2019年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》模拟卷及答案第七套

1、2019 年证券从业资格考试证券市场基本法律法规模拟卷及答案第七套第 1 题、 2007 年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是 () 。A、ADRB、CDOsC、CDSD、ABS正确答案： C【答案解析】 2007 年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(CDS)。第 2 题、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的 () 。A、普通股票B、债券C、优先股D、另一种证券正确答案： D【答案解析】 考察可转换债券的定义。 可转换债券是指其持有者可以在一定时

2、期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。第 3 题、证券金融公司根据 () 的决定设立。A、国务院B、中国证券业协会C、中国证券监督管理委员会D、证券交易所正确答案： A【答案解析】 证券金融公司根据国务院的决定设立。中国证券监督管理委员会根据国务院的决定，履行审批程序。第 4 题、全国银行间同业拆借中心接受() 监管。A、中国人民银行1B、中央国债登记结算有限责任公司C、证监会D、银监会正确答案： A【答案解析】交易中心是中国人民银行直属事业单位。第 5 题、因国有股行政划转或者变更、 在同一实际控制人控制的不同主体之间转让股份、继承取得上市公司股份超过 () 的，收购人可

3、免于聘请财务顾问。A、10%B、20%C、30%D、50%正确答案： C【答案解析】 因国有股行政划转或者变更、 在同一实际控制人控制的不同主体之间转让股份、继承取得上市公司股份超过 30%的，收购人可免于聘请财务顾问。第 6 题、财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于() 。A、1 年B、5 年C、10 年D、20 年正确答案： C【答案解析】财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于 10 年。第 7 题、银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向() 投资者。A、散户B、个人投资者C、银行和非银行金融机构等机构D、企业2正确答案： C【答案解析】

4、 银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。第 8 题、中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金() 。A、增加B、减少C、不变D、不确定正确答案： B【答案解析】中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金减少。第 9 题、证券公司开展客户资产管理业务， 应当在资产管理合同中明确规定，投资风险由 () 。A、客户自行承担B、证券公司承担C、客户和证券公司共同承担D、客户和证券公司按比例承担正确答案： A【答案解析】 券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险。第 10 题、合规负责人为证券公司高级管理人员，由

5、() 决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。A、董事会B、监事会C、董事会执行委员会D、股东大会正确答案： A【答案解析】合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。第 11 题、下列不属于基金托管人义务的是() 。3A、保管基金资产B、保管与基金有关的重大合同及有关凭证C、保存基金的会计账册、记录15 年以上D、执行基金管理人的投资指令正确答案： C【答案解析】基金托管人的义务包括：(1) 保管基金资产。 (2) 保管与基金有关的重大合同及有关凭证。(3) 负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。第

6、12 题、投资适当性的要求就是() 。A、全面收集客户的投资信息B、根据客户投资要求推荐客户满意的产品C、推荐投资者购买风险适度的产品D、适合的投资者购买恰当的产品正确答案： D【答案解析】投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。第 13 题、科技开发、咨询、服务性有限责任公司注册资本的最低限额为() 。A、10 万元B、20 万元C、30 万元D、50 万元正确答案： A【答案解析】有限责任公司注册资本最低限额的相关规定为：(1) 以生产经营为主的公司， 注册资本的最低限额为人民币50 万元。(2) 以商品批发为主的公司，注册资本的最低限额为人民币50 万元。 (3) 以商业零售

7、为主的公司， 注册资本的最低限额为人民币30 万元。 (4) 科技开发、咨询、服务性公司，注册资本的最低限额为人民币10 万元。特定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于上述所定限额的，由法律、行政法规另行规定。第 14 题、世界上第一个股票交易所，应该是() 。A、阿姆斯特丹股票交易所4B、费城证券交易所C、芝加哥证券交易所D、纽约证券交易所正确答案： A【答案解析】 1602 年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。第 15 题、证券公司应当按 () 编制客户资产管理业务的报告，报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。A、日B、月C、季D、年正确答案： C【答案解析】 证

8、券公司应当按季编制客户资产管理业务的报告，报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。第 16 题、下列关于欺诈发行股票、 债券罪法律责任的说法中， 错误的是 () 。A、中华人民共和国证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任B、中华人民共和国证券法规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，全部上缴国库C、中华人民共和国证券法规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，不需要全部上缴国库D、中华人民共和国证券法规定，未经法定的机关核准或者审批，擅自发行证券的， 或者制作虚假的发行文件发行证券的，责令停止发行， 退还所募资金和

