华南理工网络教育项目风险管理作业题原题

1、作业题：、名词解释：1. 风险因素： 风险因素是风险事件发生的潜在原因。在具备一定的条件时，风 险因素才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件（主要原因）。 即使具备转化条件，还必须具备另外的条件时，风险事件才会真的发生，这 种条件称为触发条件（直接原因）。2. 风险损失： 损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价值 的减少，通常以货币来衡量。它包括直接损失和间接损失。直接损失指财产 损失和人员伤亡的价值。间接损失指直接损失以为的额外物资损失、收入损 失和责任损失。3. 纯粹风险： 指仅造成损失而无收益可能的风险。例如自然灾害、火灾、安全 事故等突发性风险。这类风险一般具有

2、一定的规律性和前兆，可以通过统计 分析发现并采取预防策略。纯粹风险的后果有损失和无损失两种可能。4. 风险辨识之风险核查表： 核对表是基于以前类比项目信息及其他相关信息编 制的风险识别核对图标。核对表一般按照风险来源排列。利用核对表进行风 险识别的主要优点是快而简单，缺点是受到项目可比性的限制。5. 风险辨识之德尔菲： 是由美国著名咨询机构兰德公司于 20 世纪 50年代初发 明的。它本质是一种匿名反馈函询法。其做法是，在针对所要预测的问题征 得各专家的意见后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征 求意见，再集中，再反馈，直到得到较集中稳定的意见。德尔菲法不仅用于 风险因素的罗列，

3、还可用于估计风险发生的可能性及其影响。6. 风险辨识之流程图法： 流程图法是将一个工程项目的实施过程，或工程项目 某一部分的管理过程，或某一部分结构的施工过程，按步骤或阶段顺序以若 干模块形式组成一个流程图，每个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因 素，从而给决策者一个清晰具体的印象。7. 风险估计之正态分布：正态分布的标准差和概率值 P 一些特征值在工程项目风险管理中有时会直接应用，它们是：P（u-vxWy+&）=巾（1）-巾（-1 ） =0.683P5-&x2&）=巾（2）-巾（-2 ） =0.954P5-&x式中T比桝秦暫刀Ag正歩峥槛的葛度苗薮曲纽见圈3-3I - I I f I -Q4

4、012BD02）分布函数:均值；a其他(3-10)(3-12)10. 风险评价之层次分析法:AHP是 一种定性与定量分析相结合的多目标决策分析办法，它改变了以往 最优化技术只能处理定性分析问题的传统观念，而率先进入了长期滞留在定性 分析水平上的许多科学研究的领地，提供了对非定量事件作定量分析的简便办 法。AHP勺理论核心是通过分析复杂系统的有关要素及其相互关系，将系统简 化为有序的递阶层次结构。使这些要素归并为不同的层次，在每一层次，可按 其上一层的某一准则或要素，对该层要素进行两两相对比较，建立判断矩阵。层次分析是工程风险评估方法论中应用最为广泛的系统科学原理之一。为 了获得对工程系统风险性

5、的全面认识，将系统进行多层次分析，每一个层次都 成为整体中的一个子系统或子子系统。层次分析方法要求我们在工程风险评估 问题时要具有层次的观念，一方面在风险分类和辨识的基础上，从错综复杂的 现象中将问题分解出不同的层次，并把握各个层次之间的关系，从总体上加以 考虑。另一方面又要根据所要解决的具体问题把研究的重点放在某一具体层次重 要元素上。“综合-分析-综合”是对工程问题不同层次风险因素动态分析最有 效的方法，特别是EPC工程项目风险发生机理复杂的情况下，层次分析方法是 一条重要的途径。模糊综合评价、灰色综合评价和人工神经网络都是在层次分 析基础上发展而成的。11. 风险评价之模糊数学方法答：模

6、糊综合评价法是一种基于模糊数学的综合方法。模糊数学是用数学 方法研究和处理模糊性现象的数学。所谓模糊性是指客观事物中的不确定性， 模糊性的根源在于客观事物的差异之间存在着中介过渡，模糊事物是指人类目 前尚无法找到精确的分类标准，某一事物的类属还很难作出明确的判断，亦此 亦彼，概念的外延模模糊糊。事物的模糊性是现实世界广泛存在的一种特征， 现阶段的决策问题涉及的不确定性大量表现为模糊性，或者随机性与模糊性并 存，决策是在多种不同的相互矛盾的因素中进行选择，决策过程中需要处理的 大多不是精确的数据，而是含混的概念和要求，这样复杂而模糊的决策问题， 传统而精确的数学方法是无法解决的。12. 风险评价

