2019年证券从业资格考试证券市场基本法律法规模拟试题四

1、2019年证券从业资格考试证券市场基本法律法规模拟试题四答案：A参考解析：发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员 给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。第2题个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括（）。A. 具备2年以上保荐相关业务经历B最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人C. 参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格 有效D. 未负有数额较大到期未清偿的债务参考答案：A参考解析：个人中请保荐代表人资格，应当具备下列条件：（1） 具备3年以上保荐相关业务经历。（2）最近3年内在境内证券发行 项

2、目中担任过项目协办人。（3）参加中国证监会认可的保荐代表人胜 任能力考试且成绩合格有效。（4）诚实守信.品行良好，无不良诚信 记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。（5）未负有数额较 大到期未清偿的债务。（6 ）中国证监会规定的其他条件。i第3题通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他 安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部 或者部分股份的要约。A. 25%B. 30%C. 35%D. 75%参考答案：B参考解析：通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过 协议、其他安排与他人共同持有一个上市公

3、司已发行的股份达到 30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购 上市公司全部或者部分股份的要约。第4题证券公司受期货公司委托，从事介绍业务应当提供的服务不包括（）。A. 协助办理开户手续B. 提供期货行情信息C. 代理客户进行期货交易D. 提供交易设施 参考答案：C参考解析：证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交 割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户 为客户存取、划转期货保证金。第5题申请证券上市交易，应当向（）提出申请，由其依法审核同意， 并由双方签订上市协议。A. 国务院证券监督管理机构B. 证券交易所C. 中国证券业协会D. 省级人民政府

4、参考答案：B参考解析：申请证券上市交易，由证券交易所依法审核同意， 并由双方签订上市协议。第6题证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务 院证券监督管理机构报送年度报告。A. 1B. 3C. 4D. 6参考答案：C参考解析：证券公司应当自每一会计年度结束之日起 4个月内,向国务院证券监督管理机构报送年度报告第7题奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为（）年。A. 1B. 2C. 3D. 4参考答案：C参考解析：奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。第8题下列不属于共益权的是（）。A. 股东大会参加权B. 股东大会上的

5、表决权C. 提起诉讼权D. 股利分配请求权参考答案：D参考解析：共益权是指股东依法参加公司事务的决策和经营管 理的权利，它是股东基于公司利益同时兼为自己的利益而行使的权 利，包括股东会或股东大会参加权、提案权、质询权，在股东会或股 东大会上的表决权、累积投票权，股东会或股东大会召集请求权和自 行召集权，了解公司事务、查询公司账簿和其文件的知情权，提起诉讼权等。第9题客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A. 5B. 10C. 15D. 20参考答案：C参考解析：客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。第10题下列不

6、属于操纵市场行为的是（）。A. 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量B. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价 格或者证券交易量D. 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易参考答案：D参考解析：操纵市场的行为包括：（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方 式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易

7、量。（3）在自 己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交 易量。（4）以其他手段操纵证券市场。因此，不包括D项。第11题收购要约的期限为（）。A. 3045日B. 3060日C. 3075日D. 6090日参考答案：B参考解析：中华人民共和国证券法第九十条规定，收购要约 约定的收购期限不得少于30日，且不得超过60日。第12题收购上市公司的行为结束后，收购人应当在（）日内将收购情 况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。A. 10B. 15C. 20D. 30 参考答案：B参考解析：收购上市公司的行为结束后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机

8、构和证券交易所，并予公 告。第13题根据证券法律制度的规定，上市公司公开发行股票所募集的资 金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经（）作出决议。A. 上市公司股东大会B. 上市公司董事会C. 上市公司监事会D. 中国证监会参考答案：A参考解析：选择A选项第14题在证券经纪业务中，证券经纪商具有（）。A. 权威性B. 不可替代性C. 可选择性D. 中介性参考答案：D参考解析：证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自 己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险， 而是 充当证券买方和卖方的代理人，发挥着沟通买卖双方和按一定的要求 和规则迅速、准确

