外债贷款的相关要求

1、I精品文档就在这里各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有外债贷款的相关要求外管局珠海中心支局的联系方式：咨询邮箱：rmyhzh（推荐此方式）咨询电话：3328202一、几个概念为便于操作过程中的理解，特明确几个概念：1、外债贷款：外债贷款主要是指境内机构向境外机构、自然人及其在中国境内依法设立的非常设机构借入的以外币表示的债务。这里仅指境外银行作为债权人发放的外 币贷款。外债贷款种类的了解可参阅外债统计监测实施细则。2、外汇贷款：指我行作为债权人发放的外币贷款。3、Libor、Hibor标准：若无特别说明，指 3个月linbor、hibor值。4、 对外担保：是

2、指境内机构依据中华人民共和国担保法，以保证、抵押或质押方 式向境外机构、自然人及其在中国境内依法设立的非常设机构提供的担保。5、 借款主体：以下借款人仅指外商投资企业，内资企业由于申请外债需得到外管部门 的特别批准，因此不在此范围内。、外债贷款的一些规定1、境内中资企业等机构举借中长期国际商业贷款，须经国家发展计划委员会批准。2、 国家对境内中资机构举借短期国际商业贷款实行余额管理，余额由国家外汇管理局 核定。3、外商投资企业举借的中长期外债累计发生额和短期外债余额之和应当控制在审批部门批准的项目总投资和注册资本之间的差额以内；在差额范围内，外商投资企业可自行举借外债。超出差额的，须经原审批部

3、门重新核定项目总投资。外商投资企 业外债资金已超额汇入，应自觉到原审批部门补办变更投资总额核准，外汇局允许企业在三个月期限内保留外债资金，如超出此期限，外汇局应以资本项目外汇业务 核准件的形式通知开户银行将超额部分资金沿原汇路退回。4、 外商投资性控股公司的外债规模按以下原则管理：注册资本不低于3000万美元的， 其短期外债余额与中长期外债累计发生额之和不得超过已缴付注册资本的4倍；注 册资本不低于1亿美元的，其短期外债余额与中长期外债累计发生额之和不得超过已缴付注册资本的 6倍5、 境内企业所借短期外债资金主要用作流动资金，不得用于固定资产投资等中长期用 途。6、 如果贷款合同只规定债务人有

4、权提前还款，而未有债权人提前收回本金条款，则原 则上不予办理提前还本核准手续。7、外债登记统一在当地外管部门操作。8、 逐笔登记的债务人应当在外债合同签约后15日内，到外汇局办理登记手续。三、外债贷款适用范围1、借款人需是外商投资企业；2、借款人拥有投注差1投资总额与注册资本之间的关系： 注册资本为210万美元以下的，投资总额不得超过注册资本的10/7倍 注册资本在210 -500万美元之间的，投资总额不得超过注册资本的2倍 注册资本在500- 1200万美元之间的，投资总额不得超过注册资本的2.5倍 注册资本在1200万美元以上的，投资总额不得超过注册资本的3倍；3、借款人有适当的担保条件。

5、四、外债贷款的好处1、可以结汇人民币用于流动资金需求;2、贷款成本低（2007.11.7标准）：贷款币别人民币贷款美元贷款港币贷款贷款时的当前汇率USD:RMB=1:7.4571HKD:RMB=1:0.9609本金（等值人民币）RMB10000万USD1341 万HKD10406.91 万期限1年1年1年利率7.29% （基准利率）5.91% (libo叶1% )6.69% ( hibor+2% )预计到期时售汇汇率USD:RMB=1:7.1681HKD:RMB=1:0.9227年利息RMB729万折 RMB568.09 万折 RMB642.4 万当期本金RMB10000万折 RMB9612.

6、42 万折 RMB9602.46 万当期本息合计RMB10729万折 RMB10180.51 万折 RMB10244.86 万与人民币贷款本息差异RMB-548.49 万RMB- 484.14 万实际筹资成本7.29%1.81%2.45%五、外债贷款的操作流程外债的借入流程：借款人与境外银行签订借款合同（此时办妥所有在境外银行开户、转款等手续）一一 借款人到外管局办理外债登记一一在我行开立外债专户一一提款登记一一结汇核准一还本付息核准外债专户关闭（一）流程中所需资料1、办理外债登记所需资料：1）首次办理外债登记的外商投资企业需提供企业成立批复、章程、可行性报告、历次 变更批复、验资报告，登记后

