第2章票据概论

1、国际结算国际结算第一章第一章 国际结算导论国际结算导论第二章第二章 票据概论票据概论第三章第三章 票据的种类票据的种类第四章第四章 票据行为票据行为第五章第五章 贸易汇款贸易汇款第六章第六章 跟单托收跟单托收第七章第七章 信用证（上）信用证（上）第八章第八章 信用证（下）信用证（下）第九章第九章 单据（上）单据（上）第十章第十章 单据（下）单据（下）第十一章第十一章 从属贸易结算方式从属贸易结算方式 一、票据的概念一、票据的概念 1 1、票据的含义：票据有广义狭义之分。、票据的含义：票据有广义狭义之分。1 1）广义的票据：是指商业上使用的各种单据或凭证，如）广义的票据：是指商业上使用的各种单据

2、或凭证，如发票、提货单、仓单、保单等。发票、提货单、仓单、保单等。2 2）狭义的票据：是专指依规定要式签发和流通的汇票、）狭义的票据：是专指依规定要式签发和流通的汇票、本票、支票等信用工具，是以支付一定金额为目的。本票、支票等信用工具，是以支付一定金额为目的。第一节第一节 票据概述票据概述u票据是出票人签发的，承诺自己或委托他人在见票时或指定票据是出票人签发的，承诺自己或委托他人在见票时或指定日期向收款人或持票人无条件支付一定金额，可以流通转让日期向收款人或持票人无条件支付一定金额，可以流通转让的一种有价证券。的一种有价证券。u对该定义的理解：对该定义的理解：1）以支付一定金额为目的）以支付一

3、定金额为目的2）无条件支付）无条件支付3）可以流通转让）可以流通转让4）转让无需通知债务人）转让无需通知债务人 5）受让人可以获得完整的权利）受让人可以获得完整的权利2 2、准确理解狭义票据的含义、准确理解狭义票据的含义二、票据的特性二、票据的特性设权性设权性无因性无因性要式性要式性流通性流通性文义性文义性货币性货币性债权性债权性提示性提示性返还性返还性可追索性可追索性1 1、设权性、设权性u票据发行的目的是设定票据上的权利和义务，以便票据发行的目的是设定票据上的权利和义务，以便票据能代替现金执行支付手段的功能。票据能代替现金执行支付手段的功能。u票据的主要功能不是证明已经存在的权利义务关系。

4、票据的主要功能不是证明已经存在的权利义务关系。而是设定票据上的权利与义务。票据上的权利与义而是设定票据上的权利与义务。票据上的权利与义务关系在票据作成之前并不存在，它是在票据作成务关系在票据作成之前并不存在，它是在票据作成的同时而产生的。的同时而产生的。2 2、无因性、无因性u票据原因：票据权利与义务关系存在的原因。如：票据原因：票据权利与义务关系存在的原因。如：商品交易、金融交易、资金借贷等。商品交易、金融交易、资金借贷等。u无因性：票据一旦作成，票据权利和义务的执行就无因性：票据一旦作成，票据权利和义务的执行就与票据原因相分离。如：票据的转让过程中，不需与票据原因相分离。如：票据的转让过程

5、中，不需要调查票据原因是否合理、合法。要调查票据原因是否合理、合法。3 3、要式性、要式性1）票据的存在不重视其原因，但却非常强调其形式）票据的存在不重视其原因，但却非常强调其形式和内容。和内容。2）只有形式和内容都符合法律规定的票据，才是合）只有形式和内容都符合法律规定的票据，才是合格的票据。格的票据。4 4、流通转让性、流通转让性定义：通过直接交付或背书后交付完成转让。定义：通过直接交付或背书后交付完成转让。特点：特点：1 1）票据转让不必通知债务人）票据转让不必通知债务人2 2）正当持票人的权利不受前手票据权利缺陷的影响。）正当持票人的权利不受前手票据权利缺陷的影响。正当持票人正当持票人

6、(Holder in due (Holder in due CouseCouse) )：A: A: 必须付过对价。必须付过对价。B: B: 必须是善意取得的票据。必须是善意取得的票据。3 3）票据受让人获得全部票据权利，能以自己的名义提出起诉。）票据受让人获得全部票据权利，能以自己的名义提出起诉。5、文义性、文义性票据上权利的内容，完全依据票据上所记载的内容票据上权利的内容，完全依据票据上所记载的内容确定，不能进行任意解释或根据票据以外的其他文确定，不能进行任意解释或根据票据以外的其他文件来确定。件来确定。6、货币性、货币性以支付货币为目的。以支付货币为目的。确定的金额。确定的金额。不能是货物