9、地执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自 己的意愿成交的媒介作用，因此证券经纪业务具有中介性的特点。第15题证券自营业务的清算应当由（）指定专人完成。A. 公司专门负责结算托管的部门B. 债券交易所C. 证监会D. 中国证券登记结算有限责任公司参考答案：A参考解析：证券自营业务的清算应当由公司专门负责结算托管的部门指定专人完成。第16题证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户应当自开户之日 起（）个交易日内报证券交易所备案。A. 1B. 2C. 3D. 5参考答案：C参考解析：证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。第17题根据中华人民共和国证

10、券法的规定，证券公司在境外设立， 收购或者参股证券经营机构，必须经（）批准。A. 中国人民银行B. 当地政府C. 财政部D. 国务院证券监督管理机构参考答案：D参考解析：根据中华人民共和国证券法第一百二十九条的 规定，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国 务院证券监督管理机构批准。第18题对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经 营机构的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起（）内做出批准或者不予批准的书面决定。A. 30个工作日B. 2个月C. 6个月D. 12个月参考答案：C参考解析：对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者 参股证券经营机构的申请，国

11、务院证券监督管理机构自受理之日起 6 个月内做出批准或者不予批准的书面决定。第19题股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票 数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。A. 30%B. 50%C. 70%D. 90%参考答案：C参考解析：股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者 出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。第20题中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐代表人资格的申 请，自受理之日起（）个工作日内做出核准或者不予核准的书面决 定OA. 15B. 20C. 30D. 45参考答案：B参考解析：中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐代表

12、人资格的申请，自受理之日起 20个工作日内做出核准或者不予核准 的书面决定。第21题财务与会计人员应当正确处理财务会计工作与业务发展、客户 利益保护与所在单位利益之间的关系， 对存在潜在冲突的情形，应主 动向（）说明，并提出合理处理利益冲突的建议。A. 所在机构的管理层B. 行业自律组织C. 监管机构D. 国家司法机关参考答案：A参考解析：财务与会计人员应当正确处理财务会计工作与业务 发展、客户利益保护与所在单位利益之间的关系，对存在潜在冲突的情形，应主动向所在机构的管理层说明，并提出合理处理利益冲突的 建议。第22题客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向（）提出申请。A. 证券公司

13、营业部B. 证券公司总部C. 证券交易所营业部D. 证券交易所总部 参考答案：A 参考解析：客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。第23题中国证券业协会对投资主办人自执业注册完成之日起每（）年检查一次。A. 1B. 2C. 3D. 4参考答案：B参考解析：按照证券公司客户资产管理业务规范的要求， 中国证券业协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一 次。第24题在融资融券业务的账户体系中，（）用于存放证券公司拟向客 户融出的资金及客户归还的资金。A. 信用交易证券交收账户B. 信用交易资金交收账户C. 融资专用资金账户D. 客户信用交易担保资金账户参考答

14、案：C参考解析：在融资融券业务的账户体系中，融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金第25题下列不属于证券自营业务特点的是（）。A.风险性B收益性C. 保密性D. 安全性参考答案：D参考解析：证券自营业务的特点包括自主性、风险性、收益性、 专业性、保密性。第26题公司提供担保的主要方式不包括（）。A. 保证B. 抵押C质押D.留置参考答案:D参考解析:公司提供担保的方式主要是保证、抵押、质押。第27题（）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人 员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析和预测或者 建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A. 证券投资

15、咨询B. 证券投资顾问C. 证券经济业务D. 证券研究报告参考答案：A参考解析：证券投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的 机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货 投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。第28题中国证监会及其派出监管机构依法对证券公司的经纪业务进行 监管，主要监管措施不包括（）。A. 证券公司向监管机构的报告制度B. 定期巡视C. 信息披露D. 检查制度参考答案：B参考解析：中国证监会及其派出监管机构依法对证券公司的经 纪业务进行监管，主要监管措施包括以下几方面：（1 ）证券公司向监 管机构的报告制度。（2）信息披露。（3）检查制度。第

16、29题财务顾问主办人应当参加（）组织的相关培训，接受后续教育。A. 证券公司B. 证券交易所C. 中国证监会D. 中国证券业协会参考答案：D参考解析：财务顾问可以申请加入中国证券业协会。财务顾问 主办人应当参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续教育。第30题证券公司代销金融产品，应当遵循的原则不包括（）A.平等B启愿C. 专业性D. 适当性参考答案：C参考解析：证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规 和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原 则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。29答案：B参考解析：被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法 被协会注销执业证

