金赛银财富中心·房地产投资基金

1、房地产投资（基金）系列产品2013年8月深圳金赛银基金管理有限公司Gold Match Silver Merge & Pay Investment Fund 金赛银财富管理中心杭州金鸿安股权投资合伙企业（有限合伙）目录 Part1 整体介绍 Part2 产品结构与基本要素 Part3 项目概况与市场分析 Part4 品牌与团队整体介绍目标区域：浙江省宁波市鄞州区。 宁波市是浙江省的副省级城市，计划单列市，浙江省第二大城市，浙江省三大经济中心之一，人口760.57万，2011年全市生产总值为6010亿。 鄞州区，全区现有工业企业15000多家，区内有国内知名企业中国雅戈尔集团、杉杉集团、奥克斯集

2、团、欣达集团等，鄞州社会综合经济实力名列全国百强区第二、浙江省第一、宁波市第一。 南部商务区，位于鄞州区行政中心南面，紧邻鄞州公园，区块北至日丽中路，南至鄞州大道，西至宁南南路，东至前河南路，占地1000亩，总建筑面积约300万平方米，总投资近200亿元，全部建成后预计将有6万白领入驻办公。 投资项目：鸿安大厦，位于鄞州区南部商务核心区域内占地面积8128，总建筑面积47588.62，物业形态涵盖商业面积（1-3层）10587.38、办公面积（4-26层）25478.11、其它面积11523.13。项目周边多条交通主干道，出行便捷，配套设施规划齐全，景观资源优势显著。合作伙伴：宁波鸿安置业有限

3、公司，团队凝聚力强，专业性高，拥有丰富的房地产开发经验和项目运作实力。风控手段：项目公司股权质押，鸿安大厦房产证抵押，实际控股公司连带责任担保，特别资产处理权，动态还款保证金制度，第三方担保。投资回报：本基金预期年化收益率为12%到14%不等（视认购规模不同），预期收益可观。 Part1 整体介绍 Part2 产品结构与基本要素 Part3 项目概况与市场分析 Part4 品牌与团队目录 10/14/2021产品结构10/14/2021产品要素产品概况产品概况基金名称杭州金鸿安股权投资合伙企业（有限合伙）组织形式有限合伙制基金类型固定收益类基金基金规模人民币3亿元整基金存续期一年利息支付方式每

4、一年支付一次利息基金管理人深圳金赛银基金管理有限公司预期收益50万认购资金300万， 12%/年300万认购资金800万，13%/年800万认购资金 ，14%/年募集账户账户名：杭州金鸿安股权投资合伙企业(有限合伙)账号：上海浦东发展银行杭州分行保俶支行开户行：95030154800003465募集资金投向投资宁波鸿安置业有限公司，为鸿安大厦办理房产证及付清工程尾款 金赛银 房地产基金专注价值投资10/14/2021风险控制 产品设计产品设计：有限合伙方式，项目公司股权质押，项目整体抵押； 项目整体抵押项目整体抵押：鸿安大厦楼盘整体抵押给本基金，2013年3月10号由宁波恒正房地产估价有限公司

5、评估值为6亿；待鸿安大厦办理出房产证之后(其实际价值会上升)，抵押给本基金。 特别资产处置权特别资产处置权：基金到期，如无法偿还基金本息，仅由金赛银基金委派董事批准即可处置项目公司股权及资产的决议； 还款保证金制度还款保证金制度：基金存续期满9个月起，每个月月末，项目公司需沉淀等于未偿付基金资金本息的1/3,2/3,3/3的资金用于还款准备，如果基金到期，项目公司账户资金量不足，则基金公司有权对鸿安大厦写字楼进行降价销售，直至足够偿还本基金的本金及收益。10/14/2021执行事务合伙人委托具备托管业务资格的商业银行担任托管人，对合伙企业资金提供规范的托管服务和财务顾问服务，保障投资项目的资金

