企业金融客户经理模拟试卷成都分行(新)

1、编写分行：成都分行 编写人员： 宫霖 熊刚 王艳玫 审核人员： 余伟 张兴伟 张莹螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄

2、蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂

3、薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇

4、薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄

5、蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂

6、螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿

7、蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆

8、蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄

9、蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁

10、薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿

11、蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆

12、袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄

13、螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈袂袈羅蒀蚄螄肄薃蒇肂肃节蚃羈肃蒅蒆羄肂薇螁袀肁芇薄螆肀荿蝿肅聿蒁薂羁肈薄螈袇膇芃薀螃膇莆螆虿膆薈蕿肇膅芈袄羃膄莀蚇衿膃蒂袃螅膂薄蚅肄芁芄蒈羀芁莆蚄袆芀葿蒆螂艿芈蚂螈芈莁薅肇芇蒃螀羃芆薅薃衿芆芅蝿螅莅莇薁肃莄蒀螇罿莃薂薀袅莂莂螅袁罿蒄蚈螇羈薆袃肆羇芆蚆羂羆莈 客户经理模拟试卷（试卷总分120分）一、单项选择题（共40题，每题1分，共40分；每道试题只有一个选项是正确的。）1、以下对经营机构公司客户经理授信后检查的频

14、率描述正确的是（ ） a首次检查应在授信后1个季度内进行。 b正常类信贷资产可以每半年检查一次。 c关注类信贷资产原则上应按月进行重点检查。 d遇突发事件，应根据情况决定是否进行检查。2、甲企业有一价值800万元的办公大楼，甲以该大楼抵押，向乙银行贷款500万元。后来甲因生产经营需要，再次以该大楼作抵押，向丙银行贷款200万元，两个抵押权均经过登记。那么，对此的下列表述中正确的是：（ ）。 a、第二个抵押权无效，因为物权具有排他性 b、两个抵押权都有效，乙银行和丙银行对于抵押物有同等的优先受偿权 c、两个抵押权均有效，但乙银行的抵押权优先于丙银行的抵押权 d、如两个抵押权设立后，该大楼的价值跌

15、到500万元，则第二个抵押权无效3、按照我行对集团客户关联关系认定规定，若a企业直接持有b企业表决权资本超过（ ）%（含本数），表明a对b具有实际控制权。 ( ) a、20 b、25 c、30 d、354、按照我行异地客户信用业务管理办法规定，对分行管辖范围内的客户，准入条件包括：总资产规模达到2亿元以上、资产负债率在（ ）%以下、连续三年盈利、风险分类为正常类1或正常2等。 ( ) a、60 b、65 c、70 d、805、2008年6月，兴业银行董事会审议通过了关于加入赤道原则的议案，经过办理各项手续，最终于10月31日正式宣布接受赤道原则，成为全球第63家，中国（ ）赤道银行。（ ） a

16、、首家 b、第二家 c、第三家 d、第四家6、第三方存管仅针对证券投资者的 ( ) a、客户交易结算资金； b、人民币客户交易结算资金； c、证券公司自有资金； d、中国结算公司的自有资金。7、根据企业集团财务公司管理办法规定，以下业务中不属于财务公司业务经营范畴的是 （ ） a、对成员单位提供担保 b、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资 c、对成员单位办理票据承兑与贴现 d、对成员单位办理国际结算8、下列说法中，符合“资产=负债+所有者权益”会计等式的是_。（ ） a、资产和负债项目一增一减 b、资产和负债项目同增或同减 c、负债及所有者权益项目同增或同减 d、资产内部项目的同增或同减9、

17、企业接受投资者投入设备一台，价值5万元，应贷记_。（ ） a、“固定资产” b、“实收资本” c、“资本公积” d、“应收账款” 10、_是反映企业某一特定日期的财务状况的报表。( ) a、资产负债表 b、财务状况表 c、现金流量表 d、经营成果报表11、某公司年初存货为15000元，年初应收帐款为12700元，年末流动比率为3：1，年末速动比率为1.3：1，存货周转率为4次，流动资产合计为27000元。则该公司年末流动负债为 元。（ ） a、9000 b、8000 c、7000 d、600012、根据兴业银行节能减排业务管理办法规定，能效项目的节能率（节能率是指能效项目实施前后能耗之差与项目

