公司完善出单模式的实施方案

1、xx分公司完善出单模式的实施方案根据总公司关于完善出单模式的实施方案要求，xx分公司将全面推进集中出单模式改革，并将此项工作列入xxxx年“五大重点工程”之一。现根据总公司要求，结合xx分公司实际，制定本实施方案。一、出单中心运营模式（一）管理模式1.分公司原出单管理中心更名调整为出单中心。出单中心负责管理分公司系统内所有出单业务，支公司不再具有出单权限和单证管理权限。2.出单中心下设出单分中心，出单分中心管理所辖远程出单点。3.出单分中心设置的出单人员和单证管理人员等均隶属于出单中心管理，其工资薪酬暂由经营单位参照分公司统一制定的原则、标准发放，待条件成熟时由分公司集中管理。4.出单中心根据

2、区域、业务经营等特点，充分考虑为客户和业务人员服务的便利性，重点考虑在有条件的理赔分中心、经营单位所在地设出单分中心。5.统一出单网点建设标准，增强出单网点服务功能，提升出单中心服务水平，将出单中心建设成为集柜台销售和出单服务于一体的柜面服务平台。（二）运行模式1.出单网点实施“客户一站式”出单服务，采用“录单、收费与打单一体的柜员制”服务方式，即客户或业务人员在出单网点的任一出单窗口均可实现投保、缴费、取单等服务。2.分公司系统内实行“同城通保”，出单中心所辖的任一出单分中心和自有的远程出单点均可为全辖所有展业机构、客户提供出单服务。3.承保单证“集中管理，分散使用”，各出单分中心的业务单证

3、可为分公司系统内所有支公司业务出单使用，取消原支公司业务专用章，统一刻制分公司承保业务专用章。各出单分中心负责对已使用承保单证进行整理，并移交出单中心，出单中心对辖区内所有已使用承保单证统一定期整理归档。（三）出单中心与产品线、办公室、财务中心、支公司的关系1.出单中心与产品线关系（1）产品线部门负责制定承保政策、承保信息录入标准等规定，出单中心按照产品线的各项要求开展出单工作，并接受产品线部门的业务指导和监督检查。（2）产品线部门负责对客户及业务人员的报价工作。出单中心在产品线部门的授权下，可协助产品线部门对上门或电话咨询的客户、业务员提供保费测算服务。2.出单中心与办公室关系（1）办公室履

4、行向上级机构申报领用单证的职能，出单中心负责承保单证出入库管理工作。（2）出单中心负责各出单分中心的单证需求审核并汇总上报办公室。负责将承保单证发放至各出单分中心，再由出单分中心发放至各远程出单点；使用后的单证由出单分中心负责整理，并定期交出单中心统一归档。（3）办公室单证管理岗人员负责对出单中心的单证管理工作进行业务指导和监督检查。3.出单中心与财务中心关系（1）财务中心负责对出单中心所辖各出单网点的收费工作进行业务指导和管理。（2）出单中心按照公司财务收费的各项管理要求，具体开展出单收费工作，并与财务中心进行相应交接。4.出单中心与支公司关系（1）出单中心要做好对支公司的出单服务工作，对于

5、支公司紧急业务或重要客户的出单需求要提供绿色通道，优先处理。（2）各支公司要积极配合出单中心做好出单工作，对设置在本营业场所的出单网点及出单人员、设备提供必要的支持；并做好对展业人员的宣导培训工作。（3）各支公司要与出单中心共同做好远程出单点的服务和管理工作，出单分中心负责所辖中介远程出单点的出单人员培训和出单质量监督。各支公司负责根据业务需要派驻或委托中介人员出单，中介机构派驻的远程出单人员隶属于各支公司，其人事关系、工资薪酬归属各支公司，出单分中心协助支公司考核管理。（4）各支公司对为其服务的出单分中心及相关人员具有考核评分权限。（四）相关系统调整要求1.出单权限设置（1）出单中心要重新清

