国际金融(第九章)

1、国 际 金 融第九章第九章 国际金融机构国际金融机构第一节第一节 国际货币基金组织国际货币基金组织第二节第二节 世界银行集团世界银行集团 第三节第三节 国际清算银行国际清算银行 第四节第四节 区域性金融机构区域性金融机构机构名称机构名称成立时间成立时间基本宗旨基本宗旨贷款（服务）对象贷款（服务）对象与中国关系与中国关系IMF1945.12.27BOP成员国政府成员国政府1980.4.17IBRD1945.12.27经济发展经济发展中等收入成员国政府或有政府中等收入成员国政府或有政府担保的私企担保的私企1980.5.15IFC1956.7.24经济发展经济发展无政府担保无政府担保但政府许可的私企

2、但政府许可的私企1980.5.15IDA1960.9.24经济发展经济发展低收入成员国政府低收入成员国政府1980.5.15BIS1930.5国际清算国际清算中央银行中央银行1984.12.11ADB1966.11经济发展等经济发展等成员国成员国1986.3.10 ，于1944年7月1日参加布雷顿森林会议的44国中的29个国家的代表在美国华盛顿举行仪式，正式签署了基金组织协定，宣告成立。第一节第一节 国际货币基金组织国际货币基金组织一一 、 概述概述 1、促进国际货币合作与协商； 2、促进国际贸易平衡发展； 3、促进汇率的稳定，保持成员国之间有秩序的汇兑安排； 4、协助建立成员国之间经常性交易

3、的多边支付体系，取消阻碍国际贸易发展的外汇限制；二二 、 宗旨宗旨 5、向成员国提供暂时性资金融通，使其纠正失衡；6、缩短成员国国际收支失衡的时间，减轻失衡的程度； 国际货币基金组织的是提供短期贷款，以调整成员国国际收支失衡问题，维持汇率的稳定。 IMF的组织机构由、和组成。三三 、 组织机构组织机构1、是IMF的最高权力机构，由IMF每一成员国各派1位理事和1位副理事组成。 2、是IMF负责处理日常业务工作的常设机构，由22名执行董事组成。3、是IMF的最高行政长官，总管基金组织的业务工作。由执董会推选，任期5年。 4、是IMF负责经营日常业务活动，设有16个部门。 基金组织的活动由会员国投

4、票决定。会员国的投票权，按其缴纳份额的大小来确定。IMF的每一个会员国都拥有250张基本票，每缴纳10万SDR份额，可增加1票，两者相加即为该会员国的投票权。 1 1、基金份额、基金份额 会员国应该缴纳的份额的大小，按其国内生产总值、经常账户交易、黄金外汇储备、平均进口额、出口变化率和出口额占国民收入的比例等变量计算得出，作为理事会确定会员国最初份额的依据。至于其份额的最后确定，则需由IMF理事会和成员磋商。四四 、 资金来源资金来源基金份额的作用： （1）决定会员国从国际货币基金组织借款或提款的额度； （2）决定会员国投票权的多少； （3）决定会员国分得的的多少。 2 2、借款、借款IMF与

5、会员国协议，向会员国借入资金，作为对会员国提供资金融通的来源。 3 3、信托基金、信托基金 IMF于1976年决定，按市价出售黄金所得利润，作为对会员国提供资金融通的一个来源。 1 1、特别提款权的含义及其作用、特别提款权的含义及其作用（Special Drawing Right，简称SDR）是国际货币基金组织于1969年创设的、根据成员国缴纳的份额分配给各成员国、用于归还国际货币基金组织的贷款和成员国政府之间支付国际收支逆差的一种账面资产。 五、五、 特别提款权特别提款权 2 2、特别提款权的定值、特别提款权的定值特别提款权的定值分以下几个阶段：特别提款权刚创立时，以黄金代表其价值量，1个特

6、别提款权的含金量为0.888671克，与当时的美元等值，即1个特别提款权等于1美元。：从1974年7月1日起，国际货币基金组织决定特别提款定值与黄金脱钩，改用一篮子16种货币作为定值标准。：从1980年9月18日起，又改为以美元、前西德马克、日元、法国法郎和英镑来定值。这5种货币在特别提款权中的比重，每5年调整一次，从1996年1月1日起，美元的比重为39%，前西德马克为21%，日元为18%，法国法郎为11%，英镑为11%。 1 1、国际货币基金组织性质、国际货币基金组织性质 国际货币基金组织既是一个联合国专营国际金融业务的专门机构，又是一个成员国政府间进行交往的渠道和论坛，具有浓厚的政治色彩