17、书的人员，协会可在 3年内不受理其执业证书申 请。第32题证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件不包括（）。A. 年检申请报告B. 年度业务报告C. 经审计局审计的财务会计报表D. 经注册会计师审计的财务会计报表参考答案：C参考解析：证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的 文件有：年检申请报告、年度业务报告；经注册会计师审计的财务会 计报表。第33题下列不属于出资证明书必须记载的事项是（）。A. 公司章程B. 公司注册资本C. 出资证明书编号D. 股东的出资日期参考答案：A参考解析：参见公司法第三十一条规定。第34题能确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、 信息、

18、账户、资金、会计核算上严格分离的制度是（）。A. 逐日盯市制度B. 风险预警制度C. 防火墙制度D. 保证金制度参考答案：C参考解析：建立防火墙制度能确保自营业务与经纪、资产管理、 投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。第35题保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过 新任职机构向中国证监会申请变更登记， 此时，需要提交的材料不包 括（）。A. 证券业执业证书B. 保荐代表人的任职机构、职务C. 保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明D. 新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的 承诺函参考答案：B参考解析：保荐代表人从原保荐机构离

19、职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记， 并提交下列材料：（1）变更登记申请报告。（2）证券业执业证书。（3）保荐代表人出 具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明。（4）新任职机构出具 的接收函。（5）新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担 责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字。（6）中国证监会要 求的其他材料。第36题（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。A. 中国证券业协会B. 证券交易所C. 证券公司住所地证监会派出机构D. 中国证券监督管理委员会总部参考答案：C参考解析：证券公司代销金融产品，

20、应当按照证券公司监督 管理条例和中国证券监督管理委员会的规定， 取得代销金融产品业 务资格。证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务 种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审 批。第37题非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得 超过（）人。A. 50B. 100C. 150D. 200参考答案：D参考解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资 者累计不得超过200人。第38题下列不属于中华人民共和国证券法规定的对发行人应当聘 请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形的是（）。A. 申请公开发行股票，依法采取承销方式的B. 申请公开发行可转换为股

21、票的公司债券，依法采取承销方式 的C. 申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券D. 申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的参考答案：D参考解析：中华人民共和国证券法第十一条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的， 或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的， 应当 聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。第39题下列关于利用未公开信息交易罪的说法中，错误的是（）。A. 即指证券交易所的从业人员利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期 货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动B. 利用未

22、公开信息交易情节严重的，处 5年以下有期徒刑或者 拘役C. 涉嫌证券交易成交额累计在 50万元以上的应予立案追诉D. 涉嫌期货交易占用保证金数额累计在 20万元以上的应予立案追诉参考答案：D参考解析：涉嫌期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的应予立案追诉。第40题分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A. 1B. 3C. 5D. 10参考答案：C参考解析：分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券 和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询 从业资格的

23、专职人员。第41题按照证券业从业人员执业行为准则的规定。证券投资咨询 机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员（）。A. 禁止与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失B. 可以接受他人委托从事证券投资C. 可以向委托人承诺证券投资收益D. 可以依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告参考答案：A参考解析：证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级 机构的从业人员的禁止性行为包括：不可以接受他人委托从事证券投 资；不可以向委托人承诺证券投资收益，更不可以依据虚假信息、内 幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。第42题 客户应当对其资产来源及用途的（）

24、作出承诺。A. 合法性B. 合理性C. 正当性D. 合规性参考答案：A参考解析：客户应当对其资产来源及用途的合法性作出承诺。客户未作承诺或者证券公司明知客户资产来源或者用途不合法的，不得签订资产管理合同。第43题银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一 万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的， 处五年以上有期徒刑，并处（）罚金。A. 一万元以上五万元以下B. 两万元以上二十万元以下C. 五万元以上十万元以下D. 十万元以上二十万元以下参考答案：B参考解析：参见中华人民共和国刑法第一百八十六条规定。第4

