鑫利销售模板PPT学习教案

1、会计学1鑫利销售模板鑫利销售模板一、可复制性一、可复制性 模板式训练，不局限于一种险种的销售，简单可复制模板式训练，不局限于一种险种的销售，简单可复制 适合所有层级的业务员，有助于提高新人的销售技巧适合所有层级的业务员，有助于提高新人的销售技巧 适合所有类型的客户，方便销售适合所有类型的客户，方便销售二、流程化二、流程化 销售流程化，便于快速理解、掌握销售流程化，便于快速理解、掌握三、准确性三、准确性 准确销售提高业务员的自信心准确销售提高业务员的自信心四、形象性四、形象性 将抽象、理性的保险形象化、感性化，便于客户理解和认同将抽象、理性的保险形象化、感性化，便于客户理解和认同鑫利销售模板的技

2、能核心是什么？鑫利销售模板的技能核心是什么？ 第1页/共15页一、金领建议书：销售过程中的依据一、金领建议书：销售过程中的依据二、销售模板：用于客户理解保险计划和建议书二、销售模板：用于客户理解保险计划和建议书三、模板用于已经给客户制定保险计划后的说明和促成使三、模板用于已经给客户制定保险计划后的说明和促成使用用 业务员需提前准备一张业务员需提前准备一张A4A4白纸和一支铅笔，向客户讲白纸和一支铅笔，向客户讲解的时候，先将建议书放在旁边，在白纸上边画图边讲解的时候，先将建议书放在旁边，在白纸上边画图边讲解。解。注意事项：注意事项： 第2页/共15页0 0岁岁1818岁岁2222岁岁资产归零资产

3、归零2 02 0 万 元万 元读大学读大学存钱存钱银行储蓄，一次性支付银行储蓄，一次性支付1 1、业：不管您是否准备好，孩子上大、业：不管您是否准备好，孩子上大学必须支付一笔不菲的教育金。准备学必须支付一笔不菲的教育金。准备教育金的方法有两种：一种是银行储教育金的方法有两种：一种是银行储蓄，还有一种是建立资产。不同的方蓄，还有一种是建立资产。不同的方法，必然会有截然不同的效果！法，必然会有截然不同的效果！2 2、业：、业：第一种方式，从小孩第一种方式，从小孩0 0岁开始存钱，大概需要存够岁开始存钱，大概需要存够2020万元万元，到小孩读大学的时候取出来作为大学教育金，到小孩，到小孩读大学的时候

4、取出来作为大学教育金，到小孩2222岁时的岁时的教育金账户变为教育金账户变为0 0。第3页/共15页建立资产，增值部分支付建立资产，增值部分支付 资产继续增值资产继续增值2020万元资产万元资产读大学读大学孩子终身保障！孩子终身保障！导入保险导入保险: :这种资产增值的方式就是教育金保险。每个家庭可根据这种资产增值的方式就是教育金保险。每个家庭可根据自已的实际情况存自已的实际情况存3 3份、份、5 5份或者份或者1010份。份。 第4页/共15页第5页/共15页讲解步骤讲解步骤1/8：导入话术：导入话术：黄女士您好，根据您上次提供的信息，回去之后我为您量身打造了这样一份保险计划，今天黄女士您好

5、，根据您上次提供的信息，回去之后我为您量身打造了这样一份保险计划，今天为您作详细的讲解。为您作详细的讲解。钱钱年年存存2020年年4084.665 5分红金分红金1次次年年分红保险业分红保险业务的可分配务的可分配盈余的最少盈余的最少70%累积生息累积生息至至80岁岁1 1生存金生存金2 2岁岁21002100元元4 4岁岁21002100元元6 6岁岁21002100元元8 8岁岁21002100元元1010岁岁21002100元元1212岁岁21002100元元至至80岁岁6 6应急资金应急资金最高可贷最高可贷款保单现款保单现金价值的金价值的2 2高寿金高寿金至至8080岁领岁领取取6 6万

6、元万元的高寿金的高寿金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818岁前：返还岁前：返还主险保费主险保费+ +年增年增长率长率2.5%2.5%单利单利增值增值1818岁后：岁后：6 6万万2828种重疾种重疾分红金分红金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6万万豁免保费豁免保费身故金身故金2828种重疾种重疾3 3健康金健康金9090天天6 6万万第6页/共15页利益总述：利益总述：黄女士，您只要将黄女士，您只要将4084.66元钱存入我们公司，您的孩子即可拥有了元钱存入我们公司，您的孩子即可拥有了6大利益保障：大利益保障：1、生存金；、生存金；2、高寿金；、高寿金；3、