7、。六六 、 国际货币基金组织性质与作用国际货币基金组织性质与作用 2 2、国际货币基金组织的作用、国际货币基金组织的作用 （1）在稳定国际汇率、促进国际贸易发展方面起了一定的作用。 （2）提供各种类型的贷款，在一定程度上缓和了成员国的国际收支危机。 （3）为维持国际货币体系的正常运转，促进各国商品、劳务和资本流通等方面，起到了一定的积极作用。七、七、 国际货币基金组织与中国国际货币基金组织与中国 1980年4月17日中国正式恢复在国际货币基金组织的代表权。 1944年7月，布雷顿森林会议通过了国际复兴与开发银行协定（Articles of Agreement of The Internatio

8、nal Bank for Reconstruction and Development）。第二节第二节 世界银行集团世界银行集团一一 、 概述概述建立了世界银行的附属机构-。建立了世界银行的附属机构-。建立了,简称世界银行。 这三个国际性金融机构统称，其总部都设在华盛顿。二二 、 国际复兴开发银行国际复兴开发银行 1 1、组织机构、组织机构 （1）是世界银行的最高决策机构，由各会员国选派1名理事和1名副理事组成。 其主要职责是：批准接纳新会员国；决定普遍增加或调整会员国的应缴股本，决定银行净收入的分配以及其他重大问题。 （2）负责银行的日常事务。 现有董事22人，其中5人是常任执行董事，由持有

9、股份最多的美国、英国、德国、日本和法国指派。其余17名董事由其余会员国按地区联合推选产生。 执行董事会选举1人为行长和执行董事会主席，负责日常事务，但无投票权，只在执行董事会表决中双方票数相当时，才可以投决定性的1票。 各会员国的投票根据其持有的股份决定。每个成员国享有基本投票权250票。此外，每认缴股金10万美元增加1票。 2 2、基本宗旨、基本宗旨根据国际复兴开发银行协定，银行的宗旨可以简单地概括为：。 为了保证上述宗旨的实现，世界银行还规定：银行及其官员不得干预会员国的政治，其一切决定也不应受有关会员国政治形势的影响，一切决定只应与经济方面的考虑有关。 3 3、资金来源、资金来源世界银行

10、的资金主要来自以下四个方面：（1）会员国交纳的股金 （2）借款 （3）出让银行债权 （4）业务净收益 4 4、业务活动、业务活动 （1 1）贷款活动）贷款活动对象：中等收入国家政府和由会员国政府担保的私人机构； 期限：贷款期限较长，可达20至30年，还有5到10年的宽限期； 利率：贷款利率比较优惠； 用途：一般要求与某一特定的工程项目相联系； 额度：只提供该贷款项目建设资金总额的30-50%； 手续：有一套比较规范的管理办法，手续严密，准备过程复杂，从提出项目，到取得贷款，一般需要一年半到两年时间； 要求：必须专款专用，借款国必须接受银行监督，保证世行贷款只用于双方已经规定的项目和目的。种类：

11、项目与非项目贷款、第三窗口贷款、技术援助贷款、联合贷款等。 管理：1）项目的选定； 2）项目的准备； 3）项目评估； 4）谈判和报执行董事会批准； 5）项目的执行和监督； 6）项目后评价。 （2 2）投资担保业务）投资担保业务 世界银行的投资担保业务由两个机构来完成。1） 解决投资争端国际中心。1966年成立，其宗旨是为缔约国和其他缔约国的国民之间的投资争端提供调停和仲裁的原则。 2） 多边投资担保机构。1988年成立，在财务上和法律上与世界银行独立的。该机构的主要业务是对合格的投资提供担保，而不致使投资者遭受非商业性风险所造成的损失，并从事研究，以促进国际间直接投资的发展。 5 5、世界银行

12、与中国、世界银行与中国 1980年5月15日中国正式恢复在世界银行的代表权。近年来，中国一直是世界银行的最大贷款国之一。贷款一般用于基础设施建设，其次用于农业、教育、卫生、环保、供水等方面的项目。 1 1、宗旨、宗旨按照国际开发协会章程，国际开发协会的宗旨是帮助世界上不发达地区的会员国，促进其经济发展，提高人民的生活水平。国际开发协会并不是一个独立于国际复兴开发银行的机构，它们实际上是一套人马，两块牌子。二二 、 国际开发协会国际开发协会 2 2、资金来源、资金来源（1）主要是其较富有的成员国及一些发展中国家的捐赠； 根据与捐赠国的协议每三年补充一次。截至1998年6月30日，国际开发协会已承