25、4题非公开募集基金的募集对象累计不得超过（）人。A. 50B. 100C. 150D. 200参考答案：D参考解析：参见证券投资基金法第八十七条规定。第45题下列关于分公司的说法中，错误的是（）。A. 业务、资金、人事等各方面受总公司管辖和控制B. 不具有法人资格C. 可以在总公司的授权范围内进行经营活动D. 承担法律后果参考答案：D可参考解析：分公司是指业务、资金、人事等各方面受总公司管 辖和控制而不具有法人资格的分支机构。分公司不具有法人资格 以在总公司的授权范围内进行经营活动，由总公司承担法律后果。第46题证券业内通常将财务顾问业务纳入（）业务范畴。A.投资银行B. 商业银行C. 中央银

26、行D. 非银行参考答案：A参考解析：证券业内通常将财务顾问业务纳入投资银行业务范畴。第47题期货交易所的会员不包括（）。A. 交易结算会员B. 全面结算会员C. 特别结算会员D. 限制结算会员参考答案：D参考解析：期货交易所的会员分为交易结算会员、全面结算会员、特别结算会员和交易会员。第48题下列关于股份有限公司股份转让的规定中，错误的是（）。A. 股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行B. 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让C. 无记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让D. 国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门 批准，不得

27、转让参考答案：C参考解析：法律对股份有限公司股份的转让作了一些限制性规 定，具体包括：（1 ）股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场 所内进行。（2）发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。（3 ）公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在 任职期间不得转让。（4）国家授权投资的机构持有的股份， 未经国家 授权的主管部门批准，不得转让。（5）除了为减少公司资本而注销股 份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持 有本公司的股票。（6）记名股票由股东以背书方式或者法律、 行政法 规规定的其他方式转让。（7）无记名股票，在依法设立的证券交易场 所内，由股东以

28、将股票交付给受让人的方式转让。第49题下列不属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是（）。A. 已对委托人披露的文件进行核查，确信披露文件的内容与格 式符合要求B. 有关本次并购重组事项的财务顾问专业意见已提交内部核查 机构审查，并同意出具此专业意见C. 已按照规定履行尽职调查义务，有充分理由确信所发表的专 业意见与委托人披露的文件内容不存在实质性差异D. 指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复参考答案：D参考解析：A、B、C三项属于财务顾问出具财务意见的承诺内 容；D项属于财务顾问应当配合中国证监会工作的内容。第50题证券公司应当按（）编制客户资产管理

29、业务的报告，报中国证 券监督管理委员会及注册地中国证监会派出机构备案。A. 日B. 月C季D.年参考答案：C参考解析：证券公司应当按季编制客户资产管理业务的报告报中国证券监督管理委会及注册地中国证监会派出机构备案。答案：A参考解析：证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客 户服务制度加强投资者教育。保护客户合法权益，其内容包括：（1） 建立健全客户账户管理制度。（2）建立健全客户适当性管理制度，为 客户提供适当的产品和服务。（3）建立健全客户交易安全监控制度， 保护客户资产安全。（4）建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不 规范行为。（5）建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与 客

30、户的纠纷。（6）建立健全客户资料管理制度。保证客户资料安全完 整。第52题证券投资者保护基金的资金可以运用于（）。I 银行存款H .购买国债皿购买中央银行债券W 购买中央级金融机构发行的金融债券A. I、H、皿、WB. I、H、皿C. I、皿、WD. I、H、W参考答案：A参考解析：证券投资者保护基金的资金运用限于银行存款或购 买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）、中央级金融机构发行 的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。第53题证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记 结算机构开立的账户有（）。I 融券专用证券账户H 客户信用交易担保证券账户皿信用交易证券交收账户W

31、信用交易资金交收账户A. I、H、Wb. inc. i、h、皿、wD. H、皿、W参考答案：C参考解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保 证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。第54题下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正 确的是（）。I .诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯H .诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯m 行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪IV .行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪a.b. i、u、mc. i、md. m、v参考答案：c参考解析

32、：诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯，即行为人所实施的行为必须造成了严重的后果，才构成本罪，否则，即 使行为人实施了前述行为，也只能按一般违法行为处理，依据情况追 究民事责任或行政责任。第55题基金销售机构应当建立完善的（）。I .基金份额持有人账户H .资金账户管理制度m .基金份额持有人资金的存取程序V .授权审批制度a. u、m、vb. i、u、m、vc. I、u、md. i、v参考答案：B参考解析：基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。第56题证券公司办理集合资产管理业务，不得将集合资产管理计划资 产用于（

