投保小助手承保系列培训之身份证明

1、 运营管理部运营管理部 承保室出品承保室出品-承保系列培训之身份证明资料承保系列培训之身份证明资料中国籍公民投保证件限制需知中国籍公民投保证件限制需知证件有效期控制需知1 12 业务（系统）规则业务（系统）规则 国籍必录，投保人、被保险人（第二被保险人）、受益人证国籍必录，投保人、被保险人（第二被保险人）、受益人证件有限制，具体如下：件有限制，具体如下： 1. 1.国籍为中国时，证件类型不能为护照；国籍为中国时，证件类型不能为护照； 2.2.国籍为中国香港、中国澳门、中国台湾时，证件类型只能国籍为中国香港、中国澳门、中国台湾时，证件类型只能为为“港澳台居民内地通行证港澳台居民内地通行证”； 3

2、.3.国籍非中国、中国香港、中国澳门、中国台湾时，证件类国籍非中国、中国香港、中国澳门、中国台湾时，证件类型只能为护照。型只能为护照。中国籍公民投保证件限制需知1/中国籍公民投保证件限制需知2/5认可的有效证件为身份证、军官证、护照、外国人永久居留证、港认可的有效证件为身份证、军官证、护照、外国人永久居留证、港澳台内地通行证等。澳台内地通行证等。年满年满1616周岁中国籍周岁中国籍 不满不满1616周岁未成年人周岁未成年人已办理身份证的未成年人必须提供二代身已办理身份证的未成年人必须提供二代身份证投保，未办理身份证的可提供户口簿，份证投保，未办理身份证的可提供户口簿，留存户口簿影像时首页及本人

3、页应一并保留存户口簿影像时首页及本人页应一并保存。一周岁以下未办理户口可提供出生证，存。一周岁以下未办理户口可提供出生证，证件号码为证件号码为8 8位出生年日，并由投保人抄位出生年日，并由投保人抄录：录：“因被保险人尚未办理户口本或身份因被保险人尚未办理户口本或身份证，暂用出生证明代替，待申请户口本或证，暂用出生证明代替，待申请户口本或身份证后将及时通过保全变更。身份证后将及时通过保全变更。”并签字并签字确认。确认。投保时应使用二代身份证，证件投保时应使用二代身份证，证件类型、证件号码按照二代身份证类型、证件号码按照二代身份证填写，自填写，自20132013年年1 1月月1 1日起根据国日起根

4、据国家法律一代居民身份证已停止使家法律一代居民身份证已停止使用，二代居民身份证在影像留存用，二代居民身份证在影像留存时须保留正反面。时须保留正反面。中国籍公民投保证件限制需知3/5 军人军人 外籍外籍 港澳台居民港澳台居民应使用港澳台内地通行证投保，应使用港澳台内地通行证投保，港澳居民往来内地通行证、台胞港澳居民往来内地通行证、台胞证等国家认可的港澳台居民有效证等国家认可的港澳台居民有效证件证件勾选港澳台居民内地通行证勾选港澳台居民内地通行证。持有身份证的军人须使用持有身份证的军人须使用二代身二代身份证投保份证投保，无身份证的军官或士无身份证的军官或士兵可提供军官证、士兵证。当提兵可提供军官证

5、、士兵证。当提供士兵证时，应供士兵证时，应勾选军官证勾选军官证。外籍人士须提供护照并留存经审外籍人士须提供护照并留存经审核通过的护照复印件，包含主页、核通过的护照复印件，包含主页、签名页及签证页，客户姓名栏须签名页及签证页，客户姓名栏须和护照首页一致，客户签字须和和护照首页一致，客户签字须和签名页一致，如不一致须提供经签名页一致，如不一致须提供经过公证的大使馆开具的有效证明。过公证的大使馆开具的有效证明。如持有如持有外国人永久居留证，证件外国人永久居留证，证件类型勾选类型勾选“护照护照”国籍应按照护国籍应按照护照如实填写，国籍处照如实填写，国籍处严禁填写其严禁填写其他、不详他、不详等。姓名、性

6、别、出生日期、身份姓名、性别、出生日期、身份证号码、手机号码、通讯地址核证号码、手机号码、通讯地址核心具有一般校验控制，不符合不心具有一般校验控制，不符合不能承保。能承保。中国籍公民投保证件限制需知4/中国籍公民投保证件限制需知5/5特殊处理特殊处理 3 3岁及以下中国籍未成年人，如在国外出生，未办理户岁及以下中国籍未成年人，如在国外出生，未办理户口，可提供护照投保，同时必须提供护照影印件。口，可提供护照投保，同时必须提供护照影印件。 如何判断？护照出生地显示为国外，如出生地显示中如何判断？护照出生地显示为国外，如出生地显示中国境内不能使用护照投保。国境内不能使用护照投保。中国籍公民投保证件限

7、制需知中国籍公民投保证件限制需知证件有效期控制需知证件有效期控制需知2 21 证件有效期控制需知 1/21. 1.投保人、被保险人（第二被保险人）、受益人证件有效投保人、被保险人（第二被保险人）、受益人证件有效 ；2.2.证件有效止期不能小于等于当天录入日期；证件有效止期不能小于等于当天录入日期； 3.3.统一证件有效期统一证件有效期“长期长期”显示规则为显示规则为9999-12-319999-12-31。业务（系统）规则业务（系统）规则证件有效期控制需知证件有效期控制需知 2/22/2实现方式实现方式E E保通前台界面校验，当证件有效止期为长期时直接选择界面长保通前台界面校验，当证件有效止期为长期时直接选择界面长期按钮，电子投保书直接显示期按钮，