7、之蒙特卡罗模拟工程项目管理的蒙特卡罗法，又称统计表试验方法，是一种依据统计理 论，利用计算机来研究风险发生概率或风险损失数值的计算方法。在目前的工程项目风险分析中，这是一种应用广泛、相对精确的方法。在可得到有关历史数据的情况下，通常利用对各项工作及其时间的模拟来 预测建造周期，利用工程估价中各要素的假设平均单价。这些假设单价是根据 类似项目的统计数据的概率分布即概率密度函数而得出的，这些分布或函数反 映了用于计算平均单价的样本的特征。然后，利用这些单价就可得出拟建项目 的总的预计费用。如果这一过程重复足够多的次数，我们就可得到预测总价的 概率密度函数，由此而确定最可能的总价。13. 风险自留是

8、指工程风险保留在风险主体内部，通过采取内部控制措施（控制风险的聚集和扩散的速度）等来化解风险或对这些保留下来的风险不采取任何措施1. 被动自留（无法回避或转移）；2. 主动自留（对工程整体不会改造成太大影响）；3. 无法准确把握的风险。14. 风险规避风险潜在威胁发生的可能性较大，后果非常严重，其他策略不可行时，主 动放弃工程项目或变更项目计划，从而消除工程项目风险或产生风险的条件， 保障工程项目目标免遭风险的影响。是指中断风险源，遏制风险事件的发生。 通过主动放弃、终止承担某一任务。主要应用于项目的初始阶段和中间的施工 环节机会成本较大，规避了风险也失去了收益的可能性。15. 风险转移工程风

9、险转移包括保险转移和非保险转移。1. 非保险工程风险转移：是指风险承担者通过一定的途径将风险转嫁其他 承担者。（1）利用合同的保护性条款来降低或规避某些风险保护性条款：施工技术标准、施工质量、报酬和贷款支付条件等考虑的因 素；风险转移的可行性、合同对方的反应。（2）通过保证担保，将风险转移给担保人信用担保（投标担保 / 履约担保 / 支付担保）和财产担保。合同类型决定责 任和风险的分配，控制合同履约，有效分散风险。合同履约担保的担保效力较 高。工程担保和工程担保成为工程外加的双重保障机制。2. 保险工程风险转移：是指业主和承包商投保与工程项目有关的险种，将 风险转移给保险公司。工程保险转嫁风险

10、的效率是比较高的，投保工程的项目出险后发生的合理 的处理费用都记入应赔款中，工程保险的风险转移成本主要是保险费，成本相 对较高。、简答题：1. 工程项目风险的特点：答：（ 1）建设工程项目的起始、设想、规划、融资、设计、设备材料采购、施 工、试运行、竣工以及保修所需要的时间跨度非常大，常常超过项目面临风险因素再 次发生的循环周期（时间维度）。（ 2）许多建设项目的建设场地偏远封闭，环境恶 劣，有时空跨度巨大，因此面临不可预测其强度、发生频率以及循环周期的自然风险 （空间维度）。（ 3）在整个项目建设过程中参与的人数众多，人们来自不同的社会阶 层。在国际工程中，又来自不同的国家和文化背景。（4）

11、项目参与方众多，包括业主、设计、监理、咨询（项目管理、造价、法律、财务、招投标等）、承包商、分包 商、供货商、厂家等，各方面互相联系、互相影响、彼此有不同的任务和目标。（5）项目参与方以及其他相关方人员的行为极易带来风险，建设项目容易遭受损害。（6）先进复杂的技术在某些建设工程项目上是十分必要的，但也是风险极易发生的方面， 这些技术包括新技术、新材料、新工艺、新设备等。如使用那些性能与强度尚未得到 实践验证的新产品。2. 建设工程项目风险管理的主要步骤。答：第一步，风险管理计划编制。决定如何计划一个项目的风险管理活动。第二步，风险辨识。确定何种风险可能影响项目，并将这些风险整理成文档。 第三步