33、）。I 抵押融资II 资金拆借皿对外担保IV 可能承担无限责任的投资A. I、I、VB. I、I、皿、VC. I、皿D. I、皿、V参考答案：B参考解析：证券公司办理集合资产管理业务，应当遵守下列规定：（1 ）不得将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融 资或者对外担保等用途。（2）不得将集合资产管理计划资产用于可能 承担无限责任的投资。第57题下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（）。I .已被机构聘用I .最近3年未受过刑事处罚皿.未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的V .品行端正，具有良好的职业道德B. I、皿、WC. inD. I、H、皿、W参考答案：D参

34、考解析：取得证券业从业资格的人员，符合相应条件的，可 以通过机构申请执业证书。I、H、皿、W四项均是证券业从业人员 申请执业证书的条件。第58题证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。I 采取正常宣传方式引导客户购买金融产品II 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品皿与客户分享投资收益、分担投资损失W .使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他 账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金A. I、I、WB. I、I、皿C. I、I、皿、WD. I、皿、W参考答案：D参考解析：证券公司代销金融产品。不得有下列行为： （1 ）采 取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产

35、品。（2）采取抽奖、 回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。（3）与客户分享投资收益、分担投资损失。（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存 款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。（5）其他可能损害客户合法权益的行为。第59题证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。I .证券账户H .证券交易账户皿.资金账户W .资金交易账户A. I、H、皿、WB. I、H、WC. I、皿D. I、皿、W参考答案：C参考解析：证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。第60题中国证券业协会的自律管理职能包括（）。I .对会员之间、会员与客

36、户之间发生的证券业务纠纷进行调解II .对会员单位的自律管理皿.对从业人员的自律管理IV .组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究B. H、皿、WC. nnD. I、H、W参考答案：C参考解析：中国证券业协会的自律管理职能包括对会员单位的 自律管理、对从业人员的自律管理和代办股份转让系统的管理。第61题证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。I .中华人民共和国证券法H .证券发行上市保荐业务管理 办法皿.证券公司内部控制指引W.证券投资顾问业务暂行规定A. I、H、WB. I、H、皿、WC. I、皿、WD. H、皿、W参考答案：B参考解析：证券公司发行与承销业务的主要法律法规包

37、括市场 准入管理方面、证券公司业务监管方面、证券公司日常管理方面、证 券公司风险防范方面、证券公司信息披露方面的法律，题中四项都正 确。第62题证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应33当载明的事项包括（）。I 介绍业务的范围H 介绍业务对接规则皿执行期货保证金扣缴制度的措施W 客户投诉的接待处理方 式A. I、H、WB. I、H、皿C. I、皿D. I、H、皿、W参考答案：A参考解析：证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：（1）介绍业务的范围。（2） 执行期货保证金安全存管制度的措施。（3）介绍业务对接规则。（4） 客户投诉的接待处理

38、方式。（5）报酬支付及相关费用的分担方式。（6） 违约责任。（7 ）中国证监会规定的其他事项。第63题证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司（）的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。I .全体员工II .经纪业务经办人员皿.证券经纪人IV .实习或见习人员B. I、I、VC. n、皿、wD. I、皿、W参考答案：A参考解析：证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营 业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证 券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪 人证书编号等信息。第64题

39、诚信信息查询记录包括（）。I .查询者II .查询对象皿.查询原因IV .查询时间A. I、I、皿B. I、I、VC. I、I、皿、VD. I、I参考答案：C参考解析：诚信信息查询记录应当包括诚信信息的查询者、查 询对象、查询原因、查询内容、查询时间等情况。第65题直投子公司可以为客户提供与股权投资相关的（）服务。I .投资顾问I .投资管理m .财务顾问V .财务管理A. H、皿、WB. H、皿C. I、皿、WD. I、H、皿参考答案：D参考解析：直投子公司可以为客户提供与股权投资相关的投资 顾问、投资管理、财务顾问服务。第66题证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户说明的事项有（）。I