7、健康金；、健康金；4、生命保障；、生命保障；5、分红金；、分红金；6、应急资金。、应急资金。 讲解步骤讲解步骤2/8：钱钱年年存存2020年年4084.665 5分红金分红金1次次年年分红保险业分红保险业务的可分配务的可分配盈余的最少盈余的最少70%累积生息累积生息至至80岁岁1 1生存金生存金2 2岁岁21002100元元4 4岁岁21002100元元6 6岁岁21002100元元8 8岁岁21002100元元1010岁岁21002100元元1212岁岁21002100元元至至80岁岁6 6应急资金应急资金最高可贷最高可贷款保单现款保单现金价值的金价值的2 2高寿金高寿金至至8080岁领岁领

8、取取6 6万元万元的高寿金的高寿金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818岁前：返还岁前：返还主险保费主险保费+ +年增年增长率长率2.5%2.5%单利单利增值增值1818岁后：岁后：6 6万万2828种重疾种重疾分红金分红金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6万万豁免保费豁免保费身故金身故金2828种重疾种重疾3 3健康金健康金9090天天6 6万万第7页/共15页讲解步骤讲解步骤3/8：第一项利益为生存金：第一项利益为生存金：生存金固定生存金固定2年领取一次，每次年领取一次，每次2100元，即从小朋友元，即从小朋友2岁开始，每岁开始，每2年领取年领取2100元

9、的生存金。元的生存金。到到80岁时，一共领取生存金岁时，一共领取生存金40次合计次合计8.4万元。您可以选择每年领取，也可以选择灵活领取万元。您可以选择每年领取，也可以选择灵活领取，如果不领的话您还可以享受公司为您提供的生生有息服务，平安目前的利率是，如果不领的话您还可以享受公司为您提供的生生有息服务，平安目前的利率是4%，一直，一直存在公司到存在公司到80岁时可以领取岁时可以领取33万元。这笔钱可以作为孩子的教育费用，待孩子成年后可以万元。这笔钱可以作为孩子的教育费用，待孩子成年后可以作为自己的养老金，也可以留给孩子养老或把关爱传给下一代。作为自己的养老金，也可以留给孩子养老或把关爱传给下一

10、代。钱钱年年交交2020年年4084.665 5分红金分红金1次次年年分红保险业分红保险业务的可分配务的可分配盈余的最少盈余的最少70%累积生息累积生息至至80岁岁1 1生存金生存金2 2岁岁21002100元元4 4岁岁21002100元元6 6岁岁21002100元元8 8岁岁21002100元元1010岁岁21002100元元1212岁岁21002100元元至至80岁岁6 6应急资金应急资金最高可贷最高可贷款保单现款保单现金价值的金价值的2 2高寿金高寿金至至8080岁领岁领取取6 6万元万元的高寿金的高寿金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818岁前：返还岁前：返还主险保

11、费主险保费+ +年增年增长率长率2.5%2.5%单利单利增值增值1818岁后：岁后：6 6万万2828种重疾种重疾分红金分红金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6万万豁免保费豁免保费身故金身故金2828种重疾种重疾3 3健康金健康金9090天天6 6万万第8页/共15页讲解步骤讲解步骤4/8：第二项利益为高寿金：第二项利益为高寿金：保险公司在生存金基础上到保险公司在生存金基础上到80岁时额外再给岁时额外再给6万元作为高寿金，为孩子的老年生活锦上添花万元作为高寿金，为孩子的老年生活锦上添花。钱钱年年交交2020年年4084.665 5分红金分红金1次次年年分红保险业分红保险业务的

12、可分配务的可分配盈余的最少盈余的最少70%累积生息累积生息至至80岁岁1 1生存金生存金2 2岁岁21002100元元4 4岁岁21002100元元6 6岁岁21002100元元8 8岁岁21002100元元1010岁岁21002100元元1212岁岁21002100元元至至80岁岁6 6应急资金应急资金最高可贷最高可贷款保单现款保单现金价值的金价值的2 2高寿金高寿金至至8080岁领岁领取取6 6万元万元的高寿金的高寿金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818岁前：返还岁前：返还主险保费主险保费+ +年增年增长率长率2.5%2.5%单利单利增值增值1818岁后：岁后：6 6万万

13、2828种重疾种重疾分红金分红金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6万万豁免保费豁免保费身故金身故金2828种重疾种重疾3 3健康金健康金9090天天6 6万万第9页/共15页讲解步骤讲解步骤5/8：第三项利益为健康金：第三项利益为健康金：保险与其他理财工具（如股票、基金、房产等）相比最大优势就是保险的保障作用。健康基保险与其他理财工具（如股票、基金、房产等）相比最大优势就是保险的保障作用。健康基金，金，90天后开始生效，保到天后开始生效，保到80岁。那么，健康基金保障哪些方面呢？包含男性岁。那么，健康基金保障哪些方面呢？包含男性28类，女性类，女性30类共类共470种重大疾病

