0.02%0.03%合计100%100%100% 四、 资金用途分析 五、 承租人所在行业状况(一) 行业一：宏观经济及行业政策对其影响、行业前景、行业上下游发展趋势、行业盈利情况、行业准入和环保要求，企业在行业中的排位和影响力（一般由公司规模、市场份额、产品创新、领先地位及与行业相关的财务指标等多种因素决定其在行业中的地位）。可进一步具体分析行业成本结构、行业成熟度、行业周期性、行业盈利能力、行业依赖性、行业替代产品以及对行业的监管、近期行业方面的变动情况及原因(若有)；行业主要弱势和风险；行业主要优势和风险化解能力。公司职能是承担杭州

21、市余杭区城市基础设施及市政公用事业项目的投资、融资、建设、运营和管理任务，核心业务涵盖水务、保障性住房建设、一级土地开发、市政工程建设等，是余杭区城市基础设施建设领域资产规模最大的国有企业，市场份额较高，在该行业中已居于垄断地位。(二) 行业二（如有）：同上(三) 承租人行业地位及竞争优势 六、 承租人财务状况使用已经审计的会计报表，并依据会计勾稽关系和实地调查掌握的情况判断会计报表的真实性、准确性及合规性。在清楚报表各科目内容的基础上，进一步分析企业的五大类能力暨完成财务分析的结论意见销售及盈利能力，偿债和租金保障能力，资产管理效率，流动性和长期偿债能力或再融资能力。可综合运用比率分析、趋势

22、分析、行业比较分析和绝对额分析，对这五大类能力做出判断；对比例指标，应特别注意与行业平均水平或行业内有代表性企业的对比。应分析企业财务状况主要弱点与风险；以及主要优势和风险化解能力。根据对企业的经营及财务调查结果，在整体考虑企业的经营现金流、投资现金流、筹资现金流后测算企业在租赁期内的的还款能力，注意应将企业在租赁期内所有的还款计划、投资计划考虑在内，并以谨慎为原则进行测算。最后得出企业是否具备还款能力的结论性意见。本次使用2012年、2013年、2014年报表数据。上述审计年报均由天健会计师事务所有限公司审计，无保留意见。集团合并财务分析：2012年公司总资产348.96亿元，净资产126.

23、43亿元，资产负债率63.7%，实现营业收入19.28亿元，净利润5.22亿元；2013年公司总资产381.81亿元，净资产135.66亿元，资产负债率64.47%，实现营业收入20.19亿元，净利润4.94亿元； 2014年公司总资产446.09亿元，净资产182.45亿元，资产负债率59.1%，实现营业收入20.78亿元，净利润6.05亿元。公司规模稳步增长，资产负债率合理。公司的营业收入和利润有相当部分来自土地出让收入分成以及财政补贴。2012年、2013年、2014年财政拨款收入分别为2.81亿元、3.07亿元、1.0亿元。总体来说，公司经营良好。2014年末公司流动比1.91，速动比

24、0.67，因公司的存货（土地开发成本）余额较大，所以速动比数值偏低，公司整体流动性尚可。2014年公司主营业务利润率26.86%，息税前营业利润率20.19%，企业的利润主要是由土地平整业务和财政补贴收入形成。1、公司的利润及经营性现金流公司是余杭区城市基础设施及市政公用事业项目的建设主体之一，是余杭区政府指定授权的从事供排水、保障性住房建设的唯一公司，承担杭州市余杭区城市基础设施及市政公用事业项目的投资、融资、建设、运营和管理任务，主营的水务、保障性住房建设、一级土地开发、市政工程建设等业务具有一定垄断性，经营风险较小，公司的利润和经营性现金流可以对本息的偿付有所保障。预计为未来两年公司的现

25、金流入情况：土地平整旅游收入保障房建设供排水收入合计2015年8.852.35.54.721.352016年9.732.67.325.224.85合计18.584.912.829.946.21）旅游板块：公司旗下的杭州假日国际旅游有限公司为目前余杭区最大的旅游公司。自2010年公司收购杭州假日旅行公司48%股份后，集团每年收取杭州假日公司净利润的10%作为投资回报。公司以接待组织国内旅游者到杭州、华东地区旅游观光，会务商贸考察及技术专业培训业务为主，并承办优惠订房、代理机票、车票、汽车、游艇租赁等。随着余杭区景点的陆续开发，根据近两年来旅游收入趋势分析，预计以后每年可以达到2亿元以上的营业收入