13、诺的认缴即捐赠的总额是950.55亿美元。美国数额最多，达234.32亿美元，占24.7%；日本有201.24亿美元，占21.2%，居第二位；德国110.20亿美元，占11.6%，居第三位。 （2）国际复兴开发银行的净收入以及其新偿还额的转移支付。 3 3、贷款、贷款国际开发协会的贷款只提供给低收入的发展中国家。 低收入的标准不断变化，目前根据世界银行1990年的最新规定，按1983年美元计算，人均国民生产总值在1，070美元以下的会员国都有资格获得国际开发协会的贷款，但是实际上由于资金来源有限，只有人均国民生产总值在580美元以下的成员国才能得到。 国际开发协会的贷款原则上只对借款国具有优先

14、发展意义的项目或发展计划提供贷款。国际开发协会只向政府提供信贷，偿还期为35至40年。信贷资金不收取利息，但对未支付余额收取0-5%的承诺费，其比率每年一定，目前的承诺费为0。国际开发协会的援助项目主要集中于欧洲和中亚地区、东亚和太平洋地区以及拉丁美洲和加勒比地区。 1 1、宗旨、宗旨 国际金融公司是世界银行集团对发展中国家私人部门投资的窗口，也是联合国的专门机构之一。 是鼓励发展中国家私人部门的发展，从而促进发展中国家的经济增长，并以此补充世界银行集团其他成员的活动。 三三 、 国际金融公司国际金融公司 2 2、组织结构、组织结构国际金融公司的管理办法和组织机构与世界银行相同。 最高决策机构

15、是理事会，并设有管理日常业务的执行董事会。 公司的正副理事、正副执行董事都是由世界银行的正副理事和正副执行董事兼任。 公司的经理则由世界银行行长兼任，其余内部机构人员也多数由世界银行的相应机构和人员监管和兼任。 根据公司协定规定，只有国际复兴开发银行的成员国才能成为国际金融公司的会员国。 我国于1980年5月同时恢复了在国际金融公司的合法席位。 3 3、资金来源、资金来源（1）会员国认缴的股本。最初公司的法定资本额为1亿美元，分为10万股，每股1，000美元。认缴股份以黄金或可兑换外汇缴付。IFC成立以来已经进行了多次增资活动。（2）留存收益； （3）向世界银行及某些国家政府的贷款； （4）向

16、国际金融市场的借款。1997年，借款达到39亿美元。 4 4、贷款与投资、贷款与投资（1）为项目提供贷款和进行股本投资； （2）以中小企业为主要投资对象； （3）贷款不需要政府担保，可以直接贷给私人企业； （4）贷款期限一般为7至15年； （5）每一笔贷款一般不超过200万至400万美元，贷款须以原借款的货币偿还； （6）贷款的区域主要是亚洲、非洲、拉丁美洲的不发达国家； （7）贷款部门主要为制造业、加工业、开采业。 第三节第三节 国际清算银行国际清算银行 1930年5月，由英国、法国、德国、意大利、比利时、日本六国的中央银行和美国三家大银行组成的银行团在瑞士的巴塞尔成立了国际清算银行（Ban

17、k for International Settlement，BISBIS）。 宗旨宗旨：帮助成员国中央银行进行资金清算，是“中央银行的银行”。亚洲开发银行是一个面向亚洲和太平洋地区的政府间多边开发机构，1966年11月成立，同年12月开始营业。总部设在菲律宾首都马尼拉。 亚行的宗旨是，促进亚洲和太平洋地区的社会和经济发展，特别注意小国和欠发达国家的需要，优先发展区域的、准区域的和各国的项目。 第四节第四节 亚洲开发银行亚洲开发银行一一 、宗旨、宗旨亚行的基本职能： （1）向发展中会员国发放贷款和股权投资； （2）为开发项目和规划的准备与实施提供技术援助，并提供咨询服务； （3）促进并协助用于

18、开发目的的公共和私人投资； （4）根据发展中会员国的要求，帮助协调发展政策和计划。理事会是亚行的最高权力机构，由亚行每个成员国指派理事和副理事各1名组成，理事会每年举行一次年会。 理事会下设董事会负责亚行的日常经营活动。 董事会由理事会选举产生，任期两年，由12名董事组成，其中本地区会员国选举8名，在非本地区会员国选举4名。会员国共分为12个选区，其中，日本、美国、中国、印度单独构成选区，各选董事1名，其余8个选区由会员国自愿结合而成。二二 、 组织机构组织机构亚行的行长由理事会选举产生，并担任董事会主席。行长必须是本地区会员国的公民。行长是亚行的最高行政负责人，负责亚行的日常业务。亚行的每个成员国均有778票基本投票权，另外，每增缴1股（1万SDR）增加1票。 （一）普通资金（一）普通资金1.股本。亚行建立时法定股本为10亿美元，分为10万股，每股面值1万美元。本地区会员国的股本按照其人口、国民生产总值和进出口额来确定。2.借款。在主