再谈泛华基本法升级版PPT学习教案

1、会计学1再谈泛华基本法升级版再谈泛华基本法升级版打 开 新 增 源 头打 开 新 增 源 头强 化 有 效 留 存强 化 有 效 留 存打 造 利 润 部 组打 造 利 润 部 组第1页/共63页第2页/共63页第3页/共63页增员世袭制增员世袭制客户服务继承制客户服务继承制续期递归制续期递归制第4页/共63页在公司服务满在公司服务满1212个月的代理人，可以在离司当月推个月的代理人，可以在离司当月推荐一名符合录用条件的代理人荐一名符合录用条件的代理人入司入司，承袭其直接增员，承袭其直接增员利益。利益。因挂零考核被公司解除代理合同的代理人，取消其因挂零考核被公司解除代理合同的代理人，取消其增员

2、世袭资格。增员世袭资格。 第5页/共63页在公司服务满在公司服务满1212个月的代理人，可以在离司当月推个月的代理人，可以在离司当月推荐一名符合录用条件的代理人荐一名符合录用条件的代理人入司入司，承袭其客户资源，承袭其客户资源，进行客户维护、服务、再开发，并拥有获得续佣的，进行客户维护、服务、再开发，并拥有获得续佣的权利。权利。因挂零考核被公司解除代理合同的代理人取消其客因挂零考核被公司解除代理合同的代理人取消其客户服务继承资格。户服务继承资格。 第6页/共63页代理人在公司服务不足代理人在公司服务不足1212个月离职个月离职在公司服务满在公司服务满1212个月但离司时无合适人选推荐入司个月但

3、离司时无合适人选推荐入司在公司服务满在公司服务满1212个月但因挂零考核被公司解除代理个月但因挂零考核被公司解除代理合同的代理人合同的代理人 其客户的续期服务归属其推荐人，如推荐人已其客户的续期服务归属其推荐人，如推荐人已离职则归属其直接主管。发生续期递归后，归属人离职则归属其直接主管。发生续期递归后，归属人在履行继续服务客户、收进续期保费的义务后，在履行继续服务客户、收进续期保费的义务后，R13R1375%75%时，将享有递归保单续佣的时，将享有递归保单续佣的50%50%。第7页/共63页第8页/共63页高阶主管职级高阶主管职级主管职级主管职级新人进入职级新人进入职级缓冲职级缓冲职级理财总监

4、理财总监理财经理理财经理理财顾问理财顾问理财主任理财主任第9页/共63页正式业务代表业务主任高级主任经理资深业务代表试用业务员 正式业务员 高级主任 资深主任 高级经理 资深经理 总监 业务经理 业务主任 扁平组织，哪种基本法扁平组织，哪种基本法管理利益大？管理利益大？ 经理理财顾问 理财主任 泛华基本法泛华基本法 理财经理 理财总监 某寿险公司基本法某寿险公司基本法 第10页/共63页咱也开自己的公司咱也开自己的公司 创业公司创业公司 代理人基本法代理人基本法 创业团队基本法创业团队基本法 第11页/共63页理财主任理财主任理财经理理财经理创业团队创业团队理财总监理财总监第12页/共63页第

5、13页/共63页只要月月只要月月5000P,5000P,各级底薪等着你各级底薪等着你第14页/共63页 只要月月个人只要月月个人3000P3000P，直辖组，直辖组20000p,20000p,复式底薪等着你。复式底薪等着你。第15页/共63页第16页/共63页育成利益行业领先，一次育成终生受益，育成利益行业领先，一次育成终生受益，一一个信号：个信号： 鼓励育成，加速裂变。鼓励育成，加速裂变。第17页/共63页第18页/共63页关爱补助计划提供的是关爱补助计划提供的是100%100%无社保人员类别无社保人员类别的保障，人身意外伤害、人身意外伤害医疗保的保障，人身意外伤害、人身意外伤害医疗保险、住

6、院医疗保险险、住院医疗保险 全都是全都是100%100%赔付赔付第19页/共63页第20页/共63页职级越高职级越高 身价越高身价越高 项目项目 职级职级团体人身意团体人身意外伤害保险外伤害保险团体人身意外团体人身意外医疗保险医疗保险团体住院医团体住院医疗保险疗保险理财顾理财顾问问5000050000无无无无理财主理财主任任10000010000030003000无无理财经理财经理理2000002000005000500050005000理财总理财总监监30000030000010000100001000010000第21页/共63页福利福利生命绿荫生命绿荫 福利体现关爱福利体现关爱 福利凝聚

