职业研究适合做保险的人—财会人员

1、职业研究适合做保险的人 财会人员 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 2 适合做保险的人适合做保险的人 财会人员财会人员 n 一定能做好一定能做好保险吗？ n 愿意愿意来做保险吗？ 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 3 高峰会展业能手的职业分布高峰会展业能手的职业分布 个 体 经 营 者 行行 政政 办办 公公 室室 财财 会会 人人 员员 教 师 银 行 从 业 人 员 医 药、 化 妆 品 销

2、 售 公 务 员 设 计 人 员 军 人 房 产 中 介 医 生/ 护 士 总总 数数 109 5353 4646 32 16 14 138764 4277277 能不能做好保险？能不能做好保险？ 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 4 第五期第五期TOP2000TOP2000绩优新星职业分布绩优新星职业分布 个个 体体 经经 营营 者者 财财 会会 人人 员员 医医 药、药、 化化 妆妆 品品 销销 售售 教教 师师 公公 务务 员员 银银 行行 从从 业业 人人 员员 设设 计计 医医 生生 / /护护 士士 房房 产产 中中 介

3、介 军军 人人 总总 数数 333318181414 9 91111 5 5 3 31 12 21 11 1 9898 行行 政政 办办 公公 室室 能不能做好保险？能不能做好保险？ 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 5 共性共性1-1-财会人员责任心强财会人员责任心强 n对待繁琐的数据要认真、仔细 n每一笔账目都要登记，绝不能有差错 n每天都跟数字打交道，不能情绪化做事情 n金额差错要由自己赔上 n出现数据对不上的地方必须要有耐心、有 忍耐力，反复核对

4、财会人员的财会人员的8 8个共性个共性 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 6 共性共性2-2-财会人员有足够的沟通能力财会人员有足够的沟通能力 n要经常跟票证不符合财务要求的人员沟通 n要跟银行、工商、税务部门的人员沟通 n对不同的对象要用不同的沟通方式，说不 同的话 n还要考虑到单位的人际关系以及部门间的 关系协调 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 7 共性共性3-3-财会人员能承受压力财会人员能承受压力 n 经常被迫打“擦边球”，甚至做不合规的事情， 内心惶恐 n 处

5、理现金有风险 n 坚持原则有时还被别人埋怨，甚至指责 n 工作枯燥、单调，收入低 n 工作时间普遍超长，节假日加班现象普遍 n 在私营企业中从事财务工作，很难坚持财务原则 n 为了应付检查常常被迫加班 n 对企业财务状况知情越多，自身风险越大 n 现有职位容易被剥夺，前途掌握在别人手中 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 8 共性共性4-4-财会人员学习能力强财会人员学习能力强 n必须不断掌握新的专业知识和相关法规、 制度 n需要不断自费参加继续教育 圈中人

6、寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 9 共性共性5-5-财会人员有守时的良好习惯财会人员有守时的良好习惯 n必须严格遵守作息制度 n每天重复面对同样的单据、表格 n严格按财务规定的日期收支、统计 n每天下班前必须检查、核对一遍 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 10 共性共性6-6-财会人员具有计划、总结和财会人员具有计划、总结和 详细记录的习惯详细记录的习惯 n每天要处理的事情很多、很杂 n当日事情当日完成 n领导对预算、控制要求高 n每天都要记录、整理、核对 n每笔收支都要有

7、明细，这是要求和习惯 n需要按月、季、年编制财务报告 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 11 共性共性7-7-财会人员有追求成长的强烈财会人员有追求成长的强烈 愿望愿望 n多年来的重复性劳动，使人产生强烈的倦 怠感和危机感 n没有成就感，潜在风险巨大 n晋升机会极少，担心自己的未来 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 12 共性共性8-8-财会人员强烈需要自主发展财会人员强烈需要自主发展 n自己的

8、付出与回报非常不成比例 n很多人不安于现状，厌倦这种枯燥和 被动的工作 n渴望凭能力发展，需要实现自己的价 值 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 13 结论结论 财会人员在工作中长期财会人员在工作中长期 形成的特质，决定了他们在形成的特质，决定了他们在 寿险业容易取得成功！寿险业容易取得成功！ 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 14 观看观看VCRVCR 高峰会展业能手访谈高峰会展业能手访谈 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 圈