9、加算银行同期存款利息正确答案： C【答案解析】 中华人民共和国证券法规定，依照本法对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，全部上缴国库。5第 17 题、下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是() 。A、证券公司监督管理条例B、关于加强上市证券公司监管的规定C、关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定D、证券公司融资融券业务内部控制指引正确答案： D【答案解析】 A、B、C三项属于市场准入管理方面的法律法规;D 项属于证券公司日常管理方面的法律法规。第 18 题、证券发行与承销管理办法规定，战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和类似投标询

10、价， 并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于 () 。A、6 个月B、12 个月C、24 个月D、36 个月正确答案： B【答案解析】承诺获得本次配售的股票持有期限为12 个月。第 19 题、证券业从业人员被投诉，经核实后将作为 () 记载于中国证券业协会的诚信信息记录中。A、基本信息B、奖励信息C、警示信息D、处罚处分信息正确答案： C【答案解析】 证券业从业人员被投诉， 经核实后将作为警示信息记载于中国证券业协会的诚信信息记录中。第 20 题、将证券市场划分为一级市场和二级市场的依据是() 。6A、品种结构B、上市公司规模C、层次结构D、交易场所结构正确答案： C【答案解析】证券市场按

11、交易场所结构，可分为有形市场和无形市场; 按层次结构划分，可分为发行市场( 一级市场 ) 和交易市场 ( 二级市场 ); 按品种结构划分，可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。第 21 题、下列选项中， 不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是() 。A、客户信用资金台账B、融券专用证券账户C、客户信用证券账户D、客户信用资金账户正确答案： B【答案解析】融资融券业务的账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账、客户信用证券账户和客户信用资金账户。B 项属于证券公司信用账户。第 22 题、财务顾问将申报文件报中国证券监督管理委员会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，

12、财务顾问和委托人应当自终止之日起 () 工作日内向中国证券监督管理委员会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。A、1 个B、5 个C、10 个D、20 个正确答案： B【答案解析】 财务顾问将申报文件报中国证券监督管理委员会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的， 财务顾问和委托人应当自终止之日起5 个工作日内向中国证券监督管理委员会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。第 23 题、目前我国证券投资基金主要投资于() 。A、实业7B、未上市企业股权C、国内依法公开发行上市的证券D、商品期货正确答案： C【答案解析】 目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行的股票、非公开发行股票、国债、企业债券

13、和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。第 24 题、中国证监会对保荐机构资格的申请，自受理之日起 () 工作日内做出核准或者不予核准的书面决定。A、15 个B、20 个C、30 个D、45 个正确答案： D【答案解析】中国证监会依法受理、 审查申请文件。 对保荐机构资格的申请，自受理之日起 45 个工作日内做出核准或者不予核准的书面决定。第 25 题、下列不属于证券经纪业务营业部管理方面法律法规的是() 。A、证券业从业人员资格管理办法B、证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法C、证券从业人员行为守则( 试行 ) D、证券公司融资融券业务试点管理办法正确答案： D

14、【答案解析】 证券经纪业务营业部管理方面的法律法规包括证券业从业人员资格管理办法 证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法和证券从业人员行为守则( 试行 ) 等。 D项属于融资融券方面的法律法规。第 26 题、下列关于证券发行保荐业务一般规定的说法中，错误的是() 。A、保荐机构履行保荐职责，应当指定依照规定取得保荐代表人资格的个人具体负责保荐工B、未经中国证监会核准，任何机构和个人不得从事保荐业务8C、保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力D、务正确答案： D【答案解析】 D项说法错误，保荐机构及其保荐代表人不得通过从

15、事保荐业务谋取任何不正当利益。第 27 题、证券公司应当有 () 以上在证券业担任高级管理人员满两年的高级管理人员。A、2 名B、3 名C、5 名D、10 名正确答案： B【答案解析】证券公司应当有3 名以上在证券业担任高级管理人员满2 年的高级管理人员。第 28 题、申请证券上市交易，应当向 () 提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。A、国务院证券监督管理机构B、证券交易所C、中国证券业协会D、省级人民政府正确答案： B【答案解析】申请证券上市交易，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。第 29 题、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任