12、，定性风险分析。对项目风险进行定性分析，将它们对项目目标的影响按 照顺序进行排列。第四步，定量风险分析。测量风险出现的概率和结果，并评估它们对项目目标的 影响。第五步，风险应对计划编制。开发制定一些程序和技术手段，用来提高实现项目 目标的机会和减少对项目目标的威胁。第六步，风险监控。在项目的整个生命周期内，监视残余风险，辨识新的风险， 执行降低风险的计划，以及评价这些工作的有效性。3. 工程风险辨识、估计和评价通常用到哪些技术手段？ 答：危险源辨识的方法很多，各种方法从切入点和分析过程上，都有其各自的适 用范围或局限性，在辨识危险源的过程中，使用一种方法不足以全面地识别其所存在 的危险源，必须

13、综合地运用两种或两种以上的方法。目前常用的危险源辨识方法包括 询问交谈、问卷调查、现场观察、查阅有关记录、获取外部信息、工作任务分析、材 料性质和生产条件分析、系统安全分析和风险评价法等多种方法，从某种程度说， SCL（检查表）、HAZOP （危险可操作性研究）、 ETA （事件树）、FTA （事故树）是比较 规范的危险源辨识的方法。危险源风险评价的方法众多，但每一种方法都有其一定的局限性，所以开发或确 定所要使用的风险评价方法，必须首先明确评价目的、对象及范围。目前被应用于生 产过程和设施的风险评价方法有几十种，常用的风险评价方法有作业条件危险性评价 法（LEC法）、系统安全分析法（包括 S

14、CL、PHA预危险性分析）、FMEA （失效模式 及影响分析）、 HAZOP、 FTA、 ETA 等，综合评价法和风险评价指数矩阵法等评价方 法。风险控制的途径通常有 4 种，即：制定适宜的职业健康安全目标（ GB/T28001- 2001 标准 4.3.3 款，下同）；制定确实可行的管理方案（ 4.3.4 ）；严格按要求进行运 行控制（ 4.4.6 ）；搞好应急准备与响应（ 4.4.7 ）。其中，管理方案是针对那些需要 “上硬件”或必须进行整改的重大风险而制定的控制方法。通过管理方案的实施和完 成，能够获得消除、基本消除或大程度缓解重大风险的效果，将风险降至可以承受的 程度。4. 工程风险缓

15、解是工程风险处置方法之一，请说明。答： 是指设法将某一负面风险事件的概率或其后果降低到一种可以承受的限度。风险 减轻的方式有： 降低风险发生的可能性，采用各种预防措施以杜绝风险发生的可能。 例如：对施工管理人员和工人进行安全教育，提高风险的防范意识可以有效地降 低安全风险的发生。 控制风险损失。 在风险损失不可避免的情况下，通过种种措施遏制风险势头继续恶化或局部扩展 范围使其不再蔓延。例如：采取各种安全防范措施，可以有效地降低风险造成的损失：设置安全网， 三边一口的地方设置防范措施，工人佩戴安全帽、高空作业安全带等。5. 工程保险合同的主要内容包含什么？答： 1.工程保险条款； 2.工程保险金

16、额； 3.工程保险期限； 4.保险费率； 5.保 险费； 6.保险责任和除外责任； 7.赔偿方式； 8.被保险人义务。论述题1. 工程项目风险管理与项目管理之间的关系。答：（ 1）风险管理是项目管理的一种手段。风险管理是整个项目管理的有机组 成部分。（2）风险管理是一个正式的过程。项目的风险管理是包括风险识别、风险分析 和风险控制活动系统化的一个有组织的系统过程。（3）风险管理具有前瞻性。实现有效风险管理的先决条件是项目管理人员必须 具有识别潜在风险的能力，考虑未来潜在结果的范围以及决定这些结果的因 素，为项目管理找到减少风险因素的途径。（4）风险管理的目标性。从项目的成本、时间和质量目标来看，风险管理与项 目管理的目标是一致的。（5）丰县的范围管理。项目范围管理的主要内容之一是审查项目和项目变更的 必要性。而风险管理正式通过风险分析来识别、估计和评价这些不确定性，为 项目范围管理提出任务。（6）风险管理的计划性。风险管理为项目计划的制定提供了依据。风险管理的 职能之一是减少整个过程中不确定性，对提高项目计划的准确性和可行性有限 大的帮助。（7）风险管理的经济性。风险管理是项目成本管理的一部分，没有风险管理， 项目成本管理就不完整。（8）风向的可管理性。风险管理是在认真地风险分析的基础上，拟订出各种具 体的风险应对措施，以备风险事件发生时采用，并对风险进行有效的控制