40、.明示其与期货公司的介绍业务委托关系H.解释期货交易的方式、流程及风险皿.作获利保证、共担风险等承诺W .作虚假宣传A. H、皿B. I、H、皿C. ihD. H、皿、W参考答案：C参考解析：证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示 其与期货公司的介绍业务委托关系， 解释期货交易的方式、流程及风 险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导各户。第67题下列关于股票约定式购回相关规则的说法中，正确的有（）。I 证券公司应当建立健全约定购回式证券交易风险控制机制，根据相关规定和自身风险承受能力确定业务规模II 证券公司应当按照相关规定和与客户的协议约定向上交所交易系统进行申报，由交

41、易系统予以确认皿中国结算上海分公司依据上交所确认的成交结果为股票质押回购提供相应的证券质押登记和清算交收等业务处理服务IV 证券公司与客户进行约定购回式证券交易，应当基于客户的真实委托进行交易申报A. I、皿B. I、I、皿、VC. I、VD. 皿、V参考答案：C参考解析：I项说法错误，证券公司应当按照相关规定和与客户的协议约定向交易系统进行申报，由交易系统予以确认。皿项说法 错误，应为“中国结算深圳分公司依据深交所确认的成交结果为约定 购回式证券交易提供证券登记和资金划付服务”。第68题设立股份有限公司申请公开发行股票， 应当符合的条件有（）I .其生产经营符合国家产业政策I .发起人认购的

42、股本数额不少于公司拟发行股本总额的35%皿发起人在近3年内没有重大违法行为IV 具有持续盈利能力，财务状况良好A. H、皿、VB. I、H、皿C. I、H、皿、VD. I、H、V参考答案：B参考解析：设立股份有限公司申请公开发行股票，应当符合下 列条件：（1）其生产经营符合国家产业政策。（2 ）其发行普通股限 于一种，同股同权。（3）发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股 本总额的35%。（4）在公司拟发行股本总额中，发起人认购的部分 不少于人民币3000万元，但是国家另有规定的除外。（5）向社会公 众发行部分不少于公司拟发行股本总额的25%，其中公司职工认购的股本数额不得超过拟发行社会公众发

43、行的股本总额的10% ;公司拟发行的股本总额超过人民币 4亿元的，中国证监会按照规定可以酌 情降低向社会公众发行部分的比例，但是最低不少于公司拟发行股本 总额的10%。（6）发起人在近3年内没有重大违法行为。（7）证券 委规定的其他条件。第69题证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务， 违反法律和行政法规规定的，中国证券监督管理委员会及其派出机构 可以采取（）的监管措施。I 出示警示函H 责令清理违规业务皿监督谈话W 责令改正A. I、HB. I、H、皿、WC. I、H、皿D. I、皿、W参考答案：B参考解析：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投 资顾问业务，违反法律、

44、行政法规规定的，中国证券监督管理委员会 及其派出机构可以采取责令改正、监督谈话、出示警示函、责令增加 内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施。第70题下列选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是（）。I .内幕交易II .操纵证券交易价格皿.传播虚假信息IV .证券欺诈A. I、IB. I、I、VC. I、I、皿、VD. I、皿、V参考答案：C参考解析：证券发行、交易活动禁止的行为包括内幕交易、操纵证券交易价格、传播虚假信息和证券欺诈。第71题下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确 的有（）。I 从事证券经纪业务的

45、证券公司应当将客户的交易结算资金 存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理II .客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理皿从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产 交由指定商业银行等资产托管机构托管IV 从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金 第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理A. I、I、皿B. I、I、VC. I、皿D. I、I、皿、V参考答案：D参考解析：关于证券公司客户资产的存管、托管制度.证券监 督管理条例规定：（1）从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的 交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管 理，客户

46、的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理。（2）从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定 商业银行等资产托管机构托管。（3）从事融资融券业务的证券公司应 当参照客户交易结算资金第三方存管的办法， 对客户资金担保账户内 的资金进行管理。第72题证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产 品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确 地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的（）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。I 信用风险H .购买人风险皿.市场风险W .流动性风险A. H、皿、WB. I、H、皿C. inD. I、

47、皿、W参考答案：D参考解析：证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提 供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、 公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、 市场风险、流动性风险等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人 之间是否存在关联关系。第73题证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定， 并将（）在营业场所的显著位置予以公示。I 收费相关法规II 客户相关资料皿收费项目IV .收费标准A. I、I、VB. I、I、皿C. 皿、VD. I、皿、V参考答案：C参考解析：根据证券公司监督管理条例第四十条规定，证 券公司向客户收取证券交易费用，

