基金从业基金法律法规复习题集第5388篇

1、2019 年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.基金销售是指( )活动。活动。 A、基金宣传推介 B、基金份额申购 C、基金份额赎回 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系： 基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动。 2.( )既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。 A、基金投资顾问机构和基金销售机构 B、基金管理人和基金托管人 C、基金份额登记机构和基金

2、销售机构 D、基金投资人和基金托管人 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：B 【解析】： 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。 知识点：基金市场服务机构 3.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的( )。 A、独立性原则 、公正性原则 BC、专业性原则 D、协调性原则 点击展开答案与解析 【知识点】：第 26 章第 1 节合规

3、管理的目标和基本原则 【答案】：D 【解析】： 协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 知识点：合规管理的基本原则 4.基金监管的基本原则具有基金监管的基本原则具有( )特征。特征。 A、原则性和本质性 B、有效性和准确性 C、基础性和宏观性 D、适度性和强制性 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章第 1 节基金监管的基本原则 【答案】：C 【解析】： 基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。 知识点：基

4、金监管的基本原则 5.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有( )。 不得暗示他人从事内幕交易活动 不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动 自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益 不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 2 节诚实守信 【答案】：B ：【解析】 (项说法错误)基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取

5、不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求： 6.6.投资基金是一种投资基金是一种( ( ) )、利益共享、风险共担的集合投资方式。、利益共享、风险共担的集合投资方式。 A、组合投资、专业管理 B、分散投资、专业管理 C、分散投资、混业管理 D、组合投资、混业管理 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章第 4 节投资基金的定义 【答案】：A 【解析】： 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共

6、享、风险共担的集合投资方式。 7.7.合规风险的主要种类包括合规风险的主要种类包括( ( ) )。 .投资合规性风险投资合规性风险 .销售合规性风险销售合规性风险 .信息披露合规性风险信息披露合规性风险 .监管合规性风险监管合规性风险 .反洗钱合规性风险反洗钱合规性风险 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 26 章第 4 节合规风险及其种类 【答案】：C 【解析】： 合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。 8.8.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机

7、构具有( ( ) )。 A、独立性 、合法性 BC、权威性 D、公开性 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章第 1 节基金监管的基本原则 【答案】：C 【解析】： 高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。 9.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是基金行业从业人员诚实守信的基本要求是( )。 A、不得欺诈客户 B、不得进行内幕交易和操纵市场 C、不得进行不正当竞争 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 2 节诚实守信 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信的基本要求： 1

8、不得欺诈客户 2不得进行内幕交易和操纵市场 3不得进行不正当竞争 10.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( 以上投资于债券的为债券基金。以上投资于债券的为债券基金。)50% A、60% 、BC、80% D、90% 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金。 知识点：证券投资基金的分类标准与介绍 11.下列关于下列关于 LOF 份额认购的说法中，错误的是份额认购的说法

9、中，错误的是( )。 A、LOF 份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 B、LOF 份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点 C、LOF 份额认购方式为场内认购和场外认购 D、LOF 的场内认购需具有沪、深证券账户 点击展开答案与解析 【知识点】：第 16 章第 1 节ETF 和 LOF 份额的认购 【答案】：D 【解析】： 场内认购 LOF 份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。 12.基金客户服务宣传与推介的主要内容是基金客户服务宣传与推介的主要内容是( )。 A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 B、

10、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 C、为投资人办理各类基金销售业务手续 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第 23 章第 2 节基金客户服务内容和规范 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解客户服务流程； 基金客户服务内容和规范： 基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。具体工作内容主要涉及如下六个方面： (1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户， 找到有吸引力的市场机会。 (2)在宣

11、传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传 13.13.下列关于资产管理本质，说法错误的是下列关于资产管理本质，说法错误的是( ( ) )。 A、投资人必须做到“买者自负” B、管理人必须坚持“卖者有责” C、管理人必须坚持“卖者无责” D、切资产管理活动都要求风险与收益相匹配 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章第 2 节资产管理的本质 【答案】：C 【解析】： 资产管理简单来说是“受人之托、代人理财” ，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。具体表现是：(1)一切资