14、。一旦情况发生，将获得种重大疾病。一旦情况发生，将获得6万赔付，豁免以后的保费，并且会继续获万赔付，豁免以后的保费，并且会继续获得分红和生存金。得分红和生存金。钱钱年年交交2020年年4084.665 5分红金分红金1次次年年分红保险业分红保险业务的可分配务的可分配盈余的最少盈余的最少70%累积生息累积生息至至80岁岁1 1生存金生存金2 2岁岁21002100元元4 4岁岁21002100元元6 6岁岁21002100元元8 8岁岁21002100元元1010岁岁21002100元元1212岁岁21002100元元至至80岁岁6 6应急资金应急资金最高可贷最高可贷款保单现款保单现金价值的金价

15、值的2 2高寿金高寿金至至8080岁领岁领取取6 6万元万元的高寿金的高寿金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818岁前：返还岁前：返还主险保费主险保费+ +年增年增长率长率2.5%2.5%单利单利增值增值1818岁后：岁后：6 6万万2828种重疾种重疾分红金分红金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6万万豁免保费豁免保费身故金身故金2828种重疾种重疾3 3健康金健康金9090天天6 6万万第10页/共15页讲解步骤讲解步骤6/8：第四项利益为生命保障：第四项利益为生命保障：没有等待期的，没有等待期的，24小时后生效，无论是疾病或是意外。小时后生效，无论是疾病或

16、是意外。18岁前身故的退保费岁前身故的退保费加上每年加上每年2.5%的利息的利息；18岁后身故的赔付保额的岁后身故的赔付保额的2倍，即倍，即6万。万。钱钱年年交交2020年年4084.665 5分红金分红金1次次年年分红保险业分红保险业务的可分配务的可分配盈余的最少盈余的最少70%累积生息累积生息至至80岁岁1 1生存金生存金2 2岁岁21002100元元4 4岁岁21002100元元6 6岁岁21002100元元8 8岁岁21002100元元1010岁岁21002100元元1212岁岁21002100元元至至80岁岁6 6应急资金应急资金最高可贷最高可贷款保单现款保单现金价值的金价值的2 2

17、高寿金高寿金至至8080岁领岁领取取6 6万元万元的高寿金的高寿金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818岁前：返还岁前：返还主险保费主险保费+ +年增年增长率长率2.5%2.5%单利单利增值增值1818岁后：岁后：6 6万万2828种重疾种重疾分红金分红金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6万万豁免保费豁免保费身故金身故金2828种重疾种重疾3 3健康金健康金9090天天6 6万万第11页/共15页讲解步骤讲解步骤7/8：第五项利益是分红金：第五项利益是分红金：分红每年分一次，直到分红每年分一次，直到80岁。保单周年日，公司会把分红报告单寄到您手中，按中档分红岁

18、。保单周年日，公司会把分红报告单寄到您手中，按中档分红水平，水平，60岁的分红累积有岁的分红累积有13.7万，万，80岁的分红有岁的分红有28.6万元。万元。钱钱年年交交2020年年4084.665 5分红金分红金1次次年年分红保险业分红保险业务的可分配务的可分配盈余的最少盈余的最少70%累积生息累积生息至至80岁岁1 1生存金生存金2 2岁岁21002100元元4 4岁岁21002100元元6 6岁岁21002100元元8 8岁岁21002100元元1010岁岁21002100元元1212岁岁21002100元元至至80岁岁6 6应急资金应急资金最高可贷最高可贷款保单现款保单现金价值的金价值

19、的2 2高寿金高寿金至至8080岁领岁领取取6 6万元万元的高寿金的高寿金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818岁前：返还岁前：返还主险保费主险保费+ +年增年增长率长率2.5%2.5%单利单利增值增值1818岁后：岁后：6 6万万2828种重疾种重疾分红金分红金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6万万豁免保费豁免保费身故金身故金2828种重疾种重疾3 3健康金健康金9090天天6 6万万第12页/共15页讲解步骤讲解步骤8/8：第六项利益为应急资金：第六项利益为应急资金：公司除了为您提供分红利益、生存金利益和健康基金利益外，还为您预留了一部分资金，供公司除了为

20、您提供分红利益、生存金利益和健康基金利益外，还为您预留了一部分资金，供客户应急使用。这部分资金就是应急资金，客户可以使用的现金帐户，额度为客户应急使用。这部分资金就是应急资金，客户可以使用的现金帐户，额度为80%，周期为，周期为半年。半年。钱钱年年交交2020年年4084.665 5分红金分红金1次次年年分红保险业分红保险业务的可分配务的可分配盈余的最少盈余的最少70%累积生息累积生息至至80岁岁1 1生存金生存金2 2岁岁21002100元元4 4岁岁21002100元元6 6岁岁21002100元元8 8岁岁21002100元元1010岁岁21002100元元1212岁岁21002100元元至至80岁岁6 6应急资金应急资金最高可贷最高可贷款保单现款保单现金价值的金价值的2 2高寿金高寿金至至8080岁领岁领取取6 6