16、人员采取 () 年的证券市场禁人措施。A、13B、25C、359D、15正确答案： C【答案解析】违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取35 年的证券市场禁入措施 ; 行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取510 年的证券市场禁入措施。第 30 题、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、 规则变动，这是金融衍生工具基本特征之一的 () 。A、杠杆性B、跨期性C、联动性D、不确定性正确答案： C【答案解析】 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这

17、是金融衍生工具基本特征之一的联动性。第 31 题、以下基金品种中适用我国证券投资基金法的是() 。A、私募基金B、创业基金C、证券投资基金D、社保基金正确答案： C【答案解析】我国证券投资基金法的适用范围。第 32 题、国际开发机构在我国发行的人民币债券称为() 。A、外国债券B、欧洲债券C、亚洲债券D、熊猫债券正确答案： A10【答案解析】外国债券指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该货币为面值的债券。第 33 题、因国有股行政划转或者变更、在同一实际控制人控制的不同主体之间转让股份、继承取得上市公司股份超过 () 的，收购人可免于聘请财务顾问。A、10% B、20%C、30% D、5

18、0% 正确答案： C【答案解析】 因国有股行政划转或者变更、 在同一实际控制人控制的不同主体之间转让股份、继承取得上市公司股份超过 30%的，收购人可免于聘请财务顾问。第 34 题、下列不属于证券公司风险监控体系一般规定的是() 。A、建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离B、各证券公司应按要求将全部自营账户明细( 含不规范账户 ) 报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、 深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案C、风险监控部门应能够正常履行职责，发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向董事会和投资决

19、策机构报告并提出处理建议D、根据自身实际情况，引进和开发有效的风险管理工具，逐步建立完善的风险识别、测量和监控程序，使风险监控走向正确答案： B【答案解析】 A、 C、 D项属于证券公司的风险监控体系一般规定的内容;B项属于证券公司的投资决策机制一般规定的内容。第 35 题、中国证监会依法受理、 审查申请文件。 对保荐代表人资格的申请，自受理之日起 () 工作日内做出核准或者不予核准的书面决定。A、15 个B、20 个11C、30 个D、45 个正确答案： B【答案解析】中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐代表人资格的申请，自受理之日起20 个工作日内做出核准或者不予核准的书面决定。第 3

20、6 题、中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在 () 人民币以上，待偿期限在 () 以上的债券，指数样本债券每月月末调整一次。A、100 亿， 1 年B、50 亿，2 年C、50 亿，1 年D、100 亿， 2 年正确答案： C【答案解析】中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在50 亿人民币以上，待偿期限在1 年以上的债券，指数样本债券每月月末调整一次。第 37 题、根据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的 () 。A、30%B、50%C、80%D、100%正确答案： C【答案解析】 根据监管机构的规定， 证券

21、公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的80%。第 38 题、上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额 30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。A、2/3B、1/312C、1/2D、3/4正确答案： A【答案解析】 中华人民共和国公司法第一百二十二条规定：“上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3 以上通过。”第 39 题、收购人公告要约收购报告书摘要后 () 内未能发出要约的，财务顾问应当督促收购人立即公告未能

22、如期发出要约的原因及中国证券监督管理委员会提出的反馈意见。A、5 日B、10 日C、15 日D、30 日正确答案： C【答案解析】收购人公告要约收购报告书摘要后15 日内未能发出要约的，财务顾问应当督促收购人立即公告未能如期发出要约的原因及中国证券监督管理委员会提出的反馈意见。第 40 题、某股价指数， 按基期加权法编制， 并以样本股的流通股数为权数。选取 A、B、C 三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00 元， 8.00 元，4.00 元，流通股数分别为7000 万股， 9000 万股， 8000 万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50 元， 15.00 元， 8.5 元

23、，设基础指数为1000 点，则该日的加权股价指数是 () 。A、1938.85B、1939.84C、1938.86D、1938.84正确答案： A【答案解析】该日的加权股价指数是(7000*9.5+9000*15+8000*8.5)/(7000*5+9000*8+8000*4)*1000=1938.849。13第 41 题、股东大会作出修改公司章程的决议，必须经出席会议的股东所持表决权 () 以上通过。A、1/3B、2/3C、半数D、3/4正确答案： B【答案解析】 股东大会作出修改公司章程的决议，必须经出席会议的股东所持表决权 2/3 以上通过。第 42 题、证券发行人在证券到期时无法还本付

