财务公司金融治理信息系统的建设

1、财务公司金融治理信息系统的建设中油财务公司是经中国人民银行批准的，为中国石油天然气集团 公司成员单位提供金融效劳的非银行金融机构。为了更好地行使财务 公司的职能，充分发挥集团的资金效能，及时地把握全面准确的金融 经济信息，中油财务公司组织业务人员和技术人员开展了金融治理信 息系统的研究与建设。一、系统整体方案的研究为了更好地为石油企业集团做好金融效劳，中油财务公司在一些 重要枢纽成立了自己的办事处，有的办事处还附设下级非独立核算的 业务代办点，信息系统的建设要考虑跨机构、跨地域的财务治理方式。 以下是三种异地治理方式：一、异地并帐。分散于不同地域的机构共用同一数据库，全数数 据集中存储在某一结

2、点，在该结点设置效劳器假设干，其余结点作为 该结点的远程用户（客户机）。客户机结点不保留任何数据，在效劳器 端授权的前提下可对效劳器帐务数据进行读、写和查询处置，即远程 制作会计凭证，并完成远程的通存通兑。效劳器结点运行应用系统的 全数模块，客户机结点运行应用系统的柜台模块。由于这种异地并帐的工作方式能够做到通存通兑，适合于办事处与其远地代办点之间的数据处置。金融办事处作为效劳器结点，保留 该机构的全数数据，并可对各个代办点的数据进行合法的操作。代办 点直接治理客户的开户、结算、查询工作，同一客户在整个机构中具 有唯一的帐号，能够在任何代办点办理业务。二、异地并表。分散于不同地域的机构各自拥有

3、独立的数据库， 数据分散存储在各自的效劳器中，并各自成立内部网络（LAX）o各结 点间的数据不共享，独自开展业务，独立核算，别离运行应用系统的 各个模块。各个结点按期传送其财务报表到中心机构，中心机构运行 应用系统的归并报表模块，将分支机构之间的往来数据进行抵免处置。异地并表方式下，各机构自成体系，适合于金融机构总部与其远 地办事处（分支机构）之间的数据处置。各机构之间除报表数据之外, 财务数据彼此独立，不可共享。3、远程查询。应用系统采纳Browser / Server结构，在寄存数据 的结点建设一个HTTP效劳器，运行WWW效劳。远程用户通过Internet /Intranet访问效劳器，

4、对授权的数据进行查询。远程查询方式有两 种用途：（1）适合于金融机构总部查询其远地办事处（分支机构）之 间的数据；（2）适合于金融机构的用户查询其帐户余额、结算记录等。二、系统的设计方桌（一）系统的结构。中油财务公司的信息网是一个广域网，该网 的拓扑结构是星型结构，公司总部局域网是网络治理中心，各办事处 平等地联入中心局域网。该信息网为公司总部及各办事处之间的办公 及业务的数据通信访问提供基础，也对Internet网络等公共信息源的 访问提供通路。中心局域网由一台Internet效劳器、一台业务处置效劳器、七台 打印效劳器组成效劳器群体。该效劳器群体通过lOOMps互换式HUB 组成的局域网与

5、由工作站（配给各部门的PC机）组成的客户机群体互 通连接，从而组成一个完整的客户机/效劳器处置结构。采纳路由器 作为广域网接入设备，为公司总部进入帧中继互换机，与各办事处进 行数据传播提供通路。在路由器与互换式HUB之间引入防火墙设备， 避免外部用户的非法侵入。广域网是由帧中继互换机、多路复用器、话视数据接入设备、路 由器（数据接入设备）和租用的数据专线组成。帧中继互换机采纳帧 中继互换技术通过数据专线将各办事处数据信息与总部数据信息进行 互换。系统数据库结构分为总部数据库与办事处数据库两级，库之间通 过数据专线的联结，组成一个统一的散布式数据。各库散布于各机构的数据库效劳器中，具有独立处置本

6、地数据库中数据的能力。(二)支撑环境。一、硬件配置。(l)UPS电源：APS公司Matrix-ups不中断电源，输出功率5000W, 停电后可持续供电8小时。为系统的稳固运行提供了靠得住的保证。(2)路由器：Cisco4500路由器采纳100MLAN模块，高速同步接 口和低速异步接口的混合模块。它将传播信息进行帧中继打包处置， 并为用户提供远端异步通信访问公司总部的效劳。(3)互换机：Timeplex的ST-20帧中继互换机，采纳具有12个 插槽的机架，G703接口模块，接口模块和FR互换模块等部件。(4)互换以大网HUB： 3coMlOOMbpsHUB具有12个局域网接口。(5)效劳器：选用

