太平洋安泰人寿保险公司业务同仁管理守则

1、精心整理太平洋安泰人寿保险公司业务同仁手册（部分摘录）目录：1、总经理的话2、业务同仁职称及隶属关系3 代理手续费4、考核、晋升与工作规范5、业务同仁福利制度6差勤活动规定7、增员选才办法8、离职9、业务同仁缴存保证金及保险代理人资格证书保管办法10、名词释义匚 x Z1、总经理的话（内容略）y .f 1 W2、业务同仁职称及隶属关系2. 1各级业务同仁中英文职称称谓编号中文职称英文职称英文简称1业务员Career Age ntCA訂2业务主任Agent SupervisorAS 3高级业务主任Senior Age nt SupervisorSAS4业务经理Unit Man agerUM201

2、9年一9月精心整理5储备处经理Prepare Age ncy Man agerPAM6P营管处经理Age ncy Man agerAMG2. 2高级业务同仁的隶属关系与晋升管道为达成适才适用，协助业务同仁发展个人寿险事业特制订以下晋升管道，凡业务同仁信守本公司经 营理念，完成特定之培训计划，了解新工作岗位之职责，并完成本公司所定之业绩考核及晋升前业 绩责任额，经营管处经理推荐，可向本公司申请晋升，其晋升管道如下：CA . AS SAS UM （PAM AMG（UM可以直接晋升到AMG已经取消PAM这一级）I特别说明：1 业务同仁系指 CA、AS SAS UM PAM AMG? 2、业务主管系指

3、 aS、SAS UM PAM AMG2. 3业务同仁异动归属/- /一、业务员晋升时：业务员（CA晋升为业务主管时，其增员的CA（以及CA增员的CA依此类推）自动归属为其直辖。二、业务主管异动时：1、？业务主管离职、改任CA或调离原营管处时，其直辖 CA自动归属原系统上一阶业务主管之直 辖。2、？业务主管改任CA后，自动归属为上一阶业务主管之直辖。3、 ？业务主管因改任CA而后再晋升为业务主管时，不得将其改任 CA前所直辖的CA异动到其直 辖之下。三、争议处理：X营管处内异动的争议由营管处经理处理， 跨营管处异动的争议由营业区部主管处理， 并报市场营销 部裁决。四、生效时间：所有异动归属需经市

4、场营销部批准，生效日以“异动申请表”之批准日期为准。3. 代理手续费业务同仁代理本公司人身保险业务可享有的代理手续费如下：精心整理类别名称核发方式CAASSASUMPAMAMG个人津贴佣金月结训奖金一次性新人业绩奖金一次性全勤奖金月培训奖金一次性三节奖金年年终奖金年增员奖金月业绩奖金月长期服务津贴退休/离职时主管 津 贴职务津贴月每月绩效奖金月（半年通算）每月特别津贴月A主管超额奖金月（半年通算）业务主管特别离职 金退休/离职时-I说明：表中红色项目的得益，是“太平洋安泰人寿”的特色3. 1佣金核发办法一、核发对象：所有在职之业务同仁。二、核发办法：在本公司签发保险合同及保费入本公司帐后，依各

5、险种应给付的比例核发。（详见各险种佣金比率 表）三、核发时间：当月10日（含）之前承保的保单佣金将于当月 20当月发放。四、佣金扣补：1. 保单签收条需在营管处收到保险合同之日起 15天之内交回公司，否则将扣除此件保单之佣金， 直到保单签收条交回后再次发还。2019年一9月精心整理2. 若由于保单签收条逾期未交回造成犹豫期退保，除扣回此件保单之佣金外，还将另行扣除50 丿元。五、佣金核发比例：（内容略）3. 21结训奖金核发办法一、核发对象：新进业务同仁。二、核发办法：凡完成报聘手续，持有保险代理人资格证书及展业证书， 成为本公司合格代理人并且参加本公司基 础培训合格者，本公司于次月核发结训奖