24、息而使投资者遭受损失的风险是指 () 。A、系统风险B、信用风险C、经营风险D、财务风险正确答案： B【答案解析】证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险是信用风险。第 43 题、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以 () 为交易对手。A、交易所 ( 或期货清算公司 )B、对方C、期货公司D、证监会正确答案： A【答案解析】 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所 ( 或期货清算公司 ) 为交易对手。第 44 题、期货公司可以接受 () 的委托为其进行期货交易。A、事业单位14B、企业法人C、期货交易所工作人员D、国家机关正确答案： B【答

25、案解析】 下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期 . 货交易： (1) 国家机关和事业单位。 (2) 国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员。(3) 证券、期货市场禁止进入者。 (4) 未能提供开户证明材料的单位和个人。(5) 国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。第 45 题、证券市场是指 () 。A、证券发行与交易的市场B、证券的交易市场C、证券投资者博弈的场所D、证券的发行市场正确答案： A【答案解析】证券市场是指证券发行与交易的市场。第 46 题、下列关于欺诈发行股票、 债券罪客观要件的说法中

26、， 错误的是 () 。A、行为人必须在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中，有隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为B、行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司、企业债券的行为，必须达到一定的严重程度，才构成犯罪C、行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为D、本罪侵犯的客体是复杂客体正确答案： D【答案解析】选项A、 B 、C 属于欺诈发行股票、债券罪的客观要件，选项D属于其客体要件。第 47 题、查询申请符合规定条件、材料齐备的，中国证券业协会应自收到查询申请之日起 () 工作日内出具诚信报告。A、2 个15B、5 个C、10 个D、15 个正确

27、答案： C【答案解析】查询申请符合规定条件、材料齐备的，中国证券业协会应自收到查询申请之日起10 个工作日内出具诚信报告。第 48 题、证券公司风险控制指标管理办法规定，证券自营固定收益类证券规模不得超过净资本的 () 。A、500%B、300%C、500%D、600%正确答案： C【答案解析】证券公司风险控制指标管理办法规定，证券自营固定收益类证券规模不得超过净资本的500%。第 49 题、证券公司经营融资融券业务时，在证券登记结算机构开立的账户不包括 () 。A、融券专用证券账户B、信用交易证券交收账户C、信用交易资金交收账户D、客户信用交易担保资金账户正确答案： D【答案解析】 证券公司

28、经营融资融券业务的，应当在证券登记结算机构开立的账户包括融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、 信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。第 50 题、发行人不得有在最近 () 内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。A、6 个月B、12 个月16C、18 个月D、36 个月正确答案： D【答案解析】发行人不得有在最近36 个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。第 51 题、下列关于证券投资基金特点的陈述，正确的是() 。 . 独立托管 .风险固定 . 集合理财 . 组合投资A、. . B、. . C、. . . D、. . 正确答案： B【答案解析】证券

29、投资的特点包括：集合理财、专业管理 ; 组合投资、分散风险 ; 利益共享、风险共担 ; 严格监管、信息透明 ; 独立托管、保障安全。第 52 题、欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是 () 。 . 单一客体 . 复杂客体 . 国家对证券市场的管理制度 . 投资者的合法权益A、. . . B、. . C、. . D、. . 正确答案： B【答案解析】欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理制度以及投资者( 即股东、债权人和公众 ) 的合法权益。第 53 题、发行人披露的招股意向书除不含 () 以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。 . 发行价

30、格 . 筹资金额 .发行数量 . 筹资费用A、. B、. . . 17C、. . D、. . 正确答案： A【答案解析】发行人披露的招股意向书除不含发行价格、筹资金额以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。第 54 题、取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员可以参加的培训是() 。 . 所在机构组织的培训 . 协会远程系统的培训 . 所在辖区地方证券业协会组织的培训 . 所在辖区以外的地方证券业协会组织的培训A、. . B、. . C、. . D、. . . 正确答案： A【答案解析】取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员可以参加所在机构组织的培训，也可以参

31、加协会远程系统的培训或所在辖区地方证券业协会组织的培训。第 55 题、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有 () 。 . 融券专用证券账户 . 客户信用交易担保证券账户 .信用交易证券交收账户. 信用交易资金交收账户A、. . . B、. C、. . D、. . 正确答案： A【答案解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、 信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。18第 56 题、根据法律规定， 证券交易所的监管职能不包括 () 。. 对合伙企业进行管理 . 对证券交易活动

