1客户风险偏好与风险承受能力测试题

1、客户风险偏好与风险承受能力测试题投资有风险，不同风险偏好和承受能力的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。第二位客户1 客户风险偏好测试1.风险投资于您而言：BC比较感兴趣D非常感兴趣A觉得很危险 B可以尝试低风险2 .您的亲友会以下列哪句话来形容您：CA您从来都不冒险B您是一个小心、谨慎的人C您经仔细考虑后，会愿意承受风险D您是一个喜欢冒险的人3 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：BA立刻拿到1万元现金B有5 0%机会赢取5万元现金的抽奖C有25%机会赢取10万元现金的抽奖D有5%机会赢取100万元现金的抽奖4

2、因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：AA搭朋友的便车、坐出租或公车B白天不开，晚上交警少的时候可能开C小心点开车就是了D开玩笑，我一直都是无照驾驶的5 有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？CA不会 B也许 C会6 您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期， 您忽然被解雇。您会：CA取消旅行B选择另外一个比较普通的旅行C依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作D延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行7如果投资金额为5 0万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：BA最好的情况会赚2万元（4%）人民币，最差的情况

3、下没有损失B最好的情况会赚8万元（16%）人民币，最差的情况下损失2万元（4%）人民币C最好的情况会赚2 6万元（5 2%）人民币，最差的情况下损失8万元（16%）人民 币 D最好的情况会赚4 8万元 （9 6% ）人民币，最差的情况下损失2 4万元（4 8%） 人民币4 .如果您收到了 2 5万元的意外财产，您将： B A存到银行B投资债券或债券型基金C投资股票或股票型基金D投入到生意中 2客户风险承受能力测试1.您现在的年龄：DA60岁以上B4 6 - 6 0 岁C 3 6 - 4 5 岁D2 6 - 3 5 岁E 2 5岁以下2 .您的健康状况如何：D我担心当我老了的时候会变得恶劣A 一

4、直都不是很好，要经常吃药和去医院 B有点不好，不过目前还没什么大问题，C至少现在还行，不过我家里人有病史D还行，没大毛病E非常好3 是否有过投资股票、基金或债券的经历？AA没有 B有，少于3年C有，35年D有，超过5年4.您目前投资的主要目的是？DA确保资产的安全性，同时获得固定收益B希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5 您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：CA 低于10% B 10%-25% C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6您预期的投资期限是：CA少

5、于1年B 1-3 年 C 3-5 年D 5 - 10年E10年以上7. 在您投资6 0天后，价格下跌2 0%。假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B卖掉一部分，其余等着看看C什么也不做，静等收回投资D再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产甚至更多：CA没想过，我感觉这种大变化不会在我身上发生B经常想，我很担心整个生活都将变得一团糟，可是我又有什么办法呢？C想过一两次，感觉挺可怕的D曾经想过一两次，但是我还年轻，无所谓的9. 您对您

6、目前的财务状况满意吗？BA不太好，常常要借钱B刚刚好，我要特别小心打理C我做得还行，一直按照我人生的规划在顺利进行D特别好，现在想买什么就买什么10 当您退休后，您计划做什么：AA节俭地生活，避免把钱花光B继续工作挣钱，因为我的养老金估计不够用C享受人生，周游世界D努力花钱，直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物评分标准及分类：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分风险偏好类型（最低 8分，最高31分）815分风险厌恶型1625分风险中性26分以上风险偏好型10分，最高44分）风险承受能力类型（最低1015分 非常保守型1620分温和保守型2130分中庸稳健型3138分温和进取型39

7、分以上非常进取型第一位客户结果: 第一位客户的风险偏好测试得分为 26分，属于风险中性型客户。风险承受能力 测试得分为31分，属于温和进取型。分析：首先根据其问卷测试可以看出该客户是比较有风险意识的。愿意尝试低风险投 资。并且属于比较有思想的有主见的投资者。她会有意识的将风险与收益相结合 考虑，能清楚的明白风险与收益是呈正相关系。 因此不太愿意投资过咼收益过咼 风险的产品。其次由于她的风险承受能力还是有一定的基础，及该客户有比较良好的投资取 向，在有一个很好的投资机会是敢于选择融资，可见其是属敢于甘于冒风险去追 求，但通常也不会忘记给自己留后路。其目前财务资金略有盈余但应该注意开源 节流，且抗风险还是比较弱的。建议：选