18、实施前能耗的比率）原则上应高于（ ） a、10% b、20% c、15% d、12%13、本行将公司客户分为钻石客户、核心客户和一般客户主要体现了哪种类型的目标市场策略。 （ ） a、单一性市场策略 b、密集型市场策略 c、差异性市场策略 d、无差异性市场策略 14、商业银行的新产品开发策略包括：（ ） a、创造策略 b、引进策略、组合策略 c、仿制策略 d、以上都包括15、目前商业银行市场营销工作已发展到 阶段 a.广告与促销b.金融创新c.系统营销d.全方位客户满意16、客户经理公关原则中的基础原则是 a.宽容原则b.尊重原则c.自律原则d.适度原则17、下列关于产品生命周期中的成长期策略

19、说法正确的是（ ） a提高金融产品的质量，拓展新市场、新渠道、建立新网点。 b宣传、树立银行形象，创立品牌效应，使产品和银行形象渗透到客户心中。 c加大促销力度，增加客户对本银行产品的信任感，适时进行价格调整以争取更多的新客户。 d以上都包括 18、风险管理的最基本要求是（ ）a、风险计量b、风险监测c、风险识别d、风险控制19、我行的授信额度管理遵循的原则是：（ ） a、统一授信、区别授信、信用高限、合理核定、适时调整 b、统一授信、区别调整、信用高限、合理核定、定期调整 c、区别授信、适时调整、信用高限、合理核定、重点授信 d、统一授信、信用高限、区别对待、合理核定、适时调整20、保理业务

20、适用于 贸易融资，福费庭业务适用于 贸易融资。（ ） a、短期 中长期 b、短期 短期 c、中长期 短期 d、中长期 中长期21、下列财产可以充当质押物的是（ ） a借款人依法有权处分的国有土地使用权 b借款人所有的房屋 c借款人所有的交通工具 d依法可以转让的商标专用权22、下列哪个授信品种不属于表内授信：（ ） a、进口押汇 b、贴现 c、国内保理融资 d、票据承兑23、出口信贷是一种国际信贷方式，是国家为了支持和扩大本国大型设备的出口，对（ ）提供的一种利率较低的贷款。 a、本国出口商或外国进口商 b、外国出口商或本国进口商 c、本国出口商或本国进口商 d、外国出口商或外国进口商24、根

21、据2009年6月修订的“兴业银行经营性物业贷款管理办法”规定，经营性物业贷款期限不得超过：（ ） a、贷款期限不得超过12年，且不得超过借款人法定经营期限和经营性物业使用年限。 b、贷款期限不得超过10年，且不得超过借款人法定经营期限和经营性物业使用年限。 c、贷款期限不得超过12年 d、贷款期限不得超过10年25、人民币单位定期存款的起存金额为（ ） a、1000元 b、5000元 c、10000元 d、50000元26、关于单位定期存款，以下说法中正确的是（ ） a、不可以提前支取 b、可以部分提前支取，不可以全部提前支取 c、可以全部提前支取，不可以部分提前支取 d、可以全部或部分提前支

22、取27、人民币单位通知存款的起存金额为（ ） a、10万元 b、30万元 c、50万元 d、100万元28、人民币单位通知存款的最低支取金额为（ ） a、1万元 b、5万元 c、10万元 d、50万元29、人民币单位协定存款的起存额度为不低于人民币（ ） a、1万元 b、3万元 c、5万元 d、10万元30、（ ）万美元（或等值）以下的存款利率统一执行人民银行公布的小额外币存款利率，该金额以上（含）的大额外币存款在我行大额外币存款基准利率的基础上与客户协商确定。（ ） a、100 b、200 c、300 d、50031、临时存款账户的有效期最长不得超过（ ） a、1个月 b、6个月 c、1年