32、进行管理 . 对证券从业者进行行业限制 . 对会员进行管理A、. B、. C、. . D、. 正确答案： B【答案解析】证券交易所的监管职能包括：对证券交易活动进行管理; 对会员进行管理 ; 对上市公司进行管理。第 57 题、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是 () 。 . 期货交易占用保证金数额累计在 20 万元以上的 . 证券交易成交额累计在 30 万元以上的 . 获利或者避免损失数额累计在 15 万元以上的 . 多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【答案解析】 涉嫌下列情形之一的构成利用未公开信息交易罪，

33、 根据规定应予立案追诉： (1) 证券交易成交额累计在50 万元以上的。 (2) 期货交易占用保证金数额累计在 30 万元以上的。(3) 获利或者避免损失数额累计在15 万元以上的。(4) 多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。 (5) 其他情节严重的情形。第 58 题、在证券发行市场上，属于证券发行主体的是 () 。 . 政府 . 企业 . 政府机构 . 居民A、. . B、. . C、. . 19D、. . 正确答案： D【答案解析】证券发行市场上，不属于证券发行主体的是居民。第 59 题、保荐代表人的注册登记事项包括 () 。 . 保荐代表人的任职机构、职务 . 保荐代表人

34、的执业情况 . 保荐代表人的社会关系 . 保荐代表人的学习和工作经历A、. . B、. . C、. . D、. . . 正确答案： B【答案解析】保荐代表人的注册登记事项包括： (1) 保荐代表人的姓名、性别、出生日期、身份证号码。 (2) 保荐代表人的联系电话、通信地址。 (3) 保荐代表人的任职机构、 职务。(4) 保荐代表人的学习和工作经历。 (5) 保荐代表人的执业情况。 (6) 中国证监会要求的其他事项。第 60 题、证券公司从事财务顾问业务， 应建立的制度有 () 。 . 管理制度 . 内部隔离制度 . 尽职调查制度 . 询问制度A、. . . B、. . C、. . D、. .

35、正确答案： D【答案解析】 证券公司从事财务顾问业务， 应当具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度 ; 应当建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制。第 61 题、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的() 态度，为投资人或者客户提供证券、 期货投资咨询服务。 . 勤勉尽责 . 平等自愿 . 诚实 . 谨慎A、. . 20B、. . C、. . D、. . 正确答案： D【答案解析】证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度， 为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。第 62 题、

36、下列关于证券发行的描述中，正确的是 () 。. 未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券 . 向不特定对象发行证券属于公开发行 . 向累计超过 200 人的特定对象发行证券属于公开发行 . 公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式A、. . B、. . C、. . D、. . . 正确答案： A【答案解析】有下列情形之一的，为公开发行：(1) 向不特定对象发行证券。(2) 向累计超过 200 人的特定对象发行证券。 (3) 法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。第 63 题、证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况

37、进行检查时，有权采取的措施包括 () 。 . 询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 . 进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查 . 查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存 . 检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料A、. . B、. . C、. . D、. . . 21正确答案： D【答案解析】 国务院证券监督管理机构有权采取下列措施， 对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查： (1) 询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。 (2) 进入证券公司的办公场

38、所或者营业场所进行检查。 (3) 查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存。 (4) 检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料。第 64 题、下列关于证券构成要素的说法中， 正确的是 () 。. 证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象 . 证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人 . 证券经纪商不承担交易中的价格风险，向客户提供服务以收取佣金作为报酬 . 委托人是指依国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的法人，不可以是自然人A、. . B、. . C、. . D、. . . 正确答案： A

39、【答案解析】在证券经纪业务中，委托人是指依照国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人，选项错误.第 65 题、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立 () 。 . 融资专用资金账户 . 融券专用证券账户 . 客户信用交易担保资金账户 . 信用交易资金交收账户A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【答案解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。22第 66 题、下列属于基金管理公司内部控制总体目标的是 () 。. 保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则 . 确保基金、公司财

40、务和其他信息真实、准确、完整、及时 . 确保客户及时买到基金 . 防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整A、. . B、. . C、. . D、. . 正确答案： C【答案解析】本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。第 67 题、资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当履行的职责有 () 。 . 出具资产托管报告 . 安全保管集合资产管理计划资产 . 执行证券公司的投资或者清算指令 . 负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来A、. . B、. . C、. . D、. . . 正确答案： D【答案解析】 资产托管机构办理集合资产管理计划资产托

