保险行业新人培训课件：保单递送

1、营业部新人90天培训保单递送 营业部新人90天培训一份保单的构成 投保书 正式保险条款 保险利益表* 客户服务指南 发票及保单回执 当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分：注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。营业部新人90天培训递送保单的目的p有机会再次发现客户对保险的需求p让客户有机会考虑下一步的保障计划p获得介绍准客户的机会p建立我们专业寿险顾问的权威营业部新人90天培训递送保单前的准备工作p发送短信或打一个电话感谢客户的信任p检查保单是否有误，并用荧光笔将重点做记号p有关资料登记造册，分类记录p准备好保单及封套，名片p打电话预约p准备好逻辑

2、，请求转介绍营业部新人90天培训递送保单的注意事项p核对保单内容，包括保单号码、保障内容、保费等，若是有错误，应该立刻与相关部门联络修正p自己记录保单相关内容p事先演练保单递送的过程p画出保单重点或列出保障利益明细p在保单封套内附上名片及感谢信p尽快与客户约定保单递送的时间营业部新人90天培训 保险营销的灵魂是什么？简而言之，就是“服务”两字！也就是检视你怎样帮助客户。 约翰.沙维祺 （约翰.沙维祺：1930-1993年，MDRT终身会员，在其服务的前十年内，个人业绩达五亿八千五百万美元。） 营业部新人90天培训递送保单的五大步骤步骤1： 祝贺客户步骤2：说明保单是如何满足客户的需求步骤3：告

3、知服务内容并建立服务承诺步骤4：要求客户转介绍步骤5：离去之前再度祝贺客户营业部新人90天培训递送保单的步骤1p步骤1： 祝贺客户 原因1：一般人通常不一定会考虑到自己及家人未来的风险，但客户正跨出这一步，的确值得祝贺 原因2：不是所有的人都能够投保寿险，人寿保险不是只靠金钱就可以买到，客户在健康上、道德上、财务上的条件必须齐全才可以投保营业部新人90天培训递送保单的步骤2p步骤2：说明保单是如何满足客户的需求 如果活得太长，是否可从此张保单中获得利益？ 如果生病了，是否可获得这份保单的照顾？ 何时会有领取，领取多少？ 如果不幸身故，他的家人会获得何种利益？ 如果残废了，会获得何种利益？ 营业

4、部新人90天培训递送保单的步骤3p步骤3：告知服务内容并建立服务承诺 推销我们个人的服务。让客户觉得因为有我们的服务，保单更具价值。告诉对方，我们至少每年会有一次详细检讨客户的保障计划，这些服务对客户最有意义，对我们也是增加收入的机会。 我们的服务包括对既有保单的检视，例如是否有哪些项目需要变更？或是哪些新险种更符合目前的需要等。但不要对客户做超越自己能力所及的承诺。营业部新人90天培训递送保单的步骤4p步骤4：要求客户转介绍 利用此时提出要求，是最合适的时候。在提出要求时切记，承诺我们会用同样负责的态度向客户的朋友提供最好的服务，而且不会泄漏客户个人资料及保单的重要内容。 方法：保单回执转介绍营业部新人90天培训递送保单的步骤5p步骤5：离去之前再度祝贺客户 临走之际不要忘记再度向客户祝贺，对他的决定及选择表示赞扬，并为我们有机会向他提供服务表示感谢，特别为他介绍新准客户重申谢意，并约定再拜访的时间。营业部新人90天培训销售服务的误区p送贵重礼品p与客户整天在一起玩p满足客户的不合理要求