6、理分公司全辖出单人员代码及出单操作权限，屏蔽原有支公司的出单人员代码，只保留属出单中心管理的相关人员代码及操作权限。支公司保留所辖出单业务的相关业务查询权限。（2）扩大出单分中心出单人员权限，将原有只对一家支公司的出单权限变更为对全辖所有支公司的出单权限。对于外部远程出单点，出单人员的权限原则上只保留针对该远程出单点业务的出单权限。2.单证管理权限设置（1）出单中心单证管理岗负责全辖出单网点的单证管理，各出单分中心设专、兼职人员负责单证管理。（2）取消原有各支公司承保业务专用章，刻制分公司承保业务专用章，专门用于承保单证的签章工作，实现各出单网点的业务单证均可为各支公司业务出单使用。（3）在单

7、证管理系统内，为出单中心单证管理岗设置全辖承保单证的管理权限，监督和管理所有出单网点单证使用、流转情况。3.收费权限设置（1）确定分公司的专门收入账户，将分公司所辖pos机全部调整为对应的专门收入户，不再与各展业机构其他收入账户进行对应。 （2）采取现金、支票与转账等结算方式的，仍然与支公司现有收入账户对应，待时机成熟时再调整至与分公司专门的收入账户对应。（五）公司相关特殊业务的出单处理要求1.电销和网销业务纳入柜员制服务范围，出单分中心明确电销和网销服务柜员，专门为电销和网销客户提供出单服务。2.特险业务保留原有的操作模式，不纳入出单中心进行集中管理。3.在单证管理方面，采取“单证配送制”模

8、式，出单中心指定物流公司将单证配送到出单分中心，实施定期结算。4.需出具协议保单、非格式保单的业务，由相关产品线审核同意后由出单中心专人负责签章管理。5.对于定额保单、航保中心业务、e-cargo、移动pos机出单系统、家财险一卡通保险卡等特殊的承保业务，出单中心、分中心指定专人进行管理，并严格按照各产品线的管理要求进行相应的业务处理。同时，建立相应的单证及出单管理检查制度，确保对此类承保业务的有效管理。二、组织架构及岗位职责（一） 出单中心组织架构出单中心城区出单分中心远程出单点远程出单点远程出单点远程出单点郊县出单分中心（二）出单中心的基本职责出单中心负责分公司全辖的出单管理工作1.负责全

9、辖出单人员的日常管理及考核，开展出单人员日常培训管理工作，并协助人力资源部开展对出单人员的上岗资格认证工作；2.负责全辖出单分中心、出单网点布局及对外部远程出单点的备案；3.负责贯彻执行与出单质量相关的各项管理制度，并根据产品线意见，细化承保业务数据录入标准，确保出单质量；4.负责全辖承保数据质量的管理工作，确保公司承保数据的真实性、准确性和完整性；5.负责全辖出单分中心单证的需求审核、领用与发放工作；6.负责组织开展对辖区内各出单网点承保单证使用情况、出单质量、数据质量的检查和监督工作；7.负责全辖出单网点已使用承保业务单证的管理，并组织开展辖区内单证使用情况的检查监督工作；8.按公司统一的

10、出单网点柜面形象标准开展工作，提升公司网点品牌形象。（三）出单中心人员编制、岗位设置及岗位职责1.出单中心岗位设置及人员编制主任岗副主任岗单证管理岗系统维护岗出单质量管理岗综合岗出单中心设置主任岗、副主任岗、单证管理岗、系统维护岗、综合岗及出单管理岗，并根据工作量对各岗位实行专岗或兼岗。2.出单中心岗位设置及岗位职责（1）主任岗制定本中心的工作目标及工作计划，完善中心各项管理制度，提升中心各岗位工作绩效，确保中心高效有序运营；积极配合分公司做好全辖出单分中心、出单点的网点布局；开展对出单人员的业务和操作培训工作，并协助人力资源部开展出单人员持证上岗考试，不断提高出单人员的业务技能和素质；负责本