7、IBM8640PB。效劳器，配置2块9G可热插拔硬 盘以实现RAID5容错，和DAT8磁带机备份设备。二、软件配置。（1）网络操作系统采纳.该系统支持Client/ Server体系结构, 具有较高容错能力；支持多种网络协议；支持国际上通用的各类大型 网络数据库。客户端操作系统采纳界面友好、易操作的Windows98中文版。客 户端通过数据库治理系统的开放式数据接口 ODBC共享效劳器数据资 源。（2）数据库治理系统采纳系统支持Client/Server模式，支持 关系数据库。三、应用系统分析技术人员对各业务部门进行深切的需求调查，形成需求报告。在 此基础上，研究各业务部门的业务主线和彼此联系

8、，充分利用网络特 点，达到原始数据共享和各部门职能的分块治理。具体有以下几大系 统：一、保密授权系统。通过将操作人员划分为系统员、主管员、操 作员三级，有效地解决实行会计电算化后的人员的分工及彼此牵制问 题。通过操作日记，随时监督会计人员的日常工作。二、帐务核算系统。该系统利用“总帐科目编码+辅助编码”的科 目编码体系和系统连接功能，妥帖将会计电算化与企业内部牵制制度 容为一体。系统包括系统初始化（系统参数设置、成立科目编码体系、 帐务数据初始、标准分录概念、自动分录概念、计息保护、修改录入 汇率等），凭证处置（制作会计凭证、复核会计凭证、批量打印凭证）, 对帐记帐（凭证汇总、科目汇总、试算平

9、稳、记帐、结帐处置），自动 算息，数据直询，帐簿输出，年关结转。3、报表治理系统。采纳引导式的报表格式设计，集合全方位的报 表数据来源，实现报表各类数据搜集和基层报表与上级主管单位报表 的汇总和归并。4、合同治理系统。指对信托、委托存贷款合同的治理，包括合同 文本项目的概念、修改与查询；客户资料内容合格式的概念，成立客 户的档案资料，并随时查询；概念打算项目和实际项目，通过核算， 跟踪合同的执行情形。五、柜台核算系统。包括系统、帐户、凭证、柜台和查询五大部 份。其数据治理方式为：柜台系统的帐户是后台帐务系统科目体系的 延续，其性质等同于帐务系统的最明细级科目，即必需为参加核算的 全数存贷款客户

10、成立帐户，同时明确该帐户对应哪个客户，各类帐户别离属不同的后台科目。六、领导查询。通过Internet / Intranet,利用WWW阅读器对总 部及办事处数据进行查询，使决策层了解财务治理运行状况，使财务 信息更具全局性和时效性。7、客户效劳。客户在远地可通过Internet / Intranet,使WW 阅读器对其在财务公司的开户信息、余额、明细帐进行查询。四、系统的特点一、效劳性取得增强。系统为散布在全国各地的石油企业提供结 算效劳，实现资金的及时划转，最大限度地减少资金在途时刻，提高 了资金周转速度和集中度，增强了集团的操纵能力。二、及时性。总部领导及有关业务部门每日能够及时看到前一

11、天 各办事处会计科目的数据，对总部及办事处业务进行实时监控，极大 提高操纵风险的能力，有利于增强资金的治理和利用。3、远程登录访问。只要拥有足够权限，用户能够方便地进入客户 查询系统。总部领导能够超级及时准确地了解办事处的金融经济情形, 更好地进行统一治理。4、平安治理。系统成立了严格的平安治理层次体系。全系统有一 个唯一的系统授权人，每一个部门也只有一个唯一的部门授权人，其 他所有人员都属于系统用户。系统采取的数据信息平安方法：一是系统治理利用SQLSERVER提 供的备份工具对整个数据库进行全面备份，备份地址为效劳器硬盘及 磁带机，其中磁带机备份用于异地寄存。二是利用的ODBC复制技术将 重要的表格、库结构转换为paradox数据库，进行数据备份。五、结论与试探一、该信息系统的开发与应用，极大地提高了我财务公司金融治 理的现代化水平，保证了封锁结算业务的快速准确运行，同时对扩大 业务范围、提高对客户的效劳质量都具有踊跃的意义。二、尽管目前的结算业务已支持了各开户单位间的资金往来，能 封锁运行在石油系统内部，但开户单位与办事处间和办事处与总部间 的资金挑唆指令传