7、人心福利凝聚人心 福利稳定队伍福利稳定队伍第22页/共63页直辖创业组直辖创业组：指理财经理或理财总监本人及其直接管辖的理财主任和理财顾问群体。所辖组：所辖组：指理财经理或理财总监直辖创业组及其直接育成和间接育成的所有理财经理的直辖创业组群体。直辖创业部直辖创业部：指理财总监直辖创业组及其直接育成和间接育成所有理财经理的直辖创业组群体。所辖部：所辖部：指理财总监直辖创业部及其直接育成和间接育成的所有创业部群体。 第23页/共63页A A总监直辖创业组总监直辖创业组: :B B经理直辖创业组经理直辖创业组: :F F总监直辖创业组总监直辖创业组: :A A总监直辖创业部总监直辖创业部: :B B

8、经理所辖组经理所辖组: :A A总监所辖部总监所辖部: :总监总监A A经理经理B经理经理K 主任主任V 主任主任WA A、C C、D D、G G、L L（直接管辖的主任和顾问）（直接管辖的主任和顾问）B B、I I、J J（直接管辖的主任和顾问）（直接管辖的主任和顾问）F F、N N、0 0、V V、W W（直接管辖的主任和顾问）（直接管辖的主任和顾问）A A、B B、C C、D D、G G、I I、J J、K K、L(L(直接管辖和直接管辖和间接管辖的所有创业组）间接管辖的所有创业组）B B、I I、J J、K K、（、（B B经理的直辖组和育成的直辖组）经理的直辖组和育成的直辖组）经理经

9、理M 经理经理P主任主任N 主任主任O主任主任C 主任主任D主任主任G主任主任I 主任主任J主任主任L上图中的所有人员，上图中的所有人员，A A总监的直辖部和育成总监的直辖部总监的直辖部和育成总监的直辖部总监总监F第24页/共63页FYB:是指各级代理人销售不同的寿险保单首年保费乘以对应的FYB系数得到的值，FYB是用于计算各项基本法利益的参数。（FYB系数由公司颁布，FYB系数与险种、缴费年期有关。）FYB=（寿险保单首年保费产品对应的FYB系数）例：生命福满堂例：生命福满堂20年缴费期年缴费期 B值系数为值系数为16.69% 销售生命福满堂销售生命福满堂20年缴费期年缴费期 25000元

10、FYB=2500016.69%=4173元 第25页/共63页基本法佣酬利益基本法佣酬利益增员世袭制增员世袭制续期递归制续期递归制客户服务继承制客户服务继承制育才奖育才奖佣佣金金养老补贴养老补贴个人销售个人销售绩效奖绩效奖总监总监管理管理奖奖总监年度分红总监年度分红创业组创业组管理奖管理奖关爱保障关爱保障育英奖育英奖增员增员辅导奖辅导奖第26页/共63页被增员人服务时间增员辅导奖比率（FYB)第1-12个月26%第13-24个月30%25个月以后34%增员辅导奖增员辅导奖= =被增员人当月完成被增员人当月完成FYBFYB值值增员辅导奖增员辅导奖比率比率天呐，终身递增享受啊！天呐，终身递增享受啊

11、！真棒，我可以低增高喽！真棒，我可以低增高喽！第27页/共63页理财经理理财经理A理财主任理财主任B：福满堂福满堂20年年缴费缴费10000元元理财主任理财主任C：福满堂福满堂20年年缴费缴费10000元元理财主任理财主任D：福满堂福满堂20年年缴费缴费20000元元假设增员时间均不足假设增员时间均不足12个月，个月，理财经理理财经理A 增员辅导奖为：增员辅导奖为：B:10000X16.69%X26%=434C:10000X16.69%X26%=434D:20000X16.69%X26%=868 1736元元!第28页/共63页B服务第服务第13-24个月内个月内解析：解析：（1）A增员增员B

12、，A计提计提B增员辅导奖：增员辅导奖：B服务第服务第1-12个月内个月内B服务第服务第25个月起个月起A按按B每月每月FYB的的26%计提计提A按按B每月每月FYB的的30%计提计提A按按B每月每月FYB的的34%计提计提第29页/共63页解析：解析：（2） A增员增员B，代理人，代理人B服务满服务满15个月后申请解约并获准，个月后申请解约并获准，B推荐推荐C入司继承其客户资源：入司继承其客户资源：A计提计提C的增员辅导奖：的增员辅导奖：C服务第服务第13-24个月内个月内C服务第服务第1-12个月内个月内C服务第服务第25个月起个月起A按按C每月每月FYB的的26%计提计提A按按C每月每月F

