学平险客户开发培训PPT课件

1、学平险客户开发培训学平险客户开发培训主要内容在四季度开发学平险客户的必要性在四季度开发学平险客户的必要性回访问卷介绍，服务报告会介绍回访问卷介绍，服务报告会介绍我们的学平险客户有多少？地市地市投保人数量投保人数量被保人数量被保人数量济南济南12221222716847716847淄博淄博75227522334518334518枣庄枣庄93369336378314378314东营东营364364238891238891烟台烟台10961096434239434239潍坊潍坊25962596449646449646济宁济宁52435243592311592311泰安泰安42904290268778

2、268778威海威海685685231553231553日照日照13381338250143250143莱芜莱芜2182188439084390滨州滨州1951319513118583118583德州德州14841484400708400708聊城聊城46374637444779444779临沂临沂61536153791876791876菏泽菏泽95759575652795652795合计合计752727527263883716388371地市地市投保股份长险被保险人数量投保股份长险被保险人数量投保学平险被保险人数量投保学平险被保险人数量长险加保率长险加保率济南济南15328215328271

3、684771684721.38%21.38%淄博淄博13232213232233451833451839.56%39.56%枣庄枣庄887458874537831437831423.46%23.46%东营东营11338411338423889123889147.46%47.46%烟台烟台16074116074143423943423937.02%37.02%潍坊潍坊16696216696244964644964637.13%37.13%济宁济宁19566519566559231159231133.03%33.03%泰安泰安11610711610726877826877843.20%43.20%

4、威海威海993359933523155323155342.90%42.90%日照日照10471910471925014325014341.86%41.86%莱芜莱芜4650446504843908439055.11%55.11%滨州滨州621446214411858311858352.41%52.41%德州德州15591015591040070840070838.91%38.91%聊城聊城14864314864344477944477933.42%33.42%临沂临沂26721626721679187679187633.74%33.74%菏泽菏泽198920198920652795652795

5、30.47%30.47%合计合计221059922105996388371638837134.60%34.60%学平险客户我们利用了多少？学平险客户开发潜力有多大？ 仅考虑潜在青少年市场，假设长险投保率由42.9%上升至50%，可增加客户13万名，保守预计件均保费2000元，市场潜力高达： 2.6亿元 如果再考虑到学生家长的投保潜力，期交市场潜力高达： 6亿元学平险售后服务存在的问题？ 多数家长虽然投保了学平险，但对保险利益不了解，不知道如何理赔。 学平险赔付率很高，理赔等工作量很大，相关的售后服务工作较难到位主要内容在四季度开发学平险客户的必要性在四季度开发学平险客户的必要性回访问卷介绍，服

6、务报告会介绍回访问卷介绍，服务报告会介绍中国人寿青少年系列客服活动报名主办：花园路第二小学协办：中国人寿*市分公司小支出，大保障解决意外风险小支出，大保障解决意外风险小支出，大保障解决意外风险小支出，大保障解决意外风险1、理赔申请书（申请人学生家长必须亲自填写理赔申请，并在申请人、委托人签名处亲笔签名，加盖学校公章）；2、申请人身份证复印件(第二代身份证复印正反面，第一代复印正面即可)，被保险人户口簿复印件（或身份证复印件）；3、申请人与被保险人关系证明（户口簿常住人口身份证登记表或常住人口登记索引表）；4、门诊病历、诊断证明、相关检查报告单；5、医疗费用发票原始收据；6、住院病历（含首页、入

7、院记录、出院小结、医嘱单、相关检查报告单等各项证明文件）复印件并加盖医院章以及住院费用总清单；7、事故证明（若因第三者原因造成的意外伤害，必须提供公安机关出具的责任认定书和赔偿协议书）；8、残疾程度鉴定书（山东省荣军医院为我公司指定的残疾鉴定医院）；9、公安部门或本公司认可的医疗机构出具的被保险人死亡证明书、火化证明、户籍注销证明（注：以上三者中的两种复印件）。如有各项检查抢救，需提供医院病历记录和各种报告单（如CT、X光、B超等）；10、提供申请人的中国农业银行或中国工商银行的存折首页复印件或者帐号中国农业银行或中国工商银行的存折首页复印件或者帐号，账户必须为个人结算账户（帐户名和申请人必须