7、仍需向外债管理部门报备变更批复；2）借款合同正本，合同语言如为外文的，应提交主要条款的中文译本，并加盖借款单 位公章；3）年检后的批准证书、工商营业执照；4）外商投资企业外汇登记证；5）应经外汇局事前审批的外债须提供外汇局批件；6）填写境内机构外债签约情况表，资本项目外汇业务申请表；7）若发行债券的，应持在发行国证券主管部门的登记文件和招募说明书；8）外汇局要求的其它资料。2、开立外债专户所需资料：1） 加盖申请单位公章的资本项目外汇业务申请表；2） 外债登记证（外债（转）贷款登记证）、境内机构外债签约情况表（验原件 收复印件）；3） 外商投资企业外汇登记证（验原件收复印件）；4） 销户时需持

8、银行即期余额对帐单（银行盖章）、原开户通知书企业留存联原件；5）外汇局要求的其他材料。3、外债提款所需资料：1） 现汇贷款提款登记时，提供银行盖章的外债专户入帐凭证（验原件收复印件）；2）买方信贷、卖方信贷和融资租赁等实物融资提款登记时，需持已经外汇局核销部门 核对且未对外支付的海关进口货物报关单（收原件）或未付汇证明、商业发票正本；3） 外债登记证（外债（转）贷款登记证）、境内机构外债签约情况表、外债变 动反馈表（验原件后返还）；4） 外商投资企业外汇登记证（验原件后返还）；5）外汇局要求的其他文件。4、外债结汇所需资料：1） 加盖申请单位公章的资本项目外汇业务申请表；2） 外债登记证（外债

9、（转）贷款登记证）、境内机构外债签约情况表、外债变 动反馈表（验原件后返还）；3） 外商投资企业外汇登记证（验原件后返还）；4） 结汇资金用途证明（如发票、工程合同、购货合同等，验原件收复印件）；对一次 结汇额在20万美元以上的，需提供要求支付人民币资金的企业的书面支付命令及其指定的人民币帐户，对支付工资、留存备用金或结汇额在20万美元以下（含20万美元）的，可不提供书面支付命令，但在办理下一笔结汇时，应提供上一笔结汇资金的用途 明细清单；精品文档I精品文档就在这里各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有5） 外债专户当日的余额单（银行盖章）；6）外汇局要求的其他

10、材料。5、外债贷款的还本付息所需资料：1） 加盖申请单位公章的资本项目外汇业务申请表；2） 外债登记证（外债（转）贷款登记证）、境内机构外债签约情况表、外债变 动反馈表（验原件后返回）；3）债权人提供的还本付息通知书；4）对境外支付利息的需持完税证明；5）因债转股或债务豁免申请注销外债登记的，应提供债权人出具的豁免通知或其他相 关证明文件；6）如申请购汇还贷，须提供外汇登记证载明的所有有效外汇帐户即日余额证明（开户 行盖章）；7）提前还款的，原贷款合同中必须有允许提前还款的条款，且债权人、债务人均同意 提前还款，并由债务人提出申请；8） 所有外汇账户当期（5个工作日内）对帐单或定期存单；人民币

11、存款账户当期（5个工作日内）对帐单（此项仅在购汇还债时提供）；9）外汇局要求的其他材料。（二）外债登记的时效安排逐笔登记、外债提款、还本付息、外债结汇使用的审批核准均为20个工作日（三）外债操作过程中的注意事项1、与境外银行签订合同时候，境外银行名称必须与其印章完全相符；2、合同签订日期暂时不填，待办理外债登记时根据需要再填；合同中，最好明确“允 许借款人提前还款”字样。3、提供资料前，需要借款人到外管局外债登记部门领取表格，并填妥外债登记信息， 包括债权人英文信息、提款方式、偿还方式、还息方式等（不均匀付息的话需要估计 每次付息金额）；4、 拿到外债登记证、外债账户开立批准文件后7日内，到指

12、定外债账户开立行开立外 债账户，账户开立 5日内将开户情况反馈外管局；5、外债登记3个月内，未发生外债提用的，本次核准自动失效，若提用，需再次核准。6、境内机构举借外债或对外担保时，未履行规定的审批手续或未按规定进行登记的， 其对外签订的借款合同或担保合同不具有法律约束力。7、境内企业所借短期外债资金主要用作流动资金，不得用于固定资产投资等中长期用 途。六、对外担保概念：是指中国境内机构【中资银行机构、内资企业、外商投资企业】以保函、备用信 用证、本票、汇票等形式出具对外保证，或者以中华人民共和国担保法（以下简称担保法）中第三十四条规定的财产对外 抵押或者以担保法第四章第一节规定的动产对外质押

