商业银行国际结算调查报告内容要求

1、中国工商银行锦州分行国际结算调查报告国际结算课程第二课堂年级专业：13级金融6班小组序号：第13组组 长：张博淳组 员：刘威鹏 闫国帅 王琦 祖延硕 薄莆寸调查时间：2015年9月25调查地点：中国工商银行锦州分行一、调查银行的国际结算情况：（可以是仅限于锦州，或者辽宁或者全国都可以，比如工商银行锦州2014年的国际结算业务情况，或者工商银行辽宁的国际结算业务情况）1该银行国际结算的产品种类；22014年有多少笔国际结算，国际结算的金额；随着世界经济一体化进程的加快，国际间贸易的日趋频繁，国际结算也日益发展，为了全面了解商业银行国际业务开展的现状，2015年9月21日，我带领我的调研小组（成员

2、）对中国工商银行银行地处辽宁省锦州市古塔区解放路五段24-3号的锦州分行进行了独家调研。调查内容如下。1 中国工商银行国际业务情况（1） 中国工商银行简介中国工商银行（全称：中国工商银行股份有限公司，Industrial and Commercial Bank of China）简称ICBC ，成立于1984年1月1日。成立于1984年，是中国五大银行之首，世界五百强企业之一，拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行。 中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。2

3、014年1月29日，工商银行签署了一份股份购买协议，工商银行同意向标准银行伦敦控股有限公司收购标准银行公众有限公司已发行股份的60%，标准银行集团有限公司作为标银伦敦在股份购买协议项下义务的担保人签署股份购买协议。2014年12月，中国工商银行收购标准银行获得银监会、英国审慎监管局及南非储备银行的批准。（2）公司业务1. 国际结算业务 信用证业务2. 全球快汇业务3. 边贸结算业务4. 国际贸易融资业务 转贷款项目融资5. 境外发债融资6. 外汇担保业务 外汇资金业务 结售汇业务7. 待客外汇买卖业务8. 金融衍生产品业务9. 财智国际业务（3）个人业务10. 外币理财业务 个人结售汇业务11

4、. 外汇汇款业务 全球快汇业务12. 速汇金业务13. 外币托收业务 个人外汇买卖业务 个人黄金业务 代售及兑付外币旅行支票业务 国 际卡业务14. 签发外币携带证 开具存款证明三2014年中国工商银行外汇结算金额，2014年工商银行实现净利润2763亿元，比上年增长5.1%2014年工商银行境内分行本外币贷款比年初增加9273亿元，同比多增349亿元，增幅为10.1%。累计发放贷款8.98万亿元，相当于新增量的9.6倍，同比多放2770亿元。全年收回移位再贷加上新增合计达3万亿元，对实体经济的支持力度进一步加大。跨境人民币业务总量达3.66万亿元完成730万笔交易二、该银行电汇业务的情况1银

5、行的SWIFT代码2银行的汇款路径3汇款人到该银行汇款需要提供的有关信息。（注意：汇到不同国家和地区需要的信息会有所不同）二、该银行电汇业务情况1.锦州工商银行分行SWIFT ：ICBKCNBJJZU2.工商银行汇款路径及需要提供的相关信息见下表美元汇款路径当您需要将美元从境外汇入您的账户时，请通知汇款人按照如下方式填写汇款申请书：路径1：银行固定格式（SWIFT格式）汇款人填写56：INTERMEDIARY BANKERS NAME中转行名称：JPMORGAN CHASE BANK ,NATIONAL ASSOCIATION,NEW YORK CITY ,NEW YORK摩根大通银行纽约分行

6、SWIFT CODESWIFT代码：CHASUS3357：BENE BANKERS A/C No.收款行在该代理行的账号001043718BENEFICIARY BANKERS NAME收款行名称：Industrial and Commercial Bank of China, Beijing Municipal Branch, Beijing, PRC中国工商银行股份有限公司北京市分行SWIFT CODESWIFT代码：ICBKCNBJBJM59：BENEFICIARY最终受益人：Beneficiarys Name, Account No., Address and Phone No. 收款

7、人名称、外币收款账号、详细地址和电话路径2：银行固定格式（SWIFT格式）汇款人填写56：INTERMEDIARY BANKERS NAME中转行名称：Industrial and Commercial Bank of China,(ASIA) LIMITED , Hong Kong中国工商银行股份有限公司香港分行(工银亚洲银行)SWIFT CODESWIFT代码：UBHKHKHH57：BENE BANKERS A/C No.收款行在该代理行的账号861059000078BENEFICIARY BANKERS NAME收款行名称：Industrial and Commercial Bank o

8、f China Beijing Municipal Branch, Beijing, PRC中国工商银行股份有限公司北京市分行SWIFT CODESWIFT代码：ICBKCNBJBJM59：BENEFICIARY最终受益人：Beneficiarys Name, Account No., Address and Phone No. 收款人名称、外币收款账号、详细地址和电话路径3：银行固定格式（SWIFT格式）汇款人填写56:INTERMEDIARY BANKERS NAME中转行名称：Bank Of America, N.A. New York Branch, New York美国银行纽约分行S