8、为同一人）。以便在符合保险理赔规定的情况下，将赔款直接划入该帐户；请各位家长按照以下理赔类型提供手续齐全的理赔资料，以便我公司快速理赔:A、意外门诊需案件提供的材料、意外门诊需案件提供的材料 （1）（）（2）（）（3）（）（4）（）（5）（）（10）B、意外或疾病住院案件提供的材料、意外或疾病住院案件提供的材料 （1）（）（2）（）（3）（）（5）（）（6）（）（7）（）（10）C、意外残疾案件需提供的材料、意外残疾案件需提供的材料 （1）（）（2）（）（3）（）（7）（）（8）（）（10）D、身故案件需提供的材料、身故案件需提供的材料 （1）（）（2）（）（3）（）（7）（）（9）（）（10

9、）学平险理赔所需资料一览表小支出，大保障解决意外风险小支出，大保障解决意外风险当地学平险赔付情况，典型赔付案例。当地赔付处理时间相关情况当地赔付处理时间相关情况 已经已经足够足够远远远远不够不够?您配偶 子 女家庭当中谁是最应该保障的人？父母与小孩的谁应该先买？圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究规规划划万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究中国人寿青少年保障规划论坛中国人寿青少年保障规划论坛 一切为了孩子一切为了孩子 话题一 何为保险？ 胡适博士说：“保险的意义，只

10、是今天作明天的准备，父母作儿女的准备。今天预备明天，这是真旷达；父母预备儿女，这是真慈爱。” 话题二 人的一生需要哪七张保单？第一张保单第一张保单: :为自己而买为自己而买，让父母受益；，让父母受益； 人生中风险无处不在，万一有风险，让意外险受益金能替自己报答未尽到的报答父母之恩！人生中风险无处不在，万一有风险，让意外险受益金能替自己报答未尽到的报答父母之恩！第第二二张保单张保单: :为自己而买为自己而买，给爱人减负；，给爱人减负； 人吃五谷杂粮，不可能不生病；万一某一天得了重大疾病，最为我们的人将是我们的爱人，他（她）人吃五谷杂粮，不可能不生病；万一某一天得了重大疾病，最为我们的人将是我们的

11、爱人，他（她）会为我们治病的费用四处筹措，今天给自己准备一份大病医疗保单，实际是在为我们的爱人减去未来的会为我们治病的费用四处筹措，今天给自己准备一份大病医疗保单，实际是在为我们的爱人减去未来的负担！负担！第第三三张保单张保单: :为自己而买为自己而买，呵护老年的自己；，呵护老年的自己； 这个世界上没有人可以不老！这个世界上没有人可以不老！年轻的年轻的我们我们，不可以，不可以遗弃遗弃老年的老年的自己！当今中国社会多代单纯的的家自己！当今中国社会多代单纯的的家庭模式导致我们年老的费用只有靠自己提前准备才能不给儿女增添负担，才能让老年的自己依然备受呵庭模式导致我们年老的费用只有靠自己提前准备才能不

12、给儿女增添负担，才能让老年的自己依然备受呵护，幸福连连！护，幸福连连！圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究第第四四张保单张保单: :为自己而买为自己而买，呵护老年的自己；，呵护老年的自己； 世界上有八成的超级富翁财富难守二十年，原因之一就是因为这些富翁忽略了财富管理，因投资不世界上有八成的超级富翁财富难守二十年，原因之一就是因为这些富翁忽略了财富管理，因投资不当、过度消费等原因使资产流失；现在我们每个家庭应该为家庭的资产建立一面防火墙，通过分红保险当、过度消费等原因使资产流失；现在我们每个家庭应该为家庭的资产建立一面防火墙，通过分红保险让我们的资产能保值

13、又增值。让我们的资产能保值又增值。第第五五张张第六张第六张保单保单: :为为呵护子女而呵护子女而买买，让爱延绵到永远；，让爱延绵到永远； 我们都希望自己的孩子未来能比我们过得成功和幸福！其实父母对儿女真正的爱是为儿女准备好明我们都希望自己的孩子未来能比我们过得成功和幸福！其实父母对儿女真正的爱是为儿女准备好明天！我们只有趁孩子小的时候给孩子准备好足够的教育基金、创业基金和医疗储备基金，不让孩子输在天！我们只有趁孩子小的时候给孩子准备好足够的教育基金、创业基金和医疗储备基金，不让孩子输在人生的起跑线上，才能体现父母对孩子是真正的慈爱！人生的起跑线上，才能体现父母对孩子是真正的慈爱！第第七七张保单