7、名。不能是货物名。持有票据，即拥有票持有票据，即拥有票据权利，可凭票据取据权利，可凭票据取得票款。得票款。7、债权性、债权性8、提示性、提示性票据上的债权人请求债务人履行票据义务时，必须票据上的债权人请求债务人履行票据义务时，必须向付款人提示票据，才能请求付给票款。向付款人提示票据，才能请求付给票款。持票人不提示票据，付款人不必履行付款义务。持票人不提示票据，付款人不必履行付款义务。9、返还性、返还性持票人领到票款时，应将签收的票据交还付款人。持票人领到票款时，应将签收的票据交还付款人。该票据经正常付款即被解除责任而归还付款人的档该票据经正常付款即被解除责任而归还付款人的档案。案。票据不能无期

8、限流通。一旦付款即结束流通。所以，票据不能无期限流通。一旦付款即结束流通。所以，票据模仿货币功能是有一定局限性的。票据模仿货币功能是有一定局限性的。10、可追索性、可追索性票据遭到拒付，正当持票人可以向票据债务人追索，要求取票据遭到拒付，正当持票人可以向票据债务人追索，要求取得票据权利。得票据权利。三三 票据的功能票据的功能结算功能结算功能汇兑功能汇兑功能支付功能支付功能流通功能流通功能信用功能信用功能汇兑功能（教材汇兑功能（教材P35)P35)1 1、A A商将一定数量的现金在本地交兑换商商将一定数量的现金在本地交兑换商A.A.2 2、兑换商、兑换商AA签发一张委托兑换商签发一张委托兑换商B

9、B支付相应支付相应金额的票据。金额的票据。3 3、A A商在商在B B地将票据兑换成现金地将票据兑换成现金4 4、A A商用所兑换的现金向商用所兑换的现金向B B商支付货款。商支付货款。汇兑功能是票据的传统功能。汇兑功能是票据的传统功能。 支付功能支付功能1 1、A A商将一定数量的现金在本地交兑换商商将一定数量的现金在本地交兑换商A.A.2 2、兑换商、兑换商AA签发一张委托兑换商签发一张委托兑换商BB支付相应支付相应金额的票据。金额的票据。3 3、A A商将票据交付给商将票据交付给B B商以支付货款。商以支付货款。4 4、B B商向商向BB兑换商支取票款或转让给兑换商支取票款或转让给C C

10、商。商。支付功能是票据的基本功能。支付功能是票据的基本功能。 四、票据的关系人四、票据的关系人（一）基本关系人：（一）基本关系人：出票人（出票人（drawerdrawer）付款人（付款人（draweedrawee）收款人（收款人（payeepayee）（二）其他关系人：（二）其他关系人：背书人（背书人（indorserindorser）承兑人（承兑人（acceptoracceptor）持票人（持票人（holderholder）保证人（保证人（guarantorguarantor）汇票的标准格式汇票的标准格式NO.02INV/M144For SHANGHAI 30-JUL-05(amount i

11、n figure) (place and date of issue)At *days sight of this FIRST Bill of exchange(SECOND being unpaid)Pay to BANK OF CHINA,SHANGHAI BRANCH or order the sum of.(amount in words)Value received for 22CARTONS of MANS GLOVES AS PER CONFIRMATIONS NO.02M/144 (quantity) (name of commodity)Drawn under ABN AMB

12、RO BANK N.V.L/C NO A2B0200463 dated 17-May-05To:ABN AMBRO BANK N.V.AMSTERDAM for and on the behalf of P.O.Box 669 SHANGHAI STATIONERY AND 100EG Amsterdam SPORTING GOODS IMP.&EXP.CORP 张华张华 （Signature）第二节第二节 票据权利与票据义务票据权利与票据义务1、票据权利的定义、票据权利的定义依据票据而行驶的，以取得票款为直接目的的权利。依据票据而行驶的，以取得票款为直接目的的权利。2、票据权利的特点、票据权

