银行员工合规学习体会：走合规之路创优质服务

1、银行员工合规学习体会：走合规之路，创优质服务 当今世界500强企业追赶的最新潮流是什么？答案是四个字：“合规经营”。他们总结出：不走合规之路，必走不归之途。中国也有句古话：没有规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的根本前提，也是每个员工必须履行的职责。那么在日常工作中怎样才能更好的保证合规工作有条不紊开展？作为农商行的员工，下面谈谈自己的几点想法。 一、加强学习，提升合规操作意识。作为一线会计工作人员，我们深知临柜工作的重要性，因为临柜工作是银行的最前沿阵地，也是顾客直接了解银行的窗口，起着顾客与银行沟通的桥梁作用。可以这么说，临柜人员代表

2、的就是银行的形象。因此，在临柜工作中，我们要始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户，特别要学习把握银行合规常识，了解合规经营的准则，牢固树立合规操作的意识。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，会觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，制约着我们业务的发展。但细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。农商行的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕

3、是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失。制定各项制度的最终目的就是用来严格执行，从而达到合规发展的效果。 二、注重细节，提高风险防范能力。 细节，决定成败。近年来，金融系统中的经济案件频繁发生，究其原因，可以发现一个共性：忽视细节。金融案件的频发不仅干扰破坏了市场经济中的金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范风险的一道重要防线。 要确保银行安全稳健运行，就必须消除事故隐患，必须坚持全方位排险，而全面排除的过程就是注重细节的过程。海尔的管理层常说一句话：“要让时针走得准,必须控制好秒针的运行。”这句话说明了细节的重要性。只注重大的方面，而忽视小的

4、环节，放任的最后结果就是“千里之堤，溃于蚁穴”。 巴林银行，从一个基层交易员对一个账户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，时刻警示我们，可以发现银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。因此工作中合规操作的重中之重就是要注重细节。日常临柜操作中，我们应如何较好的把握细节？首先，在办理业务时要严加防范各种不合规的细节。其次，要加强规章制度的学习，严格遵守，合规操作。以每个细节的到位，加强风险防范，使每一笔业务规范、合规。三、执行制度，不断创新优质服务。对于农商行的会计人员来说，养成一种执行制度的操作习惯是做好工作的助推器，而不执行制度则将自

5、己置于高风险的位置，严重的甚至葬送了自己的职业生涯。合规操作的良好习惯如何养成？一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。因此，在日常工作中必须长期坚持按照操作流程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作嵌入各项业务工作之中，让合规操作成为一种习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为。因此，必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，严格执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。 制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不

6、能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制。但是，大力倡导合规经营，绝不是要求死抱框框、因循守旧、固步自封，而是要求在创新中合规，在合规中创新。创新优质服务是合规经营的组成部分，合规操作是农商行文明优质服务的基础。在服务过程中，必须学会解放思想、灵活机动、善于创新，比如对特殊业务在坚持原则的基础上“特事特办”，不说不能办，告诉怎么办，不说不行，告诉怎样才行，这不仅不会妨碍银行服务更深层次的发展，相反还是一种文明优质服务的体现。 在农商行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农商行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农商行改革发展，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。作为农商行的员工，要从过去