13、和第二节第七十五条规定的权利对外质押，向中国境外机构或者境内的外资金融机构（债权人或者受益人）承诺，当债务人未按照合同约定履行义务时，由担保人履行义务；或者 受益人依照担保法将抵押物或者质物折价拍卖、变卖的价款优先受偿。1、国家外汇管理局及其分、支局 （以下简称外汇局）是对外担保的管理机关；2、担保规定：1） 对外保证：保证人为非金融企业法人的， 其对外担保余额不得超过其净资产的50%， 并不得超过其上年外汇收入【适用于对外抵押、质押】 。其中，贸易型内资企业在提供对外保证时，其净资产与总资产的比例原则上不得低于 15% ;非贸易型内资企业在提供对外担保时，其净资产与总资产的比例原则上不得低于

14、30%。2）对外抵押：对外抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值。抵押人以自身财产为自身债务 对外抵押，无需得到外汇局的事前批准，只须按照对外担保管理细则的规定到外汇局办理对外担保登记手续；若规定了相应抵押物登记部门的，抵押人办理对外担保登记手续后，还应当到相应部门办理抵押物登记。抵押人为内资企业的，其办理对外担保登记手续时【仅指自身贷外债】，应当提供外汇局批准其对外负债的证明文件。抵押人作为第三人 以担保法未规定登记部门的抵押物对外抵押的，由抵押人直接到外汇局办理，抵押批准和抵押物登记手续；规定了登记部门的，应当先到外汇局批准，再按照担保法规定到相应抵钾物登记部门办理登记手续。3）对外质押

15、: 同2 ）。4）内资企业只能为其直属子公司或者其参股企业中中方投资比例部分对外债务提供对 外担保。贸易型内资企业在提供对外担保时，其净资产与总资产的比例原则上不得低于15%.非贸易型内资企业在提供对外担保时，其净资产与总资产的比例原则上不得低于 30%另外，担保人不得为经营亏损企业提供对外担保。除外商投资企业外，担保人不得为外商投资企业中的外方投资部分的对外债务提供担 保。3、对外担保所需资料：1）加盖单位公章的担保登记申请报告；2）对外担保合同正本，并留存正本或副本；合同语言如为外文的，应提供主要条款的 中文译本，并加盖单位公章；3）为自身债务出具担保的，应出示外债登记凭证；4）为他人提供

16、担保的，应提交担保项下主债务合同正本，并留存正本或副本；5）应批准的对外担保，还应当提交外汇局批准的文件；6）填写对外担保登记表；7）外汇局要求的其他文件4、审批权限：对外担保的审批权限：1）担保人（不含外商独资企业）为境内内资企业提供的对外担保和为外商投资企业提供1年期以内（含1年）的对外担保，由担保人报其所在地的省、自治区、直辖市分局审批；2）担保人（不含外商独资企业）为外商投资企业提供1年期以上（不含1年）的对外担保和 为境外机构提供的对外担保，由担保人报经其所在地的省、自治区、直辖市分局初审后，由该分局报国家外汇管理局审批；3）外商独资企业可以自行提供对外担保，无需得到外汇局逐笔批准。

17、5、审批时效：申请之日起30日之内予以批复或者转报上一级外汇局。对不符合条件的,外汇局应当将其申请资料退回。【珠海外管局的时效是 20天】外汇局批准担保人提供对外担保后，担保人6个月内仍 未出具对外担保的，外汇局的批准文件自动失效。如需继续担保，担保人须另行报批。6、注意事项：1）担保书中担保时间应与外债时间一致；担保条件变更的，应注明需经过原审批机构 批准【或不做表示】；2）未经外管部门批准的对外担保一律无效；担保人未经批准擅自出具对外担保的，由外汇局给予警告、通报批评、暂停或者撤销担保人对外担保业务的处罚；并处以10万元以上50万元以下的罚款。担保人出具对外担保后未办理担保登记的，由外汇局

18、根据情节给予 警告、通报批评、暂停或者撤销担保人对外担保业务的处罚。3） 担保人自担保合同订立之日起 15天内到所在地的外汇局填写 对外担保登记表 并 领取对外担保登记证）。担保合同执行完毕后，担保文件自动失效，担保人应当向原发证 机关缴销对担保登记证。【担保书签订日期最好为空，待实际担保登记时根据需要填写】7、有下列情形之一的，对外担保合同无效：（一）未经国家有关主管部门批准或者登记对外担保的；（二）未经国家有关主管部门批准或者登记，为境外机构向境内债权人提供担保的；（三）为外商投资企业注册资本、外商投资企业中的外方投资部分的对外债务提供担保 的；（四） 无权经营外汇担保业务的金融机构、无外汇收入的非金融性质的企业法人提供外 汇担保的；（五） 主合同变更或者债权人将对外担保合同项下的权利转让，未经担保人同意和国家有 关主管部门批准的，担保人不再承担担保责任。但法律、法规另有规定的除外七、对内担保（一）境内贷款项下接受境外担保由债务人逐笔登记改为债权人定期登记。境内金融机构向