48、应当符合国家有关规定，并将收费 项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。第74题下列选项中，不得注册为投资主办人的情形有（）。I .不符合申请投资主办人注册规定的条件I .被监管机构采取重大行政监管措施未满两年皿.未通过证券从业人员年检V .尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内A. I、I、皿B. I、I、VC. I、I、皿、VD. I、I参考答案：C参考解析：有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：（1）不符合申请投资主办人注册规定的条件。（2）被监管机构采取 重大行政监管措施未满两年。（3）被协会采取纪律处分未满两年。（4） 未通过证券从业人员年检。（5）尚处于法律法规规

49、定或劳动合同约定 的竞业禁止期内。（6）其他情形。第75题证券交易所的监管职能包括（）。I 对证券交易活动进行管理H 对会员进行管理皿.对全国证券、期货业进行集中统一监管IV .维护证券市场秩序，保障其合法运行A. H、皿、Vb. inc. I、皿、VD. I、H、V参考答案：B参考解析：证券交易所的监管职能包括：对证券交易活动进行 管理；对会员进行管理；对上市公司进行管理。59答案：B参考解析：证券公司监督管理条例第二十四条规定：证券公 司的董事、监事、高级管理人员和境内分支机构负责人应当在任职前 取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。第77题下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中，

50、 正确的是（）I .从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法 利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉II 从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专 业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适 的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险皿从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能， 取得相应的从业资格IV .从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私a.B. U、皿、WC. inD. I、皿、W参考答案：D参考解析：从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户 提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力

51、，为客户推 荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。第78题下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。I .在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人II 在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 皿.证券经纪商有义务为客户保密W 证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务A. I、I、皿B. I、I、WC. I、皿、WD. I、I、皿、W参考答案：C参考解析：在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是 受托人。证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证 券经纪商对委托人的首要义务

52、。H项说法错误。第79题证券公司参与区域性市场，应（）。I .合理确定参与的数量和地域II .制订开展区域性市场业务方案皿.建立健全的业务规则、内部控制制度和风险防范机制IV .制订接受监管的方案A. I、I、VB. I、I、皿C. I、皿D. I、皿、V参考答案：B参考解析：证券公司参与区域性市场，应合理确定参与的数量 和地域，制定开展区域性市场业务方案，建立健全的业务规则、内部 控制制度和风险防范机制。第80题证券公司开展融资融券业务，应了解客户的（）,并以书面和电子方式予以记载、保存。I .身份I .财产与收入状况皿.证券投资经验V .风险偏好A. I、I、VB. I、I、皿C. I、H

53、、皿、wD. H、皿、W参考答案：C参考解析：证券公司应了解客户的身份、财产与收入状况、证 券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。第81题证券公司从事财务顾问业务，应建立的制度有（）。I .管理制度H .内部隔离制度皿.尽职调查制度W .询问制度A. I、H、WB. I、H、皿C. I、皿D. I、H、皿、W参考答案：B参考解析：证券公司从事财务顾问业务，应当具有健全且运行 良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制 度；应当建立健全尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机 制。第82题试点初期，可冲抵保证金证券范围包括（）。I .证券交易所集中竞价交易系

54、统挂牌上市的 A股股票iv .央行票据A. I、IIIb. inc. i、u、md. i、m、v参考答案：c参考解析：试点初期，可冲抵保证金证券范围包括在证券交易所集中竞价交易系统挂牌上市的 A股股票、基金以及债券。第83题中国证监会撤销保荐代表人资格的行为包括（）。I .保荐代表人被吊销证券业执业证书II .保荐代表人被注销证券业执业证书m .保荐代表人受到中国证监会行政处罚v .保荐代表人未按要求参加保荐代表人年度业务培训的a. I、m、vB. i、mc. i、i、m、vd. i、i、m参考答案：c参考解析：保荐代表人被吊销、注销证券业执业证书，或者受 到中国证监会行政处罚的，中国证监会撤销其保荐代表人资格； 不再符合其他条件的，中国证监会责令其限期整改，逾期仍然不符合要求 的，中国证监会撤销其保荐代表人资格