13、YB的的30%计提计提A按按C每月每月FYB的的34%计提计提第30页/共63页解析：解析：（3） A增员增员B，A服务满服务满20个月，申请解约并获准，同时个月，申请解约并获准，同时A推荐推荐D入司承袭其增员利益、继承其客户资源，入司承袭其增员利益、继承其客户资源，D入司后续接入司后续接A对其所有增员的当期利益对其所有增员的当期利益 D入司第入司第13-24个月内个月内D入司第入司第1-12个月内个月内D入司第入司第25个月起个月起D按按B每月每月FYB的的26%计提计提D按按B每月每月FYB的的30%计提计提D按按B每月每月FYB的的34%计提计提第31页/共63页月度完成泛华标保（万元）

14、月度完成泛华标保（万元）个人销售绩效奖金比个人销售绩效奖金比率率标保标保2 225%25%11标保标保2221%21%0.60.6标保标保1118%18%0.30.3标保标保0.60.615%15%个人销售绩效奖个人销售绩效奖= =个人当月个人当月FYBFYB值值对应档比率对应档比率第32页/共63页理财经理理财经理A理财主任理财主任B福满堂福满堂20年年20000元元理财主任理财主任C理财主任理财主任D理财主任理财主任B 1月份个人销售绩效为：月份个人销售绩效为：20000X17%X25%=835元元第33页/共63页理财主任养老补贴理财主任养老补贴养老津贴养老津贴=长期底薪长期底薪 标准地

15、区条件一：累计完成泛华标保FYP(万元)条件二：连续出单月份条件三：出单月份完成泛华标保FYP（万元）养老补贴发放标准C类地区FYP35个月0.2200元/月 理财主任在连续六个月内，本人同时达成下表三项条件，则在接下来的连续六个月进入养老补贴计发期；在养老补贴计发期内，该理财主任当月本人业绩不为零且行为考察良好，即可按下表标准享受当月养老补贴。理财主任在连续六个月内，本人同时达成下表三项条件，则在接下来的连续六个月进入养老补贴计发期；在养老补贴计发期内，该理财主任当月本人业绩不为零且行为考察良好，即可按下表标准享受当月养老补贴。第34页/共63页养老补贴养老补贴=长期底薪长期底薪 理财经理直

16、辖创业组在上一个自然季内达到下表业绩条件，则在本季度进入理财经理直辖创业组在上一个自然季内达到下表业绩条件，则在本季度进入养老补贴计发期；在养老补贴计发期内，该理财经理当月本人业绩不为零且养老补贴计发期；在养老补贴计发期内，该理财经理当月本人业绩不为零且行为考察良好，即可按下表标准享受当月养老补贴。行为考察良好，即可按下表标准享受当月养老补贴。 理财经理养老补贴理财经理养老补贴 标准地区档次业绩条件：直辖创业组季度完成泛华标保FYP（万元）养老补贴标准C类地区一FYP10480元/月二6FYP 10260元/月第35页/共63页理财经理和理财总监可以享受直辖创业组的管理津贴：理财经理和理财总监

17、可以享受直辖创业组的管理津贴：管理津贴管理津贴= =直辖创业组当月直辖创业组当月FYBFYB值值对应档比率对应档比率当月直辖创业组完成泛华标保(万元)创业组管理津贴比率标保525%3标保522%2标保319%1标保216%标保113%第36页/共63页理财经理理财经理A 7月份直辖创业组管理津贴为：月份直辖创业组管理津贴为：直辖组标保直辖组标保=10000+10000+10000+20000=50000元元对应的管理津贴计提比例为：对应的管理津贴计提比例为：FYB的的25%管理津贴管理津贴=50000X16.69%X25%=2086元元 2086元元!理财经理理财经理A 福满堂福满堂20年缴费