12、产管理活动都要求风险与收益相匹配。(2)管理人必须坚持“卖者有责” 。(故 C 项错误)(3)投资人必须做到“买者自负” 。 14.14.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是( ( ) )。 A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台 B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者 C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息 D、基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 2 节宣传推介材料的范围和

13、报备流程 【答案】：D 【解析】： 基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。为了避免基金公司夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。 证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。 知识点：宣传推介材料的范围 15.15.基金监管基金监管“三公三公”原则中的公平原则是指原则中的公平原则是指( ( ) )。 A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

14、C、对监管对象公正对待，一视同仁 D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 点击展开答案与解析点击展开答案与解析【知识点】：第 4 章第 1 节基金监管的基本原则 【答案】：B 【解析】： “三公”原则即公开、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。 16.16.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括( ( ) )。 A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 B、基金合同、公司章程或者合伙协议 C、基金收益分配原则

15、、执行方式 D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章第 5 节对非公开募集基金运作的监管 【答案】：C 【解析】： 私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；基金合同、公司章程或者合伙协议；采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；基金业协会规定的其他信息。C 项属于基金合同应当包括的内容。 17.17.基金职业道德修养的有效途径是基金职业道德修养的有效途径是( ( ) ) A、基金职业道德教育

16、 B、基金职业道德规范 C、基金职业道德实践 D、基金职业道德观念 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 3 节基金职业道德修养 【答案】：C 【解析】： 树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。 知识点：基金职业道德修养 18.18.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是( ( ) )。 A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益 、将其固有财产与基金财产分开投资 BC、向基金份额持有人承诺 5%的预期收益 D、公平的对待其管理的不同基金

17、财产 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章第 3 节对基金管理人的监管 【答案】：C 【解析】： 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。C项正确表述为基 19

18、.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( )。 A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新 B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C、不可以在交易所进行份额交易 D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。 20.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意

19、采取不利于( )的行为导致的风险。的行为导致的风险。 A、基金公司 B、基金行业 C、基金公司和基金行业 D、基金员工 点击展开答案与解析 【知识点】：第 26 章第 4 节合规风险及其种类 【答案】：C 【解析】： 合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反虽然大量的操声誉风险和道德风险。合规风险不能简单视同于操作风险、洗钱合规性风险。 作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工

20、为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。 知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施； 。21.21.下列关于基金监管下列关于基金监管“三公三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是原则中的公开原则的表述中，正确的是( ( ) ) 要求作为要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 要求对监管对象公正对待，一视同仁要求对监管对象公正对待，一视同仁 要求要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 、A 、B 、C

21、 、D 点击展开答案与解析 基金监管的基本原则第 1 节章【知识点】：第 4B ：【答案】 ：【解析】实现市场信不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，公开原则，这也是政务公开原则的体现；而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，息公开化，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的是指基金市场主体平等，公平原则，行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。) ” ，而是公平原则，是公正原则，故选择、项(题目问的是“公开原则 方面。方面。基金销售渠道审慎调查至少包括以下基金销售渠道审慎调查至少包括以下 22.(22.( ) ) 基金代

22、销机构对基金管理人进行审慎调查 基金管理人对基金代销机构进行审慎调查 调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据 应优先根据公开披露的信息应优先根据公开披露的信息 、A 、B 、C 、D点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 4 节基金销售渠道审慎调查 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求； 基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面： (1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金

23、管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。 (2)基金管理人通过对基金 23.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。 A、内部控制管理 B、合规风险管理 C、投资决策管理 D、信息披露管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第 26 章第 4 节合规风险及其种类 【答案】：B 【解析】： 合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金

24、管理人全面风险管理体系的重要组成部分。 知识点：合规风险及其种类 24.投资合规性风险是指基金管理人( )违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。 A、投资业务人员 B、经理层 C、董事 、股东 D点击展开答案与解析 【知识点】：第 26 章第 4 节投资合规性风险 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施： 投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。 25.( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人