23、d、2年32、支票的有效期为（ ） a、7天 b、10天 c、15天 d、30天33、银行汇票的提示付款期限为自出票日起：（ ） a、10天 b、1个月 c、2个月 d、6个月34、银行本票的付款期限为（ ） a、10天 b、1个月 c、2个月 d、6个月35、进口押汇的期限一般不超过（ ）天。 a、30 b、60、 c、90 d、18036、法人帐户透支业务中，单一客户透支额度不超过审批日前12个月内该客户在本行日均存款余额的（ ） a、30% b、50% c、60% d、80%37、法人帐户透支业务中，客户实际使用透支额度的具体期限，最长不超过（ ）个月 a、1 b、3 c、6 d、123

24、8、委托贷款的委托人资格为（ ） a、不能是个人 b、不能是事业单位 c、不能是政府部门 d、以上答案都不对39、企业资信证明业务中，我行不能办理的状况是（ ） a、在我行资金情况 b、我行银行记录情况 c、企业资产负债数额 d、贷款余额40、根据兴业银行中小企业授信业务管理办法(试行)，以下哪类客户属于本办法中所称的中小企业范畴( ) a 纳入合并报表的集团成员企业； b某房地产公司； c 某进出口公司； d某性质为事业法人的出版社。二、判断题（共20题，每题1分，共20分；正确的选择a、错误的选择b。）41、我行财智星特色产品与服务包括节能减排项目贷款、经营性物业贷款、控货融资、国内保理、

25、商票保贴等。（ ）42、票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。( )43、商业承兑汇票贴现业务申请人或承兑人一方的信用等级必须在a级（含a级）以上。( )44、现金管理应用手册中的综合金融服务方案涵盖了流动性管理、投融资管理、风险管理和银企直联四大类。( )45、计算净资产收益率时，分子是利润总额。( )46、企业骗贷常使用假报表，假报表有可能虚增资产、降低负债、虚增利润（ ）( )47、根据兴业银行节能减排项目贷款（二期）操作规程规定，节能减排项目贷款期限最长不得超过3年。 ( )48、根据我行提货担保业务管理办法，我行可以办理托收项下和汇款项下的提货

26、担保业务（ ）49、开证行收到信用证项下单据后，应征求开证申请人的意见以决定是接受单据或是拒付。（ ）50、在信用证开证业务中，银行应根据客户提交的开证申请书和买卖双方的贸易合同开立信用证，银行开证应以开证申请书为主。（ ）51、同一客户、不同性质的外汇帐户之间可以划拨资金。（ ）52、单位定期存款证实书可以作为质押权利凭证。 （ ）53、客户风险不是银行自身的经营风险，是在银行不能直接控制的环节上发生的，而最终带给银行损失的风险。（ ）54、行业周期与经济周期有一定的相关性，两者在时间先后上可以表现为超前、吻合、滞后或相反等特点。（ ）55、出口商履约风险、开证行信用风险、进口商、开证行所在

27、国家或地区风险、技术性风险是打包放款的主要风险。 （ ）56、特别授信是一次性的，不能循环使用。 （ ）57、授信后首次检查主要检查借款人能否按时付息。 （ ）58、以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自在公证处办理出质登记时设立。 （ ）59、按照我行经营性物业贷款管理办法（2009年6月修订）规定，对经营性物业贷款金额的确定：对2006年底以后建造完工或购置且租金覆盖率达到80及以上的，贷款金额最高不得超过建造或购置价格的80（含），或本行认可的评估机构的评估价值的80（含），以二者孰低为准。（ ）60、按照我行信用业务担保抵质押率指引规定，本行认定的低风险银行出具的银行本票、银

28、行承兑汇票质押率不得超过90%。（ ）三、多项选择题（共40题，每题1.5分，共60分；每道试题有两个或两个以上选项是正确的，多选、错选均不得分，少选按比例扣分。）61、目前我行在对核心客户进行评价认定时，针对公司类核心客户，主要考虑的定量指标有： （ ） a、年日均存款b、月均结算量c、月均模拟利润d、月均结算笔数四项。62、贴现业务审查要点包括：( )a、贴现申请人及经办人资格及有效证件的真实性；b、贴现申请人与其直接前手签订的交易合同及对应的增值税发票或非应税产品一般购销发票要真实、合规，内容匹配： c、贴现申请人提交的与其直接前手的增值税专用发票复印件等应足以证明该票据具有真实贸易背景