9、中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 15 财会人员财会人员慕蓉慕蓉 机构：四川分公司成都本部 学历：大专 原职业：主管会计、财务经理 从事原职业时间：22年 加入寿险业时间：2005年 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 16 问：从问卷资料中看出您在从事保险业之前曾经问：从问卷资料中看出您在从事保险业之前曾经 从事过财务工作，是在什么单位，从事了多久？从事过财务工作，是在什么单位，从事了多久？ 答：做了22年的财务工作，先是在一家大型国营 企业做了12年主管会计，主要是总帐审

10、核、财务 报表的制作；之后又做了10年财务经理，主要负 责公司对外财务协调、资金调度和财务管理。在 担任财务经理期间，还兼营一家企业管理咨询公 司，任总经理，为一些企业做一些财务和管理咨 询。 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 17 问问: :您原来的工作模式、每天的工作时间和工作内您原来的工作模式、每天的工作时间和工作内 容是什么呢？容是什么呢？ 答：从事主管会计期间，每天上午编制会计凭证 并进行汇总，下午进行凭证审核、报销工作；每 月初进行报税、编制财务报表，上报主管局；每 季度末做相关季度财务分析工作。 从事财务经理期间，主要

11、是协助总经理处理 对外财税事务，审核公司销售合同，制定公司财 务报销制度，审核会计凭证和会计报表，培训公 司各层级会计人员。 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 18 问：您原来工作中最大的挑战或困惑有哪些？问：您原来工作中最大的挑战或困惑有哪些？ 答：长期从事原行业的工作，没有上升的空间上升的空间，感 觉自己永远是打工者的身份，缺乏成就感缺乏成就感； 财务工作枯燥、单调，但是压力也很大枯燥、单调，但是压力也很大，经常 晚上睡不着觉晚上睡不着觉； 行业政策变

12、化很快很大，财务专业知识更新也 很快，新人替代老人比较容易； 随着企业竞争更加激烈，企业财务风险越来越 大，财务人员为了保住自己在公司的地位，必须不 断在坚持财务制度和遵照老板指令、坚持财务制度和遵照老板指令、取得其信任之 间选择平衡取舍，而且面临困难时又无人分担无人分担。 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 19 问：您为什么会决定加入保险业呢？或者哪件事问：您为什么会决定加入保险业呢？或者哪件事 情对您加入寿险业产生了决定性的影响呢？情对您加入寿险业产生了决定性的影响呢？ 答：我本身就对保险非常认可，而且生活圈子中也 一直认识很多

13、保险代理人，但是接触到来拜访我的 太平人寿代理人后感觉非常不一样感觉非常不一样，与她的接触中 能深深感受她的专业、敬业和爱业专业、敬业和爱业，并被此打动。 对太平的高品质服务很欣赏。 在通过太平代理人了解寿险行业后，充分认识到寿寿 险行业的前景和上升空间险行业的前景和上升空间，感受到寿险行业能够 充分锻炼和提升锻炼和提升自己，有很强的成就感！因此毅然毅然 决定决定离开原来的行业，加入寿险行业！ 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 20 问：您过去从事财务工作积累的经验和习惯等对您问：您过去从事财务工作积累的经验和习惯等对您 今天在寿险

14、行业的成功有帮助吗？今天在寿险行业的成功有帮助吗？ 答：财务工作要求严谨严谨，良好的工作习惯习惯特别是每每 天记录天记录的习惯至关重要，而好的工作习惯在寿险工 作中同样重要。 现在我能坚持做好主顾开拓(回执转介绍)、记 录工作日志、每天5访都得益于此。 从事财务工作对知识知识方面有很深厚的积累，而 且对条款性的文字和数字非常敏感，这让自己对险 种保障的理解更加透彻，在客户面前表现的更专业更专业; 在与高端客户交流中，自己以前的财务管理知识也 让自己有更多的谈资，能为高端客户提供更多的财 务管理方面的增值服务增值服务。 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究

15、 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 21 问：与您原来从事的财务工作相比较，现在在太平问：与您原来从事的财务工作相比较，现在在太平 人寿从事保险这份事业你的状态和心情如何？人寿从事保险这份事业你的状态和心情如何？ 答：来到太平之后，每天心情都非常愉悦每天心情都非常愉悦，经常 能深切感受自己的成长感和满足感成长感和满足感，每天也对自己 和团队的未来充满新期待充满新期待。 我非常的热爱我们的公司，它给足了我全方位的 支持特别是培训支持特别是培训让我受益匪浅。在这里我的每一分每一分 付出都会得到超值的回报付出都会得到超值的回报，更会得到公