6、安全。特别资产处理权一：当宁波鸿安置业有限公司销售回款不理想的情况时，本基金可要求其采取降价销售等方式，获得充足的销售回款保证本基金顺利退出，满足有限合伙人的收益。特别资产处理权二：合伙企业存续期满时，宁波鸿安置业股东未偿还本基金本息，本基金有权处置其质押的宁波鸿安置业有限公司股权，或解散并清算宁波鸿安置业有限公司，以清算后的资产变现，满足有限合伙人的本金及预期收益，实现有限合伙人的退出。具体退出措施以合伙协议的约定为准。 广东嘉得信律师事务所为本合伙企业提供法律尽调报告、法律事务咨询及相关风险控制措施，由基金管理人负责本合伙企业的风险管理。 宁波恒正房地产估价有限公司为本项目资产提供估值服务

7、。风险控制目录 Part1 整体介绍 Part2 项目概况与市场分析 Part3 产品结构与基本要素 宏观分析宏观分析 项目概况项目概况 合作伙伴合作伙伴 Part4 品牌与团队10/14/20211、宁波市概况浙江省经济中心之一； 全国历史文化名城；中国品牌之都； 中国最据投资价值城市； 宁波市宁波市宁波市是中国浙江省的副省级城市，计划单列市，浙江省第二大城市，具有制定地方性法规权利的较大的市，是中华人民共和国文化部批准的全国历史文化名城。是浙江的三大经济中心之一，全市总面积9816平方公里，人口760.57万（2010年）。位于浙东，长江三角洲南翼，北临杭州湾，南靠台州，东与舟山隔海相望。

8、 10/14/20212、鄞州区概况 鄞州区，地处中国长江三角洲南翼，浙江省东部沿海，东接北仑港、宁波保税区，西临绍兴、杭州，北与上海隔海相望，是计划单列市宁波市最大的市辖区域。全区现有工业企业15000多家，区内有国内知名企业中国雅戈尔集团、杉杉集团、奥克斯集团、欣达集团等，已形成以轻纺、服装、机械、电子、汽配、食品为主的门类齐全的产业体系，明州、鄞州、望春三个工业园区的逐步开发建设，构筑了鄞州经济发展的新平台。鄞州社会综合经济实力名列全国百强区第二、浙江省第一、宁波市第一。 10/14/20213、项目概况-周边及现状红巨大厦杉杉大厦商会大厦南苑酒店鸿安大厦土地面积土地面积8128地上总建

9、筑面积47588.62物业类型办公楼（25478.11）、商业（10587.32）、其它（11523.13）预期售价办公楼（1.25万元/）商业（2.8万元/）容积率4.35建筑密度46.15%绿化率15%建筑高度107m商业比例22%项目预计总投资约3.47亿预计销售收入约6.4亿静态收益率54.2%10/14/20213、项目概况10/14/20215、项目SWOT分析StrengthStrength优势优势OpportnityOpportnity机会机会鸿安大厦按国际甲级写字楼标准建造，属于宁波市南部商务区稀缺资源；鸿安大厦一到三楼商业物业用于酒店经营或高档商场都能对楼上写字楼的销售起到

10、价格带动作用；鸿安大厦顶楼装修为商务会所，对于众多企业来说具有很大的吸引力，能够促进楼层销售该项目位于浙江省三大经济中心之一的宁波市，市场前景极大；项目地处宁波市鄞州区，该区经济实力是全国百强区第二，浙江省第一，区域经济发展实力雄厚，知名企业众多，全区现有工业企业15000家，项目周边环境规划好，商业娱乐服务卫生设施一应俱全10/14/20216、合作伙伴-资产投资宁波鸿安置业有限公司成立于2007年9月11日，截止2012年5月，公司注册资本2000万元，经营范围：一般经营项目为房地产开发，物业管理。公司类型是有限责任公司，具有房地产开发暂三级资质。于2007年11月取得土地使用证，拿下位于

11、宁波市鄞州区内南部商务区7b地块，占地面积为8128的商业用地,土地评估价值为6亿人民币10/14/2021敏感性分析 超额收益超额收益利润预期收益本金亏损物业价格预期定价100%预期定价46%无风险区域预期定价53%0%当预定物业销售价格下降46%时，投资者的预期收益开始受损。当预定物业销售价格下降53%时，投资者本金开始受损。低风险区域10/14/2021产品卖点本项目位于宁波市鄞州区，经济发展实力强劲，市场需求量大，南部商务区是当地政府重点打造的商务办公区域，有很好的升值潜力，周边文体娱乐、金融、酒店等配套完善。预计本项目静态收益率可达54.2%，收益良好，同时采用了股权质押、项目抵押、

