银行卡风险防范报告_第1页
银行卡风险防范报告_第2页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、银行卡风险防范报告我行于*年*月*号正式开业，已发行*张内部卡。根据银行卡词条信息格式和使用规范文件，发行的银行卡全部均有cvn信息，交易时系统对上下传包进行cvn校验，有效识别银行卡真伪。 接人民银行支付业务风险提示文件，按照相关要求，为更好地防范和化解银行卡存在的风险，结合本行实际情况，制定以下具体防范措施，确保银行卡各项业务开展和保护客户利益不受损失。 一、严格卡片管理。制卡由总行统一负责全行银行卡的订制，选择专业厂商严格按照标准制卡，其他单位和个人都不得私下制卡。领卡要按照银行卡卡片管理办法规定的流程进行银行卡的领用、运输、发放，并按照重要空白凭证管理制度做好出入库登记手续。发卡要严格

2、落实银行卡账户实名制，对个人身份信息通过联网核查公民身份信息系统进行识别。二、严格密码管理。客户在申办银行卡时，必须由持卡人输入交易密码，并提示客户不要输入简单交易密码。各营业网点不得向持卡人发放统一的初始密码。如果因代收代付业务所发放统一的初识密码， 必须由持卡人本人持有效身份证件到柜台修改后才能进行各项交易。代办时一定要核查持卡人和代办人身份，并电话联系持卡人本人。三、加强员工业务培训和职业道德教育。组织员工认真学习银行卡相关制度和操作规程，促使操作人员熟练掌握银行卡各业务环节的操作规范，减少或避免出现操作风险；加强对柜员进行职业道德教育和业务管理培训，有针对性地对典型的借记卡风险案例进行剖析，增强员工自觉遵章守法的观念。四、加强对客户用卡安全知识宣传。采取多种形式的宣传活动，加强对持卡人的宣传。（1）妥善保管银行卡，不借给他人使用；（2）使用过程中，银行卡不离开自己的视线范围；（3）在使用atm或进入刷卡式自助银行入口时，注意观察刷卡设备上是否有异物，避免磁条信息被盗取；（4）在atm等自助设备上输入银行卡密码时应遮掩保护，避免被人窃取密码。通

人人文库> 全部分类> 生活休闲 > 科普知识

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论