6、金。三、核发金额：叁百元整（另附送价值壹百圆的培训教材）。3. 22培训奖金核发办法一、核发对象：在职之业务同仁。二、核发办法：凡甄选优秀人才成为本公司合格代理人并完成公司基础培训者，本公司于次月一次性核发培训奖 金。三、核发金额：叁百元整。3. 23新人业绩奖金核发办法一、核发对象：新进业务同仁。二、核发办法：自代理合同生效日起三个月内的累积个人承保业绩达到1000,本公司于第四月一次性核发新人业绩奖金。三、核发金额：叁百元整。3. 3全勤奖金核发办法一、核发对象：CA同仁。二、核发办法：1、？CA报聘后三个月内全勤奖金核发条件：精心整理A、当月考勤符合营管处规定B、当月业绩不挂零2、？CA

7、自代理合同生效日后第四月起全勤奖金核发条件:A、当月考勤符合营管处规定B、当月承保业绩达400、核发金额（按月核发）：出勤状况全勤奖核发金额缺勤2次100元缺勤1次200元全勤300元3. 4三节奖金核发办法 / j_/ / w一、核发对象：任职满三个月且核发当时在职之业务同仁（请假者除外）。二、核发金额：每次一百元整。三、核发时间：于春节、劳动节、国庆节核发，具体核发时间则依市场部公文为准。3. 5年终奖金核发办法一、核发对象：年终核发时仍在职之业务同仁。二、核发办法：I不论业务同仁当年在职是否满一年，且不论何职称，统一按当年度个人承保业绩乘以下表之百分比, 于本公司年终结算后核发。Z 1%

8、 %三、核发标准：当年度60006001 9001 13501202513037645001承包业绩以下900013500202503037545000以上百分比:2. 5%6%匚7%8%10%13% 二16% 二3. 6增员奖金核发办法一、业务同仁甄选优秀人才担任本公司业务员（CA，可获得增员奖金。二、核发条件：为被增员者代理合同生效日起一年内且任职CA期间（为被增员者晋升后即不予核发）。2019年一9月精心整理三、核发规定:1、增员奖金按被增员者每月承保业绩乘以 10%计算，于次月核发。2、增员奖金的核发对象以业务人员资料表上所载之增员者为准。3、若被增员者早于增员者晋升 AS则自被增员者

9、晋升之月起，增员者对被增员者不再享有增员 奖金及组织发展利益。4、业务人员资料表需按实填载，单位相关主管应核实审查，本公司不接受随后以任何理由要求变 更。5、增员者不得以个人业绩帮助被增员者达成考核标准，若有此情节即有业务品质评议委员会议处。6业务同仁离职后重新与本公司签订代理合同或由不同业务体系转任者，均不可享有原增员奖金3. 7业绩奖金核发办法一、核发对象：在职之业务同仁。二、核发条件与核发金额：当月承保业绩达下列标准，将于次月核发相应比例之业绩奖金个人承包业绩核发业绩奖金金额501 - 1000承包业绩之20%1001 - 1500承包业绩之25%1501以上承包业绩之30%3. 8职务

10、津贴核发办法一、核发对象：在职之业务主管。二，核发金额：（每月核发，金额如下）1、? AS职？等职务津贴A500元B300元2、? SAS职？等职务津贴A700 元B500元精心整理C300元3、? UM/PAM/AMG职？等职务津贴A1000 元 VB700 元 二C500元D300元4、？ PAM职务加给：1000元三、核发条件：1、业务主管个人承保寿险件数不低于 1件2、通过业务主管之工作考核3、9每月绩效奖金核发办法一、核发对象：业务主管。二、核发办法：1、？依直辖组承保业绩和各职称核发百分比计算。2、？每月核发。3、?半年通算。半年通算系指每半年对业务主管的直辖组承保业绩作统计，根据

11、平均每月直辖组承保业绩计算应得的奖金，再与实得每月绩效奖金比较，若通算金额较高，补发差额。4、？各职称核发百分比标准如下：I 、IAS直辖组业绩2000以下2001 - 70007001 - 1200012001 - 1600016001以上百分比2%6%10%13%16% 丁SAS直辖组业绩2000以下2001 - 70007001 - 1200012001 - 1600016001以上百分比2%6%10%13% 18% nUM/PAM/AMG2019年一9月直辖组业绩2000以下2001 - 70007001 - 1200012001 - 1600016001以上百分比2%6%10%13%

