资本管理有限公司管理中心风控总监年度述职报告

1、精品资本管理有限公司管理中心风控总监年度述职报告尊敬的董事长；公司各位总监、分公司各位老总、总监；与会的全体同志，大家春节好！本人XX年6月入职XX世纪资本管理有限公司，任管理中心风控总监职务至今半年有余。此间，在公司XX董事长的领导 下，在公司、分公司各位老总、总监及全体员工的大力支持下，树立顾全大局，不计得失，以公司利益为重的意识，通过自己的不懈努力，积极工作，履职尽责，在借贷项目尽职调查、贷审会制度的 建设和完善、抵押贷业务流程编制、风控人员的业务技能和素质教 育培训以及个人业务技能巩固提高等方面取得一些成绩， 积累了一 些经验 ， 全面完成了职责内的各项工作任务。 现将履行职责情况报告

2、如下，请予评议。一、坚持原则，恪尽职守，高质量完成尽职调查工作入职公司后的首要任务是借贷项目的尽职调查工作。由于公司 处于发展的初期阶段，人员少、任务重、时间紧、标准高。为了提 高工作效率，确保尽调质量，树立公司良好的公众形象。本人在组织尽调小组赴外调查工作中，重点抓好以下环节：1、周密安排部署，做到有备无患每一次的尽职调查任务 ，都是临时抽调的相关人员组成的尽调 小组 ，尽调人员性格特征 ，工作方式方法不一 。因而做好调查前的 准备工作和尽调分工，统一尽调人员思想认识，显得尤为重要。每次接到尽调项目后，我都要求尽调人员通读项目基本资料， 组织尽 调人员学习尽调提纲， 召开尽调人员讨论会，对尽

3、调人员做具体的 调查分工，对调查内容提出具体的标准和要求。这种周密的安排部 署，对于提高工作效率，保证调查质量，增强尽调人可修改编辑员的责任感和 风险意识具有重要的现实意义。2、坚持尽调原则，彰显尽调成效在尽职调查过程中， 由于项目方的工作人员对借款目的 ，偿还 意识及抵押担保手续等方面缺乏足够的认识，经常遇到不予积极配合或采取故意拖延等手段，回避调查的实质内容。遇到此种情况， 我要求尽调人员不能放松原则和标准，坚持有理、有力、有节的原 则，采取晓之以理的沟通方式，征得对方的理解与支持。 最大限度 的调取我们所需要的项目资料和财务数据 。在调查过程中调查小组 的个别成员也存在怕麻烦 ，嫌繁琐等

4、认识误区 。对此作为主调查人， 我坚持要求尽调人员按事先制定的尽调原则执行 ，不得有懈怠放松 之举。记得有一次利用晚上休息时间，在住宿宾馆认真逐页审查小 组成员交来的调查文件,发现工商局调档文件中缺失法人代表的身份证明资料。经询问得知，原来是调查人员偷工减料，只打印少部分工商注册文件。对此，我严肃的批评了当事人，并要求第二天补 打资料。还有一次去东北调查 ， 由于我们坚持打印客户银行业务流水和客户工商局注册资料 ，结果发现了重大风险隐患 。在未打印调 阅相关文件之前 ，我个人感觉公司法人代表比较诚实，配合程度较 高，项目抵押物权属清晰无纠纷，为此内心倾向于支持该项目 。 当 看到调阅的银行业务

5、流水和工商局注册资料后我果断放弃了这个项目。（现场说明）。3、率先垂范工作，以身作则履职为了提高工作效率，树立公司良好的公众形象，尽调小组人员， 在外出调查过程中不辞辛劳，经常是早出晚归，披星戴月，马不停蹄。我本人也率先垂范，以身作则，不计个人得失。在尽职调查工 作中我经常是深入项目现场，不顾危险，从不同角度，不同位置拍 摄项目照片，累计取得第一手照片资料 2000多张，网络截图资料200 多份。这些资料融入调查报告之中，对于贷审会成员了解项目 状况，分析风险隐患，做出科学决策起到了重要作用。客户看到尽 调小组人员认真负责，高效专业的工作态度，都给予我公司较高的 评价。据不完全统计， 入职以来

6、累计奉献休息日 15个左右 ， 往返飞 赴哈尔滨、青岛、成都、武汉、镇江、乌兰浩特、长春等地32次, 飞行 67小时、飞行总里程3733）公里。赴项目现场调查借贷项目22个，亲自撰写调查报告3个,指导风控人员撰写调查报告12个。率先垂范和以身作则的工作作风， 极大的带动和鼓舞了风控人 员和分公司业务人员的工作热情和干劲。二、完善各项业务制度建设，强化业务风险防控手段担任管理中心风控总监职务后 ， 深感风险防控工作任务的艰巨 和任重道远。XX董事长十分重视业务风险防控工作，委托我和另一名风控人员编写风险控制文件和抵押贷业务操作流程。 据此我 利用大部分业务时间与另一名同志先后起草下发了 管理中心

