督导战报九十联动特刊14

1、湖南分公司个人业务部 2014年9月9日各机构： 明天（9月10日）上午8:30，将举行全省“卓越尊享大讲堂”第三次视频分享。分享嘉宾：长沙中支吴宜达经理，分享内容：名单具象与目标立定。请各机构及时做好宣导，并提前调试好视频上线。 同时感谢郴州中支李拥军总在全省“卓越尊享大讲堂”第二次视频会议上的精彩分享！精彩预告件数推动目标人人5件，阶段1件：n第一阶段：9.1-9.10n第二阶段：9.11-9.17n第三阶段：9.18-9.25n第四阶段：9.26-9.30n第五阶段：10.1-10.109月10日 活动率30%9月17日 活动率40%9月25日 活动率50%9月30日 活动率60% 活动

2、率推动目标机构机构年累计承保（截年累计承保（截止止9.2）年计划年计划差距差距9.1-9.109.11-9.179.18-9.259.26-9.3010.1-10.10标保标保件数件数标保标保件数件数标保标保件数件数标保标保件数件数标保标保件数件数长沙3011.5 64003388 699240699240699240699240 699240 邵阳1193.7 27601566 325284325284325284325284 325284 岳阳600.6 18001199 240124240124240124240124 240124 衡阳237.0 1050813/p>

3、765817658 17658 湘潭1036.8 21301093 22396223962239622396 22396 常德1106.3 22201114 218181218181218181218181 218181 郴州875.3 1580705 134136134136134136134136 134136 益阳810.8 1800989 193124193124193124193124 193124 永州783.1 1580797 142103142103142103142103 142103 株洲253.4 940687 14728147281472814728 14728 全省9

4、908.4 2226012352 24981373249813732498137324981373 24981373 全省40天冲刺目标本期导读特别关注数据平台前线速递他山之石n各机构“卓越尊享”活动率追踪n全省9月份千P、万元人力追踪n卓越尊享产品首卖周对比分析 n整体突破，再谈名单整理（郴州中支李拥军总）n机构动态：长沙铭二、长沙浏阳九十联动报道优秀分享n对卓越世享的再认识（长沙杨静林）卓越尊享产品首卖周对比分析总体业务指标较稳赢二号显著提升卓越尊享首卖周预收标保、承保标保、承保件数等业务指标均明显优于稳赢二号首卖周，主要指标增长均在50%以上。（如下表两款产品首卖周数据对比）项目项目卓越

5、尊享卓越尊享稳赢二号稳赢二号数据提升数据提升预收标保118,78966,76078%承保标保36,76924,16752%承保件数12,2737,42965%单位：万元、件、人各年资代理人出现普遍成长态势总总标标保保总总标标保保总总件件数数总总件件数数39%126%31%58%120%36%如下对比图所示，首卖周各年资代理人销售卓越尊享情况均好于稳赢二号，其中入司1-3年代理人增长最为显著，承保标保、承保件数增长均在120%以上。单位：万元、件卓越世享首卖周承保保单中，新客户占比达到61%，并未出现之前担心的客户枯竭问题，较稳赢二号提升13个百分点。客户数对比客户数对比卓卓越越世世享享稳稳赢赢

6、二二号号承保标保对比承保标保对比卓卓越越世世享享稳稳赢赢二二号号承保件数对比承保件数对比卓卓越越世世享享稳稳赢赢二二号号n 卓越世享成功的带动新客卓越世享成功的带动新客户的增长，增幅为户的增长，增幅为13%n 新客户贡献卓越世享标保新客户贡献卓越世享标保总量高于稳二总量高于稳二10%n 产品件数方面与客户数一产品件数方面与客户数一致，均高于稳二致，均高于稳二13%新客户仍是该产品保费贡献的主力产品活动人数较稳赢二号增长明显相比稳赢二号，卓越尊享首卖周总人力仅提升10%，但预收活动人数、承保活动人数较稳赢二号增长幅度均50%以上，且预期该产品总体活动情况会持续优化。单位：万元、人项目项目卓越尊享