13、利的特点证券性权利：债券与证券所有权统一；失去票据，即失去票据权利。证券性权利：债券与证券所有权统一；失去票据，即失去票据权利。单一性权利：票据权利不能共享，其所有者只能有一个。单一性权利：票据权利不能共享，其所有者只能有一个。二次性权利：二次性权利：（1）只有一个债权人，但可以有多个债务人）只有一个债权人，但可以有多个债务人（2）债权人可以行使二次请求权，即追索。）债权人可以行使二次请求权，即追索。3、票据权利的种类、票据权利的种类主票据权利：请求票据主债务人支付票据上所记载金主票据权利：请求票据主债务人支付票据上所记载金额的权利，是第一次请求权。额的权利，是第一次请求权。副票据权利：在主票

14、据权利未能实现时，向从债务人副票据权利：在主票据权利未能实现时，向从债务人要求偿还票据金额及其他金额的权利。属于第二次请要求偿还票据金额及其他金额的权利。属于第二次请求权。包括追索权和再追索权。求权。包括追索权和再追索权。辅助票据权利：在主票据权利无法实现时，向特定从辅助票据权利：在主票据权利无法实现时，向特定从债务人请求支付票据金额和其他金额的权利。包括：债务人请求支付票据金额和其他金额的权利。包括：对参加承兑人和保证人的付款请求权。对参加承兑人和保证人的付款请求权。4、票据权利的取得和行使、票据权利的取得和行使票据权利的取得：票据权利的取得：（1）原始取得）原始取得（2）续受（受让）取得）

15、续受（受让）取得票据权利的行使票据权利的行使-提示提示（1）提示承兑）提示承兑（2）提示付款）提示付款5、票据义务的含义和特点、票据义务的含义和特点含义：票据债务人按照票据上所记载文义支付票据金额及其含义：票据债务人按照票据上所记载文义支付票据金额及其他金额的义务。他金额的义务。特点：给付金钱特点：给付金钱（1）单项性：单独承担无条件支付票款的义务）单项性：单独承担无条件支付票款的义务（2）连带性：凡签名者均为债务人。）连带性：凡签名者均为债务人。（3）双重性：给付金钱和担保）双重性：给付金钱和担保6、票据义务的种类、票据义务的种类主票据义务：按照票面记载给付金钱主票据义务：按照票面记载给付金

16、钱副票据义务：背书人被追索副票据义务：背书人被追索辅助票据义务：参加承兑、保证辅助票据义务：参加承兑、保证7、票据抗辩、票据抗辩定义：依法拒绝履行票据义务的行为定义：依法拒绝履行票据义务的行为类型：类型：（1）对物的抗辩）对物的抗辩（2）对人的抗辩）对人的抗辩第三节第三节 票据法与票据发展票据法与票据发展大陆法系：大陆法系：法国、意大利、德国、荷兰等法国、意大利、德国、荷兰等 日内瓦统一汇票、本票法日内瓦统一汇票、本票法和和日内瓦统一支票法日内瓦统一支票法合称为合称为日日内瓦统一法内瓦统一法。英美法系：英美法系：英国、加拿大、美国、澳大利亚等英国、加拿大、美国、澳大利亚等英国英国1882年年票

17、据法票据法和美国和美国1897年年统一流通证券法统一流通证券法我国票据法：我国票据法：1996年年1月月1日始生效的日始生效的中华人民共和国票据法中华人民共和国票据法涉外票据的法律适用涉外票据的法律适用国际条约优先适用国际条约优先适用国际惯例补充适用国际惯例补充适用行为发生地为准原则行为发生地为准原则习题习题1.票据的有效性应以（）地国家的法律解释。票据的有效性应以（）地国家的法律解释。A.出票地出票地 B.行为地行为地C.付款地付款地 D.交单地交单地2.票据的作成，形式上需要记载的必要项目必须齐全，票据的作成，形式上需要记载的必要项目必须齐全，各个必要项目又必须符合票据法律规定，方可使票据产生法各个必要项目又必须符合票据法律规定，方可使票据产生法律效力。这是票据的（）性质。律效力。这是票据的（）性质。A.要式性要式性 B.设权性设权性C.提示性提示性 D.流通转让性流通转让性习题习题3.票据上的债权人在请求票据债务人履