2018年个人理财销售资格考试题

1、2018 年个人理财销售资格考试题单位： 姓名： 成绩：一、单选（每题 2 分，共 30分）1、非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由 （ B ） 承担。A. 银行B. 客户C. 银行、客户共同D. 第三方投资公司2、以下哪种理财产品不是我行发行的？（A ）A. 周周赢B. 安心得利C. 安心快线D. 汇利丰3、以下哪种账户不能用于购买理财产品？（D ）A. 借记卡B. 结算账户存折C. 对公结算账户D. 储蓄存折4、“金益农 惠农理财”产品 （ A ） 客户可以购买。A. 惠农卡B. 漂亮妈妈卡C. 悠然白金卡D. 尊然白金卡5、（ C ）渠道仅限于购买对公理财产品。A. 柜台B. 网上

2、银行C. 现金管理D. CMS6、总行执行理财产品募集失败后，客户资金（ A ）。A. 自动解冻B. 手工解冻C. 网银解冻D. 柜台解冻7、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理 财业务人员每年的培训时间不少于（ B）小时。A、10B、20C、15D、58、下列不属于我行现金管理类产品的（ C）A. 天天利B. 安心得利C. 开阳D. 本利丰9、“安心得利”理财产品为以下哪类型收益产品？ CA. 保本保收益B. 保本浮动收益C. 非保本浮动收益D. 部分保本10、应在（ A ）进行理财业务签约，签约成功后成为中国农业银行理财业务签 约客户。A. 首次购买理财产品前

3、B. 首次购买理财产品后C. 每次购买理财产品前D. 每年均需签订一次中国农业银行理财产品协议11、中国农业银行理财产品协议客户签约有效期为（ A ）。A. 一年B. 三年C. 仅购买理财产品当次有效D. 长期有效12、理财产品申购采取（ D ）的方式，赎回以（ ）申请。A. “份额申购”，份额B. “金额申购”，金额C. “份额申购”，金额D. “金额申购”，份额13、安心快线理财产品个人客户认购递增金额为 （ B ） 。A. 100 元B. 1000 元C. 10000 元D. 20000元14、客户购买理财产品后，资金又有其他用途的，可以在（ A ）撤销。A. 产品起息日之前B. 产品清

4、算日之前C. 任何时间D. 不可撤销15在固定收益理财计划中， 为了吸引投资者， 该类计划提供的固定收益一般都 会（ B ）同期银行定期存款利率。A低于B高于C等于D不低于二、多选（每题 3 分，共 30 分）1、资产管理类理财产品指以我行（ ACD ）等自主品牌命名的理财产品。A、“本利丰”B、“理财金账户”C、“安心得利”D、“安心快线”2、个人理财产品可以从哪些交易渠道购买？ ABA. 柜台B. 网上银行C. 现金管理平台D. CMS系统3、按照本行在理财产品中所扮演的角色和是否直接承担投资管理职责，理财产 品可分为（ AC）。A、自主理财产品B、保证收益理财产品C、代销理财产品D、非保

5、证收益理财产品4、客户购买理财产品后，申请撤销的 （ ABCD ）。A. 可在原认购、申购营业机构的柜面申请撤销B. 可在任何农行的营业机构申请撤销C. 如在网银渠道认购、申购的可通过网银撤销D. 如在网银渠道认购、申购的可在开立网银的营业机构柜台撤销5、关于个人理财产品质押贷款，正确的说法有（ ABC ）。A. 个人理财产品质押贷款可以办理展期B. 一个理财产品委托单一次只能申请一笔贷款， 多个理财产品委托单的质押贷款 应分别申请C. 一个理财产品委托单在可贷额度内，不可分期多次贷款D. 单笔贷款金额不得低于 1 万元，单个客户贷款金额不得高于 100万元6、关于新客新资金专享系列理财产品，

6、下列说法正确的是（ BD ）。A. 在我行新开户不满 30 天的客户均可购买B. 购买前连续 180 天未持有我行理财产品的客户可购买C. 客户可多次（追加）购买新客新资金专享理财产品D. 在我行新开户不满 30 天，且从未购买过我行理财产品的客户可购买7、理财业务合同包括以下哪几项（ ABCD ）。A. 个人投资者风险承受能力评估问卷B. 理财产品协议C. 产品说明书（含产品适合度评估）D. 理财产品认购申购委托书8、农业银行“本利丰”系列理财产品主要投资于（ AC ）。A. 银行间债券市场B. 股票市场C. 货币市场D. 黄金市场9、对公客户按单位账户进行理财业务签约，签约时应持有： （

7、ABCD ）A. 企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件B. 组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主 管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件C. 理财业务授权委托书D. 经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料；公章、法人名章及预留 银行印鉴10、以下说法正确的是（ AC ）。A. “本利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者B. “本利丰”理财产品可投资于银行间市场、优质企业信托融资项目、股票等金 融资产C. “汇利丰”理财产品是结构性存款产品D. 对“汇利丰”理财产品，农业银行不向客户提供本金承诺三、判断（每题 2 分，共 20分）1、理财产品

8、可与其他产品捆绑销售。 （ 错 ）2、客户的借记卡为销户状态时才可以做理财业务换卡交易。 （ 对 ）3、安心快线产品赎回时是按照份额赎回。 （ 对 ）4、如果超出巨额赎回上限，安心快线产品就不能做赎回交易了。 （ 对 ）5、客户在每次购买理财产品前都必须作理财签约。 （ 错 ）6、客户进行认购、申购交易时，必须使用实有资金购买，不允许账户透支进行 购买。（ 对 ）7、客户持有理财产品，已开立存款证明书的，在存款证明书到期前不允许进行 赎回。（ 对 ）8、系统允许个人客户进行更换账户处理。更换账户时新账户和旧账户必须在同 一客户号下账户且新旧账户的交易介质必须一致。 （ 对 ）9、产品适合度评估

9、结果应以个人投资者风险承受能力评估问卷评估结果为 基础，即如果客户的风险承受能力评估已认定客户不适合购买本期产品， 则无论 客户的产品适合度评估结果如何，都视为客户不适合购买本期产品。 （ 对 ）10、理财产品返还银行收益时， 计算规则是产品按金额返还银行收益， 经办网点 返还银行收益 =经办网点日均余额（上一返还银行收益清算日（含）至本次返 还银行收益清算日（不含）期间天数）年化管理费率 /365 。（对 ）四、简答题（三选二，每题 10分，共 20 分）1、问答题 网点如何组织营销理财产品？2、客户需要提供哪些资料，通过何种渠道购买理财产品？ 个人客户持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户 （借记卡或结算账户 存折）按客户号进行签约， 签约后个人客户号名下的所有结算账户均可以进行交 易。个人客户可于开户行所在省内的任意营业机构签约。可以从柜台，网银，掌 银，自助终端进行购买理财产品。对公客户按单位账户进行理财业务签约， 签约时应持有企业营业执照正本或副本 原件及加盖公章的复印件。 组织机构代码证；