29、；d、贴现款的用途应合理合法，且符合本行的规定；63、在汇票到期银行不获付款时，可以对（ ）行使追索权。（ ）a承兑人b背书人c出票人d汇票其他债务人64、银银平台的目标联网客户包括( ) a、城市商业银行b、外资银行 c、政策性银行d、邮政储蓄银行65、中期票据的优势有哪些？（ ） a、发行主体不受上市与否的约定，范围宽于公司债。b、 期限结构灵活合理，符合企业使用资金的特点。c、 融资方式更加简单灵活。d、 融资成本与企业债的融资成本基本持平，低于同期贷款利率。66、以下哪些是国际结算的常见方式 （ ） a.汇款 b.打包放款 c.信用证 d.福费廷 e.托收67、资本金帐户的开立需提供以

30、下哪些资料 ( )a. 书面申请b. 营业执照正本原件及复印件c. 外商投资企业外汇登记ic卡d. 国税登记证或地税登记证正本原件及复印件68、现金管理应用手册为不同行业的现金管理应用需求提供了解决方案，这些行业包括财政集团、综合集团、制造业、服务业、电子商务和财务公司，其中综合集团的解决方案又细分为 五个行业：（ ） a、烟草 b、电力 c、通讯传媒 d、高速公路和煤炭69、多级法人模式的跨银行资金管理平台提供的服务有： （ ） a、系统直联对接 b、跨银行账户集中管理与跨银行资金归集 c、日常结算管理 d、企业内部银行 70、流动资产包括_等。 （ ） a.现金 b.原材料 c.应收账款

31、d.预付账款71、流动负债包括_等。 ( ) a.其他应付款 b.预收账款c.应付票据d.短期借款72、企业销售产品一批，售价5万元，已收款3万元，其余2万元尚未收到。这项业务引起_。 ( ) a.收入增加5万元 b.收入增加3万元 c.资产增加5万元 d.资产增加3万元73、下列属于资产类科目的有_。 ( ) a.短期投资 b.无形资产 c.预收账款 d.预付账款74、下列属于负债科目的有_。 ( ) a.应付利息 b.应收帐款 c.应付福利费 d.应交税金75、资产负债表可进行 （ ）a.偿债能力分析b.资产结构的分析d.资产负债及所有者权益变化趋势的分析 d.财务成果的分析 76、寻找c

32、dm项目可优先考虑以下哪些项目：（ ） a、风电、水电、生物质发电 b、天然气发电、化工废气 c、废热与蒸汽发电 d、煤层气和通风瓦斯类项目77、客户经理的技能主要包括 （ ） a、银行工作技能、 b、客户调查与服务技能、 c、财务技能、 d、公关技能、分析与展业技能78、对银行客户经理要求掌握的基础知识包括： （ ） a、经济学与法律知识 b、管理学知识 c、会计学知识 d、金融学知识79、客户的选择原则是 ( ） a、效益性 b、安全性 c、合法性 d、针对性80、按客户消费银行产品或服务的可能性来划分，又可以将客户划分为 等。（ ） a、常客户 b、现实客户 c、大客户 d、潜在客户81

33、、客户经理公关的基本原则是： （ ） a、尊重原则 b、宽容原则 c、自律原则 d、适度原则82、客户经理公关活动的主要目的有： （ ） a、 建立银行信誉，树立银行形象 b、双向传播信息，参与企业决策 c、协调各种矛盾，争取公众支持 d、建立银企关系，培养优良客户83、以下关于客户需求变化的说法有哪些是正确的？ （ ） a、客户由注重在网点办理业务转向注重在网络办理业务属于需求手段的变化。 b、客户由存贷业务需求转向金融理财需求属于需求方式的变化。 c、客户开始关注金融机构的信誉和创新，要求银行为其提供高层次的知识服务、顾问服务、超 值服务和情感服务等属于需求层次的变化。84、银行营销服务的