12、20%3. 10主管超额奖金核发办法一、核发对象：业务主管。二、核发办法：1、业务主管的直辖组承保业绩每月若达到下列标准，将于次月核发超额奖金:直辖组承保业绩超额奖金核发金额（元兄/月）3000-40005004001-500013005001以上20002、半年通算。半年通算系指每半年对业务主管的直辖组承保业绩作统计，根据平均每月直辖组承保业绩计算应得的奖金，再与实得超额奖金比较，若通算金额较高，补发差额。3. 11每月特别津贴核发办法一、级业务主管组织发展绩效，并与长远利益挂钩，特制汀本办法。1、 业务主管辅导一位直辖CA晋升为AS者，则该AS为该业务主管的第一代业务主管，自该 AS任 职

13、业务主管共计满一年时起，公司核发金额为第一代业务主管每月直辖组承保业绩之 4%为原业务 主管的每月特别津贴。2、原业务主管管辖下的第一代业务主管其直辖 CA晋升为AS者，则该AS成为该业务主管的第二 代业务主管，公司核发金额为第二代业务主管每月直辖组承保业绩之 2%为原业务主管的每月特别 津贴。./ I 1. 3、 依此类推，公司核发金额为第三代业务主管每月直辖组承保业绩之1 %为原业务主管的每月特 别津贴。4、 若各代中有业务主管不在其位（例如：改任 CA离职等）而导致直辖组不复存在者，其代数 关系不得往上递补。5、原业务主管若离职后重新与本公司签约，不得接续原有的组织代数利益。6 原业务主

14、管若降为CA职称时，该项津贴即行停发，尔后再晋升 AS以上业务主管视同新晋升业 务主管，不得接续原有的组织代数利益。二、图例如下：2019年一9月精心整理下面是一幅三代组织利益关系图，每个业务主管下属的三代业务主管的直辖组业绩都和他有关。?（关系图省略）说明：无论你的下属升的是否比你职位高，只要你连续在本公司任主管，三代组织 利益关系始终不变。3. 12业务主管特别离职金提拨办法一、为奖励业务主管辅导绩效，增加业务主管长期经营利益，特制定本办法。二、 业务主管每辅导一名直属 CA晋升后，本公司于新晋升业务主管在职期间每月提拨100元在原 业务主管名下为特别离职金。三、业务主管任职未满三年而离职

15、者，不得享有特别离职金的给付。四、业务主管任职三年以上者，于离职时依下列百分比核发特别离职金：任职期间可得特别离职金百分比 J三年以上四年未满30%一四年以上五年未满40%五年以上八年未满50%六年以上七年未满60%七年以上八年未满80%八年以上100%五、业务主管特别离职金于新晋升业务主管通过每期业绩考核时一次提拨。3. 13长期服务津贴提拨办法一、提拨对象：所有业务同仁。二、 提拨办法：为鼓励业务同仁长期在本公司工作，本公司自业务同仁代理的寿险合同第三年起, 每年提拨该合同当年度实收保费的 2 %为该业务同仁的长期服务津贴，业务同仁依服务年资，于退 休离职时，一次性领取。具体标准如下表：服

16、务年资有权领取名下长期服务津贴之百分 比满八年50%满九年55%满十年60% 满一年65%满十二年70%满十三年80%满十四年-90%满十五年或满十年且年满55周岁100%3. 14业绩回计办法一、 业务主管辅导一名直属 CA晋升AS者，本公司将在该CA晋升AS后一年内，将新晋升 AS直辖 组承保业绩的50%回计于原业务主管。二、原业务主管或新晋升业务主管降为 CA时，即停止回计。三、若一年内原业务主管或新晋升业务主管任何一方有请假者，业绩回计不中断，回计期间不顺延；仍以一年为限，不得延长。4、考核、晋升与工作规范4. 1业务员（CA考核办法一、业务同仁应接受本公司考核，考核分工作考核与业绩考