7、卓越尊享稳赢二号稳赢二号数据提升数据提升预收活动人数 15,2149,65158%承保活动人数9,0055,45465%首周总人力12.511.410%下阶段核心关注指标：预收转承保转化率卓越尊享首周预收转承保转换率约30%，低于稳赢二号首周36%的转换率。因此下阶段除业务推动外，核心关注指标应集中在“承保转化率”，该指标对整体业务达成有至关重要的影响。如下图，不同的转化率达成40亿目标需要的预收保费差异很大。单位：亿元承保目标承保目标转化率转化率所需预收保费所需预收保费4060%67674070%57574080%5050首卖周“卓越尊享”整体表现整体优于稳赢二号u 总体预收及承保标保、件数

8、提升幅度均大于50%u 能够激活各年资代理人的业务潜能，开单人数及产品活动率均呈上升趋势，新人承保业绩也有显著提升u “卓越尊享” 新客户数也有有明显的提升，客户结构呈现优化趋势，在一定程度上也能打消部分管理干部“客户枯竭”的担忧。u 预收转承保转换率应为下阶段核心关注指标，加大力度“追承保”。卓越尊享对比分析小结 宁乡沩山密印寺祈福，兑现首日方案，同时做好客户经营活动，为接下来的冲刺做好准备。 机构动态之长沙铭二太阳军团讲师比武决赛现场。图一（左上角），何双枝伙伴正在解说尊享系列产品特色和亮点；图二（右上角），梁敏伙伴正在分享我心目中的卓越世享；图三（左下角），邹伟伙伴正在演绎我的卓越世享销

9、售流程和逻辑。机构动态之长沙浏阳评委点评时刻周建华经理点评时间刘海燕经理点评时间陶小英经理点评时间机构动态之长沙浏阳冠军风采机构动态之长沙浏阳对卓越世享的再认识对卓越世享的再认识 长沙中支 杨静林我眼中的卓越世享卓越世享产品认识卓越世享产品亮点卓越世享销售逻辑n“卓越世享”产品的认识： 不是保险，是融资型理财产品，具有理财储备的特征：安全性，收益性，流动性， 一张保单让客户全家都可健康险升级的产品 余额宝模式，可以帮助客户全家建立一个金账户养成长期理财的习惯 具有可附加免检免契调的高保障的理财产品 是客户对亲人的心意体现（教育成长金，创业金，婚嫁金，养老金，传承资金，基因检测，养老社区） 顺势

10、而为，扩大客户量，给自己一个将来有服务更多高端客户的机会产品亮点缴费短，十年投入，终身享受返还快，每年返还30%，逐年递增保本金，绝对返本，安全保值双分红，增值强劲，金账户再升级现金流灵活，保单贷款，灵活方便附加价值，教育，创业，婚嫁，养老 资产保全，避税避债销售逻辑 寒喧赞美 引起客户对产品的好奇 主题讲解 产品说明 促成 拒绝处理n具体的销售逻辑： 王总您好，最近资本市场（房市、股市、基金等）大幅波动，不知您的情况如何？（不管他回答好还是不好都切入到产品） 是这样的，最近市场上有一个非常火爆的理财工具“金融概念房”您听说过没有？（肯定没有听说过！） 它跟投资房子一样但不需要付首期，不用装修

11、，不用交税，签定长期租赁合同不怕断租，也不需要您操心，无自然风险（火灾、水灾、地震），无政策风险（分期付款固定、无贷款利率），无贬值风险，保证保值、增值，若干年后还按市场价回收。 您平时很关注投资方面，这个不要交税的概念房您愿意了解一下吗？（打开资料）假如有这样一个房产项目，您是否会考虑：有一个10年付款的房子，0首付，买房子很严重的一个问题是首付交不起，假如是0首付，你是否愿意考虑？每年付款52262元，连续交款10年，合计交款52.3万元，这个房子投资项目不是实物房子，当你签订购买合同之后，它承诺回租，把房子收回去替我们租出去，每年结算租金一次，起付是第一次1.8万，第二次开始每年9000

12、元，逐次增加，每次领的都比上一次要多，至60岁这房子的回收价是67万，增值部分68万归客户自己，80岁这房子保值价是101万，增值部分210万归客户自己，最长可以到105岁，保值160万，增长727万。这个房地产项目有这么几个特点：一、保值，绝对不会跌破购买价52万；二、一定增值，经过几十年的推移一定会有双升增值；三、一定回收，无论是生存赎回房子或是发生风险时，房子一定给回收买回去；没有任何的附加费用，没有税，没有增值税、购置税，没有贬值的风险，不用操心。请问把房子租出去要不要操心？n具体的销售逻辑：你愿不愿意考虑？（愿意）但有人会问有这事吗？一个房子变三个，但有人也会认为回报率也不高啊，才三