12、第三方担保、收款账户监管、约定特别处理权等措施，风险可控 项目风险可控本投资基金期限一年，其预期年华收益率为12%到15%不等（视认购规模不同），预期收益可观投资回报预期可观目录 Part1 整体介绍 Part2 项目概况与市场分析 Part3 产品结构与基本要素 Part4 品牌与团队10/14/2021品牌与团队 合作机构及分公司服务网络合作机构及分公司服务网络10/14/2021 合作机构合作机构10/14/2021品牌与团队深圳金赛银基金管理公司已投与在投项目一览表（一）运营管理的基金（一）运营管理的基金深圳金赛银中环投资基金企业（有限合伙） 1亿元人民币深圳金赛银金鼎盛投资基金企业（

13、有限合伙） 2.5亿元人民币深圳金赛银坤隆投资基金企业（有限合伙） 1.5亿元人民币深圳金赛银鸿润投资基金企业（有限合伙） 1.5亿元人民币深圳金赛银金卓投资基金企业期（有限合伙） 1亿元人民币深圳金赛银国英科技投资基金企业期（有限合伙） 1.8亿元人民币（二）正在设立发行的基金（二）正在设立发行的基金深圳金赛银并购投资基金企业（有限合伙） 50亿元人民币杭州金赛银并购投资基金企业（有限合伙） 50亿元人民币 深圳金赛银航空投资基金企业（有限合伙）（筹） 20亿元人民币张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金（有限合伙） 20亿元人民币深圳金赛银蓝莓产业投资基金企业（有限合伙）（筹） 2亿元人民币

14、杭州金鸿安股权投资合伙企业（有限合伙） 4.99亿元人民币深圳金赛银农基投资基金企业（有限合伙） 4.8亿元人民币深圳金赛银鸿润投资基金企业期（有限合伙） 2亿元人民币深圳金赛银国英科技投资基金企业期（有限合伙） 1.7亿元人民币 （募集中）深圳金赛银金卓投资基金企业期（有限合伙） 2亿元人民币 （募集中）杭州金鸿安股权投资合伙企业（有限合伙） 3亿元人民币 （募集中）10/14/2021 金赛银基金团队管理制度金赛银基金团队管理制度品牌与团队广泛引入第三方顾问团队和监督团队和监督机构和专业房地产开发商的多层面合作第三方监督机构托管银行会计师事务所律师事务所公司投资银行部拥有10多位行业资深投

15、资经理管理近百亿资金规模的基金公司管理团队拥有丰富的房地产开发经验，成功发行管理数款房地产投资基金产品第三方投资顾问房地产投资顾问资产评估顾问证券投资顾问信用评级机构10/14/2021 遵循全面性、审慎性、有效性和适时性的原则，受托人业已制订了一整套全面系统、切实可行的基金业务内部控制制度。基金管理人设有专门的风险管理部门，并建立健全了各项业务的操作流程规范及业务风险管理制度，形成了涵盖各项业务、各个操作环节以及各部门的风险管理体系，较好地规范了业务操作及风险管理工作。基金管理人设有健全的逐级授权批准制度，业务审批需经过业务前台立项初审、中后台预审及以总经理为核心的高级管理层决策审批三级审核

16、，超过高级管理层授权决策事项的，需经董事投资委员会审核，由公司董事会决策。金赛银基金项目部主要负责本基金的发行、拟定资金运作方案、跟踪项目进展情况、适时运用基金资金开展经营、提出基金收益分配方案等；基金公司财务部负责为本基金开立基金募集账户、银行托管账户、监督并执行项目总监下达的指令、监督项目进展情况、审核基金收益和计算基金财产的分配方案；基金公司客服部负责保存客户的相关资料、为客户提供查询服务、定期进行信息披露等。基金管理公司制定了内部审计制度，设置专门的督察部，定期对公司的各项内控制度执行状况、财务核算等内容进行检查，有效督促各项制度的贯彻执行。金赛银基金投资管理制度金赛银基金投资管理制度内部控制制度内部控制制度风险控制制度风险控制制度审核批准制度审核批准制度岗位分离及岗位分离