诚信合规星程无忧-讲师手册.doc

1、阳光人寿新人培训体系教材配套讲师手册2019 年版诚信合规星程无忧60 分钟讲师 / 星级导讲授、互动、授课时间授课讲师授课方式师视频通过学习明确诚信合规的重要性，学会以“诚信做销售、关爱做服授课目标务”为准则从事销售工作，清晰分辨并远离合规风险。讲师熟悉合规相关政策办法；成功讲授本课讲师与学员多互动，以案例引发思考；程的关键因素语言通俗化，感性表达，结合视频讲授。一、诚信合规意义与重要性（课时：10 分钟）主要授课二、诚信做销售关爱做服务（课时：35 分钟）内容及流程三、清晰分辨远离风险（课时：15 分钟）1. 授课工具：投影片、讲师手册；讲师2. 教学辅助：电脑、投影仪、翻页笔、音响、视频

2、所需工具学员学员手册备注阳光人寿新人培训体系教材配套讲师手册2019 年版页授课内容讲师讲授码幻灯【讲师互动】开篇互动：大家觉得工作中哪个品质是最重要的？（引导诚信合片规）1感谢各位的回答，大家说的都非常好，诚信合规是我们寿险职业生涯中最基本、最重要的品质。本节课程我们将共同探讨关于诚信合规的话题。幻灯片2幻灯片3幻灯片4【讲师讲授】今天将从三个方面与各位探讨诚信与合规。【操作要点】章节介绍。【讲师讲授】我们先来看一则真实的故事。朗读幻灯片内容。各位可以看出，摩根先生获得客户的认可，保险公司从此崛起，都是因为他诚信合规的经营准则。所以，诚信合规是每个人的立业之本。阳光人寿新人培训体系教材配套讲

3、师手册2019 年版页授课内容讲师讲授码【讲师互动】那么请大家思考一下，诚信合规对我们有哪些积极意义呢？幻灯片5幻灯片6幻灯片7幻灯片8（学员回答，讲师给予引导和肯定）大家说的都没错，我们总结一下，诚信合规可以让我们获得良性循环的职业生涯、稳定可持续的收入、和谐融洽的人际关系和团队氛围、尊重和荣誉，让我们在寿险行业实现自我价值。【操作要点】章节介绍，简单带过。这个版块将结合我们平时的工作来探讨如何做到诚信合规。【讲师讲授】大家实践销售流程已经有三个月时间，对销售流程比较熟悉了，下面我们通过三个场景来探讨，如果是你你会怎么做？主人公背景介绍，朗读幻灯片。【讲师讲授、互动】场景一，销售面谈。朗读幻

4、灯片。各位，小李的言行得当吗？（不得当）哪里做的不对？（1. 推销超过准客户承受能力的保单；2. 销售误导，夸大产品责任）如果是你，你会怎么做？（推荐符合准客户交费能力的保单，不去做销售误导，要诚信合规）阳光人寿新人培训体系教材配套讲师手册2019 年版页授课内容讲师讲授码【讲师讲授、互动】场景二，健康告知。朗读幻灯片。幻灯片9幻灯片10幻灯片11幻灯片12各位，小李的言行得当吗？（不得当）哪里做的不对？（诱导客户不如实告知）如果是你，你会怎么做？（告诉客户如实告知的重要性，与客户一起践行诚信合规）【讲师讲授、互动】场景三，递送保单。朗读幻灯片。各位，小李的言行得当吗？（不得当）哪里做的不对？

5、（1. 没有确认客户收到保险合同； 2. 引导代回访）如果是你，你会怎么做？（亲自给客户送合同；如果用邮寄方式要告知客户物流进度，确认客户已收到合同；告知投保人回访事宜，提示务必亲自接听回访电话）【讲师讲授】通过以上三个场景的互动，相信大家在销售工作中都会做到诚信合规。身为阳光人，我们的守则就是“诚信做销售关爱做服务 ”，就在营销经营训诫中，我们每天都会大声朗读。【讲师讲授】朗读幻灯片内容，适当展开。阳光人寿新人培训体系教材配套讲师手册2019 年版页讲师讲授授课内容码【讲师讲授】保险营销员是“第一核保人”。保险营销员核保是第一次风险选幻择，营销员与核保对象有最直接、最多灯的接触，在免核保过程

6、中代理人这一关片尤为重要。把好第一个关卡，是对公司13负责，更是对客户和营销员自己负责。幻【讲师讲授】朗读幻灯片内容，适当展灯开。片14【讲师讲授】监管部门对诚信合规颁布了完善的管理办法，来规范保险从业人员的销售行为。页面中为中国保监会关于进一步加强人身保险公司销售管理幻工作的通知中列出的违规内容。 （重点灯讲解：承诺保证收益、诱导客户不实告片知、朋友圈信息披露不规范（比如使用15“ 存 ”“ 返还 ”“ 保本 ” 字眼，片面与银行比较等）、泄露客户信息。 ）各位伙伴，让我们和不诚信与不合规说NO！幻灯片16【操作要点】章节介绍，课程导入。除了在自身销售过程中要诚信合规，还要学会辨别行业和身边

7、的合规风险。阳光人寿新人培训体系教材配套讲师手册2019 年版页授课内容讲师讲授码【讲师讲授】朗读幻灯片。我们要擦亮幻灯双眼，清晰辨别，不自行编发、不转载未经公司审核的营销宣传信息，这也是片对自己的保护。17【讲师讲授】朗读幻灯片。强调严禁违幻灯规销售非保险金融产品。片18幻【讲师讲授】朗读幻灯片。指出本起案件中的作案方式及涉案人员的问责。灯片19【讲师讲授、播放视频】朗读幻灯片。幻指出本起案件中的作案方式及涉案人员灯的问责。片20强调不参与，会分辨，远离非法集资。透过视频说明“警惕高利诱惑远离非法集资 ”。阳光人寿新人培训体系教材配套讲师手册2019 年版页授课内容讲师讲授码【讲师讲授】什么是洗钱及保险洗钱的幻灯主要形式。片21【讲师讲授】每个营销员都应履行的反幻灯洗钱义务：可疑交易报告。当遇到上述三种情况时，要做到及时报告。片22幻【讲师讲授】朗读幻灯片内容。灯片23【讲师讲授】课程回顾。本节课程大