11、中心人员的日常管理和绩效考核，保证对员工的有效管理和合理激励；负责对出单网点承保业务单证、出单质量、数据质量的管理和检查工作；负责落实产品线规定的各项承保政策，并监督各出单网点的执行情况；负责按公司统一的出单网点柜面形象标准落实具体工作，明确出单网点服务流程及服务标准，不断提升出单网点的出单服务水平；在授权范围内，协调本中心与外部门的关系，及时处理支公司在业务处理中遇到的出单问题。（2）副主任岗落实产品线有关核保政策；负责本中心与产品线有关业务问题的沟通；负责各出单分中心日常出单管理工作；负责对出单人员进行业务指导和培训；负责特殊业务的沟通；负责承保各类单证的有效使用；负责承保业务印章合理规范

12、使用；负责对各类业务出单信息进行有效数据管理；接受中心主任日常交办的其他工作安排。（3）单证管理岗负责审核各出单网点的单证征订及领用需求，保管承保单证，并负责向各出单分中心发放单证；制订和实施严格的单证领用审批和登记制度，建立单证发放和回收台账，并在单证管理系统中进行相应操作；负责对全辖各出单网点的承保单证使用情况进行实时监督管理；负责开展对全辖已使用承保业务单证的检查监督工作；负责对出单中心的已使用单证进行统一归档；负责了解各类承保单证的实际使用情况和存在的问题，并及时向办公室及上级领导部门反映；完成上级领导交办的其他工作。（4）出单质量管理岗负责落实各险种有关承保政策，并细化承保信息录入的

13、管理规定；负责对各出单网点的出单人员进行业务指导，接受出单人员的业务咨询，协调与各产品线事业部的联系和沟通；配合主任岗对各险种出单质量和数据质量进行检查监督；负责各出单网点各险种业务出单信息的统计和整理工作，并定期向各相关部门和支公司反馈出单统计信息；配合主任岗参与对出单人员的日常管理和绩效考评；配合综合岗做好出单人员的培训工作；配合单证管理岗参与承保单证管理的相关工作；完成上级领导交办的其他工作。（5）综合岗负责中心内部各类行政、事务性工作；负责与各个出单网点的日常联系工作，接受各网点非业务类问题的咨询和解答；统计和维护全辖出单网点的机构和人员信息，按照领导要求提供各类数据和报表；负责部门印

14、章的保管和使用，建立使用登记台账；制定本中心的培训计划，逐步建立分级分类、系统性的培训制度，负责收集和维护各项内部、外部培训资源，并有效地运用于工作之中；定期收集出单工作人员的培训需求和反馈意见，并以此为依据安排和调整培训工作，根据业务发展需要开展各项培训工作，不断提高出单人员的业务技能和素质；协助人力资源部开展出单人员持证上岗考试及其他资格考试；定期与各产品线事业部进行沟通和交流，做好协调工作，确保各项业务政策和信息及时传达到一线出单人员；完成上级领导交办的其他工作。（6）系统维护岗负责解答出单人员对于系统问题的咨询，并对他们进行操作指导和提供技术支持；负责与信息技术部门进行联系和沟通，将出

15、单工作中存在的系统问题及时向其反映，并随时跟进问题的解决情况；配合出单质量管理岗进行系统数据的收集和提取工作；负责协助信息技术部门对各出单网点的系统运行情况进行监测和维护；完成上级领导交办的其他工作。（四）出单分中心人员编制、岗位设置及岗位职责1.出单分中心人员编制 主任岗 出单岗 综合岗各出单分中心根据工作量确定编制。原则上按人均工作量核定相应岗位人数，出单员数量应按照每人日出单量不低于20-25单来进行人员配置，可以一岗多人，或一人多岗。2.出单分中心岗位设置及岗位职责（1）主任岗贯彻落实出单中心制定的各项制度和措施，组织实施本出单分中心的内部管理及流程体系，并监督各岗位的执行情况，确保本

