信用社（银行）今年上半年合规部工作总结

1、信用社（银行）今年上半年合规部工作总结 今年上半年，在*、*联社的正确领导下，*联社合规部坚持内控优先的原则，紧紧围绕省联社提出的“抓好立规、强化循规、全面合规”的工作思路，以风险防范为本，建立科学有效的合规管理体系，为我*农村信用社合规守法经营和稳健可持续发展提供保障。 一、合规管理工作基本情况 (一) 建立合规架构，健全合规风险管理体系 *社于*年*月成立合规部，在配有*名经理及*名合规员的基础上，根据省联社要求和合规员聘任条件，*年*月份在*社机关各职能部门和基层信用社聘任兼职合规员共*人，负责本社或本部门合规风险管理工作，同时接受上级合规部门的指导和监督。通过健全合规岗位设置，建立了纵

2、到底、横到边的合规框架结构，有效完善合规风险管理组织架构，健全我*农信社的合规风险管理体系。 (二) 加强制度建设，完善合规建设机制 上半年，合规部坚持内控优先原则，结合我*农信社统一法人工作要求，及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点。联社先后制定了*农村信用社反洗钱实施细则、*农村信用社反洗钱内控制度、*农村信用社合规风险管理实施细则、*农村信用社合规风险管理指导意见、*农村信用社建立和完善内控制度提示管理办法、*农村信用社合规员管理实施细则。同时，我*农信社结合实际情况，将合规纳入绩效考核范围，并建立健全内部诚信举报机制，从而使合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节，

3、有效管理和控制合规风险，从源头上加强事前风险防范。 (三)切实抓好反洗钱工作 一是抓好反洗钱检查工作。今年是“反洗钱工作检查促进年”，上半年*社对辖属信用社反洗钱工作情况，选择不少于50%的信用社进行反洗钱现场检查，并对检查存在问题进行通报，要求各信用社对存在问题详细研究相应的整改措施，结合实际，逐条逐项严格抓好落实整改。 二是强化反洗钱可疑交易信息筛选识别工作，采取由*联社中心机房电脑程序抽取和人工补录相结合的方式，严格按照金融机构大额和可疑交易报告管理办法的要求，认真监控、甄别、确认可疑交易并及时向上级报告。 (四) 开展“全面合规”征文活动 为培育全社广大员工的合规意识，倡导诚实、守信、

4、正直的职业道德与行为操守，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患。今年*月至*月份开展了“全面合规”建议征集活动。主要对现行制度不合规、不合法、不适宜实际操作及“制度盲区”的地方，通过集思广益、有感而发、踊跃投稿。目前，该项活动还在持续中。 二、合规管理工作存在问题 一是在反洗钱方面很难彻底做到“了解客户”。反洗钱要求金融机构全面地了解自己的客户，一般地，客户从商业秘密考虑，一般不愿意金融机构更多地了解自己，基层社害怕失去客户，也不愿去作进一步的调查。基层社对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户对所提供身份证件及营业执照等有限的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象，营业范围等有真

5、切的了解，难以获得“一规两法”中所要求的“完整的客户信息”。 二是部分基层信用社主任对内控制度重要性缺乏足够认识，把主要精力放在业务拓展上，对发展中的监督管理缺乏力度；同时规章制度建立起来后，只停留在纸上，领导及员工对内控制度的学习、理解也不够，根本不重视，自然也就没能立即在业务管理中执行。 三、下半年合规管理工作计划 一是开展合规及反洗钱工作培训。*社计划在第三季度对不同层次、不同业务条线的员工进行合规知识及反洗钱培训，以提高一线员工和管理人员的合规管理能力，逐步使其具备与岗位合规要求相匹配的职业素质。 二是开展反洗钱培训计划。在*月份根据中国人民银行有关要求，结合自身实际，对所有新员工和岗位轮换员工进行反洗钱知识和业务技能培训。 三是加大宣传工作力度，对合规文化和反洗钱开展宣传。下半年计划在*合作金融简报，开辟合规专栏，及时报道合规(反洗钱)工作动态及热点，务求在简报上建立合规及反洗钱信息平台，培育知法、守法的健康合规文化氛围。 四是开展合规检查，有效堵塞合规风险,在做好事前的合规风险控制的基础上，还要做好事中的合规检查。因此