17、核两项。二、工作考核每月一次，考核内容为出勤率、保险合同品质、服务绩效、业务品质评议办法的信守以及代理合同所规定的工作报告内容审查，由直属主管、营管处经理负责考核。工作考核未达营管 处相关标准，公司有权解任。三、业绩考核：1. 季承保业绩3000;或季承保业绩2400,但每月都达到承保业绩 800。2. 各营业区业务员考核每季度固定不变。” I3. 新聘业务同仁报聘后开始的第一个完整考核期作为第一季度考核期。4. 未达考核标准，公司有权予以解任，如需申请保留，须经AM（面试认可，并经审查部核准。X4. 2业务员（CA晋升业务主任（AS办法A、一般条件：1. 担任CA满九个月。2. 通过工作考核

18、。3. 申请晋升前六个月无任何业务品质评议委员会记点记录。4. 晋升前须接受过公司指定的训练课程并测验合格。精心整理B、业务条件:晋升前12个月内：1、?？人及其所增员之CA的累计承保业绩之和达得1800（其中个人累计承保业绩不低于 9000）2、?通过上一季度考核。3、？?？寿险件数48件以上。4、?有效增员2位CAC、符合上述条件者，可堤出晋升 AS4. 3业务主任（AS考核办法一、业务主管应接受本公司考核，考核分工作考核、业绩考核及人力考核三项。二、工作考核每月一次，考核内容为本公司政策的执行绩效、 辅导业务同仁的绩效、组织发展的绩效、参与训练的绩效及业务品质评议办法的信守，由直属主管、

19、营管处经理、营业区部主管主管配合市场营销部负责考核。三、工作考核未通过者，停发职务津贴，但业绩考核继续，人力照计。四、业务主任应每半年一次，接受本公司业绩考核及人力考核。其直辖组业绩考核及人力考核责任额如下表职等每半年直辖组承保业绩最后一个月直辖CAA180002人B120001人C90000人五、业务主任若未达到上述 C级考核标准时，可申请留任，时间固定为半年，留任期间: I1. ?保留职位，但停发职务津贴。2. ?留任期间累计承保业绩达到正常之考核标准，下一期以该标准任用。3. ?留任期间累计承保业绩低于 9000,降为CA （以CA保留任用）。4. 4业务主任（AS晋升高级业务主任（SA

20、S办法A、一般条件：1、担任AS满一年。2、通过工作考核。3、申请晋升前六个月无任何业务品质评议委员会记点记录。4、晋升前须接受过公司指定的训练课程并测验合格。B、业务条件：1、晋升前6个月，累计直辖组承保业绩 36000以上。2、 晋升前，辅导二位CA晋升AS且任职一个月以上仍在职者。3、 晋升前一个月，直辖组承保业绩 7500，CA人力3人。C、符合上述条件者，可堤出晋升 SAS4、5高级业务主任（SAS考核办法一、高级业务主管应接受本公司考核，考核分工作考核、业绩考核及人力考核三项。二、工作考核每月一次，考核内容为本公司政策的执行绩效、 辅导业务同仁的绩效、组织发展的绩 效、参与训练的绩

21、效及业务品质评议办法的信守，由直属主管、营管处经理、 营业区部主管主管配 合市场营销部负责考核。三、工作考核未通过者，停发职务津贴，但业绩考核继续，人力照计。四、高级业务主任应每半年一次，接受本公司业绩考核及人力考核。 其直辖组业绩考核及人力考核 责任额如下表：职等每半年直辖组承保业绩最后一个月直辖CAA240003人B180002人C 120001人DjL90000人五、业务主任若未达到上述 D级考核标准时，可申请留任，时间固定为半年，留任期间：1、保留职位，但停发职务津贴。2、留任期间累计承保业绩达到正常之考核标准，下一考核期以该标准任用。3、 留任期间累计承保业绩低于 9000,可继续申请半年留任，职阶降为 AS （以AS保留任用）4、61高级业务主任（SAS晋升业务经理（UM办法（内容略）4. 62业务经理（UM晋升储备处经理（PAM办法精心整理（内容略）4. 7业务经理（UM、储备处经理（PAM考核办法（内容略）4. 8业务经理（UM、储备处经理（PAM晋升营管处经理（AMG办法（内容略）4. 9单位之经营品质衡量标准（内容略）5、业务同仁福利制度一、适用对象：Lf f ja /1、？已与本公司正式签约且持有本公司办理之展业证书的业务同仁；2、？依