26、，并将持续增长2）保障房板块：公司自2004年开业至今累计开发保障性住房项目36个，建筑面积逾140.7万平米。公司目前已开工及即将开工的保障房项目有：星桥街道星乐多层公寓（建筑面积14.67万方）、红联社区一二期（建筑面积11.68万方）、临丁路一期（建筑面积4.38万方）、永和一期（建筑面积7.37万方）、九乔商贸城胜稼安置房（建筑面积7.23万方）、翁梅AB区块（建筑面积4.24万方）、翁梅C区块（建筑面积2.51万方），总计建筑面积52.08万方，将在三年内陆续竣工。2012-2014年的保障房销售均价分别为2809元/平方米、4040元/平方米、3428元/平方米，取平均值3425元

27、/平方米测算，2015-2016年两年内预计总计可以产生营业收入12.82亿元左右。3）供排水板块：公司水务收入主要来源于自来水供水业务、城市污水收集处理及运营业务以及供水管网安装及修理业务，2012年-2014年分别实现营业收入38653万元、39419万元和41078万元。公司全年续建供水项目26个，新建供水项目22个；续建项目包括运河水厂提标改造工程、良睦路（余杭塘河宣杭铁路）供水管道工程等，敷设管线26.3公里；新建项目包括仁和至余杭供水工程、临平大东安给水管道工程、星桥大道北供水管线工程、瓶窑径山供水管道工程、5号路（宏达路五洲路）DN800给水工程等 ，敷设管线22.1公里；公司全

28、年续建污水项目12个，新建污水项目7个；续建项目包括临平总泵站（西安路至迎宾路污水主干管工程）、临平污水处理厂排放口工程、塘栖B泵站改建工程、临余公路至溪塔泵站DN800污水管工程等，累计敷设管线33.8公里；新建项目包括仓前高桥区块污水工程、临平老城区河里河区域污水截流工程、崇贤零星区块截污纳管工程、印染区块污水处理厂等，敷设管线2.3公里。经余杭区政府及物价局批复，自2011年12月1日起，余杭区非居民生活用水供水价格提高0.40元/吨，调整至2.30元/吨；特种行业用水价格提高1.00元/吨，调整至5.00元/吨，有利于公司未来水务收入的提升。且随着政府对环保问题的重视、“五水共治”等工

29、程的开展，预计未来公司的水务收入可以稳定增长，按每年10%的比例测算，2015-2016年累计可实现营业收入9.9亿元。4）土地出让板块：公司有着充足的土地存量。目前，公司主要土地开发任务为翁梅、良熟和永和三大区块，开发面积合计约7900亩。其中翁梅区块征地3500亩拆迁14个组，目前完成全部征地，完成9个组拆迁；良熟区块征地3000亩拆迁18个组，目前完成2500亩，完成14个组拆迁，剩余4个组未拆迁。永和区块1400亩拆迁11个组，目前完成征地1300亩，完成拆迁9 个组，剩余2个组未拆迁。上述三区块将主要在2015-2017年期间完成，预计可出让土地3000亩，其中住宅2100亩，商业办

30、公900亩。根据2014年公司的土地出让情况来看，临平新城商住用地出让单价为451万元/亩，地铁乔司站商住用地657万元/亩，星桥305万元/亩，南苑街道商业（办公混合）最低为466万元/亩，最高为1352万元/亩。在当前土地普遍稀缺、尤其是浙江土地供给高度紧张的背景下，公司土地资源优势愈加明显。因土地出让后需等购地单位支付完毕土地出让款后，由财政进行分配，公司待土地出让的营业收入全款到位后才确认营业收入。按照财政与公司3：7比例计算，保守估计2015-2016年期间公司可以回流现金18.58亿元以上。2、畅通的融资渠道截至目前，公司未发生过银行债务逾期、拖欠事项，与银行建立了良好的合作关系；

31、并且公司已经发行过两期企业债，市场认可度较高。公司已经建立了畅通的融资渠道。3、政府的大力支持1）公司是余杭区目前最大的债务融资平台公司是余杭区政府指定授权的从事供排水、保障性住房建设的唯一公司；余杭区重点的城市基础设施建设公司杭州余杭基础设施建设有限公司、杭州余杭水务有限公司、杭州余杭区保障房建设有限公司等均为公司的子公司。无论是总资产还是净资产均为余杭区最大的债务融资平台。2）公司获得了余杭区政府给予的稳定的财政补贴收入公司是余杭区城市基础设施及市政公用事业项目的投资、融资、建设、运营、管理的主要载体，承担余杭区内土地一级开发业务，公司在资金及政策等方面得到了区政府财政的大力支持。余杭区人