16、司给我的极 大荣誉荣誉。大小团队的氛围都积极上进，三高的文化 理念支持我勇敢的建立并坚持梦想与追求梦想与追求，也让我 给自己明确的个人定位高级理财规划师。 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 22 工作模式比较工作模式比较 职业寿险营销人员财会人员 工作时间8小时月初、月末超时加班 工作职责每日5访 每一笔往来账目均要审 核、登记，制作报表 工作压力客户拒绝 枯燥繁琐易出错，被人 埋怨，经常应付检查 工作习惯 出勤、约访、 记录、计划 记录，当日账目当日清 交往对象喜欢的人群 员工、领导、工商、税 务等 圈中人寿险资源网收集整理制作，

17、未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 23 工作模式比较工作模式比较 职业寿险营销人员财会人员 收入回报收入与付出成正比收入低，奖励少 快乐指数 快乐工作、品质生活、 平衡人生 与单位业绩不沾边， 无快乐来源 心灵自由 阳光职业、阳光收入、 高尚事业 经常按领导旨意挑 战财务原则，内心 有压力甚至恐惧 个人成长 系统化的培训、内外 职业生涯同步提升 视野窄、没有培训 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 24 财会人员财会人员 n

18、一定能做好保险吗 n 愿意来做保险吗 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 25 一般人对财会人员的看法一般人对财会人员的看法 n工作轻闲，按时上下班 n不承受业务压力 n职业口碑好，受人尊敬 n工作稳定，受领导重视 n收入肯定很高 n 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 26 财会人员的职业困惑财会人员的职业困惑 n每天都是重复地和账本、报表打交道 n每天都要整理凭证、记帐、审核单据 n工作程序化，内容单一，甚至枯燥、乏味 n每天、每月重复做同样的事 n容易患常见颈椎、肩部职

19、业病 1.1.工作枯燥、繁琐，机械性重复工作枯燥、繁琐，机械性重复 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 27 财会人员的职业困惑财会人员的职业困惑 n工作中接触的主要是表格、凭证、资金 n单位内部交往仅限于财务信息沟通 n人际交往面窄 2.2.工作交往圈窄工作交往圈窄 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 28 财会人员的职业困惑财会人员的职业困惑 n节假日加班现象普遍 n每个月底和月初均需要无偿加班

20、 n遇有检查，更需要超时加班 n额外付出得不到领导赞扬 3.3.经常被迫加班；付出多，回报少经常被迫加班；付出多，回报少 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 29 财会人员的职业困惑财会人员的职业困惑 n财务差错需要由自己承担 n在私营企业中有时很难坚持财务原则 n坚持原则有时还被别人埋怨，甚至指责 n经常被迫打“擦边球”，甚至做不合规的 事情，内心惶恐 n对企业财务状况知情越多，自身风险越大 4.4.承担巨大外来压力和职业风险承担巨大外来压力和职业风险 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 圈

21、中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 30 财会人员的职业困惑财会人员的职业困惑 n不象业务部门那样获得高额奖励和工资增 长 n晋升机会极少 n现有职位容易被剥夺，前途掌握在别人手 中 5.5.收入增长空间不大，晋升困难收入增长空间不大，晋升困难 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 31 工作枯燥、工作枯燥、 繁琐繁琐, ,机械机械 性重复性重复 寿险吸引力寿险吸引力 n在太平人寿，主管每天 都为我们制定有针对性 的行动计划 n发挥个人优势，建立自 己个性化的销售系统， 就能让自己取得超越别 人的成就 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 32 工作交往圈工作交往圈 窄窄 寿险吸引力寿险吸引力 n在太平人寿，可以自己 选择与优质客户接触 n2年时间至少可以积累各 行各业上百个忠诚客户 n许多客户都会成为我们 的知心朋友 n公司内同伴之间都是真 诚帮助、互相鼓励 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经授权请勿转载转发，违者必究 职业研究适合做保险的人财会人 员 33 经常被迫加经常被迫加 班；付出多，班；付出多， 回报少回报少 寿险吸引力寿险吸引力 n寿险事业可以自己