18、年缴费10000元元理财主任理财主任B 福满堂福满堂20年缴费年缴费10000元元理财主任理财主任C 福满堂福满堂20年缴费年缴费10000元元理财主任理财主任D福满堂福满堂20年缴费年缴费20000元元第37页/共63页最高达最高达13%的育才奖确保的育才奖确保育成主管利益不衰减育成主管利益不衰减第38页/共63页亮点：即使育成的经理晋升为理财亮点：即使育成的经理晋升为理财总监，依然可享受育才奖哦总监，依然可享受育才奖哦第39页/共63页育成关系说明育成关系说明经理A经理A经理B经理B经理C经理C一代育才一代育才二代育才第40页/共63页理财总监理财总监直接育成理财总监时，自被育成人晋升理财

19、直接育成理财总监时，自被育成人晋升理财总监之月起享受育英奖总监之月起享受育英奖育英奖育英奖= =当月被育成理财总监直辖创业部当月被育成理财总监直辖创业部FYBFYB值值11%11%亮点：只要符合条件，育英育才同时享受。亮点：只要符合条件，育英育才同时享受。增员增员+ +育成育成= =快速致富快速致富例例1 1：理财总监：理财总监A A育成理财经理育成理财经理B B，而后，而后B B晋升为理财总晋升为理财总监，则监，则A A可享受可享受B B直辖组的育才奖和直辖组的育才奖和B B直辖部的育英奖。直辖部的育英奖。例例2 2：理财总监：理财总监A A直接增员了理财总监直接增员了理财总监B B，同样的

20、，同样的A A可享可享受受B B本人的增员辅导奖、本人的增员辅导奖、B B直辖组的育才奖和直辖组的育才奖和B B的直辖部的育的直辖部的育英奖。英奖。第41页/共63页第42页/共63页总监管理奖总监管理奖：总监管理奖：理财总监所辖组（不含直辖创业组）上个理财总监所辖组（不含直辖创业组）上个月的第月的第13个月继续率个月继续率75%时，将根据直辖创业部中每个所辖组（不时，将根据直辖创业部中每个所辖组（不含直辖创业组）当月累计业绩达成状况计提总监管理奖含直辖创业组）当月累计业绩达成状况计提总监管理奖计算公式：总监管理奖计算公式：总监管理奖=所辖组本月累计所辖组本月累计FYB值值X管理奖比率管理奖比

21、率所辖组所辖组月度月度完成泛华标保（万元）完成泛华标保（万元）总监管理奖比率总监管理奖比率标保标保121213%13%88标保标保121211%11%55标保标保8 89%9%标保标保557%7%说明：当创业组未进入继续率考核时，说明：当创业组未进入继续率考核时，R13默认为默认为75%第43页/共63页理财总监理财总监直辖创业部自然年度内完成泛华标保达到直辖创业部自然年度内完成泛华标保达到120120万元（含），且第万元（含），且第1313个月年度保费继续率个月年度保费继续率R1375%R1375%，下年初，下年初计发总监年度分红。计发总监年度分红。未任职理财总监期间业绩不参与分红。未任职理

22、财总监期间业绩不参与分红。 计算公式：总监年度分红计算公式：总监年度分红= =年度累计年度累计FYBFYB值值年度分红年度分红比率比率档次 直辖创业部年度累计完成泛华标保年度分红比率一标保180万11%二120万标保180万8%第44页/共63页为便于计算，假设各创业组销售的均为福满堂为便于计算，假设各创业组销售的均为福满堂20年缴费产年缴费产品并如图示，品并如图示，则则A的的总监管理奖总监管理奖=80000*16.69%*11%=1469元元 年度分红年度分红= 120万万*16.69%*8%=16022元元第45页/共63页第46页/共63页总监对总监可同时享受育才奖和育英总监对总监可同时

23、享受育才奖和育英奖！奖！说明：说明：1 1、总监育成理财经理为理财总监、总监育成理财经理为理财总监后，可在享有育英奖的同时继续享有育后，可在享有育英奖的同时继续享有育才奖。才奖。 2 2、理财总监增员理财总监，可同、理财总监增员理财总监，可同时享有育才奖和育英奖。时享有育才奖和育英奖。第47页/共63页取消入司时间取消入司时间1515日之前和日之前和1515日之后的日之后的规定，考核期计算更简单！规定，考核期计算更简单！说明：每个月说明：每个月2626日至次月日至次月2525日为一个工日为一个工作月，新入司代理人入司次月为第一个作月，新入司代理人入司次月为第一个工作月，入司当月的业绩并入次月计入工作月，入司当月的业绩并入次月计入晋升、维持以及挂零考核。晋升、维持以及挂零考核。第48页/共63页总监年度分红没