关于开展反洗钱工作检查的通知

1、关于开展2010年度反洗钱工作检查的通知各支行、分理处，营业部：为贯彻落实中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定等法律法规和有关文件精神，促进全行反洗钱工作有序开展，结合安徽省农村合作金融机构反洗钱活动月实施方案，经我行反洗钱工作领导小组研究决定，在全行范围内开展 2010年度反洗钱工作检查。现将有关要求通知如下：一、检查对象各支行、分理处，营业部。二、检查方式及内容本次检查主要通过调阅有关文件资料、现场检查以及对反洗钱岗位相关人员进行提问、考试等方式，对各法人行社及营业网点反洗钱工作进行检查。检查的内容包括但不限于以下范围：（一）反洗钱组织机构建设情况。各网点反洗钱岗位设置是否齐全；反洗

2、钱人员配备是否符合标准，在岗人员是否熟悉反洗钱规章制度和工作流程。（二）反洗钱规章制度建设情况。网点是否对总部下发的反洗钱正式文件进行专夹保管。（三）反洗钱内控建设情况。反洗钱理念和文化建设情况。各网点是否树立了良好的反洗钱理念，员工对反洗钱工作认识是否到位、态度是否端正，有无员工认为反洗钱工作是额外负担，主要领导是否认为反洗钱是法律义务。（四）反洗钱措施执行情况。1.客户尽职调查情况。是否严格开展客户身份识别工作，建立并认真执行客户身份登记制度；是否对客户开户申请书填写事项和证明文件真实性、完整性、合规性进行认真审查；为客户办理存款、结算业务和提供其他服务时是否严格按照要求审查在本机构的客户

3、身份并登记其身份；对代理他人在金融机构开立个人存款账户的，是否认真核对并登记代理人和被代理人身份证件的姓名和号码；对各类单位存款账户的管理是否严格执行人民币银行结算账户管理办法；是否对大额现金存取和大额转账业务进行审核、登记和报告，对存款人可疑支付交易及时甄识、登记和报告。2.客户风险等级划分情况。是否根据客户身份、风险等级分类标准，对各类对公客户、对私客户按照高、中、低风险等级进行分类，根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，防范洗钱风险；各网点是否对客户风险等级评定、高风险等级客户进行持续监控等工作。3.大额和可疑交易报告原则执行情况。各网点是否贯彻执行大额交易报告制度和可疑交易报

4、告制度。4.账户资料及交易记录保存情况。账户资料、交易记录（账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和动向、提取资金的方式等）是否按照规定年限保管，是否建立存款人信息数据档案，是否保存银行结算账户存款人的信息资料，包括存款的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人账户存款人的姓名、身份证件名称和号码、住所等信息；开立账户是否保存开户申请书、企业法人或非法人企业营业执照和税务登记证、事业单位登记证书、社会团体登记证、民办非企业组织登记证书、机关法人单位设

5、立的批文、组织机构代码证书、单位法定代表或负责人姓名身份证件、个人账户个人身份证件，其他有关批文、证明、合同等资料；对变更、撤销银行结算账户的申请书及其他资料保存是否齐全。（五）其他情况。柜面人员有无口头向客户开展反洗钱知识讲解和宣传。三、检查步骤（一）网点自查。各网点自2010年8月25日至2010年9月5日开展自查，对自查出的问题要逐一整改，自查自纠工作应于2010年9月12日前结束，并将自查及整改情况形成自查报告上报财会科技部。（二）总部将于2010年9月13起对辖内网点开展反洗钱检查，重点针对历次检查中突出的问题，检查网点整改情况。四、各网点要高度重视反洗钱自查工作，结合合规建设与标准基