34、特点主要是无形性、 产品或服务领域的广泛性、经营的高风险性。 （ ） a、专业性 b、同质性 c、赢利性 d、差异性85、行业分析的目的是预测行业的前景及其对企业的影响，找出行业的特点和长短处，从而判断行业是否在日新月异的形势下扬长避短，确定银行贷款的基本策略。行业分析主要包括 ：（ ） a、产品和市场分析 b、行业经济结构分析 c、供应与需求分析 d、行业生命周期分析86、营销调研方法是调查人员在实际营销调研过程中为获取第一手信息资料所采用的最基本的技术手段和具体方法，主要有:（ ） a、观察调查法 b、询问调查法 c、市场调研法 d、实验调查法87、广告以其特有的手段和艺术感染力，在促销和

35、创造商业银行形象等方面，发挥着不可低估的积极作用，商业银行的广告可以 ，树立和改善商业银行形象。 （ ） a、传递信息、沟通供求 b、激发需求 c、促进购买招徕顾客 d、加强竞争88、商业银行产品的组合策略包括 和产品重新定位策略。（ ） a、产品扩张策略 b、产品集中策略 c、产品差异策略 d、产品追随策略89、商业银行的促销策略包括：（ ） a、广告 b、人员推销、全员营销 c、关系营销、 d、销售促进、促销组合90、出口托收项下押汇有哪些业务品种： （ ） a、即期付款交单 b、即期承兑交单 c、远期付款交单 d、承兑交单91、以下贸易术语中，包含了运费的价格术语为 （ ） a、fob

36、b、cif c、cnf d、 cip92、单位外汇存款账户按外汇性质可分为 （ ） a、经常项目外汇账户 b、资本项目外汇账户 c、外汇结算账户d、外汇专用账户93、经营机构公司客户经理授信后尽职管理职责包括（ ） a现场检查 b风险分类 c风险预警、风险处置 d授信档案管理 94、我国票据法所规范的商业汇票可分为 ( ) a.商业承兑汇票 b.银行汇票 c.银行承兑汇票 d.企业汇票95、按照本行担保管理办法规定，以下那些可以作为本行信用业务抵押担保的抵押物： （ ）a、建筑物和其他土地附着物（空置年以上的商品房除外）b、土地所有权c、正在建造的建筑物d、交通运输工具96、按照本行2009年

37、下半年信用业务准入细则要求，以下那些项目是禁止介入的政府信用项目：（ ）a、跨分行区域地区的政府信用，本行无分支机构地区的政府信用项目b、省级以下开发区c、省会城市土地储备贷款d、县级以下的政府信用项目97、存款人申请开立临时存款账户必须具备的条件包括（ ）a、设立临时机构b、借款转存c、异地临时经营活动d、注册验资98、可以用于支取现金的支票包括（ ）a、现金支票 b、转账支票 c、划线支票 d、普通支票99、人民币定期存款的存期包括（ ）a、一个月 b、三个月 c、六个月 d、一年100、我行网银集团客户服务功能的归集方式有（ ）。a.定时归集 b.定额归集 c.实时归集 d.定额管理 肃

38、腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇

39、羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁

40、膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆

41、肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀

42、艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄

43、肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿

44、莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇虿肃腿芆螂羆肅芆袄蝿莄芅薄羄芀芄蚆螇膆芃螈羂肂莂蒈螅羇莁薀羁莆莀螃螃节莀袅聿膈荿薄袂肄莈蚇肇羀莇蝿袀艿蒆葿肅膅蒅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄袆袇莅蒃薅蝿芁蒂蚈羅膇蒁螀螈肃蒀蒀羃罿蕿薂螆芈薈蚄羁膄薈螇螄肀薇薆羀肆薆虿袃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂膀蚅衿羈艿螇肅芇芈蒇袇膃芇