人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)

1、二、单选 (共20题，40分)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。a. 汇款人姓名或者名称 b. 资金汇出地名称 c. 汇款人身份证 d. 汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。a. 一月 b. 三月 c. 半年 d. 一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。a. 客户身份识别 b. 交易记录保存 c. 大额交易 d. 可疑交易4、交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮

2、政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。a. 13 b. 17 c. 18 d. 205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。a. 2006年11月14日 b. 2006年12月1日 c. 2007年1月1日 d. 2007年3月1日6、a银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员

3、工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）a. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 b. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 c. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 d. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资

4、金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。a. 公安部 b. 中国银行业监督管理委员会 c. 中国人民银行 d. 国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）a. 大额交易 b. 现金交易 c. 可疑交易 d. 转账交易9、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。a. 大额交易和可疑交易报告 b. 现金交易报告 c. 财务报表 d. 业务报告10、反洗钱法规定，任何单位和个

5、人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 a. 金融监管机构 b. 财政部门 c. 检察机关 d. 中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。a. 3 b. 5 c. 7 d. 1012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。a. 汇款人工作单位 b. 汇款人住所 c. 汇款行地址 d. 汇款

6、人身份证明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。a. 3 b. 5 c. 7 d. 1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。a. 外汇业务审批表 b. 提取外币现钞备案表 c. 外汇申报单 d. 涉外收入申报单（对私）15、按照金

7、融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（ ）a. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 b. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告 c. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 d. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗

8、钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。a. 3 b. 5 c. 7 d. 1017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）a. 外汇申报单 b. 提取外币现钞备案表 c. 外汇业务审批表 d. 涉外收入申报单（对私）18、下列属于大额交易的是( )a. 一笔25万元人民币的现金汇款 b. 当日累计支取现金人民币18万元 c. 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 d. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。a. 董事会或者其他高级管

9、理层 b. 中国人民银行 c. 中国银行业监督管理委员会 d. 中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。a. 接受人姓名或者名称 b. 接受人账号 c. 接受人身份证 d. 境外机构所在地名称1.选项中的哪种2.客户与证券公司进行金融交易3.金融机构大额交易和4.反洗钱法规定5.下列属于大额交易的是6.银行机构与境外金融机构7.金融机构大额交易和可疑交易8.银行机构和从事汇兑业务9.金融机构大额交易和可疑交易10.银行机构接收境外汇入款11.金融机构大额交易和可疑12.银行在办理汇入汇款业务时13.银行机构

10、应当根据客户或者14.对当日累计提取现钞15.中国人民银行设立中国16.银行为自然人办理17.金融机构大额交易和18.金融机构大额交易和可疑19.金融机构大额交易和可疑20.中国人民银行设立1.银行为自然人办理境外2.反洗钱法规定3.选项中交易的发生额都在4.反洗钱法规定5.金融机构应当根据6.金融机构大额交易和可疑7.金融机构大额交易和可疑交易8.中华人民共和国反洗钱法9. 金融机构大额交易和可疑交易10.选项中的哪种交易11.客户与证券公司12. 金融机构大额交易和可疑交易13.按照金融机构大额交易和可疑交易14.下列属于大额交易的是15.银行机构与境外金融机构16.银行机构和从事汇兑业务

11、17.a银行向当地人民银行18.银行机构接收境外19.银行机构应当根据客户20.中国人民银行设立银行在办理汇入汇款金融机构大额交易金融机构大额交易客户通过在境内金融机构大额交易客户与证券公司下列交易的发生额都在金融机构未按照规定金融机构未按照规定根据金融机构大额交易金融机构未按照规定中国人民银行设立金融机构大额交易和可以金融机构大额交易和对金融机构报告涉嫌根据金融机构金融机构大额交易下列哪种交易下面是赠送的合同范本，不需要的可以编辑删除！教育机构劳动合同范本 为大家整理提供，希望对大家有一定帮助。 一、_ 培训学校聘请_ 籍_ (外文姓名)_ (中文姓名)先生/女士/小姐为_ 语教师，双方本着

12、友好合作精神，自愿签订本合同并保证认真履行合同中约定的各项义务。 二、合同期自_ 年_ 月_ 日起_ 年_ 月_ 日止。 三、受聘方的工作任务(另附件1 ) 四、受聘方的薪金按小时计，全部以人民币支付。 五、社会保险和福利： 1.聘方向受聘方提供意外保险。(另附2 ) 2.每年聘方向受聘期满的教师提供一张_ 至_ 的来回机票(金额不超过人民币_ 元整)或教师凭机票报销_ 元人民币。 六、聘方的义务： 1.向受聘方介绍中国有关法律、法规和聘方有关工作制度以及有关外国专家的管理规定。 2.对受聘方提供必要的工作条件。 3.对受聘方的工作进行指导、检查和评估。 4.按时支付受聘方的报酬。 七、受聘方