32、民政府每年从财政预算中安排专项建设资金，用于城市基础设施建设。另外，余杭区政府根据公司的投资和运营情况还在税收、项目开发等方面给予公司政策扶持。2012年、2013年、2014年财政拨款收入分别为2.81亿元、3.07亿元、1.0亿元。余杭区政府的大力支持可为公司顺利开展业务及履行偿债义务提供较有效的保障。综上，公司的经营现金流主要来自土地出让分成、城市基础设施经营收入和政府财政补贴收入。目前公司在多家金融机构均有融资，我区各金融机构对企业支持力度较大，企业融资能力较强。公司为余杭区国资委下属企业，由于其政府行为，不以盈利为目的，余杭区政府以补贴形式，企业保持良好的财务状况。 七、 承租人资信

33、情况包括但不限于与银行往来情况、与租赁公司的往来情况、对外担保情况以及涉诉情况（如有）截止2015年7月末，公司的银行授信情况如下：序号融资单位信贷银行融资金额融资起止日期本部或子公司或债权人名称一、银行贷款633915.4 （一）短期借款3000 1杭州余杭水务公司中信银行余杭支行3000 2014.10.17-2015.10.16（二）长期借款630915.4 1集团本级农业银行余杭支行3502011.12.30-2019.3.172集团本级农业银行余杭支行35002011.12.30-2021.12.273集团本级农业银行余杭支行30002012.2.28-2021.12.274集团本级

34、中信银行余杭支行140002013.01.04-2016.01.045集团本级兴业银行余杭支行520002014.11.19-2017.11.186集团本级宁波银行余杭支行150002013.09.30-2016.09.267集团本级宁波银行余杭支行50002014.01.13-2016.09.268集团本级宁波银行余杭支行80002014.05.28-2016.09.269集团本级宁波银行余杭支行20002014.12.09-2016.09.2610集团本级杭州银行余杭支行200002014.01.20-2016.12.3011集团本级杭州银行余杭支行100002014.01.20-2016

35、.12.3012集团本级杭州银行余杭支行20002014.06.12-2016.12.3013集团本级杭州银行余杭支行80002014.06.12-2016.12.3014集团本级民生银行余杭支行80002014.06.13-2016.12.1315集团本级建行余杭支行547002014.12.16-2019.11.1516集团本级建行余杭支行197002015.04.30-2019.11.1517集团本级浙江金融资产交易中心公司291932015.04.24-2016.04.2318集团本级农业发展银行余杭支行200002015.06.30-2019.11.1519集团本级农业发展银行余杭支

36、行100002015.07.14-2019.11.1520集团本级招商银行余杭支行400002015.07.02-2017.06.3021杭州余杭区保障房建设有限公司中国银行5000 14.01.30-17.01.1922杭州余杭区保障房建设有限公司中国银行4000 14.02.28-17.01.1923杭州余杭区保障房建设有限公司中国银行6000 14.04.04-17.01.1924杭州余杭区保障房建设有限公司中国银行10000 14.05.21-17.01.1925杭州余杭区保障房建设有限公司中国银行5000 14.06.12-17.01.1926杭州余杭区保障房建设有限公司中国银行30

37、00 15.04.28-17.01.1927杭州余杭水务公司工行余杭支行20002010.02.02-2019.11.2028杭州余杭水务公司交通银行余杭支行4022.382011.05.31-2017.04.3029杭州余杭水务公司华夏银行余杭支行19502013.04.02-2016.04.0130杭州余杭水务公司光大银行余杭支行20002013.05.10-2020.11.0931西溪湿地建行余杭支行240002009.08.18-2016.10.2032西溪湿地建行余杭支行80002009.10.16-2016.10.2033西溪湿地国开银行余杭支行180002009.3.31-201