16、分中心工作高效有序运转；负责对本分中心出单人员进行业务指导和培训，不断提高出单人员的业务技能和素质；保管本分中心业务印鉴 ，协调出单分中心内部各岗位之间的有效衔接，确保总体承保出单工作的顺畅进行等（2）出单岗出单岗工作包括录单、收费、打单等职责。（3）综合岗综合岗负责承担出单分中心的单证管理工作，并协助产品线部门对上门或电话咨询的客户、业务员提供保费测算等服务。（五）出单分中心人员岗位轮换出单分中心根据实际工作需要实行岗位轮换制度。岗位轮换分为两个层面：既在出单网点内部进行轮岗，也在各出单网点之间进行轮岗。出单网点内部轮岗主要目的在于培养出单人员的全方位技能，提升出单中心所辖各个出单网点岗位人

17、员的综合素质。出单网点之间可采用相关人员定期轮岗交流的方式，以提升各出单网点的总体出单质量。三、组织实施工作安排（一）前期准备阶段1、加强出单集中工作的领导。为了加强对出单集中工作的领导，成立分公司出单集中工作领导小组。领导小组负责组织推动出单集中模式的工作开展。组长： xxx 副总经理副组长：xxx 总经理助理 xxx 总经理助理成员： xxx 办公室主任xxx 人力资源部总经理xxx 财务中心主任xxx 信息技术部副总经理 xxx 车险部总经理 xxx 财产险部总经理 xxx 船货险部总经理xxx 责信险部总经理xxx 意外险部总经理助理xxx 农险部总经理xxx 销售管理部总经理xxx

18、理赔中心主任xxx 出单管理中心主任领导小组下设办公室，办公室设在出单管理中心，负责落实领导小组的决策，跨部门工作配合、协调，制定并组织实施集中出单模式的工作方案和相关制度规章。主任：xxx 出单管理中心 成员：xxx 办公室xxx 人力资源部xxx 财务中心xxx 车险部 xxx 财产险部 xxx 船货险部 xxx 责信险部 xxx 意外险部 xxx 农险部xxx 信息技术部 xxx 信息技术部 xxx 销售管理部 xxx 理赔中心 xxx 出单管理中心 xxx 出单管理中心 2、出单集中模式工作办公室的工作职责：（1）负责制订出单集中模式实施方案；（2）负责与各经营单位的沟通协调，了解现有

19、出单模式下各经营单位的人员编制、分工与职责及出单网点的分布等情况；（3）负责出单人员配置的测算工作；（4）负责出单人员的考核录用工作；（5）负责制订落实具体岗位的工作职责；（6）负责制订出单分中心人员的考核办法。2、做好实施前的各项准备工作（1）制订出单集中实施方案。根据分公司实际情况做好城区、郊区出单分中心网点的布局及逐步推进计划。（2）调整相关系统设置。包括业务操作系统和单证管理系统，并根据实际情况提出完善业务操作系统、单证管理系统的意见。（3）做好出单分中心人员配置的数量测算、远程出单点的服务和管理工作。（4）做好人员选聘工作。各出单分中心的人员，包括分中心主任、出单岗和综合岗人员原则上

20、从现有人员中选聘，具体按照以下步骤进行：公开选聘岗位及人数：由人力资源部公开发布各经营单位出单分中心的岗位设置、人员数量及各岗位的任职条件。报名：各经营单位现有人员按照自愿的原则，在规定的期限内进行报名。资格审核：人力资源部按照岗位任职条件，对报名人员进行资格审核。考试：资格审核合格人员可参加相应考试。择优录用：根据考试结果择优录用相关人员。（5）制定操作流程和实务规范。包括出单运营流程，出单中心操作规范，出单分中心职场建设规范，出单人员管理规范等。（6）制定出单分中心相关人员的考核办法。（二）组织实施阶段根据总公司的实施方案，结合xx分公司的实际情况，出单集中工作主要分两个阶段进行。第一阶段：启动城区集中出单模式1、首先在分公司本部办公大楼设立“朝阳门出单分中心”，