13、-四倍左右，但是别忘了，你节约了许多综合成本，你这几十年没有操过一次心，也没有装修过一次，也没有配过一次家具，也不用去追租等，什么都不用管，那些都是钱，你说对吗？其实当我们了解的金融工具越来越多的时候，特别是衍生的金融工具越来越多的时候，你会发现投资不一定要买有形的东西，买一纸合同也能实现投资的梦想，这就是时代进步，我们必须要考虑的话题，所以我今天与你分享的话题就是理财产品，也就是说如何通过概念房钱生钱，管理好我们的财富，让它保值、增值，所以说理财首先是一个观念问题，我们说观念决定财富，观念创造财富，观念其实就是财富。人穷与富，主要区别在观念上，所以我们最近一直在讲一句话叫观念不对、终身受罪，

14、甚至影响好几辈，投资理财只需具备三个基本条件固定的储蓄追求较高回报耐心的等待费用和利益如下p 产品介绍 产品讲解年交16万，只交10年，满一年领6万加分红，以后每一年领3万加分红直至终身，最后收回全部投入和收益。p 产品介绍 收益表讲解举例：0岁男，10万保额，10年交，年缴保费16.4万，分红利益演示如下：保单年度年龄 累计保费现金价值当年度生存金金账户账户价值身故金1 11 1 16.416.47.37.3（高）（高）7.27.2（中）（中）7.17.1（低）（低）6 66.26.2（高）（高）6.16.1（中）（中）6.16.1（低）（低）2323（高）（高）22.822.8（中）（中）

15、22.822.8（低）（低）交费第一年：单位：万元注：上述演示数据是以分红险每个保单年度末中档演示水平下生存金进入万能账户作为万能计算基础。万能险利益演示基于公司的精算假设，高、中、低三档假设结算利率分别为6%、4.5%、2.5%，低档结算利率即为最低保证利率p 产品介绍 收益表讲解交费期满：单位：万元保单年度年龄累计保费现金价值当年度生存金累计生存金金账户账户价值身故金10101010164164153153（高）（高）143.1143.1（中）（中）136.8136.8（低）（低）3.53.534.934.94747（高）高）42.742.7（中）（中）3838（低）（低）235.5235

16、.5（高）（高）221221（中）（中）209.8209.8（低）（低）注：上述演示数据是以分红险每个保单年度末中档演示水平下生存金进入万能账户作为万能计算基础。万能险利益演示基于公司的精算假设，高、中、低三档假设结算利率分别为6%、4.5%、2.5%，低档结算利率即为最低保证利率p 产品介绍 收益表讲解交费期满：保单年度年龄累计保费现金价值当年度生存金累计生存金金账户账户价值身故金2020202016.4 16.4 204.8204.8（高）（高）170.2170.2（中）（中） 150.3 150.3（低）（低）4.64.675.5 75.5 137.1137.1（高）（高）109.810

17、9.8（中）（中）85.185.1（低）（低）389.1389.1（高）（高）321.5321.5（中）（中）273273（低）（低）4040404016.4 16.4 370.8370.8（高）（高）243.4243.4（中）（中）183.4 183.4 （低）（低）7.9 7.9 199.5 199.5 656.2656.2（高）（高）403.5403.5（中）（中）232.7232.7（低）（低）11141114（高）（高）706.1706.1（中）（中）458.8458.8（低）（低）105105 105105 16.4 16.4 2638.52638.5（高）（高）803.7803.

18、7（中）（中）361361（低）（低）47.7 47.7 1661.1 1661.1 38690.438690.4（高）（高）9735.79735.7（中）（中）1927.11927.1（低）（低）43263.543263.5（高）（高）11026.211026.2（中）（中）2384.42384.4（低）（低）单位：万元注：上述演示数据是以分红险每个保单年度末中档演示水平下生存金进入万能账户作为万能计算基础。万能险利益演示基于公司的精算假设，高、中、低三档假设结算利率分别为6%、4.5%、2.5%，低档结算利率即为最低保证利率公司声明上述分红险利益演示基于公司的精算假设，不代表公司的历史经营