41、管业务， 应当履行下列职责： (1) 安全保管集合资产管理计划资产。 (2) 执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。 (3) 监督证券公司集合资产管理计划的经营运作， 发现证券公司的投资或清算指令违反法律、 行政法规、中国证监会的规定或者集合资产管理合同约定的，应当要求改正 ; 未能改正的，应当拒绝执行，并向中国证监会报告。 (4) 出具资产托管报告。 (5) 集合资产管理合同约定的其他事项。第 68 题、下列选项中属于农产品期货的是 () 。 . 大豆 . 咖啡 . 天然橡胶 . 原油A、. . B、. . 23C、. . D、. . . 正确答案：

42、 A【答案解析】商品期货的主要品种可以分为农产品期货( 如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油) 、金属期货 ( 如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银) 和能源期货 ( 如原油、汽油、燃料油 ) 。第 69 题、下列属于销售合规性风险管理措施的是 () 。. 对宣传推介材料进行合规审核 . 制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守 . 建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任 . 对销售协议的签订进行合规审查， 对销售机构签约前进行审慎调查， 严格选择合作的基金销售机构A、

43、. . . B、. . C、. . D、. . 正确答案： C【答案解析】选项C 属于信息披露合规性风险管理的主要措施。第 70 题、基金客户服务中售前服务包括 () 。. 介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 . 开展投资者风险教育 . 推介符合适应性原则的基金 . 介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识A、. B、. C、. . D、. 正确答案： C【答案解析】售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识。普及基金相关法律法规; 介24绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点; 开展

44、投资者风险教育。第 71 题、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构申请从事上市公司并购重组财务顾问业务资格， 应当提交的文件包括 () 。 . 申请报告 . 营业执照复印件和公司章程 . 营业执照原件 . 经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的公司最近3 年的财务会计报告A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【答案解析】项，应为营业执照复印件; 项，应为经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的公司最近2 年的财务会计报告。第 72 题、股份有限公司发起设立的程序通常包括() 。 . 订立公司章程 .发起人认购股份和缴纳股款. 选任董事和监事 . 申请登记注册A、. . B

45、、. . C、. . D、. . . 正确答案： D【答案解析】 股份有限公司发起设立的程序通常包括订立公司章程、 发起人认购股份和缴纳股款、选任董事和监事、申请登记注册。第 73 题、下列属于证券公司的风险监控体系一般规定的是 () 。 . 建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、 资产管理、投资银行等业务在人员、 信息、账户、资金、会计核算上严格分离 . 各证券公司应按要求将全部自营账户明细 ( 含不规范账户 ) 报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案 . 风险监控部门应能够正常履行职责，发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时， 要立

46、即向董事会和投资决策机构25报告并提出处理建议 . 根据自身实际情况，引进和开发有效的风险管理工具，逐步建立完善的A、. . B、. . C、. . D、. . . 正确答案： C【答案解析】 I 、III、IV 项属于证券公司的风险监控体系一般规定的内容;II项属于证券公司投资决策机制的一般规定的内容。第 74 题、下列属于基金信息披露的规范性文件的是 () 。. 证券投资基金信息披露管理办法 . 基金净值表现的编制与披露 . 货币市场基金信息披露特别规定 . 上市交易公告书的内容与格式A、. . B、. . C、. . D、. . 正确答案： A【答案解析】证券投资基金信息披露管理办法属于

47、部门规章。第 75 题、下列关于证券公司参与区域性股权交易市场相关规则的说法中，正确的有 () 。 . 证券公司及其业务人员应勤勉尽责，严格遵守执业规范和执业道德，按规定和约定履行义务 . 证券公司应建立与区域性市场相适应的投资者适当性制度，向投资者充分揭示风险，不得侵害投资者合法权益 . 中国证监会依据证券公司参与区域性股权交易市场业务规范 对证券公司参与区域性市场实施自律管理 . 中国证券业协会依据证券公司参与区域性股权交易市场业务规范对证券公司参与区域性市场实施自律管理A、. . B、. . C、. . D、. . . 26正确答案： B【答案解析】 中国证券业协会依据 证券公司参与区域性股权交易市场业