13、的义务： 1.遵守中国的法律、法规，不干预中国的内部事务。 2.遵守聘方的工作制度和有关外国专家的管理规定，接受聘方的工作安排、业务指导、检查和评估。未经聘方同意，不得兼任与聘方无关的其他劳务。 3.按期完成工作任务，保证工作质量。 4.遵守中国的宗教政策，不从事与专家身份不符的活动。 5.遵守中国人民的道德规范和风俗习惯。 八、合同的变更、解除和终止： 1.双方应信守合同，未经双方一致同意，任何一方不得擅自更改、解除和终止合同。 2.经当事人双方协商同意后，可以变更、解除和终止合同。在未达成一致意见前，仍应当严格履行合同。 3.聘放在下述条件下，有权以书面形式通知受聘方解除合同： a 、受聘

14、方不履行合同或者履行合同义务不符合约定条件，经聘方指出后，仍不改正的。 b 、根据医生诊断，受聘放在病假连续30天不能恢复正常工作的。 4.受聘方在下述条件下，有权以书面形式通知聘方解除合同： a 、聘方未经合同约定提供受聘方必要的工作条件。 b 、聘方未按时支付受聘方报酬。 九、本合同自双方签字之日起生效，合同期满后即自行失效。当事人以方要求签订新合同，必须在本合同期满90天前向另一方提出，经双方协商同意后签订新合同。受聘方合同期满后，在华逗留期间的一切费用自理。 十、仲裁： 当事人双方发生纠纷时，尽可能通过协商或者调解解决。若协商、调解无效，可向国家外国专家局设立的外国文教专案局申请仲裁。

15、 本合同于_ 年_ 月_ 日在_ 签订，一式两份，每份都用中文和_ 文写成，双方各执一份，两种文本同时有效。 聘方(签章)_ 受聘方(签章)_ 签订时间： 年 月 日二手房屋买卖合同范本由应届毕业生合同范本 卖方：_(简称甲方) 身份证号码：_ 买方：_(简称乙方) 身份证号码：_ 根据中华人民共和国经济合同法、中华人民共和国城市房地产管理法及其他有关法律、法规之规定，甲、乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，就乙方向甲方购买房产签订本合同，以资共同信守执行。 第一条乙方同意购买甲方拥有的座落在_市_区_拥有的房产(别墅、写字楼、公寓、住宅、厂房、店面)，建筑面积为_平方米。(详见土地房屋权证

16、第_号)。 第二条上述房产的交易价格为：单价：人民币_元/平方米，总价：人民币_元整(大写：_佰_拾_万_仟_佰_拾_元整)。本合同签定之日，乙方向甲方支付人民币_元整，作为购房定金。 第三条付款时间与办法： 1、甲乙双方同意以银行按揭方式付款，并约定在房地产交易中心缴交税费当日支付 首付款(含定金)人民币_拾_万_仟_佰_拾_元整给甲方，剩余房款人 民币_元整申请银行按揭(如银行实际审批数额不足前述申请额度，乙方应在 缴交税费当日将差额一并支付给甲方)，并于银行放款当日付给甲方。 2、甲乙双方同意以一次性付款方式付款，并约定在房地产交易中心缴交税费当日支 付首付款(含定金)人民币_拾_万_仟

17、_佰_拾_元整给甲方，剩余房款 人民币_元整于产权交割完毕当日付给甲方。 第四条甲方应于收到乙方全额房款之日起_天内将交易的房产全部交付给乙方使用，并应在交房当日将_等费用结清。 第五条税费分担甲乙双方应遵守国家房地产政策、法规，并按规定缴纳办理房地产过户手续所需缴纳的税费。经双方协商，交易税费由_方承担，中介费及代办产权过户手续费由_方承担。 第六条违约责任甲、乙双方合同签定后，若乙方中途违约，应书面通知甲方，甲方应在_日内将乙方的已付款不记利息)返还给乙方，但购房定金归甲方所有。若甲方中途违约，应书面通知乙方，并自违约之日起_日内应以乙方所付定金的双倍及已付款返还给乙方。 第七条本合同主体 1.甲方是_共_人，委托代理人_即甲方代表人。 2.乙方是_，代表人是_。 第八条本合同如需办理公证，经国家公证机关_公证处公证。 第九条本合同一式份。甲方产权人一份，甲方委托代理人一份，乙方一份,厦门市房地产交易中心一份、_公证