14、张保单: :为为奋斗一生的资产转移奋斗一生的资产转移而买而买；根据居民第二代身份证的使用、存款实名制的推行和物业法的即将出台来推测，国家在不久的将来将开根据居民第二代身份证的使用、存款实名制的推行和物业法的即将出台来推测，国家在不久的将来将开征更多的个人资产收税等项目，现在我们每个家庭应该为自己的资产上把避税之锁，因中国个人所得税征更多的个人资产收税等项目，现在我们每个家庭应该为自己的资产上把避税之锁，因中国个人所得税法第四条第五款规定，保险金所得不在个人所得税的税收款项之列。法第四条第五款规定，保险金所得不在个人所得税的税收款项之列。 话题三 如何给孩子投保？六大原则六大原则 一、量入为出。

15、家庭保费一般不超过收入的一、量入为出。家庭保费一般不超过收入的20%。 二、大人优先。父母是家中主要经济来源，是孩子的最二、大人优先。父母是家中主要经济来源，是孩子的最大保障，一定要先投保，而且。保额一定要比小孩高。大保障，一定要先投保，而且。保额一定要比小孩高。 三、年度检视。随着子女成长弹性调整家庭成员的保额，三、年度检视。随着子女成长弹性调整家庭成员的保额，以符合各阶段不同的需求。以符合各阶段不同的需求。 四、尽早投保。越早投保，交费越便宜。四、尽早投保。越早投保，交费越便宜。 五、突出重点。除寿险外，宜多重视意外险及健康险。五、突出重点。除寿险外，宜多重视意外险及健康险。 六、谨始慎终

16、。投保后，不要轻易解约。六、谨始慎终。投保后，不要轻易解约。一定一定要要为孩子为孩子投保的投保的十大十大理由理由 1、保费便宜、保费便宜 儿童死亡率低于成人，保费自然低，如三十岁男子保费是一岁男童的三点五倍。 2、承保机会大、承保机会大 年纪越大，身体毛病越多，小时侯的疾病有时候会影响未来，越早投保可避免被加费或拒保。 3、建立良好长期的风险规划、建立良好长期的风险规划 教育子女有关保险的项目和优点，灌输良好的观念。 4、节税规划、节税规划 保险有节税的功能。 5、减轻子女将来的负担、减轻子女将来的负担 当子女成年时，保险也已缴费期满，不须再缴纳保险费，即可拥有终身保障。 6、教育或创业基金、

17、教育或创业基金 依据子女上小学、初中、高中、大学等不同的成长阶段，提供保险给付或创业、结婚基金。 7、保险给付完全免税、保险给付完全免税 税法规定，人身保险给付免于各项税赋。 8、转移财产给子女、转移财产给子女 以帮子女买保险的方式，将资产转移子女名下。 9、训练子女责任感、训练子女责任感 养成小孩良好价值观，长大后协助分担保险费，培养责任感。 10、风险转移，保障家庭生活安定、风险转移，保障家庭生活安定 可作为医疗及丧葬费用来源，避免家中经济发生问题。一定一定要为要为孩子投保孩子投保的的十大十大理由理由我们的承诺：我们的承诺： 1 1、保障您的利益、保障您的利益 2 2、尊重您的决定、尊重您

18、的决定 3 3、提供卓越服务、提供卓越服务 4 4、专业真诚守信、专业真诚守信圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 学平险被保险人的父母年龄介 于三十至四十岁左右，不但收入水平高，消费能力强，而且易于接受新理念，是当前社会最有可能的潜在投保人。今天的青少年就是明天的主力客户，深挖青少年保险市场，宣导保险理念，掌控青少年保险市场，无疑就抓住了保险的未来。主要内容在四季度开发学平险客户的必要性在四季度开发学平险客户的必要性回访问卷介绍，服务报告会介绍回访问卷介绍，服务报告会介绍地市地市投保股份长险被保险人数量投保股份长险被保险人数量投保学平险被保险人数量投保学平险被保险人数量长险加保率长险加保率济南济南15328215328271684771684721.38%21.38%淄博淄博13232213232233451833451839.56%39.56%枣庄枣庄887458874537831437831423.46%23.46%东营东营11338411338423889123889147.46%47.46%烟台烟台16074116074143423943423937.02%37.02%潍坊潍坊16696216696244964644964637.13%37.13%济宁济宁1956651956655923115923113