7、成立文件 、 关于成立贷款审查委员会的决定、贷款审查委员会工作 制度、关于借款权限管理规定、合同文件管理制度 、 抵押借 款业务操作流程 。这些规章制度的建立对于指导和规范业务部门顺利开展工作指明了方向，奠定了基础。按照贷审会工作制度的要求和X X董事长的提议，本人先后主持召开贷审会及日常工作会议17次，指导综合业务人员撰写会议纪要 30期。对于规范贷审会工作流程， 严肃借贷业务管理， 增 强员工的执行力和责任感发挥了重要作用。三、树立正信念，传递正能量，为公司的健康持续发展注入“润 滑油”高管人员的言行直接影响着基层员工的工作热情和工作动力。对此，我有着十分清醒的认识。因而，在日常工作和业务

8、指导过程 中，我十分注重向 员工灌输正理念，传递正能量。对于个别员工的 思想波动，我利用公众场合 或私下交流的机会，引导员工树立正确 的工作观和价值观。无论是管理中心 员工开会，还是在分公司的临 时性业务培训会议上，我都不忘教育员工“多 一些热情，少一些抱 怨” “多一些主动，少一些推诿”“不要往自己喝水的井里吐痰” “静下心工作，沉住气做人”牢记“锻炼自己，提升能力”永 远是第一位的。在成都、青岛、济南分公司的员工大会上，将自己多年积累起 来的业务 经验，职场理念，工作感悟整理出来与大家分享，得到分 公司员工的普遍认 同。对于稳定员工队伍，提升员工业务能力和基 本素质起到“润滑剂”的作 用。

9、四、加强学习，不断探索，提高和巩固自身能力素质虽然自己年龄较大，但本人一直信奉“活到老，学到老，工作 到老，快 乐到老”的人生哲学。白岩松说：“痛，并快乐着”我的 体会是“累，并快 乐着 XX资本管理有限公司这个广阔平台，给了我力量和信心。入职XX 公司之后，我的学习动力进一步增强。一是重新学习担保法及司法解释，物权法、借款合 同条 例、经济合同法等法律书籍。这些法律知识的重新学习和 巩固，对于 尽职调查项目的风险分析，风险识别和风险防控起到了 重要作用。可以说入职XX资本公司的八个月，也是我努力学习，提高和巩固业务知识和自身素质的八个月。二是认真学习房地产开发和商品房网络签约知识 。 由于公

10、司大部分抵押借贷项目的性质属于房地产开发项目 ， 而房地产开发和网 络签约抵押备案方面的知识是自己的短板。为了弥补这方面知识的 不足，利用网络平台，强化房地产及网签备案知识的充电学习 。 先 后阅读了中国环境科学出版社出版的房地产基础知识、房地产 销售基础知识、房地产培训课件等书籍和讲义。基本了解了房 地产开发，地产开发，房地产权，土地类型、房地产预售 、 房地产 公证等知识 。为房地产项目尽职调查工作的扎实开展奠定了一定的 基础。三是继续学习计算机软硬件知识 ， 充分挖掘和利用计算机功能 为日常管理工作和风险控制业务服务。四是充分利用网络资源 ，学习员工素质教育视频 ，企业文化建设教育视频

11、， 认真阅读如何做一名称职的职业经理人以及金融创新等方面的书籍 。通过这些知识的学习和积累，扩大了视野，增加了 阅历，陶冶了情操，提升了技能。进一步增强了自己的适应能力、 管理能力和决断能力，潜移默化的提高了工作效率。五、XX年工作不足和X X年的工作设想1、XX年工作不足入职以来，工作有得有失，总结起来主要有三个方面的不足， 也是今后工作中需要克服和改进的地方。一是工作思路上过于急躁 ，对风控人员要求过于苛刻 。对工作 总体上高标准严要求是无可厚非的 ， 但在一些具体问题和工作环节 上不能事事都要求完美完整 ，没有一点瑕疵这也是不正常的。 要因 人因事因时来衡量工作的质量和效率。要体现出区别

12、对待的原则， 以避免无意中伤害风控人员的积极性，要注意把风控人员的积极性 发挥好，保护好，营造即生机勃勃又严谨高 效的良好氛围。二是诚实守信是一个人优秀品质的体现， 但是在与客户洽谈项 目和业务沟通中要把握好诚实守信的尺度，否则容易给对方造成误解，留下话柄。因此在今后的业务洽谈和与人沟通中要坚持战略的 原则性与策略的灵活性相 统一的洽谈与沟通技巧。三是在充分调动和发挥员工积极性方面还有待于提高 。 事必躬亲和亲力亲为的做法，不利于培养和挖掘员工能力、潜力，在今后 的工作中要学习分公司高管人员抓大事、画蓝图，多指导、多检查 的工作方法和领导技巧，把培养和调动下属积极性、主动性作为重要的工作手段。

13、2、XX年工作设想XX年的资本市场形势严峻，风险系数加大。作为管理中心的风控总监，本人及所带团队坚决按照总公司的中长期发展目标和X X董事长的战略意图，完成总公司和X X董事长安排的各项 工作任务。本人在新的一年里重 点抓好以下几项工作：一是进一步完善风险防范规章制度建设， 完善贷审会制度流程， 将抵押贷业务操作流程全面推开。二是加强对分公司业务人员工作流程和风险意识的指导和检查， 积极培训分公司业务员的专业技能和风险控制水平。三是组织分公司业务员开展经常性的业务学习和素质培训 。 力 争把分公司风控队伍建设成一支业务精良型、专业高效型、学习向 上型、吃苦奉献型的风险控制团队。四是加大检查力度和检查频次， 把业务风险消灭在萌芽状态。 全年计划组织 4 至 5 次的业务审计检查，抽调分公司