2020年理财规划师三级专业能力考点：财产信托.doc

1、理财规划师三级专业能力考点：财产信托理财规划师的考试不是随便就能通过的，必须对理财的知识点都吃透才能保证考试顺利通过。今天就为大家了，希望大家喜欢!财产信托(一) 资产证券化1 、资产证券化的基本介绍资产证券化是指把若干笔缺乏流动性但能够产生未来现金流的资产进行捆绑组合， 构造一个资产池， 然后将资产池出售给一家专门从事该项目基础资产的购买、 发行资产支持证券部门， 该部门被称为(SPV特设机构 ) 。2 、资产证券化的分类按证券化的资产分类：按证券交易结构分类：过手证券、资产支持债券和转付债券。3 、资产证券化的基本运行机制(1) 资产证券化的主要发起人(2) 资产证券化的基本运行流程信用增

2、级 P369在资产证券的过程中，信用增级的手段主要有：过度担保、优先/ 次级参与结构、银行担保、信用证金融担保公司提供的担保、担保公司的担保。4 、资产证券化产品的主要特征资产证券化的主要特征为：属于固定收益产品，且收益能力相对偏高 ; 风险水平相对低一些 ; 流动性有所保证。5、资产证券化产品的风险与收益分析P3706 、资产支持证券的投资要点(二) 不动产信托1 、不动产信托的定义。将所有权转移给受托人。2 、不动产信托的种类3 、不动产信托财产的应用范围4 、不动产信托的优点(1) 专业管理经营(2) 为改良不动产提供资金的方便(3) 提供信用保证，实现不动产的销售(4) 财产所有权与收

3、益权分离，实现风险隔离(5) 确保产权转移，避免遗产纷争5 、不动产信托与不动产投资集合资金信托计划的比较(四) 股权投资集合资金信托计划1 、股权投资集合资金信托计划的定义2 、私募股权投资基金的分类3 、私募股权投资基金的组织形式(五) 贷款集合资金信托计划(六) 权益投资集合资金信托计划(七) 不动产投资集合资金信托计划(REITs)1 、概述2 、REITs 的分类(1) 按照投资标的分类权益型 ( 股权型 )权益型房地产投资信托 (REITs) 中，其资产组合中房地产实质资产投资应超过 (75%)。抵押权型混合型(2) 根据组织结构不同契约型公司型3 、按照投资人能否赎回分类封闭式开

4、放式3 、投资特性分析(1) 资产流动性高、变现性高 (2) 分散投资组合风险 (3) 可对抗通货膨胀 (4) 收益稳定 (5) 税收优惠【扩展阅读】资格认证理财规划师国家职业资格认证 (ChFP)是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书， 是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。 证书采用全国统一编号， 可登录国家劳动和社会保障部网站国家职业资格工作网查询真伪。xx 年 12 月 31 日，国务院办公厅颁布了关于清理规范各类职业资格相关活动的通知 ( 国办发 xx73 号 ) ，通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。 其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理： 国务院其他部门、 各直属机构、各直属事业单位及下属单位