19、业绩，也不能理解为对未来的预期，红利分配是不确定的。终了红利在保单期末一次性领取。万能险利益演示基于公司的精算假设，高、中、低三档假设结算利率分别为6%、4.5%、2.5%，低档结算利率即为最低保证利率。该演示不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，实际保单账户利益可能低于演示水平。本计划书的分红产品为太平卓越世享终身年金保险（分红型），万能产品为太平金账户终身寿险（万能型）。太平卓越世享终身年金保险（分红型）为增额分红保险产品，红利分配是不确定的。其年度红利以增加基本保险金额的方式实现，期末还可领取终了红利。太平金账户终身寿险（万能型）为万能

20、保险产品，结算利率超过最低保证利率的部分是不确定的。 p 强势促成 太平“三年再造”基本胜利完成了，为了感恩客户，经营班子特别推出了这个特惠产品。因为三年再造就是资源的集中投入期，所以才有最好的产品。再加上现在保监会对高现价、快返还产品的限制，这样的产品不会再有。 我的很多客户都买了，我觉得你也应该买点。（美）邻居家的百万富翁每年存10000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有每年存10000元，相当于每月存830元。如果你每月连830元都存不下来，那你理财的首要之务是储蓄，而不是投资。神和凡人的区别 神之所以是神，是因为他做了常人所不能做事 头文字D 神仙本是凡人做，只是凡人想不开。 太乙

21、真人哪吒各机构“卓越尊享”活动率追踪9月1日-9月9日17:00预收全省9月10日活动率目标：30%机构全员高经业经主管人力活动人力活动率活动人力差距人力活动人力活动率人力活动人力活动率人力活动人力活动率长沙4409922.50%-33 1616100.00%683551.47% 长沙44099湘潭2044220.59%-19 6466.67%281450.00% 湘潭20442衡阳1001818.00%-12 33100.00%8787.50% 衡阳10018郴州2203817.27%-28 8787.50%21838.10% 郴州22038株洲661116.67%-9 22100.00%6

22、116.67% 株洲6611常德2814415.66%-40 7342.86%381642.11% 常德28144益阳2543915.35%-37 7457.14%351028.57% 益阳25439永州1741910.92%-33 6350.00%19526.32% 永州17419邵阳462429.09%-97 16850.00%641117.19% 邵阳46242岳阳197105.08%-49 8225.00%2414.17%岳阳19710全省239836215.10%-357 795265.82%31110834.73% 全省23983622014年三级机构千P、万元目标分解机构责任人

23、年目标14年1季度14年2季度14年3季度14年4季度千P万元千P万元千P万元千P万元长沙段华6400225 94 259 101 298 113 343 125 邵阳何钜嵩2760226 41 260 49 299 62 344 85 岳阳姚南兵1800102 18 127 23 159 33 199 48 衡阳王勤105060 11 84 15 117 23 164 38 湘潭谢红2130136 39 170 44 212 57 266 74 常德何安洪2220159 30 198 36 248 49 310 74 郴州周新江158087 21 108 25 136 35 169 51 益

24、阳赵胜春1800131 25 164 30 205 41 257 56 永州刘小红158088 29 110 34 138 43 172 56 株洲丁鹊平94042 13 59 17 83 25 116 36 全省222601257 321 1541 375 1896 480 2340 643 全省9月份千P人力追踪机构千P人力目标千P人力千P人力差距株洲3 83 -80 衡阳10 117 -107 永州22 138 -116 郴州11 136 -125 岳阳27 159 -132 益阳20 205 -185 湘潭14 212 -198 常德31 248 -217 长沙48 298 -250

25、邵阳31 299 -268 全省217 1896 -1679 数据取自分公司预收系统，时间段：8月26日-9月8日24：00。全省9月份万元人力追踪机构万元人力万元人力目标万元人力差距衡阳3 23 -20 株洲1 25 -24 郴州6 35 -29 岳阳3 33 -30 益阳7 41 -34 永州8 43 -35 常德13 49 -36 湘潭8 57 -49 邵阳6 62 -56 长沙25 113 -88 全省80 480 -400 数据取自分公司预收系统，时间段：8月26日-9月8日24：00。整体突破，再谈名单管理（郴州中支李拥军总）2014年9月9日整体突破再谈名单整理目录一前期思考二实际操作三工作感悟2021-10-152021-10-15冲刺季我们面临的难题 团队及业务伙伴的信心 可沟通的客户数量2021-10-15迎难而上，推陈出新 目标不能变 信心不能改 唯有寻求突破管理技术下的名单整理2021-10-15首卖周预收数据全国尊享预收13.1亿创造新纪录数据的背后全民理财时代人人需要理财有购买