38、6.10.2034西溪湿地国开银行余杭支行60002009.12.18-2016.10.2035西溪湿地工行余杭支行240002009.4.27-2016.10.2036西溪湿地工行余杭支行80002009.7.19-2016.10.2037地铁上盖物业农业银行余杭支行2500 2012.09.14-2022.07.0838地铁上盖物业农业银行余杭支行5000 2012.08.15-2022.07.0839地铁上盖物业农业银行余杭支行3000 2012.12.28-2022.07.0840地铁上盖物业农业银行余杭支行5000 2013.01.10-2022.07.0841地铁上盖物业农业银行余

39、杭支行5000 2013.02.05-2022.07.0842地铁上盖物业农业银行余杭支行5000 2013.02.06-2022.07.0843地铁上盖物业农业银行余杭支行5000 2013.04.01-2022.07.0844地铁上盖物业农业银行余杭支行5000 2013.06.07-2022.07.0845地铁上盖物业农业银行余杭支行5000 2013.07.03-2022.07.0846地铁上盖物业农业银行余杭支行5000 2013.08.08-2022.07.0847地铁上盖物业农业银行余杭支行2000 2014.11.05-2022.07.0848杭州临平新城开发建设有限公司宁波银

40、行余杭支行30000 2013.08.13-2016.08.1249杭州临平新城开发建设有限公司民生银行杭州分行25000 2014.10.30-2016.10.3050杭州临平新城开发建设有限公司农业银行余杭支行30000 2014.12.10-2017.12.0851杭州临平新城开发建设有限公司农业银行余杭支行10000 2014.12.15-2017.12.0852基础公司中信银行余杭支行33000 2014.12.15-2017.12.15二、信托465000 1集团本级中国民生信托有限公司20000 2013.07.09-2016.07.082集团本级中信信托有限责任公司20000

41、2014.05.28-2016.05.293集团本级云南国际信托12000 2014.12.05-2016.12.054集团本级渤海国际信托100000 2014.12.10-2017.12.095集团本级广发证券股份有限公司14000 2014.12.11-2016.12.106集团本级广发证券资产管理（广东）有限公司200002014.01.20-2016.01.197集团本级400002014.11.17-2016.11.178集团本级广发证券股份有限公司350002015.03.26-2016.12.109集团本级中信信托有限责任公司1150002015.07.08-2020.07.0

42、110集团本级安徽国元信托有限责任公司100002015.07.27-2018.07.2711杭州临平新城开发建设有限公司万向信托有限公司（工行）30000 2013.03.13-2018.03.1312杭州临平新城开发建设有限公司万向信托有限公司（招行）49000 2014.02.27-2016.02.24三、债券融资226000 1集团本级债券第二期96000 2012.03.29-2019.03.292集团本级债券第三期130000 2014.03.01-2020.03.01四、融资租赁52062 1水务公司长安国际信托股份有限公司32500 2012.04.28-2017.04.272

43、水务公司招银金融租赁有限公司19562 2015.02.11-2020.02.11五、其他0 合计1376977.4 对外担保情况如下：担保人被担保人担保金额城建集团杭州余杭水务有限公司6950城建集团杭州西溪国家湿地公园三期工程有限公司32000城建集团杭州余杭九乔保障房建设有限公司 57000城建集团杭州余杭乔司国际商贸城建设发展有限公司 33000城建集团杭州余杭惠农投资建设有限公司 28000城建集团杭州洲际房地产开发有限公司 30000城建集团杭州市余杭区仁和街道农民多层公寓建设管理中心 10000余杭水务杭州余杭交通集团有限公司 40000合计236950公司所担保的企业均为其子公

44、司、国资委下属公司或其他政府背景的公司，因此相关风险较小，对于企业的影响较小。按现有政策，企业不再对外扩大或有负债，设定持续条件中为不超过企业的净资产总量。 八、 租赁物情况应确认是否符合法律法规对融资租赁租赁物的相关规定，所涉及的项目是否具有相关部门的批准文件（应以列表形式列示所有合法合规性文件名称及文号），同时确认租赁物是否为企业的核心设备、租赁物设备的使用负荷以及是否闲置，以及是否属于国家明令淘汰或鼓励的范围等情况。应按照我司相关文件要求，列明提供的租赁物权属证明文件种类及名称。1、直租项目调查标的物与企业主营业务和核心竞争力的关联程度，标的物安装和调试、形成产能和达产的时间，标的物销售网络、价值和市场询价、保值性能和二手设备转让市场情况，标的物生产厂家、技术性能、维护保修的情况，是否属海关监管的进口免税设