9、WIFT CODESWIFT代码：BOFAUS3N57:BENE BANKERS A/C No.收款行在该代理行的账号6550490174BENEFICIARY BANKERS NAME收款行名称：Industrial and Commercial Bank of China Beijing Municipal Branch, Beijing, PRC中国工商银行股份有限公司北京市分行SWIFT CODESWIFT代码：ICBKCNBJBJM59:BENEFICIARY最终受益人：Beneficiarys Name, Account No., Address and Phone No.收款人名

10、称、外币收款账号、详细地址和电话 路径4： 银行固定格式（SWIFT格式）汇款人填写56：INTERMEDIARY BANKERS NAME中转行名称：Industrial and Commercial Bank of China，SEOUL BRANCH工商银行汉城分行SWIFT CODESWIFT代码：ICBKKRSE57：BENEFICIARY BANKERS NAME收款行名称：Industrial and Commercial Bank of China Beijing Municipal Branch, Beijing, PRC中国工商银行股份有限公司北京分行SWIFT CODES

11、WIFT代码：ICBKCNBJBJM59：BENEFICIARY最终受益人：Beneficiarys Name, Account No., Address and Phone No.收款人名称、外币收款账号、详细地址和电话路径5： 银行固定格式（SWIFT格式）汇款人填写56:INTERMEDIARY BANKERS NAME中转行名称：INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED NEW YORK BRANCH中国工商银行纽约分行SWIFT CODESWIFT代码：ICBKUS3357:BENE BANKERS A/C No.收款行在该代理行

12、的账号114001001014BENEFICIARY BANKERS NAME收款行名称：Industrial and Commercial Bank of China Beijing Municipal Branch, Beijing, PRC中国工商银行股份有限公司北京市分行SWIFT CODESWIFT代码：ICBKCNBJBJM59:BENEFICIARY最终受益人：Beneficiarys Name, Account No., Address and Phone No. 收款人名称、外币收款账号、详细地址和电话三、设计一个电汇案例，完成：1写出业务背景（包括汇款人、收款人的英文名称和

13、地址，汇款人和收款人的开户行英文名称和地址，和各自的账号）2写出汇款路径3写出所有汇款路径涉及银行的SWIFT号3填制境外汇款申请书（根据不同的银行将群里的中国银行境外汇款申请书修改银行名称）4缮制MT103，MT202电文。（一定要经过中间行）1. 2015年6月15日， 锦州华光公司(JINZHOU HUAGUANG . LTD)因进料加工，需要向KINGSTATE PETROLEUM CORPORATION开在中国工商银行的账号101005001500汇款10000.00美元，购买原料，双方各自负担银行费用。 2. 汇款路径锦州华光公司花旗银行樱花银行中国工商银行中国工商银行锦州分行3

14、花旗银行SWIFT CITIUS33250 樱花银行SWIFT SMBCCN5022 中国工商银行 ICBKCNBJJZU4 境外汇款申请书银行业务编号 1523602255 收电行2506664222汇款币种及金额 USD10000 金额大写 壹万整汇款人名称及地址 SUNRIS CO LTD MT103 MessageSwift Oupout :FIN 103Single Customer Credt TransferSender : ICBKCNBJJZUReceiver : ICBCT750Message Text Senders Reference TT102795040Bank O

15、peration Code Val Pte/Curr/Interbnk Settled Amt Date 150615Currency USDAmount 10000Ordering Customer -Name & AddressAccount 326657146100002222Name And Address 243 JIEFANG ROAD GUTA DISTRICT JINZHOUSenders Correspondent -BIC BIC CHASUS33XXXAccount With Institution -BIC BIC ICBCT750Beneficiary Custome

16、r-Name & Addr Account 101005001500Name And Address KINGSTATE PETROLEUM CORPORATIONDetails of ChargesMT202Message HeaderSwift Oupout FIN 202 General Fin Inst TransferSender ICBKCNBJJZUReceiver CHASUS33XXXTransactionReference NumberTT102795040Related ReferenceTT102795040Value Date, Currency Code,AmtDa

17、te 150615Currency USDAmount 10000Senders Correspondent-BICBIC ICBKCNBJJZU 四、将上面的案例再做一个票汇的业务1业务背景（注明采用票汇，其余与上面电汇的业务背景一致）2写出资金流程图（参照教材22页）3缮制电文MT1104缮制汇票。1. 2015年6月15日， 锦州华光公司(JINZHOU HUAGUANG . LTD)因进料加工，购买原料，来到锦州工商银行，欲将10000.00美元通过票汇的方式汇给KINGSTATE PETROLEUM CORPORATION。2. 申请 锦州华光公司 工商银行 出具汇票交于 MT110

18、 KINGSTATE bank of Americ 兑付 3. MT110电文 Message HeaderSwift Oupout ：FIN 110 Advice of Cheque(s)Sender : ICBKCNBJReceiver :BOFAUS6SXXX Message Text20 CK20100012721 Cheque Number 1006302030 Date of Issue 10010532B Amount Currency USD Amount 10000,0059 Pay - Name&Address KINGSTATE PETROLEUM CORPORATION XXXXXX LOS ANGLELES,CA,USA境 外 汇 款 申 请 书致：中国工商银行日期：2015年6月15日 电汇票汇信汇发电等级普通加急申报号码 银行业务编号收电行/付款行汇款币种及金额USD10000.00金 额 大