25、、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。 A、基金份额持有人 B、基金监管机构 C、基金评级机构 D、基金注册登记机构 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：B 【解析】： 基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。在我国，基金监管机构为中国证监会。 知识点：基金市场服务机构 26.有下列( )情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。 不再具备基金托管资格法定条件的 连续 3 年没有开展

26、基金托管业务的 违反证券投资基金法规定，情节严重的 法律、法规规定的其他情形 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析【知识点】：第 4 章第 3 节对基金托管人的监管 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握对基金托管人的监管内容； 中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3 年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。 27.27.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( ( ) )而形成的系而形成的系统。统。 A

27、、组织机制 B、运用管理方法 C、实施操作程序与控制措施 D、以上都是 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 25 章第 1 节内部控制的基本概念及其含义 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念； 基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 ) ) 亿元人民币的公司划归为小盘股票。亿元人民币的公司划归为小盘股票。28.28.一般而言，将流通市值低于一般而言，将流通市值低于( ( 1 A、5 B、10 、C20 、

28、D 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 股票基金的类型23【知识点】：第章第节 B ：【答案】 【解析】： 按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于 5 亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过 20 亿元人民币的公司归为大盘股票。 29.29.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是( ( ) )。 根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金根据基金的资金来源和用途，分为在

29、岸基金、离岸基金和国际基金 根据投资理念，分为主动型基金与被动型( (指数指数) )基金基金 根据投资目标，分为股票基金和私募基金 A、 B、I、 C、 D、I、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。 30.30.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的持表决权的( ( ) )以上通过。以上通过。

30、A、12 B、13 C、34 D、14 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章第 3 节对基金管理人的监管 【答案】：A 【解析】： 基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应该经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12 以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 23 以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。 。) ) ( ( 基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是

31、 31.31.A、登载完整的风险提示函 B、使用“净值归一”等表述 C、使用“坐享财富增长”的表述 D、预测基金的证券投资业绩 点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 2 节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 【答案】：A 【解析】： 使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长” “安心享受成长” “尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。 知识点：宣传推介材料的禁止规定 32.分级基金预期风险收益较低的子份额称为分级基金预期风险收益较低的子份额称为( )，预期风险收益较高的子份额称为，预期风险收益较高的子份

32、额称为( )。 A、A 类份额；B 类份额 B、B 类份额；A 类份额 C、C 类份额；A 类份额 D、D 类份额；B 类份额 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 9 节分级基金的基本概念 【答案】：A 【解析】： 分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为 A 类份额，预期风险收益较高的子份额称为 B 类份额。 33.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、( )及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 A、投资银行 B、商业银行 C、外汇经纪人 D、证券交易所 点击展开答案与解析 【知识点】：

33、第 1 章第 1 节金融市场的分类 【答案】：C 【解析】： 外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动 的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。 知识点：金融市场的分类 34.34.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是( ( ) )。 直销方式仅销售一家基金公司的产品直销方式仅销售一家基金公司的产品 代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 代销机构的营业网点数量众多

34、，受众范围广 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 21 章第 3 节销售方式 【答案】：C 【解析】： C 项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。 35.35.证券交易所属于基金的证券交易所属于基金的( ( ) )。 A、监管机构 B、份额登记机构 C、自律管理机构 D、评价机构 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：C 【解

35、析】： 证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 知识点：基金市场监管机构和自律组织 36.36.基金销售费用项目主要包括基金的基金销售费用项目主要包括基金的( ( ) )。 A、申购(认购)费 B、赎回费 、销售服务费 CD、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 3 节基金销售费用具体规范 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)； 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。 37.下列基金产品不适用简易注册程序的有下列基金产品不适用简易注册程序的有( )。 分级基金分级基金 理财基金理财基金 交易型指数基金及其联接基金交易型指数基金及其联接基金 合格境内机构投资者合